FinTech en la gestión patrimonial: la vanguardia de la transformación financiera

La industria de servicios financieros está experimentando una disrupción masiva impulsada por tecnologías emergentes como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques. Esta nueva ola de innovación está dando lugar a una nueva era en las finanzas llamada WealthTech o tecnología de gestión patrimonial, que se centra en aprovechar estas tecnologías para mejorar la gestión patrimonial y los servicios de asesoramiento financiero.

Según Allied Market Research, se prevé que las soluciones empresariales WealthTech alcancen los 18.600 millones de dólares para 2031 con una tasa compuesta anual del 14,8%, frente a los 4.800 millones de dólares de 2021. Se espera que el ritmo de adopción se acelere a medida que las instituciones establecidas y las nuevas empresas sigan invirtiendo fuertemente en transformación digital.

FinTech en la gestión patrimonial tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente, aumentar la eficiencia y reducir los costos en toda la cadena de valor. Abarca muchas soluciones, desde robo-advisors y software de gestión de cartera hasta análisis de clientes.

A medida que las finanzas tradicionales adoptan estas tecnologías, los beneficios son profundos para las instituciones y los clientes finales. Este artículo proporcionará una descripción general del desarrollo de aplicaciones WealthTech, los beneficios clave que ofrece y los casos de uso de WealthTech en la innovación financiera.

¿Qué es WealthTech?

WealthTech combina gestión patrimonial y tecnología para transformar la forma en que se manejan los fondos y activos. Utiliza innovaciones como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques para mejorar las finanzas y las inversiones personales. Los desarrolladores de WealthTech crean aplicaciones que automatizan los procesos manuales de gestión patrimonial y brindan recomendaciones financieras personalizadas impulsadas por IA.

Esto reduce la carga de trabajo de los administradores patrimoniales para que puedan centrarse en servicios de alto valor. Para los usuarios, las herramientas de gestión patrimonial de FinTech permiten una toma de decisiones más informada sobre inversiones, presupuestos y planificación patrimonial.

Las soluciones FinTech en gestión patrimonial analizan datos financieros para optimizar el patrimonio y al mismo tiempo reducir los riesgos. También permiten a los usuarios realizar fácilmente un seguimiento de los presupuestos, controlar las inversiones y recibir alertas sobre el rendimiento. WealthTech tiene como objetivo hacer que la gestión del dinero y los activos sea más eficiente, accesible y personalizada a través de la automatización inteligente y la información basada en datos.

Al adoptar estas tecnologías, tanto los gerentes como los clientes se benefician de servicios mejorados y mejores resultados. WealthTech marca un cambio emocionante hacia un desarrollo de software de gestión patrimonial más eficaz y fácil de usar.

Un desglose de la cadena de valor de la gestión patrimonial

Como afirmó McKinsey, la industria de la tecnología de gestión patrimonial (WealthTech) se puede clasificar en tres arquetipos principales según cómo atienden a los clientes:

1. WealthTechs directo al consumidor (D2C) : son plataformas digitales que brindan gestión de inversiones y asesoramiento directamente a inversores minoristas de todo el espectro patrimonial. Ofrecen acceso a activos públicos como ETF y fondos mutuos y activos privados como bienes raíces e inversiones iniciales. D2C WealthTechs tiene como objetivo hacer que el asesoramiento financiero personalizado sea fácilmente accesible para el mercado masivo de una manera asequible.
2. Proveedores de soluciones WealthTech para instituciones financieras (B2FI) : estas empresas B2B WealthTech proporcionan tecnologías para ayudar a las instituciones financieras tradicionales a transformar sus capacidades de gestión patrimonial. Las soluciones van desde portales de clientes front-end hasta integraciones back-end en toda la cadena de valor. Las plataformas modulares permiten a las instituciones actualizar funciones específicas o todo el proceso de gestión patrimonial.
3. Proveedores de soluciones WealthTech para asesores financieros (B2FA) : este segmento se centra en dotar a los asesores financieros de herramientas digitales para atender a los clientes de forma más eficiente. Las soluciones tienen como objetivo mejorar las capacidades de los asesores y al mismo tiempo ofrecer a los clientes una experiencia digital perfecta para realizar un seguimiento de las inversiones. Las plataformas ayudan a los asesores a dedicar más tiempo al servicio al cliente al automatizar las tareas administrativas.

