Cómo declarar impuestos para el año fiscal 2023: una guía esencial
Cómo declarar impuestos para el año fiscal 2023: una guía esencial
Publicado: 2023-07-28
¿Se pregunta cómo declarar impuestos de manera efectiva? Si es así, probablemente te estés preguntando cuál es la mejor manera de abordar el proceso. Como dice el dicho, “El viaje más largo comienza con un solo paso”. Así que demos el primer paso juntos con esta guía esencial que implica cómo declarar impuestos para el año fiscal.
Tabla de contenido
El primer paso: recopilar información de presentación del año anterior
Ya sea que vaya a presentar sus propios impuestos o utilizar los servicios de preparación de impuestos, su primer paso antes de preparar y presentar una declaración de impuestos es hacer la vida más fácil y recopilar toda la información de presentación pertinente del año pasado. Eso puede incluir:
Un formulario W2
Un 1099, o múltiples 1099, y documentación de gastos. Una cosa básica que debe saber como guía adicional de impuestos comerciales es que obtendrá un 1099 de todos los que le pagaron $ 600 o más durante el año.
Para las personas que trabajan por cuenta propia (que tienen un negocio y no reciben 1099), necesitará documentos sobre sus ingresos y gastos.
¿Cuándo puede comenzar a declarar los impuestos del año?
Ya es temporada de impuestos. Ya podría haber comenzado si estuviera presentando su declaración en línea. Puede comenzar su preparación de impuestos requerida por el IRS completando toda la información pertinente. Si se ha mudado o ha cambiado su estado civil, es un primer paso que ahorra tiempo para ingresar esa información y eliminarla.
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La fecha oficial de inicio de la presentación de declaraciones de impuestos, establecida por el IRS, es el 20 de enero para las declaraciones de impuestos federales. La fecha de vencimiento para los contribuyentes establecida por el IRS es el 15 de abril.
¿Anticipas un reembolso? Cuanto más rápido presente la solicitud, antes llegará el reembolso.
Decida cómo presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta
La presentación de impuestos federales del IRS puede ser simple o complicada. Es posible que pueda presentar una solicitud en línea de forma gratuita. ¿De qué tipo es su declaración de impuestos?
Ese es el primer paso en el proceso de decisión. Si solo tiene un w2, por ejemplo, debería poder preparar y presentar impuestos por su cuenta. Incluso si tiene más de un trabajo y varios W2, ya se dedujeron los impuestos federales y estatales. Es posible que también se hayan deducido los impuestos locales, o puede que tenga que presentarlos por separado. Usarás la deducción estándar para 2023, que es de $13,850 si tu estado civil es soltero. Puede declarar impuestos utilizando el archivo gratuito del IRS. O puede usar un software básico de preparación de impuestos para preparar electrónicamente su declaración de impuestos federales.
Si trabaja por cuenta propia y se pregunta cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, la declaración de impuestos se vuelve un poco más complicada. Todavía puede declarar impuestos por su cuenta, pero apreciará la guía de un preparador profesional o el mejor software de impuestos mientras prepara su declaración federal.
Aquí hay algunos consejos de ClearValue Tax sobre cómo maximizar su reembolso de impuestos de manera fácil y segura:
Las mejores opciones para presentar declaraciones de impuestos
¿Solo? ¿Software? ¿Preparador de impuestos? archivo gratis? Aquí hay información más detallada sobre las mejores opciones para presentar declaraciones de impuestos:
software de impuestos
El software de preparación de impuestos puede ayudarlo a simplificar la presentación de su declaración de impuestos federales. Como beneficio adicional, toda la información que necesita para los federales puede usarse para presentar sus declaraciones de impuestos estatales y locales.
A medida que utiliza el software de declaración de impuestos para hacer su propia declaración de impuestos, se le pedirá que agregue información que puede generar exenciones de impuestos. Es posible que encuentre deducciones de impuestos que no sabía que tenía (vea a continuación).
Eche un vistazo a TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct y TaxSlayer como software de declaración de impuestos para autónomos.
Contratar a un preparador de impuestos
Contratar a un profesional de impuestos es una excelente opción, especialmente si recién está comenzando con sus propios impuestos (una nueva empresa comercial). Un profesional de impuestos ofrece preparación de impuestos guiada y puede tener sugerencias sobre los pasos que puede tomar en los próximos años para ayudarlo a ahorrar dinero.
