¿Cómo construir una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi?

Con el tiempo, blockchain, especialmente el criptoespacio, ha ido creando un puente entre los modelos financieros tradicionales con sus propias versiones descentralizadas. Desde el uso de criptomonedas hasta la realización de pagos, pasando por DeFi y plataformas de intercambio descentralizadas para permitir el comercio, el dominio criptográfico está cerrando la brecha con el ecosistema financiero tradicional a la velocidad del rayo.

La última oferta en la visión que viene a la par con las finanzas centralizadas es la agricultura de rendimiento DeFi, un proceso que permite a los prestamistas dar dinero a los prestatarios en una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi a cambio de interés.

El interés que las aplicaciones de yield farming de DeFi han ganado a lo largo del tiempo se puede ver en estadísticas como DeFi Pulse, que estima que el 95 % del valor total bloqueado (TVL) de USD 41 500 millones en el espacio DeFi está vinculado al yield farming. Este aumento meteórico en el interés ha empujado a varios emprendedores hacia el desarrollo de la agricultura de rendimiento DeFi.

Si bien, en teoría, el concepto es bastante sencillo, hay una serie de complejidades y factores decisivos que funcionan detrás de él. El principal de los cuales es elegir cómo su plataforma apoyaría la agricultura de rendimiento.

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Tipos de agricultura de rendimiento DeFi

Hay varias formas en que los prestamistas pueden obtener rendimientos de los tokens que colocan en el grupo de liquidez. Decidir en qué se basará la plataforma es una parte fundamental de comenzar el viaje para crear una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi.

Intereses sobre los depósitos de préstamo

Obtener un interés sobre los depósitos es la forma más directa de obtener rendimientos de DeFi. En este caso, los prestamistas depositan criptomonedas en grupos regidos por los contratos inteligentes y, a cambio, obtienen un token que genera intereses. El interés generalmente lo generan los prestatarios que toman préstamos del fondo de liquidez.

Comisiones de transacción por ofrecer liquidez

Otra forma de cultivar el rendimiento de DeFi es suministrar criptomonedas como liquidez a los grupos de toneladas en los intercambios descentralizados (DEX). El intercambio generalmente cobra a los usuarios alrededor del 0,3 por ciento por intercambiar sus tokens y luego la tarifa se distribuye entre los proveedores de liquidez del grupo.

Incentivos simbólicos de operadores de protocolo

El concepto popularizado por Compound Finance y Uniswap funciona de manera que se realiza una asignación de tokens a los usuarios pasados ​​y actuales del protocolo. Actúa como una recompensa para los usuarios por participar en el protocolo y ser su usuario leal.

Incentivos simbólicos de los operadores de piscinas

Imagine un evento en el que una nueva cadena de bloques lanza su token. Ahora, debido a que es nuevo, la liquidez en el grupo es muy baja. Para tales propietarios de proyectos de blockchain, se ha convertido en una práctica común participar en el "arranque de liquidez". En este modelo, atraen a los proveedores de liquidez con la garantía de incentivos simbólicos adicionales.

Una vez que haya fijado los tipos en los que creará una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi, la siguiente parte consiste en comprender cómo se moverán sus inversores/prestamistas dentro de la aplicación.

Pero antes de eso, si es nuevo en el mundo de las finanzas descentralizadas y todavía está contemplando sus beneficios, aquí tiene una guía comercial de DeFi para usted, que le explica todo sobre el concepto.

El funcionamiento de una aplicación de agricultura de rendimiento

Todos los que saben qué es una aplicación de rendimiento DeFi, saben cómo funciona en un alto nivel. Sin embargo, una parte crucial del desarrollo de la agricultura de rendimiento de DeFi es comprender bien el movimiento de los usuarios y luego crear características que respalden el viaje.

• Etapa 1. Al comienzo del viaje de agricultura de rendimiento de DeFi, se realizan múltiples contratos inteligentes que actúan como fondos de liquidez o los contratos inteligentes se escriben para interactuar con los LP existentes. Los proveedores ponen su dinero en estos grupos en forma de monedas estables y otras criptomonedas estándar.
• Etapa 2. Aquí, los usuarios reciben un mercado en el que pueden invertir, comerciar o pedir prestado tokens de agricultura de rendimiento.
• Etapa 3. En esta etapa, los usuarios o prestatarios pagan tarifas a la plataforma DeFi de agricultura de rendimiento a cambio de los tokens que toman prestados.

• Etapa 4. La aplicación de agricultura de rendimiento DeFi luego otorga recompensas o devoluciones a los proveedores de liquidez, inversores o usuarios en función de la participación que han puesto en los fondos de liquidez.
• Etapa 5. Una vez que los prestamistas obtienen intereses sobre el monto invertido, se les da la opción de reinvertirlos en otros fondos de liquidez con APR más altos: tasa de porcentaje anual.

