¿Cómo elegir la empresa de desarrollo de software financiero adecuada? 10 factores a considerar

Es un hecho conocido que tanto las finanzas como el software tienen el poder de construir o destruir una empresa. Cualquier falla importante en el software puede desintegrar todo el sistema financiero. Dicho esto, ninguna empresa puede sobrevivir sin ninguno de los elementos, ni finanzas ni desarrollo de software.

Las situaciones recientes han acelerado la adopción de tecnologías avanzadas como la contabilidad automatizada, el análisis de big data y las soluciones basadas en inteligencia artificial que han ayudado a las organizaciones a controlar los costos y mejorar la experiencia del cliente. Con la creación de big data, los datos ahora se extraen para mejorar la eficiencia de los procesos financieros. Con la integración de inteligencia artificial (IA) , nuevos conocimientos significativos pueden ayudar a mejorar las decisiones crediticias, la gestión de riesgos financieros y la experiencia del consumidor.

Todo esto ha impulsado el crecimiento del mercado de la modernización de los servicios de desarrollo de software financiero. El tamaño del mercado mundial de tecnologías financieras se valoró en $ 110,57 mil millones en 2020 y se proyecta que alcance los $ 698,48 mil millones para 2030, creciendo a una CAGR del 20,3% de 2021 a 2030. La representación gráfica a continuación indica las tendencias de adopción de tecnología durante dicho período que incluye API, IA, blockchain, RPA, análisis de datos y otros. Se predice que el análisis de datos liderará el mercado en los próximos años.

Con este mercado en crecimiento, el panorama competitivo también crece y se vuelve difícil elegir el sistema de software financiero adecuado para las organizaciones. Comencemos por comprender qué es el desarrollo de software financiero y cuáles son los tipos comunes de soluciones Fintech desarrolladas para empresas.

¿Qué es el desarrollo de software financiero? Tipos de soluciones de software FinTech

El desarrollo de software financiero o Fintech, como su nombre lo indica, es la combinación de finanzas y tecnología. En pocas palabras, con la ayuda de la tecnología o el software del sistema financiero, se realizan varios procesos financieros para brindar servicios de manera eficiente que conducen a una mejor gestión financiera.

Popular Fintech Solutions que ofrece una empresa de desarrollo de software

El software financiero se adapta a una gran cantidad de servicios financieros, desde gestión de inversiones, gestión de nóminas, facturación, transacciones monetarias y más. Algunas de las soluciones comerciales que se han desarrollado a lo largo de los años son:

Software de facturación y pago

Todas las empresas, independientemente del dominio comercial, no pueden funcionar sin un software de facturación y pago . Cada empresa tiene que facturar a sus clientes y realizar pagos a sus proveedores, respectivamente. El software se encarga de la mayoría de las tareas repetitivas manuales, lo que agiliza los procesos y elimina los errores humanos al automatizar procesos como la facturación, los pagos en línea y más. El software también empodera a la administración al generar varios informes automatizados que brindan supervisión del desempeño financiero general.

Software de gestión de gastos

El software de gestión de gastos, como su nombre indica, gestiona todos los gastos de la empresa y le proporciona supervisión sobre los informes de gastos detallados. La automatización de las transferencias de dinero también le permite identificar oportunidades de ahorro de costos para varios departamentos y empleados. Con la ayuda del software, obtiene el control de los datos financieros en tiempo real y los análisis importantes. La automatización también lleva a integrar múltiples parámetros para revisar los gastos antes de enviarlos.

Software de inversión

El software de inversión puede ayudar al cliente y a los tomadores de decisiones de las organizaciones a revisar en detalle los datos críticos del mercado para tomar una decisión de inversión informada. La representación visual de la información financiera y las soluciones impulsadas por IA ayudan en la gestión de datos y las predicciones de inversión.

Software de planificación financiera

La planificación de las finanzas con la ayuda del software hace que todo el proceso sea fluido. Basado en el análisis de datos, un sistema de software financiero ayuda a planificar mejor las asignaciones de recursos, lo que conduce a mejores resultados. Las estrategias de ventas pueden evolucionar con la ayuda del software de planificación financiera, ya que brindan información crítica sobre las operaciones comerciales.