Formularios del IRS en línea
Todos los formularios que necesitará para la declaración de impuestos federales están disponibles a través del IRS; necesitará formularios separados para declarar impuestos estatales y locales. Puede descargar e imprimir los formularios, usándolos como hojas de trabajo antes de usar el archivo gratuito del IRS, usándolos como formularios para completar del IRS.
Archivo Gratis
Puede presentar una declaración de impuestos federal de archivo libre de IRS. Bueno, la parte de la opción de presentación gratuita del IRS es gratuita; por supuesto, es posible que aún deba pagar lo que debe en su declaración de impuestos. Puede pagar lo que debe con una tarjeta de crédito, vinculando su cuenta bancaria o configurando un plan de pago (si no puede pagar inmediatamente todo lo que debe). Puede recibir un reembolso vinculando su cuenta bancaria.
La opción del IRS incluye formularios rellenables gratuitos que puede completar en línea. Muchos todavía imprimen los formularios de archivo gratuitos del IRS y los usan como hojas de trabajo antes de presionar el botón Enviar. Para obtener más información sobre cómo presentar una declaración de impuestos federales gratis, consulte Free File: Haga sus impuestos federales gratis | Servicio de Impuestos Internos (irs.gov).
Aquí hay una tabla que enumera las mejores opciones para presentar sus declaraciones de impuestos, junto con sus ventajas y desventajas.
Opción
Descripción
ventajas
Contras
Solo
Declaración de impuestos por su cuenta sin asistencia.
- Control total sobre su proceso de presentación.
- Puede perderse posibles exenciones o deducciones fiscales.
software de impuestos
Utilizar software de preparación de impuestos para presentar impuestos federales, con posibles opciones para impuestos estatales y locales.
- Proceso simplificado con indicaciones para exenciones de impuestos.
- Algunos software pueden tener costos asociados.
Preparador de impuestos
Contratar a un profesional de impuestos para la preparación guiada de impuestos y posibles sugerencias para ahorrar dinero en el futuro.
- Orientación y asistencia de expertos.
- Puede ser más caro en comparación con otras opciones.
Formularios del IRS en línea
Acceder a todos los formularios de impuestos federales necesarios directamente del IRS para completar manualmente o como hojas de trabajo.
- Opción gratuita para aquellos que se sienten cómodos con el llenado manual.
- Requiere más esfuerzo y cálculos en comparación con el software.
Archivo Gratis
Usar la opción de presentación gratuita del IRS para presentar impuestos federales; puede necesitar pagar los impuestos adeudados o establecer planes de pago.
- Opción gratuita para la declaración de impuestos federales.
- Costos adicionales si debe impuestos u opta por opciones de reembolso que involucran cuentas vinculadas.
Cada opción tiene sus ventajas y desventajas, por lo que elegir el mejor enfoque depende de su nivel de comodidad con la declaración de impuestos, la complejidad de su situación fiscal y las consideraciones presupuestarias. Considere las características y los beneficios de cada opción para encontrar la que se adapte a sus necesidades y garantice una experiencia de declaración de impuestos fluida y precisa.
Determine en qué tramo impositivo se encuentra
Hay 7 tramos impositivos que determinan su tasa impositiva. La tasa de impuestos va del 10% al 37%.
La tasa impositiva para los tramos de impuestos sobre la renta se ve afectada por dos condiciones principales: sus ingresos y su estado civil. Por ejemplo, su tasa impositiva puede basarse en sus ingresos, pero eso se ajusta según su estado civil: soltero, casado, etc.
Su ingreso sujeto a impuestos se calcula usando el total de su ingreso ganado y de inversión y luego ajustando esa cifra según las deducciones. Lea más sobre las deducciones a continuación.
Reúna sus documentos fiscales
Confíe en nosotros: reúna todos sus documentos fiscales antes de comenzar. Es muy posible que ya tenga todo lo que necesita, por ejemplo, su QuickBooks o un software similar. O puede tener todos sus documentos en un lugar menos oficial, como el Gran Cajón. De cualquier manera, comencemos:
Deducciones Fiscales
El monto total de sus deducciones de impuestos determinará si detalla en su declaración de impuestos o utiliza la deducción estándar. La deducción estándar varía según el estado civil y tendrá que sumar sus deducciones para ver de qué manera califica.