Una tendencia clave es utilizar la tecnología para ampliar el acceso a los servicios de gestión patrimonial a través de plataformas asequibles y fáciles de usar. Las WealthTechs están avanzando hacia modelos de fijación de precios basados ​​en tarifas en lugar de las comisiones tradicionales. Utilizan innovaciones como la inteligencia artificial, la cadena de bloques y la tokenización para abrir nuevas oportunidades de inversión.

Beneficios de FinTech en la gestión patrimonial

La tecnología patrimonial está revolucionando las prácticas tradicionales, haciéndolas más automatizadas, accesibles y transparentes. Estos son los 10 beneficios clave de WealthTech tanto para los usuarios finales como para las organizaciones.

Mayor accesibilidad

La tecnología patrimonial amplía el acceso a los servicios financieros al reducir las barreras que plantean los corredores tradicionales, como los altos mínimos de cuenta, las áreas geográficas restringidas de servicio y la necesidad de interacciones en persona. Por ejemplo, los principales robo-advisors como Betterment y Wealthfront solo necesitan unos pocos cientos de dólares para abrir y administrar cuentas a través de plataformas web/móviles fáciles de usar y accesibles desde cualquier lugar. Esto nivela el campo de juego para los inversores minoristas.

Personalización

Los algoritmos sofisticados permiten que grandes conjuntos de datos permitan que las soluciones WealthTech proporcionen recomendaciones de productos personalizadas y asignaciones de cartera alineadas con los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y las necesidades de liquidez de cada inversor. Los empujones y notificaciones contextuales mejoran la participación del usuario al personalizar aún más la experiencia. Cuando se trata de FinTech en el ecosistema de gestión patrimonial, estas tecnologías representan una oportunidad importante para que los inversores aprovechen el poder de los datos para una toma de decisiones más informada.

Ahorro de costes

Las soluciones de gestión patrimonial de FinTech automatizan gran parte de las operaciones, la gestión de carteras, la ejecución comercial y los servicios de asesoramiento aprovechando la automatización de procesos y la inteligencia artificial. Esto reduce significativamente la necesidad de costosos asesores humanos e infraestructura. Además, los modelos de entrega web/móvil reducen los costos de distribución. Los consiguientes ahorros de costos pueden trasladarse a los usuarios finales, haciendo que los servicios sean asequibles.

Experiencia de usuario mejorada

Las principales aplicaciones de WealthTech cuentan con interfaces de usuario intuitivas y elegantes que atraen a los usuarios. La apertura flexible de cuentas en línea, los chatbots de asesoramiento fluidos, las vistas de datos financieros consolidados, los paneles interactivos y las alertas de transacciones instantáneas impulsan las experiencias de los usuarios a años luz de distancia.

Mayor seguridad

La autenticación de inicio de sesión biométrica, la autorización multifactor obligatoria, el cifrado de extremo a extremo, la tecnología de contabilidad distribuida, el monitoreo de datos centralizado y la infraestructura de ciberseguridad avanzada hacen que WealthTech sea mucho más resistente a las amenazas financieras y de datos. La seguridad aumenta en comparación con los sistemas tradicionales.

Transparencia mejorada

Las plataformas patrimoniales que incorporan arquitecturas API abiertas, notificaciones personalizadas, paneles interactivos e informes automatizados permiten a los inversores una transparencia sin precedentes sobre las tenencias, el rendimiento de las inversiones, las estrategias, las tarifas y los próximos movimientos financieros de sus proveedores.

Mayor eficiencia

La racionalización de los procesos de gestión patrimonial mediante la automatización y mejoras impulsadas por la IA mejora drásticamente la eficiencia operativa. Esto se traduce en errores reducidos, procesamiento de transacciones más rápido, menores solicitudes de información y ampliación rápida de las bases de clientes sin un aumento de costos equivalente.