Soluciones basadas en blockchain

Esta solución preparada para el futuro es la solución fintech más buscada por la mayoría de las empresas. La tecnología Blockchain proporciona una solución de transacción segura al tiempo que protege los datos financieros críticos de los clientes al descentralizar los datos. Las transacciones de compra y venta se realizan de forma segura con la tokenización.

software de seguros

El software de seguros ha supuesto una revolución en la forma en que los seguros están disponibles con un conocimiento completo. La facilidad de navegar, comparar, realizar pagos en línea y solicitar reclamos ha traído un cambio positivo en la industria de seguros.

Prepararse para el futuro con las mayores tendencias de desarrollo de software Fintech

La pandemia, por supuesto, ha golpeado a la sociedad de muchas maneras. Sin embargo, la industria fintech ha florecido trayendo cambios positivos. Exploremos las principales tendencias que han surgido y que contribuyen claramente a las soluciones fintech preparadas para el futuro.

Finanzas alternativas

Hay múltiples categorías que caen bajo el enorme paraguas del término "Finanzas alternativas". Se define como “canales e instrumentos financieros que surgen fuera del sistema financiero tradicional (es decir, bancos regulados y mercados de capitales)”.

Gracias a esta solución, a las pymes les resulta más fácil obtener financiación a un tipo de interés más bajo y, al mismo tiempo, obtener la flexibilidad de utilizarla de la forma que deseen. Otros tipos de financiación alternativa son: financiación de activos, financiación de propiedades, financiación colectiva, financiación de acciones y financiación de la cadena de suministro.

Inteligencia artificial y aprendizaje automático

La industria fintech es rica en datos. Con las herramientas de inteligencia artificial y aprendizaje automático, se puede obtener información significativa y valiosa mediante el procesamiento de los enormes datos disponibles. Procesar tales datos manualmente está más allá de las capacidades humanas. La integración de la tecnología de IA y la industria de servicios financieros ha demostrado sus beneficios en la mitigación de riesgos, la automatización de procesos, el servicio al cliente y otras funciones importantes.

Por ejemplo, automatizamos los procesos bancarios de uno de los bancos líderes en Europa que opera en diferentes mercados nacionales del continente al desbloquear el potencial de la IA. Nuestros esfuerzos diligentes condujeron a una reducción de sus procesos manuales en un 35 % y un aumento en la tasa de retención de clientes en un 20 %.

RegTech

Integrar el cumplimiento regulatorio y la tecnología es RegTech. Con el uso de big data y tecnología de aprendizaje automático, ofrece información de datos y herramientas de informes. Con los reguladores elevando el nivel de las normas de privacidad, los requisitos de seguridad y la detección de fraudes, la preocupación por el lavado de dinero en los servicios financieros se puede abordar de manera efectiva.

criptomoneda

Ha ganado popularidad en los últimos años. Esta es una moneda descentralizada donde el registro de propietarios y transacciones se almacenan en el sistema blockchain. Con la facilidad de las transacciones seguras, ofrece la opción de comercio automático. Al ser descentralizado, no está regulado por los gobiernos, lo que ofrece una amplia aceptabilidad y oportunidades justas de inversiones en todo el mundo, rompiendo todos los límites de raza, color o región.

Por ejemplo, Appinventiv ha desarrollado una aplicación para Asian Bank que permite a los usuarios finales almacenar, realizar transacciones y convertir criptomonedas en monedas fiduciarias. Nuestros esfuerzos generaron más de 50 000 transacciones en criptomonedas para el banco y más de 250 000 descargas de aplicaciones.

