La deducción estándar 2022: todo lo que necesita saber

Saber lo que puede deducir de sus ingresos y cómo eso afecta sus impuestos este año nunca ha sido más importante. Para ayudarlo a comprender todas estas deducciones fiscales diferentes, hoy estamos aquí con una guía completa sobre los entresijos de la deducción estándar 2022.

Siga leyendo para descubrir todo lo que los contribuyentes necesitan saber para maximizar los reembolsos o minimizar los pagos de impuestos. ¡Empecemos!

¿Qué es la Deducción Estándar 2022?

La deducción estándar es una cantidad fija que los contribuyentes que no detallan las deducciones pueden restar de sus ingresos brutos al determinar la renta imponible.

Echemos un vistazo a una tabla de la deducción estándar del año fiscal 2022 del sistema federal de impuestos sobre la renta, que tiene como fecha límite el 18 de abril de 2023.

¿Cómo funciona la deducción estándar?

La deducción estándar reduce la cantidad de ingresos sujetos a impuestos para individuos y familias. Se reclama como una deducción en el formulario 1040 del contribuyente, lo que da como resultado un impuesto total adeudado más bajo porque los impuestos se calculan sobre el monto ajustado (más bajo) del ingreso imponible.

No es necesario desglosar o documentar el monto deducido. En cambio, es un monto fijo que se aplica a todos los contribuyentes que eligen reclamarlo. En términos generales, cuando los contribuyentes tienen menos deducciones que las deducciones estándar disponibles para ellos, reclamar la deducción estándar resultará en impuestos adeudados más bajos.

¿Quién puede reclamar la Deducción Estándar para Reducir la Renta Imponible?

La deducción estándar es una herramienta importante para quienes buscan reducir los ingresos imponibles y conservar más de lo que ganan. A continuación se describe quién o qué grupos pueden reclamar la deducción estándar según el estado civil para efectos de la declaración:

• Individuos : los contribuyentes solteros, los cabezas de familia, las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, los contribuyentes de 65 años o más y los ciegos pueden calificar para la deducción estándar básica.
• Empresas : las empresas individuales, las sociedades, las LLC, las corporaciones S, las corporaciones C y las organizaciones sin fines de lucro pueden aprovechar la deducción estándar si cumplen con ciertos criterios.
• Patrimonios y fideicomisos : los fiduciarios que administran el patrimonio o el fideicomiso pueden ser elegibles para reclamar la deducción en nombre del patrimonio o el fideicomiso si se cumplen algunos requisitos.

Restricciones de deducción estándar

Si bien reclamar la deducción estándar tiene muchos beneficios, como reducir los ingresos sujetos a impuestos y reducir los impuestos adeudados, existen restricciones sobre quién puede reclamarla.

Para ser elegible para la deducción estándar, los contribuyentes deben cumplir con ciertos criterios que se describen a continuación:

• Limitaciones de ingresos : los contribuyentes deben cumplir con ciertos umbrales de ingresos para calificar para la deducción. Por lo tanto, es posible que las personas en tramos impositivos más altos deban hablar con un asesor fiscal o un contador para determinar si sería mejor que detallaran sus deducciones.
• Contribuyentes de estado dual : las parejas casadas que presentan una declaración por separado, cuando un cónyuge detalla las deducciones, y aquellos con estatus de cónyuge ciudadano y no ciudadano de los EE. UU. pueden tener restricciones para reclamar la deducción. Esto se debe a ciertas complejidades que pueden surgir al presentar una declaración de impuestos de doble estado.
• Dependientes : los dependientes no pueden reclamar la deducción estándar y deben detallar sus deducciones para reducir los ingresos imponibles. Esto se debe a que la tasa impositiva más alta sobre los dependientes a menudo hace que tengan que detallar sus deducciones en lugar de reclamar la deducción estándar.
• Detalladores versus no detalladores : los contribuyentes que eligen detallar sus deducciones en lugar de tomar la deducción estándar no serán elegibles para la deducción en la mayoría de los casos.
• Gastos no deducibles: los gastos médicos, dentales y otros gastos generalmente no son deducibles cuando se toma la deducción estándar.
• Cambio en el período contable anual : si una persona presenta una declaración de impuestos federales sobre la renta por un período de tiempo inferior a 12 meses debido a un cambio en su período contable anual, entonces no puede reclamar una deducción estándar.