Mejor gestión de riesgos

Las aplicaciones de tecnología patrimonial integran análisis de escenarios, modelos de flujo de efectivo, pruebas de estrés de cartera y módulos de cálculo de exposición que utilizan análisis predictivos y técnicas de ciencia de datos para evaluar y mitigar mejor el riesgo. Este factor es fundamental, ya que la riqueza implica recomendar productos de inversión con estructuras complejas y apalancadas.

Mayor potencial de ingresos

Las plataformas ágiles basadas en API que utilizan las empresas de WealthTechnology brindan visibilidad en tiempo real de la actividad del cliente y flexibilidad para agregar nuevos canales de asociación. Esto fomenta una innovación más rápida y la capacidad de capturar oportunidades de ingresos en evolución que otras organizaciones pueden perder.

Adhesión al Cumplimiento Normativo

La integración de procesos de cumplimiento como la verificación KYC (Conozca a su cliente), el monitoreo de transacciones y la calificación de riesgo en los flujos de trabajo de asesoramiento y apertura de cuentas proporciona inmensos beneficios de eficiencia en el cumplimiento de regulaciones como AML (Anti lavado de dinero) y estándares fiduciarios. También proporciona pistas de auditoría integrales para demostrar el cumplimiento durante los exámenes reglamentarios.

Casos de uso de WealthTech en las finanzas tradicionales

La gestión patrimonial incluye diversos servicios financieros tradicionalmente manejados por asesores humanos, desde inversiones y comercio hasta elaboración de presupuestos, impuestos y planificación patrimonial. La innovación de WealthTech está modernizando la prestación de servicios a lo largo del ciclo de vida del cliente. Veamos algunos de los casos de uso de WealthTech en el mundo real que demuestran esta transformación.

Servicios de asesoramiento automatizados

Las plataformas de asesoramiento robótico están automatizando la orientación en la gestión patrimonial utilizando algoritmos de inteligencia artificial. Analizan perfiles de inversores y objetivos financieros para permitir recomendaciones personalizadas sobre asignación de activos, construcción de carteras, reequilibrio y optimización fiscal.

Paneles de control consolidados

Las aplicaciones de agregación de datos reúnen sin problemas datos de cuentas de clientes de fuentes distribuidas entre diferentes administradores de patrimonio, bancos, casas de bolsa, compañías de inversión, fondos de pensiones y compañías de seguros en paneles unificados. Esta simplificación beneficia enormemente a las empresas al reducir la complejidad y el esfuerzo manual involucrado en la gestión de la información del cliente en diferentes plataformas.

Servicios de comercio algorítmico minorista

Las aplicaciones de tecnología patrimonial incorporan sofisticados algoritmos de aprendizaje automático para ejecutar operaciones de acciones, opciones y criptomonedas alineadas con perfiles de riesgo personalizados para inversores minoristas. Esto brinda una infraestructura comercial de clase institucional a los inversores individuales para aprovechar oportunidades.

Autenticación de usuario biométrica

Las empresas emergentes están asegurando el acceso a cuentas patrimoniales utilizando datos biométricos avanzados que rastrean parámetros fisiológicos y de comportamiento del usuario que son mucho más difíciles de falsificar para los estafadores. Los escaneos de huellas dactilares, el reconocimiento facial, la verificación de voz y el análisis de comportamiento identifican a los usuarios genuinos.

Transacciones de cadena de bloques

Los intercambios de criptomonedas y las aplicaciones descentralizadas de préstamos y empréstitos utilizan la infraestructura blockchain para transacciones patrimoniales transparentes y eficientes. Las actividades de los usuarios se registran permanentemente como entradas cifradas en libros de contabilidad distribuidos, lo que proporciona una mayor integridad.

Análisis de Big Data para oportunidades

Las aplicaciones de tecnología patrimonial equipadas con motores de inteligencia artificial extraen y analizan datos 360 de los clientes, patrones de gasto, indicadores de mercado, bases de datos de fusiones y adquisiciones, actualizaciones de ensayos clínicos y varios otros conjuntos de datos para derivar señales oportunas sobre oportunidades de inversión prometedoras para recomendar.