Automatización Robótica de Procesos (RPA)

RPA en finanzas es una solución efectiva que permite la automatización, lo que ahorra tiempo y costos al tiempo que mejora la eficiencia del trabajo y elimina errores. Los recursos humanos pueden centrarse en tareas de alto rendimiento dejando las tareas monótonas y repetitivas a los robots de software.

neobancos

Casi todos los bancos han digitalizado sus operaciones ofreciendo a sus clientes la opción de acceso móvil y basado en la web. Sin embargo, los bancos exclusivamente digitales han llevado la experiencia al siguiente nivel. La conveniencia, la transparencia, el menor tiempo de espera y la disponibilidad las 24 horas, los 7 días de la semana, son algunas de las características que los están llevando a un nivel superior. Como las operaciones están completamente automatizadas con una interfaz digital y en línea, los bancos ahorran mucho más en costos de infraestructura de las sucursales físicas.

Neobrokers

Al igual que Neobank está cambiando el futuro de la banca, Neobrokers está listo para hacer lo mismo con el comercio que revoluciona las inversiones minoristas. La digitalización y la tokenización de los activos tradicionales lo hacen rentable al tiempo que mantienen la transparencia.

Factores a considerar al elegir una empresa de desarrollo de software Fintech

El desarrollador de software en el sector financiero debe ser extremadamente cauteloso durante el proceso de desarrollo, ya que retendrá la confianza, la información confidencial y los aspectos monetarios relevantes para el cliente. Por lo tanto, se vuelve fundamental verificar y garantizar que los desarrolladores sean altamente calificados, analíticos, expertos en codificación y pruebas, y mucho más, ya que no hay posibilidad de cometer errores.

Para garantizar todo lo anterior, las empresas deben considerar los siguientes factores antes de elegir la mejor empresa de desarrollo de software.

1. Experiencia en desarrollo de software para finanzas

El perímetro más importante a considerar es el conjunto de habilidades de la empresa de desarrollo de software con la que desea asociarse. Es importante asegurarse de que la empresa esté actualizada con las últimas tecnologías como Inteligencia Artificial, Machine Learning, big data, JAVA, minería de datos , etc.

A medida que el sector financiero está evolucionando, la empresa de software de finanzas socia debe ser experta en la situación financiera actual y, al mismo tiempo, ser futurista en su enfoque y debe ser analítica para sacar conclusiones concretas.

Al tiempo que garantiza las habilidades óptimas del socio, asegúrese de que la integración con su sistema existente también se realice sin problemas. Se entiende que cuando contrata a una empresa de desarrollo financiero, esta debe tener la capacidad de desarrollar software específico para las necesidades de su negocio financiero.

2. Desarrolladores certificados

La empresa con la que se asocie debe tener desarrolladores calificados y experimentados para garantizar el desarrollo de software libre de errores. Igualmente importante es asegurarse de que la fuerza del equipo sea adecuada y que un equipo de desarrollo dedicado esté alineado para el proyecto para garantizar la finalización oportuna del proyecto sin comprometer la calidad. No olvide asegurarse de que el equipo seguramente tenga un experto en fintech.

Será útil asegurarse de que el equipo dedicado tenga experiencia en JAVA, .NET, Python, SQL, etc.

3. Capacidad de la empresa

Tener una fuerza adecuada y equilibrada de miembros dedicados conducirá al éxito, mientras que la escasez de recursos conducirá no solo a retrasos en las entregas, sino también a software lleno de errores o software mal estructurado.

Asegúrese de que el socio de subcontratación tenga recursos suficientes y dedicados, como desarrolladores, probadores, diseñadores de UI/UX, expertos en finanzas, etc. Comprender sus estrategias de contratación y el proceso de contratación le proporcionará una idea de la calidad de los candidatos.

4. Medidas de seguridad

La seguridad es lo primero que viene a la mente cuando hablamos de desarrollo de software financiero y bancario . Por lo tanto, para contratar una empresa de desarrollo de aplicaciones de software financiero, debe asegurarse de que cuente con excelentes medidas de seguridad para garantizar los datos y las transacciones financieras.

Cosas como el firewall o los sistemas de detección de intrusos son los requisitos básicos para cualquier empresa de soluciones fintech. Además, el plan de recuperación ante desastres también es imprescindible para las situaciones de cualquier violación de datos financieros.

