¿Qué es el fraude de devolución y cómo prevenirlo?

Cuando los malos actores se aprovechan de las políticas de devolución, el resultado es el fraude de devolución. Es el acto de defraudar a las empresas mediante su proceso de devolución y es un problema en la industria minorista.

Si cree que las devoluciones fraudulentas no son un problema, piénselo de nuevo. Los sectores minorista y hotelero estadounidense informaron que en 2019 se vieron afectadas mercancías por un valor de $ 33.9 mil millones.

¿Qué es el fraude de devolución?

Entonces, ¿qué es exactamente el fraude de devolución? Tratar de devolver mercancía robada para un reembolso en efectivo califica, así como usar recibos falsificados y/o robados. Otros métodos se denominan arbitraje de precios y fraude de caja abierta. Los empleados también realizan estafas en las que los trabajadores devuelven la mercancía robada para obtener un reembolso completo.

Larga historia corta. Es el delito de defraudar a una tienda minorista a través de su proceso de devolución. Aquí hay algunos números más sobre el tema. La Federación Nacional de Minoristas informa que la cantidad de devoluciones ha aumentado debido a la pandemia. Eso significa que el fraude de devolución también aumentará.

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¿Por qué ocurre el fraude de devolución?

Las personas que cometen fraude de devolución están abusando de las políticas de una empresa. Y los rendimientos mismos están aumentando. Deloitte espera que la tasa alcance el 10% este año. Y cada vez hay más presión sobre personas como los trabajadores de Amazon para que procesen las devoluciones rápidamente.

Tipos de tácticas de fraude de devolución

Las pequeñas empresas que desean minimizar el fraude de devolución deben poder identificarlo. Aquí hay una lista de 7 tipos que debe tener en cuenta cuando se trata de devoluciones de clientes.

Cambio de precio

Se trata de devolver una compra por la comprada a menor precio. Los clientes deshonestos cambian las etiquetas y obtienen la devolución por el precio más alto.

Fraude de recibo

Este tipo de fraude puede usar el recibo de otra persona o uno que haya sido robado para obtener reembolsos en efectivo. Los malos actores incluso falsifican un recibo válido con este tipo de fraude de reembolso.

Fraude de caja abierta

Los malos compradores compran un artículo. Luego lo devuelven abierto para obtenerlo a un costo menor bajo las políticas de caja abierta de la tienda.

Devolución de artículos robados

En este caso, los estafadores devuelven la mercancía que no pagaron. Encontrar recibos y robar el mismo artículo es una forma de cometer este delito.

fraude de empleados

Los empleados ayudan a alguien a devolver los bienes robados por el precio minorista completo con el impuesto sobre las ventas.

Cambio de fraude

Los malos actores comienzan comprando mercancía que funciona. Y devuelven un artículo idéntico defectuoso que está roto o dañado. Esto se relaciona con lo que se llama una devolución cruzada de minoristas. Cuando un artículo se cambia por un artículo de mayor precio en otra tienda.

Guardarropa o Alquiler Libre

La ropa, las computadoras, los productos electrónicos y las herramientas se compran y se devuelven después de su uso. La intención hace que esto sea diferente de las devoluciones legítimas. Los estafadores solo quieren usar el artículo por un corto tiempo.

Arbitraje de precios

Esto ocurre cuando los estafadores compran artículos de diferentes precios. Devuelven el artículo más barato como el más caro para embolsarse la diferencia.

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Cómo identificar devoluciones fraudulentas cuando ocurren

Ser capaz de detectar el fraude de devolución cuando sucede es esencial. Esto es lo que debe buscar cuando lucha contra el fraude de devolución. Estas señales de alerta le ayudarán a dejar de perder dinero en su negocio minorista. Y detecta a los malos cuando devuelven mercancía robada.

1. Un salto en el número de devoluciones.

Los estafadores trabajan en grupos. Se enfocan en un minorista débil cuando lo encuentran. Si sus ganancias aumentan repentinamente, su negocio podría ser el objetivo. Una forma de encontrar delincuentes que cambian de etiqueta de precio es saber cuál es el número normal de devoluciones. Su pequeña empresa puede realizar un seguimiento de la mercancía devuelta con el software adecuado.

2. Esté atento a los retornantes en serie.

También puede luchar contra el fraude de devolución observando otros patrones. Un cliente genuino que devuelve productos constantemente puede ser legítimo. O pueden cometer algunos errores honestos. Lo más probable es que estén trabajando en una devolución fraudulenta. Esté atento al procesamiento de reembolsos a las mismas personas en cualquier tienda minorista. Mire los tipos de productos devueltos para un patrón.

3. Esté atento a los detalles inconsistentes

Los intentos amistosos de fraude utilizan información falsa. Por ejemplo, los comerciantes de comercio electrónico deben buscar diferentes nombres utilizados con las mismas direcciones de correo electrónico para varias compras.

4. La ubicación de la tienda importa

El propietario de una franquicia debe estar atento a los patrones de abuso de devolución. Un pico en una tienda puede significar que un estafador de cambio de recibo se ha centrado en ese lugar.

5. Esté atento a las vacaciones

Fraud.net informa que los números de solicitud de devolución aumentan después de que la lista de compras de un cliente aumenta. Dicen que el 25% de las devoluciones ocurren entre Acción de Gracias y Año Nuevo. Los clientes genuinos deben ser considerados aquí para fortalecer su experiencia de cliente. Pero también hay estafadores que intentan robar dinero.

Consejos para prevenir el fraude de devoluciones en su empresa

Una buena prevención del fraude consiste en ser proactivo. Aquí hay algunas ideas para ajustar la forma en que devuelve los artículos.

6. Ofrezca crédito en la tienda en lugar de reembolsos en efectivo

Un reembolso en efectivo es tentador para los malos actores. Ofrezca créditos de la tienda, intercambios fuera del estante de la tienda y tarjetas de regalo en su lugar.

7. Deja clara tu política de devoluciones

Ponga un límite razonable en el tiempo que un cliente puede devolver algo. Las políticas de devolución estacional pueden combatir a alguien a quien le gusta robar recibos.

8. Considere una tarifa de reposición

Si implementa esto en artículos como prendas de vestir y productos electrónicos, pone en peligro el plan de un estafador. Estas tarifas funcionan mejor en un artículo comprado para funciones de alto nivel y/o eventos de temporada.

9. Seguimiento de envíos

Esto hace que sea difícil para las personas informar que no recibieron un artículo en absoluto.

10. Requerir comprobante de compra

Solicitar recibos es su mejor línea de defensa contra el fraude de devolución. Tenga cuidado con las señales de alerta de recibos no válidos, como un logotipo descolorido.

¿Qué sucede si cuando alguien comete un fraude de devolución?

El fraude de devolución conlleva diferentes consecuencias. Una estafa de caja vacía podría ser un delito menor. Pero aún puede pasar un año en la cárcel y pagar una multa de hasta $1,000. Una ofensa más seria puede costarle $10,000 y tres años tras las rejas.

¿Es ilegal la estafa de reembolso?

Sí. De acuerdo con la ley, es como un pequeño hurto o hurto en una tienda. Pero la intención de robar debe probarse de acuerdo con la ley de California.

Imagen: Elementos Envato