Informes de impuestos de Venmo, el IRS y los formularios 1099-K: lo que necesita saber

La declaración de impuestos de Venmo está creando un gran revuelo en el ecosistema financiero este año. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) ha iniciado un nuevo conjunto de regulaciones destinadas a supervisar los ingresos comerciales obtenidos a través de varios servicios de pago como Venmo, PayPal, CashApp y una serie de otros procesadores de pago de terceros.

Estos cambios han tomado por sorpresa a muchos contribuyentes, dejándolos con un aluvión de preguntas sobre sus responsabilidades tributarias y requisitos de declaración. En este artículo, nuestro objetivo es desmitificar estas reglas, respondiendo algunas de las consultas más urgentes sobre los nuevos protocolos de declaración de impuestos. Así que profundicemos más y desenredemos juntos este complejo tema.

¿Qué es el impuesto Venmo?

Venmo Tax es una nueva regla de informes 1099-K que requiere que ciertas transacciones realizadas a través de Venmo se informen al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Se aplica a cualquier transacción comercial realizada a través de Venmo por más de $600 por bienes y servicios.

Los nuevos requisitos fiscales de Venmo

Es importante comprender y seguir los requisitos de impuestos de Venmo según las reglas 1099 para garantizar el cumplimiento de las nuevas reglas fiscales descritas por el Servicio de Impuestos Internos.

La revisión de la regla 1099-K ha reducido significativamente el umbral de pagos brutos a un poco más de $600 para un año calendario determinado. Con este cambio, todas las transacciones que crucen este monto, independientemente de la plataforma de pago de terceros que facilite la transacción, podrían hacer que el IRS envíe el formulario 1099-K. Esto puede cambiar las reglas del juego para muchos, ya que reduce considerablemente el listón en comparación con el límite de informes anterior.

El formulario 1099-K y Venmo Taxes

El formulario 1099-K sirve como una declaración informativa del IRS que alienta a los contribuyentes a cumplir de manera más voluntaria con sus obligaciones tributarias. Principalmente rastrea e informa las transacciones de pago ejecutadas a través de tarjetas de crédito y débito, junto con las facilitadas a través de redes de terceros como Venmo, PayPal o CashApp, siempre que estas transacciones superen el nuevo umbral de $600.

Las modificaciones recientes de informes de impuestos ahora obligan a Venmo, junto con otras aplicaciones de pago similares, a informar los ingresos obtenidos. Este nuevo cambio de política ha sembrado semillas de confusión entre los contribuyentes. En el pasado, el umbral de informes era considerablemente más alto: las empresas estaban obligadas a informar solo si tenían más de 200 transacciones y acumulaban más de $ 20,000. Esta fuerte disminución en los umbrales de informes ha agregado una nueva capa de complejidad al proceso.

A muchas personas les preocupaba que sus transacciones personales fueran gravadas además de sus transacciones comerciales, pero ese no es el caso. Como resultado, el Servicio de Impuestos Internos ha decidido retrasar las nuevas reglas por un año. Venmo tiene la opción de abrir una cuenta comercial para mantener separadas sus transacciones personales y comerciales.

Se espera que esta nueva práctica de informes sea una ayuda significativa para mantener la transparencia financiera porque las plataformas de pago digital, incluidas Venmo y otras, enviarán sus informes de transacciones anuales directamente al IRS.

Si no informa sobre los ingresos que registran estas plataformas, podría generar una señal de alarma para el IRS. Entonces podrían decidir examinar sus ingresos más de cerca.

Esto podría dar lugar a graves implicaciones fiscales, incluidas posibles sanciones o auditorías si la discrepancia es significativa. Por lo tanto, los mayores requisitos de informes enfatizan la importancia de un seguimiento de ingresos completo y preciso durante todo el año.

Cómo reportar ingresos de Venmo

Obtener una comprensión clara de cómo informar con precisión sus ingresos de Venmo puede ser muy beneficioso. Aquí, proporcionamos una guía completa para navegar por las normas fiscales recientemente introducidas.