Ahora que hemos analizado el mecanismo de trabajo de las aplicaciones de agricultura de rendimiento de DeFi, pasemos a las características que las hacen funcionar y respondamos ¿cuáles son los beneficios de la agricultura de rendimiento de DeFi?

La lista de características de la aplicación de agricultura de rendimiento DeFi

Las funciones intuitivas se encuentran en el centro cuando crea una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi. Crear un mecanismo en el que la plataforma pueda asignar tokens de proveedores de liquidez en diferentes fondos de liquidez es complejo. Veamos algunas de las características imprescindibles de la aplicación de agricultura de rendimiento DeFi.

1. Integración de billetera

La parte clave del desarrollo de la agricultura de rendimiento de DeFi es la integración con las billeteras existentes. Desde llevar el token a la plataforma hasta obtener los rendimientos de los fondos de liquidez, la criptomoneda se guarda en una billetera.

Aquí hay una guía definitiva de billeteras blockchain para todas sus consultas sobre billeteras criptográficas.

2. Lista de fondos de liquidez

La siguiente parte imprescindible de una interfaz DeFi de agricultura de rendimiento es una lista de fondos de liquidez en los que los prestamistas depositan sus tokens. Esta parte de la interfaz transporta detalles del valor actual:

• TVL (Valor total bloqueado): destaca la cantidad total de criptografía bloqueada en un grupo
• APY (rendimiento porcentual anual): la tasa de rendimiento anual impuesta a los prestatarios y luego pagada a los proveedores.
• APR (tasa de porcentaje anual): la tasa de rendimiento anual impuesta a los prestatarios de capital y luego pagada a los proveedores de capital.

3. Gráficos de Fondos de Liquidez

Esta parte de la plataforma debería permitir a los proveedores de liquidez y a los prestatarios un crecimiento basado en un rango de tiempo de los grupos, los riesgos adjuntos y los rendimientos estimados. Esto ayudará a los usuarios a tomar una mejor decisión en cuanto a dónde colocar sus tokens.

4. Ficha de intercambio

Dado que la cantidad de criptomonedas en todo el mundo se acerca a las 10,000 ahora, es imposible tener todos los tokens en su aplicación de agricultura de rendimiento DeFi. La solución a esto radica en crear un mecanismo de intercambio donde los prestamistas puedan intercambiar su token con el que funciona en la plataforma.

5. Depósito y retiro

La siguiente parte de la función de la aplicación radica en tener una funcionalidad segura de depósito y retiro. Usando la funcionalidad, los prestamistas podrán poner su dinero en la plataforma y retirar los rendimientos cuando alcance su tasa esperada.

6. Obtén devoluciones

La razón por la que los usuarios trabajan con una agricultura de rendimiento DeFi es por los rendimientos que pueden generar como ingresos pasivos. Es fundamental tener una arquitectura bien planificada para el retiro, una que tenga la opción de obtener el monto después de que se paguen las tarifas de la plataforma o reinvertir el monto en los fondos de liquidez.

7. Seguro

En muchos sentidos, el seguro no es exactamente una parte imprescindible de las plataformas de agricultura de rendimiento de DeFi. Sin embargo, teniendo en cuenta los crecientes casos de violaciones de seguridad y piratería, puede ser beneficioso brindar a sus usuarios una cobertura de seguro, una que se pueda cobrar cada semana sobre la cantidad de tokens depositados.

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Ahora que hemos respondido las características que forman parte de la respuesta a ¿Cómo se crea una dApp de agricultura de rendimiento DeFi?, analicemos brevemente otros elementos cruciales que definirían el éxito de su plataforma DeFi de agricultura de rendimiento.

Contratos inteligentes

Los contratos inteligentes son la base de las plataformas de agricultura de rendimiento DeFi. El mecanismo de los fondos de liquidez en términos de depósitos, devoluciones y retiros está codificado en el contrato inteligente, que luego maneja el funcionamiento de la plataforma. En un protocolo de cultivo de alto rendimiento, las estrategias se codifican para mover fondos de un LP a otro en función de diferentes parámetros para generar el máximo rendimiento del ecosistema DeFi.

Mecanismo para asignar tokens de prestamistas

El desarrollo de la agricultura de rendimiento de DeFi se ocupa de tomar tokens de los prestamistas y asignarlos a diferentes grupos de liquidez para obtener los máximos rendimientos. Crear este mecanismo desde cero puede ser complejo y llevar mucho tiempo, una razón por la cual los proveedores de servicios de desarrollo de dApps tienden a integrar el producto con los protocolos y plataformas de agricultura de rendimiento de DeFi existentes.

Seguridad

El proceso para crear una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi y mantenerla es complejo. Hay una serie de riesgos asociados con la arquitectura: lagunas en los contratos inteligentes, mecanismos inseguros para retirar fondos de los fondos de liquidez, tarifas altas, etc. Es fundamental tener una arquitectura segura que sea a prueba de piratería e inmutable.