Cómo reclamar la deducción estándar y reducir su factura de impuestos

Reclamar la deducción estándar puede ser una excelente manera de reducir sus ingresos sujetos a impuestos y reducir la cantidad de impuestos que debe.

Aquí hay una guía paso a paso sobre cómo reclamar la deducción estándar:

Paso 1: Reúna sus documentos fiscales

El primer paso al solicitar la deducción estándar es reunir todos sus documentos fiscales, como W-2, 1099 y cualquier otro formulario que incluya información sobre ingresos.

Paso 2: Calcula tus ingresos

Una vez que haya recopilado todos los documentos necesarios, el siguiente paso es calcular su ingreso bruto, que es el ingreso total antes de que se apliquen las deducciones.

Paso 3: Calcule el monto de su deducción

En el caso de una deducción estándar, deberá determinar qué cantidad es mayor: la deducción estándar o el total de todas las deducciones detalladas.

Si la deducción estándar es mayor, debe optar por reclamarla.

Paso 4: presente su declaración de impuestos

Una vez que haya determinado qué deducción reclamar, puede continuar con la presentación de su declaración de impuestos.

Deberá incluir los formularios y documentos correspondientes al presentar su declaración.

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Paso 5: Reduzca su obligación tributaria

Finalmente, la deducción estándar reducirá sus impuestos adeudados al reducir su ingreso imponible. Esto significa que tendrá menos carga fiscal y podrá quedarse con más de lo que gana.

Deducción fiscal estándar frente a deducciones detalladas

Tanto la deducción estándar como las deducciones detalladas ofrecen a los contribuyentes una forma de reducir sus ingresos sujetos a impuestos y reducir la cantidad de impuestos que deben pagar. La principal similitud entre ellos es que ambos permiten a las personas deducir una cierta cantidad de sus ingresos brutos.

La principal diferencia entre ellos es cómo se calculan. La deducción estándar permite a los contribuyentes deducir una cantidad fija, mientras que las deducciones detalladas se basan en los gastos reales con recibos y otros documentos requeridos como prueba.

Los contribuyentes deben elegir uno u otro. Quienes deseen desglosar deberán renunciar a la deducción estándar y viceversa. En última instancia, qué opción de deducción genera mayores ahorros para las personas depende de su situación fiscal y financiera completa.

La deducción estándar 2023

El contribuyente inteligente comenzará a ver su declaración de 2023 ahora, incluso si aún no ha presentado su declaración de 2022. Estos son los montos de deducción estándar de 2023 para aquellos que planean aprovecharlos antes:

La línea de fondo

La deducción estándar es una parte importante de la declaración de impuestos y es importante saber a cuánto tiene derecho. Los cambios para el año fiscal 2022 pueden afectar la cantidad que puede deducir, por lo que es una buena idea estar preparado.

Al comprender la deducción estándar y cómo funciona, puede maximizar sus deducciones y ahorrar dinero en sus impuestos. Si necesita ayuda para navegar la deducción estándar y otras deducciones, puede ser beneficioso consultar con un profesional de impuestos calificado que pueda brindarle consejos detallados sobre cómo declarar impuestos correctamente y reducir su factura de impuestos.

De esta manera, puede aprovechar al máximo sus impuestos y reducir su responsabilidad general. También puede obtener asesoramiento fiscal gratuito llamando al IRS si tiene alguna pregunta sobre impuestos.

Imagen: Elementos Envato