Informes de impuestos de Venmo, el IRS y los formularios 1099-K: lo que necesita saber

La declaración de impuestos de Venmo es el nuevo tema candente de este año. El Servicio de Impuestos Internos ha emitido algunas reglas nuevas para informar los ingresos comerciales a través de servicios de pago como Venmo, PayPal, CashApp y otros procesadores de pago de terceros y ha dejado muchas preguntas a muchos contribuyentes. Vamos a responder algunas de ellas por ti. Empecemos.

¿Qué es el impuesto Venmo?

Venmo Tax es una nueva regla de informes 1099-K que requiere que ciertas transacciones realizadas a través de Venmo se informen al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Se aplica a cualquier transacción comercial realizada a través de Venmo por más de $600 por bienes y servicios.

Los nuevos requisitos fiscales de Venmo

Es importante comprender y seguir los requisitos de impuestos de Venmo según las reglas 1099 para garantizar el cumplimiento de las nuevas reglas fiscales descritas por el Servicio de Impuestos Internos.

La nueva regla 1099-K ha reducido drásticamente el umbral de pagos brutos a poco más de $600 para el año calendario. Como resultado, las transacciones superiores a este monto, independientemente de qué plataformas de pago de terceros hayan realizado el pago, pueden indicar al IRS que envíe el formulario 1099-K.

El formulario 1099-K y Venmo Taxes

El formulario 1099-K es una declaración informativa del IRS que permite un mayor cumplimiento tributario voluntario. Reporta las transacciones de pago realizadas a través de tarjetas de crédito y débito, así como aquellas realizadas a través de redes de terceros que superen los $600.

Los cambios recientes en la declaración de impuestos ahora requieren que Venmo y otras aplicaciones de pago informen los ingresos obtenidos y han dejado cierta confusión para los contribuyentes. En años anteriores, el umbral era mucho más alto y solo se informaba si una empresa tenía más de 200 transacciones y ganaba más de $20,000.

A muchas personas les preocupaba que sus transacciones personales fueran gravadas además de sus transacciones comerciales, pero ese no es el caso. Como resultado, el Servicio de Impuestos Internos ha decidido retrasar las nuevas reglas por un año. Venmo tiene la opción de abrir una cuenta comercial para mantener separadas sus transacciones personales y comerciales.

Esto será de gran ayuda porque las plataformas de pago digital también envían sus informes anuales al IRS y cualquier ingreso no declarado que tenga puede hacer que observen más de cerca sus ingresos y puede tener serias implicaciones fiscales.

Cómo reportar ingresos de Venmo

Comprender cómo informar sus ingresos de Venmo puede ser muy útil. A continuación, le daremos una guía paso a paso para ayudarlo a navegar las nuevas reglas fiscales.

1. Cómo obtener el 1099-K para Venmo

Si la cuenta de un usuario cumple con todos los requisitos fiscales, recibirá una copia digital del Formulario 1099-K de Venmo. Los usuarios también podrán descargarlos en Venmo.com. Si no puede ubicar o no recibe un formulario 1099-K, es probable que no alcance el límite de ingresos para presentarlo.

2. Separar los pagos personales de la renta imponible

Venmo está configurado para que pueda crear una cuenta comercial separada de su cuenta personal. Esto garantizará que solo se informen las transacciones realizadas desde su negocio.

Si los pagos son de un trabajo, asegúrese de averiguar cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

3. Asegúrese de completar el Formulario 1040 o 1040-ES y su Anexo C

Es esencial asegurarse de incluir los documentos fiscales correctos. El 1099-K es solo un resumen de sus ganancias obtenidas a través de Venmo u otras aplicaciones de pago.

Deberá asegurarse de su Formulario 1040, que informa sus ingresos brutos durante todo el año, y su Anexo C, que es donde informará los ingresos brutos de su pequeña empresa que no se obtienen de Venmo u otras aplicaciones de pago.

En caso de que no esté seguro, completar el 1040-ES es cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Es importante saber en qué tramos de impuestos sobre la renta se encuentra si solicita la deducción estándar 2022 si ha optado por no detallar.

