¿Qué es el fraude de devolución y cómo prevenirlo?

Publicado: 2023-08-14

Cuando los malos actores se aprovechan de las políticas de devolución, el resultado es el fraude de devolución. Es el acto de defraudar a las empresas mediante su proceso de devolución y es un problema en la industria minorista.

Si cree que las devoluciones fraudulentas no son un problema, piénselo de nuevo. Los sectores minorista y hotelero estadounidense informaron que en 2019 se vieron afectadas mercancías por un valor de $ 33.9 mil millones.

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¿Qué es el fraude de devolución?

Entonces, ¿qué es exactamente el fraude de devolución? Tratar de devolver mercancía robada para un reembolso en efectivo califica, así como usar recibos falsificados y/o robados. Otros métodos se denominan arbitraje de precios y fraude de caja abierta. Los empleados también realizan estafas en las que los trabajadores devuelven la mercancía robada para obtener un reembolso completo.

Larga historia corta. Es el delito de defraudar a una tienda minorista a través de su proceso de devolución. Aquí hay algunos números más sobre el tema. La Federación Nacional de Minoristas informa que la cantidad de devoluciones ha aumentado debido a la pandemia. Eso significa que el fraude de devolución también aumentará.

LEER MÁS: Cómo acabar con el fraude de comercio electrónico en su pequeña empresa

¿Por qué ocurre el fraude de devolución?

Las personas que cometen fraude de devolución están abusando de las políticas de una empresa. Y los rendimientos mismos están aumentando. Deloitte espera que la tasa alcance el 10% este año. Y cada vez hay más presión sobre personas como los trabajadores de Amazon para que procesen las devoluciones rápidamente.

Tipos de tácticas de fraude de devolución

Las pequeñas empresas que desean minimizar el fraude de devolución deben poder identificarlo. Aquí hay una lista de 7 tipos que debe tener en cuenta cuando se trata de devoluciones de clientes.

Cambio de precio

Se trata de devolver una compra por la comprada a menor precio. Los clientes deshonestos cambian las etiquetas y obtienen la devolución por el precio más alto.

Fraude de recibo

Este tipo de fraude puede usar el recibo de otra persona o uno que haya sido robado para obtener reembolsos en efectivo. Los malos actores incluso falsifican un recibo válido con este tipo de fraude de reembolso.

¿Qué es el fraude de devolución y cómo prevenirlo?

Fraude de caja abierta

Los malos compradores compran un artículo. Luego lo devuelven abierto para obtenerlo a un costo menor bajo las políticas de caja abierta de la tienda.

Devolución de artículos robados

En este caso, los estafadores devuelven la mercancía que no pagaron. Encontrar recibos y robar el mismo artículo es una forma de cometer este delito.

fraude de empleados

Los empleados ayudan a alguien a devolver los bienes robados por el precio minorista completo con el impuesto sobre las ventas.

¿Qué es el fraude de devolución y cómo prevenirlo?

Cambio de fraude

Los malos actores comienzan comprando mercancía que funciona. Y devuelven un artículo idéntico defectuoso que está roto o dañado. Esto se relaciona con lo que se llama una devolución cruzada de minoristas. Cuando un artículo se cambia por un artículo de mayor precio en otra tienda.

Guardarropa o Alquiler Libre

La ropa, las computadoras, los productos electrónicos y las herramientas se compran y se devuelven después de su uso. La intención hace que esto sea diferente de las devoluciones legítimas. Los estafadores solo quieren usar el artículo por un corto tiempo.

Arbitraje de precios

Esto ocurre cuando los estafadores compran artículos de diferentes precios. Devuelven el artículo más barato como el más caro para embolsarse la diferencia.

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Cómo identificar devoluciones fraudulentas cuando ocurren

Ser capaz de detectar el fraude de devolución cuando sucede es esencial. Esto es lo que debe buscar cuando lucha contra el fraude de devolución. Estas señales de alerta le ayudarán a dejar de perder dinero en su negocio minorista. Y detecta a los malos cuando devuelven mercancía robada.

1. Un salto en el número de devoluciones.

Los estafadores trabajan en grupos. Se enfocan en un minorista débil cuando lo encuentran. Si sus ganancias aumentan repentinamente, su negocio podría ser el objetivo. Una forma de encontrar delincuentes que cambian de etiqueta de precio es saber cuál es el número normal de devoluciones. Su pequeña empresa puede realizar un seguimiento de la mercancía devuelta con el software adecuado.

2. Esté atento a los retornantes en serie.

También puede luchar contra el fraude de devolución observando otros patrones. Un cliente genuino que devuelve productos constantemente puede ser legítimo. O pueden cometer algunos errores honestos. Lo más probable es que estén trabajando en una devolución fraudulenta. Esté atento al procesamiento de reembolsos a las mismas personas en cualquier tienda minorista. Mire los tipos de productos devueltos para un patrón.