Una combinación de todas estas características y la arquitectura juntas continúa desarrollando la aplicación de agricultura de rendimiento DeFi. Además de estos, hay otro factor que decide el éxito de la plataforma: el enfoque que siguen las empresas de desarrollo de agricultura de rendimiento de DeFi.

Así es como nosotros, en Appinventiv, abordamos el proceso.

¿Cómo gestiona Appinventiv el desarrollo de la agricultura de rendimiento DeFi?

En Appinventiv, hemos construido dos plataformas de agricultura de rendimiento DeFi: una en la que la integramos con un protocolo existente y la otra construida desde cero. En ambos proyectos, seguimos una metodología similar que comenzó desde la conceptualización hasta la entrega. Estos son los diferentes aspectos:

1. Descubrimiento de productos

• Brindamos valor agregado brindando ideas para la creación de productos mediante el análisis de riesgos y brindando soluciones para mitigarlos.
• Crear el hito de los entregables.

2. Diseño de soluciones integradas de cadena de bloques

Contratos inteligentes

Las interacciones descentralizadas se identifican y codifican en contratos inteligentes para almacenar activos, fondos y su recuperación. La arquitectura de los contratos inteligentes se define por la elección del patrón de diseño a seguir y la modularidad. En base a la arquitectura diseñada, se codifican los contratos inteligentes. Los contratos inteligentes están escritos para:

• Contratos inteligentes para la creación de fondos de liquidez o la interacción con LP existentes.
• Contratos inteligentes para configurar la plataforma, cronometraje de eventos como recompensas de cosecha y grupos abiertos.
• Contratos inteligentes para estrategias para mover fondos para aumentar el rendimiento.
• Contratos inteligentes para la gestión de activos.
• Contratos inteligentes para interactuar con otros protocolos de agricultura de rendimiento como Yearn.

Arquitectura de software intermedio

Construyendo una plataforma DeFi que tiene múltiples funciones además de la agricultura de rendimiento central asociada con el usuario, como funciones sociales o DAO o criptonoticias integradas, etc. para interactuar con.

Arquitectura del sistema para la interacción de componentes

Nos aseguramos de modelar la interacción de varias capas, es decir, contratos inteligentes, middleware, interfaz y administrador (si es necesario). Además, las interacciones inter e intracomponentes están diseñadas para formular el diseño del sistema.

Documentación técnica

• El aspecto técnico del diseño del sistema.
• La construcción de documentos con el programa bloquea la comunicación.
• Creación de lógica de pagos y recompensas.

3. Desarrollo de la interfaz de usuario y la interfaz de administración

Para la interfaz de usuario:

• Creación de transacciones en el lado de los usuarios.
• Conexión de las billeteras web
• Mensaje de transacción a las cadenas.
• Obtener datos de la cadena e información del contrato

Para administrador:

Según los requisitos y los casos de uso, puede haber atributos que deban agregarse a la interfaz de administración como:

• Análisis de transacciones y volumen.
• Plataforma de gestión/tarifa de protocolo
• Gestión de usuarios y más

4. Integración de componentes

Seguimos la integración de componentes como un ciclo iterativo donde los componentes se integran para crear un flujo de trabajo completo y pruebas de unidades/módulos.

5. UAT y QA en redes de prueba y entornos personalizados

6. Implementación a nivel de producción

7. Entrega

Con todos los cambios abordados, entregamos la plataforma junto con una demostración del flujo de administrador y usuario. Comparta los requisitos de su proyecto con nuestro equipo de expertos ahora.

¿Cuánto cuesta desarrollar una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi?

El costo de crear una plataforma de agricultura de rendimiento DeFi es imposible de responder sin mirar el alcance del trabajo. Sin embargo, sobre la base de las características que cubrimos en el artículo agregadas al rango promedio de desarrollo por hora de $ 60-80, la finalización del proceso puede alcanzar entre $ 150,000 y $ 250,000.

Los factores que influirán en la decisión de este rango son la cantidad de contratos inteligentes, la intuición de la plataforma en términos de asignación de activos, las características del perfil de usuario y las interacciones, el análisis y si está buscando integrar la aplicación con un protocolo existente. o crear una aplicación de agricultura de rendimiento DeFi desde cero con su propia tokenómica y arquitectura, algo que aumentaría el costo de desarrollo.

Como debe haber deducido, los beneficios de DeFi Yield Farming son igualmente altos para los usuarios y los empresarios de la plataforma. Mientras que los usuarios obtienen un flujo de ingresos pasivo, los propietarios de la plataforma obtienen altos ingresos con respecto a las tarifas de transacción. Esperamos que la información que recopiló aquí lo ayude a emprender el camino del desarrollo exitoso de DeFi de agricultura de rendimiento.