¿Qué es un número EIN y su pequeña empresa necesita uno?
Publicado: 2023-02-01Si es propietario de una pequeña empresa, probablemente haya oído hablar de un número EIN, pero es posible que no sepa qué es o si su empresa lo necesita.
En este artículo, examinaremos qué es un número EIN y analizaremos si su empresa necesita uno para cumplir con el IRS y otros requisitos legales. ¡Empecemos!
Tabla de contenido
¿Qué es un número EIN?
Un EIN, o número de identificación del empleador, es un número único de nueve dígitos que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) emite únicamente a empresas y organizaciones para fines de declaración de impuestos. Este número sirve como un identificador seguro para su empresa.
Se puede utilizar para una variedad de tareas legales, como abrir cuentas bancarias, obtener tarjetas de crédito y préstamos, y presentar impuestos comerciales. El IRS también requiere que los empleadores incluyan su EIN en todos los formularios relacionados con los salarios de los empleados, como los 1099 y otras declaraciones de información fiscal.
Por lo tanto, es importante conocer las reglas 1099 y la importancia de presentar los impuestos correctamente y simplificar la contratación. Obtener un EIN es rápido y fácil y simplemente puede solicitarlo en línea en solo unos minutos.
¿Quién necesita un número EIN?
El Servicio de Impuestos Internos requiere que las empresas y organizaciones obtengan un EIN o un número de identificación fiscal federal para fines de declaración de impuestos.
Sin embargo, no todas las empresas están obligadas a tener uno. Entonces, ¿quién necesita un número EIN? Aquí hay una lista de tipos de negocios que pueden necesitar un EIN para cumplir con el IRS:
- Empresas unipersonales: ¿Qué es un propietario único? Empresarios que son dueños de su propio negocio sin crear formalmente una entidad legal separada, como una corporación o LLC.
- Sociedades: Esto incluye sociedades generales, sociedades de responsabilidad limitada (LLP) y sociedades limitadas.
- Corporaciones: entidades comerciales que están legalmente separadas de sus propietarios, como C-corps, S-corps y corporaciones profesionales.
- Organizaciones sin fines de lucro: una estructura comercial legal especializada creada con fines benéficos, religiosos o educativos.
- Fideicomisos y sucesiones: las personas adineradas suelen establecer arreglos legales complejos con fines impositivos o de planificación patrimonial. Un fideicomiso o patrimonio debe obtener un EIN si paga impuestos, tiene empleados u opera un negocio.
¿Cuándo requiere el IRS un número EIN?
Cualquier entidad comercial debe comprender cuándo es necesario obtener un EIN para declarar impuestos con precisión, administrar adecuadamente sus finanzas y cumplir con las regulaciones del IRS. Echemos un vistazo a cuándo el IRS requiere un número EIN...
Propietario único
Como propietario único, no necesita obtener un EIN a menos que tenga empleados, opere su negocio como una corporación o sociedad, presente declaraciones de impuestos especiales o retenga impuestos sobre los ingresos pagados a un extranjero no residente. Esto incluye la contratación de empleados temporales.
LLC de un solo miembro
Las LLC de un solo miembro no están obligadas a obtener un EIN del IRS, aunque es una buena idea obtener uno si planea abrir una cuenta bancaria comercial o contratar empleados. Asegúrese de investigar qué es una LLC para determinar si es la entidad comercial adecuada para sus necesidades.
LLC o sociedades de múltiples miembros
Las sociedades de responsabilidad limitada y sociedades multimiembro deben obtener un EIN en la mayoría de los casos. El IRS también requiere que las empresas obtengan un nuevo EIN si ha habido un cambio en la composición de la LLC o sociedad que afecte su estado fiscal federal.
Corporaciones
Todas las corporaciones, incluidas las corporaciones S y las corporaciones C, deben obtener un EIN para declarar impuestos y para otras actividades relacionadas con el negocio.
Organizaciones sin ánimo de lucro
Las organizaciones sin fines de lucro deben obtener un EIN para presentar impuestos y otros documentos legales.
Fideicomisos y Sucesiones
Un fideicomiso o patrimonio debe obtener un EIN si paga impuestos, tiene empleados u opera un negocio.
¿Por qué no puedo simplemente usar mi número de seguro social?
Los números de Seguro Social se emiten a individuos y no están destinados a ser utilizados con fines comerciales o comerciales, por lo que el IRS requiere que las empresas obtengan un número de identificación de empleador (EIN) por separado.
El uso de un número de seguro social para actividades comerciales podría dejarlo vulnerable al robo de identidad, ya que su número de seguro social es información privada confidencial.
