Automatisation de l'assurance - Comment la RPA transforme-t-elle le secteur de l'assurance ?

Des millions de personnes souscrivent chaque jour à une multitude de polices de sécurité dans le secteur de l'assurance. Les clients vont jusqu'au bout pour des conversations contextualisées et en temps réel avec leurs assureurs afin d'obtenir un maximum d'avantages.

En ce qui concerne les entreprises d'assurance, les opérations sont habituées aux réalités commerciales de la faible prime et de la hausse des coûts. Cependant, le secteur de l'assurance est maintenant au bord de l'inflexion où la croissance ne peut être tirée que par l'adoption de l'automatisation, car l'avenir des affaires est façonné par les robots.

On constate que l'automatisation dans le secteur de l'assurance a été lente, progressive et souvent incapable de répondre aux attentes des clients. Par conséquent, afin de créer de l'innovation dans le secteur de l'assurance et de se démarquer de la concurrence, les entreprises doivent identifier les processus à volume élevé et les automatiser grâce à des applications RPA (Robotic Process Automation), Intelligence Artificielle et Machine Learning.

L'automatisation robotique des processus dans l'assurance aide les leaders du marché à automatiser les tâches chronophages telles que la saisie de données, la tenue des dossiers, la facilitation des transactions, etc. et à améliorer leur flux de travail. C'est probablement la raison pour laquelle la RPA pour l'assurance devrait porter l'industrie de l'insurtech à 261,6 milliards de dollars d'ici 2026. En ce qui concerne la RPA seule, les prévisions de revenus du marché mondial de la RPA s'élèveront à plus de 1202,1 millions de dollars d'ici 2026.

Avec l'automatisation de l'assurance, vous pouvez numériser l'assurance, utiliser le temps pour faire progresser votre entreprise dans la chaîne de valeur, en vous concentrant sur la fourniture d'une meilleure expérience à vos clients et sur des produits innovants. Cependant, pour cela, vous devez savoir comment tirer parti d'une RPA bien stratégique pour l'assurance à mettre en œuvre dans vos opérations commerciales quotidiennes.

Cet article vous familiarise avec divers lieux d'automatisation tels que :

• Qu'est-ce que l'automatisation robotique des processus en assurance ?
• Comment fonctionne l'automatisation pour les entreprises d'assurance ?
• Cas d'utilisation et avantages de l'automatisation dans le secteur de l'assurance
• Et comment Appinventiv peut vous aider avec les solutions RPA ?

Alors sans plus tarder, commençons notre voyage vers l'automatisation.

Qu'est-ce que l'automatisation robotique des processus dans l'assurance ?

L'automatisation de l'assurance est un processus visant à rationaliser tous les processus d'assurance tels que les ventes, le marketing, les renouvellements, etc. pour une gestion efficace du travail. L'un des outils d'automatisation les plus populaires utilisés pour automatiser l'assurance est la RPA.

RPA est une automatisation logicielle traditionnelle utilisée pour des tâches telles que l'extraction de données cruciales, la navigation dans les systèmes, l'envoi de propositions prédéfinies, la gestion des processus de souscription, le filtrage des e-mails et la mise à jour automatique des documents du client.

Selon la récente enquête de Gartner, le secteur bancaire, financier et des assurances est l'un des plus grands adopteurs de RPA, investissant activement un total de 2,4 milliards de dollars dans des solutions logicielles RPA en 2022.

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Pourquoi l'automatisation de l'assurance est-elle importante pour les entreprises ?

Au fil des ans, les entreprises d'assurance ont compris l'importance de forger des relations solides avec leurs clients pour rester compétentes et rentables. Par conséquent, se tourner vers l'automatisation dans l'assurance est la seule clé pour introduire une connexion numérique avec les clients.

En fait, vous seriez surpris d'apprendre que l'automatisation dans le domaine de l'assurance peut améliorer la perception des clients quant à la réactivité et peut libérer jusqu'à 30 % de la capacité au niveau de l'entreprise.

Alors que la RPA n'est que la première étape de l'automatisation de l'assurance, les entreprises ont également besoin de capacités cognitives avec l'IA et l'analyse pour fonctionner efficacement. Des outils logiciels cognitifs tels que le NLP (Natural Language Processing) peuvent transformer votre entreprise d'assurance en un système intelligent d'auto-traitement.