Aplicaciones de banca móvil

Las aplicaciones móviles de tecnología patrimonial brindan a las personas visibilidad en tiempo real de paneles de control de carteras de inversiones personalizados, capacidad de mover fondos instantáneamente, ejecución integrada de operaciones de compra/venta, asistencia presupuestaria, seguimiento de recompensas de fidelidad y conectividad a asistentes virtuales como Alexa mientras están en movimiento.

[Lea también: El costo y los beneficios de desarrollar una aplicación de asistente personal inteligente impulsada por IA]

Asistentes virtuales de IA

Los chatbots como Erica de Bank of America brindan a los clientes de gestión patrimonial la capacidad de conversar para verificar las finanzas, obtener actualizaciones del mercado, recibir información sobre gastos y solicitar transferencias de cuentas sin necesidad de representantes humanos. Esto brinda servicio las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin estar limitado por la disponibilidad del centro de llamadas.

Plataformas de inversión en crowdfunding

Portales como RealCrowd y EquityMultiple permiten a los administradores de patrimonio brindar a los inversores minoristas una exposición temprana de sus inversiones a desarrollos inmobiliarios de nivel institucional seleccionados y acuerdos de empresas privadas que anteriormente requerían mínimos de más de un millón de dólares.

Automatización de procesos de cumplimiento

Las plataformas patrimoniales tienen pasos de cumplimiento integrados, como puntuación de riesgo del cliente, monitoreo de noticias negativas, verificación de identidad y marcación de patrones de transacciones de forma nativa en la apertura de cuentas y flujos de transacciones utilizando IA en WealthTech para un procesamiento directo. Esto aumenta la eficiencia en el cumplimiento de las obligaciones regulatorias.

¿Cómo desarrollar una aplicación de gestión patrimonial?

El desarrollo de una aplicación de gestión patrimonial requiere planificación estratégica y tecnología de vanguardia para satisfacer las necesidades cambiantes de los inversores actuales. Profundicemos en los pasos y consideraciones esenciales para crear una aplicación que se destaque en el competitivo panorama WealthTech.

Paso 1: recopilación de requisitos

El primer paso es definir claramente los requisitos de la aplicación basándose en una investigación exhaustiva de los usuarios objetivo, sus necesidades, puntos débiles y objetivos. Esto podría implicar encuestas, entrevistas, estudios de usabilidad, etc. Algunos requisitos comunes para el desarrollo de aplicaciones de gestión patrimonial incluyen:

• Seguimiento de cartera en múltiples cuentas/activos
• Gestión automatizada de inversiones y reequilibrio
• Herramientas y calculadoras de planificación financiera.
• Recomendaciones personalizadas impulsadas por IA
• Financiación segura de cuentas y transferencias de dinero
• Informes interactivos y visualización de datos.

Paso 2: Diseño y creación de prototipos

Una vez que se documentan los requisitos, la siguiente fase para el desarrollo de software de gestión patrimonial es diseñar la experiencia del usuario (UX) y la interfaz de usuario (UI). Esto involucra:

• Creación de flujos de usuarios, wireframes y prototipos.
• Definición de la guía de estilo de diseño visual.
• Creación de prototipos en los que se puede hacer clic para pruebas de usuarios
• Iterando sobre los diseños basados ​​en comentarios.

Paso 3: desarrollo de aplicaciones

Una vez finalizados los requisitos y diseños implementados, el equipo de desarrollo puede proceder a crear la aplicación WealthTech real. Esta fase del desarrollo de aplicaciones de gestión patrimonial implica decisiones cruciales, como seleccionar la pila tecnológica adecuada, que a menudo incluye marcos multiplataforma como React Native para una implementación perfecta en múltiples plataformas. Se implementan integraciones con proveedores de datos de terceros y API para garantizar que la aplicación tenga acceso a los datos y servicios financieros necesarios.