El uso de un Número de Seguro Social también dificultaría la declaración precisa de impuestos y otra información financiera relacionada con su negocio.
Un EIN se considera un identificador oficial y proporciona una forma segura de administrar las finanzas de su empresa y cumplir con las regulaciones del IRS.
Cómo obtener un número de identificación de empleador
Obtener un EIN es gratis, fácil y se puede hacer rápidamente en línea. Estos son los sencillos pasos necesarios para obtener su EIN y usted mismo:
Paso 1: Visite el sitio web del IRS
El primer paso es visitar el sitio web del IRS e iniciar el proceso de solicitud haciendo clic en el enlace "Solicitar un número de identificación de empleador (EIN)".
Deberá proporcionar información básica sobre su negocio, como su nombre legal, estructura (propiedad única, LLC, etc.), dirección y el tipo de negocio que está realizando.
Paso 2: Verifique su identidad
Luego, el IRS le pedirá que verifique su identidad proporcionando una licencia de conducir válida u otra identificación emitida por el gobierno.
También puede proporcionar una copia de su tarjeta de Seguro Social si no tiene una licencia de conducir válida.
Paso 3: envíe su solicitud
Una vez que haya proporcionado toda la información necesaria y haya verificado su identidad, envíe su solicitud. El IRS le emitirá un EIN en cuestión de minutos.
Paso 4: Reciba su EIN y abra una cuenta bancaria comercial
Una vez que el IRS haya emitido su EIN, puede usarlo para abrir una cuenta bancaria comercial. Este es un paso importante para establecer su negocio y administrar sus finanzas.
Solicitantes internacionales de EIN
Como solicitante internacional, es posible que necesite un EIN para abrir una cuenta bancaria comercial o declarar impuestos en los EE. UU.
El proceso de solicitud es similar al de los solicitantes nacionales, pero es posible que deba proporcionar documentos adicionales, como un pasaporte, una visa o una tarjeta de registro de extranjero.
Beneficios de tener un EIN
Tener un EIN puede brindar una variedad de beneficios a las empresas y otras entidades. Los siguientes son cinco beneficios clave de tener un EIN:
- Mejora de la calificación crediticia. Un EIN puede ayudar a establecer las calificaciones crediticias de una empresa, lo que facilita la obtención de préstamos y arrendamientos.
- Identidad separada. Tener un EIN le permite a una empresa o entidad separar su identidad de los impuestos personales de su propietario.
- Gastos deducibles. Con un EIN, las empresas pueden aprovechar ciertas deducciones fiscales, como los salarios de los empleados y los costos de compra de equipos comerciales.
- Abrir cuentas bancarias. Muchos bancos requerirán un EIN para abrir una cuenta comercial.
- Presentar impuestos. Se necesita un EIN para declarar impuestos estatales y federales cada año.
¿Hay alguna desventaja de tener un EIN?
Si bien tener un número de identificación de empleador (EIN) puede brindar una variedad de beneficios a las empresas y otras entidades, también existen algunos inconvenientes potenciales.
Estos incluyen costos administrativos adicionales, como tarifas de presentación, la complejidad de rastrear múltiples EIN asociados con la entidad y los cambios realizados en la empresa deben informarse de inmediato para que el EIN siga siendo válido.
EIN vs. Número DUNS
Es importante saber qué es un número DUNS y cómo puede ser beneficioso para una empresa. Un número EIN y DUNS proporcionan números de identificación únicos a sus propietarios.
Sin embargo, los dos no son intercambiables y sirven para diferentes propósitos, como se muestra en la siguiente tabla.
| EIN | Número DUNS |
|---|---|
| Para obtener un EIN, el IRS requiere información comercial de la parte responsable, que generalmente se basa en su número de seguro social o EIN existente. | Dun & Bradstreet emitirá un número DUNS una vez que varias fuentes confirmen la existencia de una empresa. |
| El número no representa necesariamente una relación de uno a uno con una empresa, ya que cualquier empresa puede tener varios números. | Los números están asociados con entidades comerciales uno a uno |
| No se requiere para empresas unipersonales u otras entidades comerciales | Se puede asignar a entidades comerciales, incluidas ciertas empresas unipersonales |
| Cambiable, lo que significa que no es consistente o persistente en el tiempo | Mantiene la persistencia, la consistencia y la singularidad durante la vida útil de esa entidad. |
| Los números de identificación fiscal son solo para los Estados Unidos (otros países tienen sus propios números de identificación fiscal) | Proporciona cobertura mundial |
Número de identificación de empleado vs. Número de identificación fiscal federal (TIN)
Un número de identificación de empleado y un número de identificación de contribuyente individual (TIN) son diferentes tipos de números de identificación únicos emitidos por el IRS. Echemos un vistazo a ambos en la siguiente tabla...