La empresa de desarrollo de software de servicios financieros no tendrá miedo de compartir los detalles de las medidas de seguridad, ya que también prueba su autenticidad. La automatización de tales medidas mejora la satisfacción del cliente, la productividad de los empleados y el rendimiento general del negocio.

5. Plan de Mitigación de Riesgos

Una empresa exitosa de desarrollo de software fintech debe saber cómo hacer que un negocio de servicios financieros sea resistente y debe tener una herramienta de gestión de riesgos. Herramienta necesaria para la identificación, valoración y valoración del riesgo que conduzca a la toma de decisiones encaminadas a minimizar las posibles pérdidas.

Para mitigar con éxito el riesgo, es importante comprender las ganancias acompañadas del riesgo y el rendimiento que se puede lograr al administrarlo mientras se establece firmemente en el mercado de manera efectiva. Asegúrese de todo lo anterior al elegir el socio de desarrollo de software financiero para evitar futuros conflictos.

6. Historial de éxito

Asociarse con una empresa de soluciones de tecnología financiera con una sólida trayectoria será beneficioso para su proyecto, especialmente si no es un experto en software financiero. Tener la seguridad de hacer las cosas bien la primera vez es fundamental. Analizar los estudios de casos de sus proyectos anteriores le dará una idea clara de su experiencia y tasas de éxito. Además, conocer su estrategia de contratación para contratar desarrolladores de software financiero le dará una idea clara de su credibilidad.

7. Cumplimiento de Reglamentos y Normas

Con el aumento de los casos de lavado de dinero y fraude financiero, los reguladores han elevado el nivel de cumplimiento y los estándares regulatorios. Por lo tanto, se vuelve importante verificar que la empresa de desarrollo de software financiero sea experta en los estándares regulatorios y de cumplimiento actualizados. Es una buena idea buscar un historial de desarrollo de soluciones financieras compatibles en el pasado.

La empresa de software financiero debe tener experiencia en métodos de seguridad financiera, como procesos de encriptación y autenticación para proteger las transacciones financieras y los datos críticos.

[Lea también: Cómo ayuda el aprendizaje automático en la detección del fraude financiero]

8. Comprensión profunda de la industria y sus detalles

Este es un factor vital a considerar. Por ejemplo, la empresa de desarrollo de software bancario debe estar actualizada y poder brindarle las tendencias actuales en el sector bancario para que puedan ayudarlo a identificar posibles áreas de mejora. Además, la empresa debe tener la experiencia suficiente para desarrollar un sistema que esté preparado para el futuro y que pueda modificarse según los escenarios cambiantes teniendo en cuenta las necesidades comerciales únicas.

9. Servicio Postventa y Mantenimiento

Como hemos reiterado anteriormente que el enfoque adoptado por la empresa de software financiero debe ser futurista, se vuelve importante que brinden el servicio de mantenimiento con la misma atención a los detalles. Incluso el software más pequeño requiere un mantenimiento adecuado y parches para mantenerlo.

Es igualmente importante asegurarse de que la empresa de desarrollo de aplicaciones financieras brinde soporte posventa para mantener el software desarrollado.

10. Habilidades blandas

La comunicación es la clave del éxito. También es cierto cuando hablamos de desarrollo de software financiero. Comprender los requisitos y comunicar correctamente el enfoque y el progreso son los factores clave para garantizar que el proyecto va por buen camino.

Atrás quedaron los días en que los desarrolladores de software de finanzas eran considerados programadores geek que eran buenos en la codificación. En el mundo tecnológico moderno y en evolución, es fundamental que el desarrollador sea altamente analítico además de ser bueno en la gestión del tiempo, la flexibilidad, el pensamiento innovador y las capacidades de resolución de problemas para ser el mejor. Tener un conocimiento actualizado tanto del mundo financiero como de la tecnología es vital para asegurar el éxito del proyecto.

¿Cómo puede Appinventiv ser la mejor opción para desarrollar su solución Fintech?