Paso 4: integración de back-end

Las aplicaciones WealthTech requieren integraciones de back-end sólidas para conectarse sin problemas con los sistemas y servicios financieros existentes. Esto puede implicar establecer conexiones con bancos y casas de bolsa a través de API para la agregación de cuentas, vincularse a sistemas de gestión de relaciones con el cliente (CRM) y herramientas de asesoría existentes, integrarse con plataformas de ejecución comercial y contabilidad de cartera, y configurar una infraestructura de nube escalable para manejar las demandas computacionales de la aplicación. .

Paso 5: Cumplimiento y seguridad

Las empresas financieras deben seguir cuidadosamente estrictas normas de seguridad y privacidad al crear nuevos programas. Esto significa proteger los datos de los clientes según leyes como GDPR, realizar pruebas exhaustivas para detectar hackeos y revisiones de seguridad, cumplir con las leyes de asesores financieros y registrar actividades para verificar que se cumplan los requisitos.

Paso 6: Prueba, lanzamiento y soporte continuo

Una vez finalizadas las fases de desarrollo y prueba de la aplicación WealthTech, pasará a estar disponible en las tiendas de aplicaciones para los usuarios. Sin embargo, el trabajo del equipo de desarrollo no termina ahí. El soporte y el mantenimiento continuos son esenciales para el éxito de la aplicación, lo que implica seguimiento del rendimiento, corrección de errores, asistencia al cliente con preguntas frecuentes, mejora de funciones basadas en datos del usuario y actualizaciones periódicas para adaptarse a los cambios del sistema y nuevos requisitos.

¿Cuál es el costo de desarrollar una aplicación WealthTech?

Para una aplicación WealthTech diseñada y desarrollada profesionalmente con una funcionalidad sólida, puede esperar que el costo de desarrollar una aplicación WealthTech oscile entre $ 35 000 y $ 250 000, o más. Veamos los diversos factores que afectan el costo exacto de desarrollar una aplicación de gestión patrimonial.

• Complejidad y características de la aplicación : el principal factor de costo es el alcance y la complejidad de las características requeridas. Una aplicación básica con funcionalidad limitada, como el seguimiento de la cartera, estará en el extremo inferior. Las funciones de la aplicación WealthTech, como la gestión automatizada de inversiones, los análisis basados ​​en inteligencia artificial y los informes avanzados, serán más costosas.
• Diseño : El diseño UI/UX de alta calidad es fundamental para el éxito de cualquier aplicación financiera. Los servicios de diseño profesional suelen costar entre 10.000 y 30.000 dólares, dependiendo de la cantidad de pantallas y animaciones involucradas.
• Nativo versus multiplataforma : crear aplicaciones nativas separadas para iOS y Android es más costoso que las soluciones multiplataforma como React Native que comparten una base de código.
• Integraciones de terceros : la integración con agregadores de datos bancarios, plataformas comerciales, sistemas CRM, etc. agrega complejidad y costo.
• Ubicación del equipo de desarrollo : los precios para los desarrolladores de FinTech pueden variar enormemente entre los EE. UU. (entre 100 y 200 dólares por hora), Europa del Este (entre 30 y 100 dólares por hora) y la India (entre 20 y 80 dólares por hora).
• Infraestructura de backend : configurar una infraestructura de nube segura y escalable en AWS o similar para el backend de la aplicación puede costar más de $10,000.
• Seguridad y cumplimiento : garantizar que la aplicación cumpla con las certificaciones de privacidad de datos, cumplimiento financiero y seguridad requiere auditorías que agregan costos.
• Pruebas y control de calidad : las pruebas rigurosas de varias fases en diversos escenarios, plataformas y condiciones del mundo real son esenciales, pero aumentan entre un 20% y un 30% los costos.
• Mantenimiento y actualizaciones : los costos continuos por actualizaciones de aplicaciones, mejoras, soporte técnico, etc. ascienden al 15-25% del desarrollo inicial anualmente.

En general, el costo de desarrollar un software de gestión patrimonial es de $30 000 a $100 000, mientras que una solución más completa puede costar más de $150 000 a $250 000 o más, dependiendo de la complejidad.