1. Cómo obtener el 1099-K para Venmo

Si la cuenta de un usuario cumple con todos los requisitos fiscales pertinentes, Venmo les proporcionará una copia digital del Formulario 1099-K. Los usuarios pueden acceder y descargar cómodamente este formulario desde el sitio web oficial de Venmo, Venmo.com. Sin embargo, si no puede encontrar o no ha recibido un formulario 1099-K, probablemente se deba a que no cumplió con el límite de ingresos requerido para presentar uno.

2. Separar los pagos personales de la renta imponible

Convenientemente, Venmo permite a los usuarios establecer una cuenta comercial distinta separada de la personal. Esto ayuda a garantizar que solo se informen las transacciones relacionadas con sus operaciones comerciales. Si los pagos en cuestión están relacionados con el trabajo, es fundamental determinar el procedimiento adecuado para presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

3. Asegúrese de completar el Formulario 1040 o 1040-ES y su Anexo C

Asegurarse de haber completado correctamente los documentos fiscales necesarios es un paso fundamental. Recuerde, el formulario 1099-K es simplemente un resumen de sus ganancias acumuladas a través de Venmo u otras aplicaciones de pago. También debe completar su Formulario 1040, que informa su ingreso bruto durante todo el año, junto con su Anexo C. Este último es donde informará los ingresos generados por su pequeña empresa que no se obtienen a través de Venmo o aplicaciones similares.

Para aquellos que no están seguros, el Formulario 1040-ES es el documento que se utiliza para presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Es esencial saber en qué tramos de impuestos sobre la renta se encuentra, especialmente si está reclamando la deducción estándar para 2022 y ha optado por no detallar.

Cualquier deducción debido a gastos comerciales también debe informarse en su Anexo C. Después de asegurarse de que toda su información sea precisa, adjunte su formulario 1099-K a estos formularios antes de enviarlo al IRS.

4. Envíe todos los formularios de impuestos

Como paso final, verifique dos veces toda la información contenida en sus formularios. Una vez que esté seguro de que todo es correcto, preséntelos junto con su declaración de impuestos para concluir el proceso.

Comprender los formularios de impuestos: una comparación

Navegar por los diferentes formularios de impuestos y su aplicabilidad a menudo puede ser una tarea compleja. Para ayudar a aclarar esto, hemos compilado una tabla de comparación que destaca las principales diferencias e implicaciones del Formulario 1099-K y el Formulario 1099-NEC para los usuarios de Venmo. Tenga en cuenta que, si bien esta tabla proporciona una descripción general amplia, las circunstancias fiscales individuales pueden variar. Por lo tanto, siempre se recomienda consultar con un profesional de impuestos o directamente con el IRS para una orientación personalizada.

¿Qué sucede si no recibe su formulario 1099-K Venmo?

Puede haber casos en los que ciertas cuentas no alcancen el umbral imponible establecido. En tales circunstancias, es muy probable que Venmo no emita un formulario 1099-K ya que la plataforma no tiene la capacidad de distribuir estos formularios a los usuarios que no cumplen con los requisitos.

Si te encuentras en esta situación, se recomienda tomar medidas proactivas. Descargue y conserve una copia de su estado financiero de Venmo para sus registros personales. Esto podría ser crucial para mantener una contabilidad precisa y proporcionar evidencia de sus transacciones en caso de que surjan consultas o discrepancias en el futuro. Incluso sin el formulario 1099-K, esto puede ayudarlo a garantizar la total transparencia y el cumplimiento de las normas fiscales.

Deducciones Fiscales

Si desea ahorrar algo de dinero, entonces es muy necesario saber qué puede reclamar para sus deducciones de impuestos como propietario de un negocio que usa Venmo. Veamos algunos de ellos juntos.