3. Esté atento a los detalles inconsistentes

Los intentos amistosos de fraude utilizan información falsa. Por ejemplo, los comerciantes de comercio electrónico deben buscar diferentes nombres utilizados con las mismas direcciones de correo electrónico para varias compras.

4. La ubicación de la tienda importa

El propietario de una franquicia debe estar atento a los patrones de abuso de devolución. Un pico en una tienda puede significar que un estafador de cambio de recibo se ha centrado en ese lugar.

5. Esté atento a las vacaciones

Fraud.net informa que los números de solicitud de devolución aumentan después de que la lista de compras de un cliente aumenta. Dicen que el 25% de las devoluciones ocurren entre Acción de Gracias y Año Nuevo. Los clientes genuinos deben ser considerados aquí para fortalecer su experiencia de cliente. Pero también hay estafadores que intentan robar dinero.

Identificación de devoluciones fraudulentas	Descripción
1. Incremento de los rendimientos	Los estafadores a menudo trabajan en grupos y se dirigen a los minoristas más débiles. Los picos repentinos en las devoluciones podrían indicar intentos de fraude dirigidos. El seguimiento de las tasas de devolución normales puede ayudar a identificar patrones anormales. Utilice software para monitorear la mercancía devuelta.
2. Retornadores en serie	La devolución constante de productos puede indicar clientes legítimos o un comportamiento fraudulento. Esté atento a los reembolsos que se procesan para las mismas personas en diferentes tiendas minoristas. Analice los tipos de productos que se devuelven con frecuencia por patrones.
3. Detalles inconsistentes	Los intentos fraudulentos pueden implicar el uso de información falsa. Por ejemplo, en el comercio electrónico, observe los diferentes nombres asociados con las mismas direcciones de correo electrónico en varias compras.
4. Ubicación de la tienda	Los propietarios de franquicias deben tener cuidado con el abuso de devolución. Un aumento inusual en las devoluciones en una tienda específica podría indicar estafas de cambio de recibo o intentos de fraude dirigidos.
5. Patrones de vacaciones	El número de solicitudes de devolución tiende a aumentar durante los picos de compras, como los días festivos. Si bien muchos son clientes genuinos, los estafadores también aprovechan este momento. Considere ambos escenarios para mejorar la experiencia del cliente y evitar actividades fraudulentas.

Consejos para prevenir el fraude de devoluciones en su empresa

Una buena prevención del fraude consiste en ser proactivo. Aquí hay algunas ideas para ajustar la forma en que devuelve los artículos.

6. Ofrezca crédito en la tienda en lugar de reembolsos en efectivo

Un reembolso en efectivo es tentador para los malos actores. Ofrezca créditos de la tienda, intercambios fuera del estante de la tienda y tarjetas de regalo en su lugar.

7. Deja clara tu política de devoluciones

Ponga un límite razonable en el tiempo que un cliente puede devolver algo. Las políticas de devolución estacional pueden combatir a alguien a quien le gusta robar recibos.

¿Qué es el fraude de devolución y cómo prevenirlo?

8. Considere una tarifa de reposición

Si implementa esto en artículos como prendas de vestir y productos electrónicos, pone en peligro el plan de un estafador. Estas tarifas funcionan mejor en un artículo comprado para funciones de alto nivel y/o eventos de temporada.

9. Seguimiento de envíos

Esto hace que sea difícil para las personas informar que no recibieron un artículo en absoluto.

¿Qué es el fraude de devolución y cómo prevenirlo?

10. Requerir comprobante de compra

Solicitar recibos es su mejor línea de defensa contra el fraude de devolución. Tenga cuidado con las señales de alerta de recibos no válidos, como un logotipo descolorido.

El impacto del fraude de devolución: una mirada más cercana

El fraude de devolución tiene implicaciones significativas para las empresas y la industria minorista en general. Esta sección profundiza en las consecuencias y los desafíos asociados con el fraude de devolución.