Cualquier deducción debido a gastos comerciales también debe reclamarse en su Anexo C. Una vez que los haya completado y se haya asegurado de que toda la información sea correcta, su formulario 1099-K debe adjuntarse a esos formularios para enviarlos al IRS.

4. Envíe todos los formularios de impuestos

El último paso es verificar dos veces toda la información en sus formularios y presentarlos con su declaración de impuestos.

¿Qué sucede si no recibe su formulario 1099-K Venmo?

Es posible que algunas cuentas no hayan alcanzado el límite imponible establecido. En este caso, es probable que no reciba un formulario 1099-K de Venmo, ya que no pueden enviar los formularios a quienes no califican.

Si esto sucede, es recomendable descargar y conservar una copia de su estado de cuenta para sus registros.

Deducciones Fiscales

Si desea ahorrar algo de dinero, entonces es muy necesario saber qué puede reclamar para sus deducciones de impuestos como propietario de un negocio que usa Venmo. Veamos algunos de ellos juntos.

• Gastos de Ministerio del Interior. Las deducciones por los gastos de su oficina en el hogar incluyen una parte de su pago mensual por la propiedad, así como los costos de electricidad, reparaciones en el hogar e incluso los costos del seguro.
• Gastos de negocio. Puede deducir los costos de cualquier cosa relacionada con el funcionamiento de su negocio, incluidos, entre otros, suministros de oficina, teléfono y facturas telefónicas, y gastos de computadoras y software, incluidos algunos de los mejores software de impuestos.
• Honorarios por Servicios Profesionales. Puede deducir los honorarios de servicios profesionales, como los que se pagan a abogados, contadores y procesadores de pagos, como gastos comerciales.
• Los gastos de viaje. Cualquier gasto de viaje incurrido debido a un viaje por motivos de negocios puede reclamarse como deducción de sus impuestos. Por lo general, esto incluirá el costo del pasaje aéreo o los gastos del vehículo, el alojamiento y las comidas. Asegúrese de guardar todos sus recibos para mostrar prueba de sus gastos.

Una nota sobre las cuentas comerciales de Venmo

Crear una cuenta de Venmo para empresas puede ahorrarle tiempo y esfuerzo cuando se trata de declarar sus impuestos.

Todas sus transacciones comerciales realizadas a través de Venmo se rastrearán en un solo lugar y se le proporcionarán los formularios necesarios para informar sus ganancias cuando llegue el momento de los impuestos.

La línea de fondo

La conclusión es que la declaración de impuestos es un hecho de la vida. Venmo y otras aplicaciones de pago ahora podrán hacer que sea más fácil que nunca rastrear y archivar la información correcta para asegurar el cumplimiento que el IRS está buscando y ahorrarle muchas molestias.

Si necesita más asesoramiento fiscal sobre este tema, puede visitar Venmo.com o consultar a un profesional de impuestos. También puede estar atento a esta guía adicional de impuestos comerciales .

¿Venmo envía un 1099-NEC?

El formulario 1099-NEC del IRS no se envía a los usuarios de Venmo, ya que es solo para personas que usan métodos de pago directo y han ganado $600 o más.

En cambio, Venmo envía el 1099-K cuando se determina que un usuario ganó $600 a través de métodos de pago indirectos.

¿Venmo está sujeto a impuestos?

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) ha decidido posponer la aplicación del límite máximo de informes de $600 y, en su lugar, utilizará un máximo de transacciones de $20,000 y 200.

Hay algunos estados que han implementado límites de informes aún más bajos y los detalles se actualizarán en la página de Venmo a medida que se proporcionen.

¿Cuál es el umbral 1099-K para el año fiscal 2022?

En el año calendario 2022, las organizaciones de liquidación de terceros que emitan el formulario de impuestos 1099-K solo deben presentar informes para transacciones en las que los pagos totales a propietarios de pequeñas empresas superen los $20,000 y haya más de 200 de ellos.

¿Pagarás impuestos por los pagos personales de Venmo?

Ha habido muchos rumores y malentendidos en lo que respecta a la nueva declaración de impuestos de Venmo.

Venmo no gravará sus pagos personales. De hecho, solo informarán los ingresos de las personas o empresas que utilicen aplicaciones de pago de terceros para sus transacciones comerciales que excedan el umbral establecido por el IRS.

Imagen: Elementos Envato