| Número de identificación del empleado | Número de identificación fiscal federal (TIN) |
|---|---|
| Número de identificación del empleador | Número de identificación fiscal general |
| Un tipo de TIN | Este término se puede usar para describir un número que no sea un EIN, como un SSN, ITIN, ATIN y PTIN. |
| Los residentes de EE. UU. pueden usarlo solo para presentar sus impuestos comerciales | Se puede utilizar de varias maneras. |
EIN Vs Número de identificación de empleado federal (FEIN)
El IRS emite un EIN y un Número de identificación de empleado federal (FEIN) y proporcionan números de identificación únicos a sus propietarios. Echemos un vistazo a cómo son diferentes en la siguiente tabla...
| EIN | Número de identificación de empleado federal (FEIN) |
|---|---|
| Se utiliza para identificar empleadores y propietarios únicos que necesitan declarar ingresos comerciales o pagar impuestos sobre la nómina | Asignado a corporaciones que tienen empleados o presentan una declaración de impuestos sobre la nómina. |
| Utilizado por ciertos fideicomisos, sucesiones, organizaciones sin fines de lucro y otras organizaciones. | Identifica una entidad comercial dada para fines de declaración de impuestos federales. |
¿Necesito un EIN si trabajo por cuenta propia?
Sí, incluso si no está creando formalmente una entidad comercial como una corporación o LLC, las personas que trabajan por cuenta propia o la "parte responsable", como la llama el IRS, aún pueden necesitar un número de identificación de empleador (EIN).
El IRS requiere que todas las empresas obtengan un EIN para informar con precisión los impuestos y otra información financiera relacionada con la empresa.
También es una forma más segura de proteger su información personal confidencial, ya que el número solo se usa para sus actividades comerciales.
¿Un DBA necesita un EIN?
Sí, si está iniciando un negocio bajo un nombre Doing Business As (DBA), debe obtener un Número de identificación de empleador (EIN) del Servicio de Impuestos Internos.
El uso de un EIN separado ayuda a proteger su información personal ya que el número está asociado con su DBA y no con su Número de Seguro Social.
¿Qué es un número de identificación de empleador federal?
Un número de identificación de empleador federal (FEIN) es un número de identificación único de nueve dígitos asignado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
Este número se utiliza para identificar y realizar un seguimiento de las finanzas de una empresa u otra entidad a efectos fiscales.
Se requiere un FEIN para muchas transacciones legales, como la declaración de impuestos o la apertura de una cuenta bancaria comercial. Tener un FEIN también brinda a las empresas protección contra el robo de identidad y el fraude.
¿Necesito un EIN antes o después de formar mi LLC?
Generalmente, el mejor momento para obtener su EIN y solicitar el estado de exención de impuestos es después de haber formado su LLC. De esta manera, tiene toda la información necesaria para completar correctamente el formulario y evitar demoras.
Después de formar su LLC, puede solicitar un EIN en línea o imprimiendo y enviando por correo el formulario SS-4 al IRS.
¿Cómo busco mi EIN?
Desafortunadamente, el IRS no tiene una base de datos pública para buscar números EIN. Puede encontrar su EIN en la carta de confirmación de EIN que le envió el IRS cuando se aprobó su solicitud para el número.
Si no tiene esta carta, también puede verificar documentos como declaraciones de impuestos o formularios presentados ante el IRS.
Si no tiene acceso a estos documentos, puede llamar a la Línea de impuestos especiales y comerciales del IRS para obtener ayuda para encontrar su EIN al 800-829-4933.
¿Cómo busco el EIN de otra empresa?
Buscar el EIN de otra empresa no tiene por qué ser complicado. Puede comenzar simplemente preguntando a la empresa directamente por su EIN.
Alternativamente, si está buscando una empresa que cotiza en bolsa, consulte sus presentaciones ante la SEC, que a menudo contienen la información necesaria.
Además, consultar con una oficina de crédito también puede proporcionar información sobre el EIN de la empresa.
Por último, hay numerosas bases de datos de EIN pagas disponibles para que pueda buscar rápida y fácilmente la información solicitada.
¿Cómo recupero mi EIN si lo olvido o lo pierdo?
Es importante guardar su carta de confirmación de EIN en un lugar seguro para evitar perder su EIN en primer lugar.
Sin embargo, si olvida o pierde su EIN, el proceso de recuperación es bastante sencillo. Puede encontrar su EIN en formularios como declaraciones de impuestos u otros formularios que presentó ante el IRS.
Si no los tiene, llame a la línea de impuestos especiales y comerciales del IRS y pídales que busquen su EIN al 800-829-4933.
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