• Gastos de Ministerio del Interior. Las deducciones por los gastos de su oficina en el hogar incluyen una parte de su pago mensual por la propiedad, así como los costos de electricidad, reparaciones en el hogar e incluso los costos del seguro.
• Gastos de negocio. Puede deducir los costos de cualquier cosa relacionada con el funcionamiento de su negocio, incluidos, entre otros, suministros de oficina, teléfono y facturas telefónicas, y gastos de computadoras y software, incluidos algunos de los mejores software de impuestos.
• Honorarios por Servicios Profesionales. Puede deducir los honorarios de servicios profesionales, como los que se pagan a abogados, contadores y procesadores de pagos, como gastos comerciales.
• Los gastos de viaje. Cualquier gasto de viaje incurrido debido a un viaje por motivos de negocios puede reclamarse como deducción de sus impuestos. Por lo general, esto incluirá el costo del pasaje aéreo o los gastos del vehículo, el alojamiento y las comidas. Asegúrese de guardar todos sus recibos para mostrar prueba de sus gastos.

Una nota sobre las cuentas comerciales de Venmo

Crear una cuenta de Venmo para empresas puede ahorrarle tiempo y esfuerzo a la hora de declarar sus impuestos.

Todas sus transacciones comerciales realizadas a través de Venmo se rastrearán en un solo lugar y se le proporcionarán los formularios necesarios para informar sus ganancias cuando llegue el momento de los impuestos.

La línea de fondo

En esencia, lidiar con la declaración de impuestos es una parte inevitable de la vida financiera. Con los cambios recientes, Venmo y otras plataformas de pago digital están equipadas para facilitar un proceso de archivo y seguimiento más fácil y eficiente. Están configurados para simplificar la forma en que presenta la información correcta, asegurando el cumplimiento de los requisitos del IRS y, a su vez, reduciendo significativamente las molestias tradicionalmente asociadas con la declaración de impuestos. Al proporcionar un sistema más transparente y rastreable, estas plataformas están cambiando el panorama fiscal, simplificando el proceso para millones de usuarios y, al mismo tiempo, fortaleciendo el cumplimiento fiscal.

Si necesita más asesoramiento fiscal sobre este tema, puede visitar Venmo.com o consultar a un profesional de impuestos. También puede estar atento a esta guía adicional de impuestos comerciales .

¿Venmo envía un 1099-NEC?

El Formulario 1099-NEC del IRS no se aplica a los usuarios de Venmo, ya que se dirige principalmente a aquellos que reciben pagos directos por un monto de $600 o más. En cambio, Venmo recurre al envío del formulario 1099-K cuando identifica que un usuario ha acumulado $600 o más a través de métodos de pago indirectos, lo que ayuda a obtener informes fiscales precisos.

¿Venmo está sujeto a impuestos?

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) ha optado por diferir la aplicación del umbral de informes de $600, prefiriendo mantener el límite original de $20,000 y un mínimo de 200 transacciones. Cabe señalar que algunos estados han adoptado umbrales de informes aún más bajos, y Venmo se compromete a actualizar los detalles en su plataforma a medida que estén disponibles, asegurando que los usuarios se mantengan informados sobre las variaciones regionales.

¿Cuál es el umbral 1099-K para el año fiscal 2022?

Para el año calendario 2022, las organizaciones de liquidación de terceros, incluido Venmo, que emiten el formulario de impuestos 1099-K deben enviar informes solo para transacciones en las que los pagos totales realizados a propietarios de pequeñas empresas superan los $ 20,000 y el número de tales transacciones supera 200.

¿Pagarás impuestos por los pagos personales de Venmo?

A medida que se implementaron las nuevas reglas de declaración de impuestos, ha habido una proliferación de rumores y malentendidos sobre las implicaciones fiscales de Venmo. Es importante aclarar que Venmo no gravará tus pagos personales. Están específicamente obligados a informar los ingresos de las personas o empresas que utilizan aplicaciones de pago de terceros para sus transacciones comerciales, y solo cuando estas transacciones superan el umbral definido por el IRS. Por lo tanto, las transacciones personales en Venmo no se ven afectadas por estos cambios en la declaración de impuestos.

Imagen: Elementos Envato