Pérdidas financieras
- El fraude de devolución genera pérdidas financieras sustanciales para las empresas, lo que afecta su rentabilidad y sostenibilidad.
- Los $ 33.9 mil millones reportados en mercancías afectadas en 2019 subrayan la magnitud de este problema.
erosión de la confianza
- El fraude de devolución erosiona la confianza del cliente en las políticas de devolución de las empresas.
- Los clientes legítimos pueden dudar en realizar devoluciones por temor a que sus acciones se malinterpreten como fraudulentas.
Drenaje de recursos
- Las empresas deben asignar recursos para investigar y manejar las devoluciones fraudulentas.
- Estos recursos podrían utilizarse mejor para mejorar las experiencias de los clientes y ampliar los servicios.
Interrupción operativa
- Lidiar con el fraude de devolución interrumpe las operaciones comerciales normales.
- Los empleados deben dedicar tiempo a identificar y abordar las actividades fraudulentas, desviando su atención de las tareas principales.
Experiencia negativa del cliente
- El impacto del fraude de devolución puede afectar a los clientes genuinos.
- Los procesos de devolución más largos y las medidas de verificación más estrictas pueden incomodar a los compradores honestos.
Consecuencias legales
- Las empresas deben navegar los procedimientos legales para abordar los casos de fraude de devolución.
- Las sanciones y multas para los perpetradores varían según la gravedad del delito y las leyes locales.
Reputación de la Industria
- Una alta prevalencia de fraude en las devoluciones empaña la reputación de la industria minorista.
- Los consumidores pueden percibir los entornos minoristas como menos seguros y confiables.

Al comprender estas ramificaciones, las empresas pueden apreciar la urgencia de combatir el fraude en las devoluciones e implementar estrategias para mitigar su impacto.

¿Qué sucede si cuando alguien comete un fraude de devolución?

El fraude de devolución conlleva diferentes consecuencias. Una estafa de caja vacía podría ser un delito menor. Pero aún puede pasar un año en la cárcel y pagar una multa de hasta $1,000. Una ofensa más seria puede costarle $10,000 y tres años tras las rejas.

¿Es ilegal la estafa de reembolso?

Sí. De acuerdo con la ley, es como un pequeño hurto o hurto en una tienda. Pero la intención de robar debe probarse de acuerdo con la ley de California.

Fraude de devolución: Preguntas frecuentes

¿Qué es el fraude de devolución?

El fraude de devolución se refiere al acto de defraudar a las empresas explotando sus políticas de devolución. Implica abusar del proceso de devolución para obtener reembolsos, a menudo a través de medios deshonestos o fraudulentos.

¿Qué tan frecuente es el fraude de devolución?

El fraude de devolución es un problema importante en la industria minorista. En 2019, los sectores de la hostelería y el comercio minorista estadounidenses informaron de mercancías por valor de 33.900 millones de dólares afectadas por fraude de devolución.

¿Qué constituye fraude de devolución?

El fraude de devolución incluye varias prácticas engañosas, como intentar devolver mercancía robada a cambio de reembolsos en efectivo, usar recibos falsificados o robados, participar en el arbitraje de precios y aprovechar las políticas de caja abierta.

¿Por qué ocurre el fraude de devolución?

El fraude de devolución ocurre cuando las personas explotan las políticas de devolución de una empresa para beneficio personal. La creciente presión sobre los trabajadores minoristas para que procesen las devoluciones rápidamente y el aumento de la tasa de devoluciones contribuyen a este problema.

¿Cuáles son los tipos de tácticas de fraude de devolución?

Las tácticas de fraude de devolución abarcan varios métodos, incluido el cambio de precios, el fraude de recibos, el fraude de caja abierta, la devolución de artículos robados, el fraude de empleados, el fraude de cambios y el guardarropa/alquiler gratuito.

¿Cómo pueden las empresas identificar las devoluciones fraudulentas?

Las empresas pueden identificar devoluciones fraudulentas al observar señales de alerta, como un aumento inusual en las devoluciones, patrones de devoluciones en serie, detalles inconsistentes en la información del cliente y picos en las devoluciones específicas de la tienda.

¿Cómo pueden las empresas prevenir el fraude en las devoluciones?

Las empresas pueden tomar medidas preventivas ofreciendo crédito en la tienda en lugar de reembolsos en efectivo, aclarando las políticas de devolución, implementando tarifas de reabastecimiento, rastreando envíos y solicitando comprobantes de compra como recibos.

¿Cuáles son las consecuencias de cometer fraude en la devolución?

El fraude de devolución puede tener consecuencias legales. Si bien las sanciones varían, las personas involucradas en el fraude de devolución pueden enfrentar multas, tiempo en la cárcel o ambos, según la gravedad del delito y las leyes locales.

¿Es ilegal la estafa de reembolso?

Sí, la estafa de reembolsos es ilegal y puede compararse con hurtos menores o robos en tiendas. Sin embargo, probar la intención de robar es esencial en los procedimientos legales, según lo exigen las leyes pertinentes.

¿Cómo pueden las empresas combatir el fraude en las devoluciones?

Las empresas pueden combatir el fraude en las devoluciones empleando personal vigilante, educando a los empleados sobre la prevención del fraude, adoptando software avanzado para rastrear las devoluciones e implementando procesos sólidos de verificación de clientes.

Imagen: Elementos Envato