Funciones que se integrarán en una aplicación WealthTech

Existen múltiples funciones de la aplicación WealthTech que satisfacen las diversas necesidades de los inversores expertos de hoy, con el objetivo de simplificar y mejorar su experiencia de gestión financiera. Veámoslos en detalle a continuación.

Gestión de cartera automatizada

Ofrece carteras de inversión automatizadas, estrategias de inversión personalizadas y acceso a información del mercado en tiempo real.

Planificacion Financiera

Proporciona herramientas integrales para elaborar presupuestos, planes de ahorro y previsiones financieras a largo plazo eficaces.

Gestión Fiscal Estratégica

Incluye funciones para la recolección de pérdidas fiscales, estrategias para inversiones fiscalmente eficientes y planificación fiscal integral.

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Estrategias de jubilación

Herramientas como calculadoras de ahorro para la jubilación y asesoramiento de inversión personalizado para una planificación eficiente de la Seguridad Social y la jubilación.

Monitoreo de cartera

Permite el seguimiento en tiempo real del rendimiento de la cartera, incluida la evaluación de riesgos y el cumplimiento de las tendencias del mercado.

Servicios de apoyo

Atención al cliente las 24 horas y acceso a asesores financieros para tomar decisiones financieras bien informadas.

Seguridad de datos

Emplea protocolos de seguridad de primer nivel para salvaguardar los datos financieros y los detalles de inversión de los usuarios.

Análisis financiero

Funciones avanzadas de informes y análisis para informes financieros personalizados y seguimiento del rendimiento de las inversiones.

Establecimiento y seguimiento de objetivos

Permite a los usuarios establecer objetivos financieros y monitorear el progreso, ofreciendo conocimientos y logros motivadores.

Integración perfecta

Se integra fácilmente con otras herramientas y servicios financieros para obtener una visión holística de las finanzas personales, mejorando la comodidad y la eficiencia.

Una mirada rápida al futuro prometedor de WealthTech

El futuro de WealthTech parece increíblemente prometedor y transformador. Estas son algunas de las tendencias y desarrollos clave de WealthTech que darán forma a WealthTech en el panorama FinTech en los próximos años.

Hiperpersonalización a través de la IA

La inteligencia artificial y el aprendizaje automático permitirán un nivel sin precedentes de servicios tecnológicos de gestión patrimonial hiperpersonalizados. Los algoritmos inteligentes comprenderán en profundidad la situación financiera, los objetivos, la tolerancia al riesgo y las preferencias únicas de cada cliente para brindar asesoramiento, recomendaciones y gestión de cartera altamente personalizados.

democratización de la inversión

WealthTech en FinTech seguirá democratizando la inversión al hacer que las soluciones patrimoniales sofisticadas sean más accesibles y asequibles para el mercado masivo. Los robo-advisors, las aplicaciones de microinversión y las plataformas de negociación fraccionada abrirán nuevas clases de activos y estrategias de inversión para los inversores minoristas. Esta evolución dentro de las fintech en la gestión de inversiones da paso a un cambio fundamental, a medida que la tecnología cierra la brecha entre las complejas oportunidades de inversión y el público en general.

Expansión de inversiones alternativas

La tokenización de activos alternativos como bienes raíces, arte, nuevas empresas, etc. en plataformas blockchain proporcionará liquidez y permitirá una inversión fraccionada y más fácil. WealthTech facilitará este acceso a inversiones alternativas que antes eran excluyentes.

Finanzas abiertas y riqueza integrada

Las API de banca abierta y las soluciones financieras integradas permitirán la integración perfecta de los servicios bancarios, de préstamos y patrimoniales en una experiencia unificada dentro de aplicaciones y plataformas no financieras.

Experiencias digitales inmersivas

Las tecnologías inmersivas como la realidad virtual/aumentada, la gamificación y la visualización interactiva de datos transformarán la forma en que los inversores interactúan con sus carteras, interactúan con asesores y gestionan sus finanzas.