¿Tiene deducciones de impuestos significativas que pueden ayudarlo a calificar para exenciones de impuestos y obtener un reembolso? ¿Tiene recibos para probarlos? Puede ser elegible para una exención de impuestos y obtener un reembolso.
Echemos un vistazo a las siguientes posibles deducciones de impuestos para las que puede ser elegible:
Impuestos sobre la renta estatales y locales: el dinero que ha pagado en su carga de impuestos sobre la renta estatal y local se puede deducir de su declaración de impuestos sobre la renta federal.
Impuestos sobre Bienes Inmuebles y Bienes Personales : El dinero que pagó por estos impuestos también se puede deducir cuando presente sus impuestos federales.
Intereses de hipoteca de vivienda: Dependiendo de la tasa de su hipoteca, la cantidad de interés que paga puede ser significativa.
Donaciones a organizaciones benéficas: También se pueden deducir las donaciones a organizaciones benéficas. Necesitará recibos, además de documentación que demuestre que la entidad que recibe su regalo es una organización benéfica.
Gastos Médicos y Dentales: Esto incluye el costo de las primas que ha pagado. Si tiene el seguro de Healthcare.gov (y recibe una póliza con descuento), esto no incluye el monto total de la prima de la póliza, pero sí incluye la parte de la prima que paga. Es posible que se cubran otros gastos médicos y dentales, pero solo si el costo supera el 7,5 % de su ingreso bruto ajustado.
Interés de préstamos para estudiantes: también se puede deducir la cantidad de interés que pagó en un préstamo para estudiantes, incluso si ya no es un estudiante de tiempo completo.
Cómo pagar sus impuestos
Ahora que sabe cómo declarar impuestos en línea, también puede asegurarse de que sus impuestos se paguen a tiempo. La mejor manera de hacerlo es pagar mientras presenta la declaración: se le cobrarán intereses por los montos vencidos en su cuenta.
Si no debe y está recibiendo un reembolso, puede establecer un depósito directo en una cuenta bancaria cuando presente su declaración electrónicamente o solicitar que le envíen un cheque en papel para obtener su dinero.
Cuenta bancaria
Cuando presenta una declaración de impuestos, puede pagar desde una cuenta corriente o de ahorros.
Tarjeta
Puedes pagar con una tarjeta de crédito personal o comercial.
Plan de pago
Los contribuyentes pueden configurar pagos programados. Puede configurar el proceso de forma gratuita en línea, utilizando el sitio web de archivos gratuitos del IRS.
Extensiones de presentación de impuestos para el año fiscal 2023
Si necesita más tiempo, es gratis solicitar una extensión. Debe presentar la declaración antes de la fecha de vencimiento de los impuestos. Solo se necesita información mínima para solicitar una extensión. Hará estimaciones y usará el formulario 4868 del IRS, que se puede descargar y usar de forma gratuita.
Cómo presentar una declaración de impuestos enmendada
Los contribuyentes pueden cometer errores cuando declaran sus impuestos. Es posible que haya omitido una deducción, por ejemplo. O si trabaja por cuenta propia, es posible que reciba un formulario 1099 tarde y desee agregarlo a su declaración.
Deberá presentar una declaración de impuestos enmendada utilizando el formulario 1040X del IRS.
Cómo declarar impuestos atrasados
Si se encuentra en una situación en la que debe impuestos atrasados, es esencial que tome las medidas adecuadas para abordar el problema. Si no lo hace, puede estar enfrentando muchos intereses acumulados o incluso multas.
El mejor curso de acción es trabajar directamente con el IRS para resolver la deuda tributaria pendiente. Para comenzar el proceso, deberá configurar una cuenta en irs.gov, que le permite acceder a las herramientas y los recursos necesarios para administrar sus impuestos atrasados.
Configurar una cuenta con el IRS es un proceso sencillo, generalmente realizado en línea a través de su sitio web oficial. Una vez que haya establecido su cuenta, puede explorar las opciones de pago disponibles para determinar el mejor plan para su situación financiera. El IRS ofrece varios planes de pago, lo que le permite distribuir los pagos durante un período que se adapte a su presupuesto.