Con un historial exitoso y probado, Appinventiv se ha asociado con empresas bancarias, de comercio electrónico, Insuretech, la industria hotelera y muchas más.

El equipo no solo está capacitado y tiene experiencia, sino que es analíticamente innovador, lo que nos ha permitido ofrecer numerosas soluciones de desarrollo de software financiero con éxito. Al optar por nuestros servicios de desarrollo de software financiero , puede estar seguro de trabajar con un equipo confiable, dedicado y digno de confianza.

Como se mencionó anteriormente, los estudios de casos son uno de los factores que se deben considerar al elegir una empresa de desarrollo de software financiero. Puede consultar nuestra sección de cartera para leer nuestras historias de éxito. Sin embargo, aquí hay un ejemplo de cómo nuestros eficientes servicios de desarrollo de software financiero ayudaron a nuestro cliente a lograr el éxito en los negocios.

Combinando el poder de las finanzas y la tecnología, desarrollamos una sólida solución Fintech para Bajaj Finserv que está liderando con éxito la industria fintech transformando las necesidades financieras de comerciantes y clientes. Implementamos con éxito la solución al facilitar el proceso de compra para los clientes y reducir el tiempo de contabilidad de los comerciantes, lo que generó resultados en la forma de más de 300 comerciantes incorporados y 3 transacciones lac+ por día para el cliente.

Nos enorgullecemos de ser una de las empresas de desarrollo de software de más rápido crecimiento con múltiples elogios en nuestro haber. Independientemente de su modelo de negocio Fintech, Appinventiv puede ser su socio en el éxito para desarrollar una solución sólida de tecnología financiera. Con un sólido conocimiento de las tendencias, las innovaciones y los nuevos modelos comerciales, nuestro equipo está ansioso por convertir su idea de negocio fintech en una realidad. ¡Ponerse en contacto!

preguntas frecuentes

P. ¿Qué debo buscar en un equipo de desarrollo de software?

R. Para garantizar el éxito de un proyecto de desarrollo de software, es fundamental que lo maneje un equipo capacitado de expertos. Considere los factores mencionados a continuación al elegir un equipo de desarrollo de software

1. 1. Comprensión de los problemas comerciales.
   2. Compromiso en el proyecto
   3. Conocimientos técnicos
   4. Conocimiento del dominio
   5. Excelente coordinación de equipo
   6. buenos jugadores de equipo
   7. Comunicación efectiva
   8. Experiencia y conocimientos previos

P. ¿Cuál es la importancia del desarrollo de software financiero?

R. El software financiero le permite realizar transacciones de forma transparente y segura desde cualquier lugar y en cualquier momento.

1. 1. Las empresas pueden adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado de manera efectiva.
   2. Mejora las ventas y la calidad del servicio.
   3. Proporcione una experiencia personalizada
   4. Proporciona libertad con seguridad.
   5. Ahorra tiempo y costos

P. ¿Cuáles son los puntos de control básicos a tener en cuenta al elegir la mejor empresa de desarrollo de software financiero?

R. Algunos de los aspectos básicos que debe asegurarse antes de finalizar el socio de subcontratación son:

1. 1. Su experiencia en el desarrollo de desarrollo de software financiero
   2. Referencias de los clientes
   3. Cumplimiento y requisitos reglamentarios
   4. Si tienen un módulo básico para entender su ciclo de desarrollo
   5. Horarios de entrega
   6. La metodología que se utilizará para ejecutar su proyecto
   7. Capacidad de la empresa
   8. Nivel de know-how de la empresa de soluciones fintech.

P. ¿Por qué debería subcontratar el desarrollo de software fintech?

R. Existen múltiples factores que hacen que sea una sabia decisión subcontratar el desarrollo de fintech. Es más barato, fiable y rápido gracias a la experiencia y los conocimientos que aporta una empresa de subcontratación como Appinventiv.

Si bien el socio subcontratado se encargará del desarrollo, usted puede concentrarse en el desarrollo comercial y las actividades comerciales principales.