Análisis de riesgos avanzado

El análisis de big data combinado con la inteligencia artificial permitirá la creación de modelos de riesgo avanzados, pruebas de tensión de carteras e información predictiva a nivel de inversor individual para optimizar la preservación de la riqueza.

Integración de cumplimiento y RegTech

Las soluciones de cumplimiento integradas que aprovechan tecnologías como blockchain agilizarán los procesos regulatorios como la incorporación de inversores, las auditorías y los informes en todo el ecosistema WealthTech.

Cómo Appinventiv puede ayudarle a aprovechar el espacio WealthTech

WealthTech está transformando rápidamente la gestión patrimonial en la industria FinTech, introduciendo eficiencias y oportunidades de crecimiento a través de inteligencia artificial, análisis de datos y soluciones digitales. A medida que el sector evoluciona, elegir el socio tecnológico adecuado se vuelve crucial. Appinventiv puede ser su socio dedicado al desarrollo de WealthTech, ya que cuenta con una sólida experiencia en FinTech en inteligencia artificial, cumplimiento y más.

Como empresa líder en desarrollo de aplicaciones FinTech, Appinventiv aporta una amplia experiencia y conocimientos profundos para ayudarle a crear una aplicación WealthTech sólida y exitosa. Nuestras aplicaciones financieras personalizadas han permitido un impacto y crecimiento empresarial real para nuestros clientes:

• Mudra: una aplicación de gestión de presupuestos impulsada por IA diseñada para educar a los millennials sobre conocimientos financieros a través de gamificación y experiencias interactivas. La aplicación proporciona información personalizada para fomentar mejores hábitos financieros.
• Edfundo: una startup FinTech que desarrolló una aplicación de educación financiera y administración de dinero con AppInventiv. Nuestra colaboración llevó a Edfundo a obtener 500.000 dólares en financiación previa al lanzamiento y al reconocimiento como la Mejor Startup de FinTech.

Ya sea usted un administrador de patrimonio establecido o un ambicioso disruptor de FinTech, Appinventiv tiene las habilidades comprobadas para convertir su sueño en realidad. Nuestro equipo de desarrolladores y diseñadores de FinTech posee experiencia especializada en áreas como IA, análisis de datos, plataformas móviles seguras y más.

Basándose en los principios del pensamiento de diseño, Appinventiv crea aplicaciones intuitivas alineadas con la identidad de su marca y sus objetivos comerciales. Nuestras capacidades de ciclo completo garantizan una implementación fluida, integración con sistemas existentes y soporte continuo para mejoras.

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Preguntas frecuentes

P. ¿En qué se diferencia WealthTech de los servicios tradicionales de asesoramiento financiero?

R. La tecnología patrimonial emplea algoritmos, amplio análisis de datos e inteligencia artificial para brindar asesoramiento extremadamente personalizado y disponibilidad las 24 horas, superando las estructuras de asesoramiento humano convencionales. La digitalización en la gestión patrimonial no solo agiliza las operaciones sino que también mejora la participación del cliente a través de plataformas interactivas, ofreciendo así una alternativa más eficiente, accesible y rentable a los servicios de asesoramiento financiero tradicionales.

P. ¿WealthTech es sólo para inversores adinerados?

R. No, WealthTech no es sólo para inversores adinerados. Al aprovechar la tecnología para automatizar y mejorar los procesos, las soluciones WealthTech están revolucionando el campo de la gestión patrimonial en la industria FinTech. La democratización del asesoramiento financiero personalizado y de las estrategias de inversión es un logro clave. Esto hace que los servicios financieros sofisticados sean accesibles y asequibles para una gama más amplia de clientes, desde el mercado masivo hasta las personas con gran poder adquisitivo e incluso los de alto patrimonio neto.

P. ¿Qué plazo se necesita para crear una solución WealthTech?

R. Una aplicación de tecnología financiera funcional típica suele pasar por una fase de desarrollo y prueba exhaustiva que dura entre 3 y 5 meses antes de volverse operativa. Las soluciones más amplias suelen necesitar un promedio de 8 a 12 meses para completarse.