En dehors de cela, quelques-uns des avantages qui accompagnent la robotique dans l'assurance sont :

1. Évolutivité de l'entreprise

Les services d'assurance RPA permettent aux industries d'adapter leur croissance sans que le flux de travail ne soit entravé. En mettant en œuvre l'automatisation de l'assurance dans vos opérations, vous pouvez vous attendre à :

• Précision augmentée de 70 à 80 %
• Livraison de réponse de vitesse améliorée de 80%
• Efficacité et rentabilité de l'entreprise

Les experts en technologie financière estiment également que les entreprises qui investissent dans l'assurance RPA sont susceptibles d'obtenir un retour sur investissement de 100 % dès les premières phases.

2. Coût réduit

Les entreprises d'assurance sont connues pour gérer une grande quantité de données, soit manuellement, soit par intégration de données. Dans tous les cas, l'assurance RPA est la solution unique à la transformation numérique des entreprises. Avec une meilleure conformité et des bénéfices accrus, l'automatisation de l'assurance peut faire économiser des tonnes aux entreprises qui investissent dans diverses solutions et logiciels de plate-forme.

3. Erreur humaine réduite

Les erreurs dans les affaires d'assurance coûtent très cher. Les compagnies d'assurance qui continuent de laisser l'erreur humaine affecter la stratégie d'exploitation sont plus susceptibles de perdre des clients et de se débattre avec la réputation de la marque.

Le logiciel d'automatisation RPA peut vous aider à gérer les demandes croissantes des assurés et des clients avec un système transparent et automatisé. Cela vous permet de servir vos clients avec moins ou pas d'erreurs.

4. Croissance des ventes

Si vous cherchez à faire avancer les ventes, la RPA pour l'assurance est la meilleure solution. Il améliore les capacités de traitement des données et fournit des informations qui aident les commerciaux à atteindre les bonnes personnes et éventuellement à générer des ventes au fil du temps.

L'automatisation intelligente dans l'assurance aide également les entreprises dans la préqualification, la gestion des polices, la conformité réglementaire, le traitement des réclamations, etc. sans manquer aucun détail.

Comment fonctionne la RPA pour le secteur de l'assurance ?

Les compagnies d'assurance s'appuient sur une combinaison d'applications et de systèmes hérités. La RPA aide les entreprises à relier ces systèmes disparates avec un minimum de codage pour mener des opérations plus rapides et réduire les coûts de main-d'œuvre.

La RPA dans le secteur de l'assurance est connue pour combler le fossé entre les systèmes d'assurance hérités tout en intégrant des systèmes à un niveau inférieur avec des interfaces de programmation d'applications (API).

Pour une main-d'œuvre parfaitement répartie, les systèmes et services d'assurance RPA peuvent effectuer les opérations suivantes :

• Ouvrir des e-mails, collecter des données et passer aux systèmes centraux
• Intégrez avec l'automatisation des flux de travail, les moteurs de décision pour des processus entièrement automatisés.
• Utiliser l'IA pour améliorer les capacités des bots
• Utiliser les données pour créer des rapports de rentabilité
• Et copier et coller des données entre divers systèmes et applications

Selon divers rapports, le secteur de l'assurance est capable d'automatiser 25 % de son processus d'ici 2025. Cela nous amène aux applications de la RPA dans le secteur de l'assurance.

Cas d'utilisation de la RPA dans l'assurance

La RPA aide déjà les entreprises d'assurance à automatiser les tâches de traitement de données à volume élevé. Ce qui fait de la RPA dans le secteur de l'assurance un complément naturel, c'est qu'elle est capable d'automatiser le cycle de vie des processus de bout en bout en intégrant de nouvelles technologies frontales aux environnements backend.

Parallèlement à cela, les cas d'utilisation de la RPA dans le secteur de l'assurance sont innombrables. Voici quelques-uns des principaux domaines de l'assurance où la RPA est mise en œuvre :

1. Automatisation du traitement des réclamations d'assurance

Le traitement des réclamations est un processus sensible aux documents, axé sur les détails et qui prend du temps. De plus, la collecte de données dans plusieurs formats à partir de divers canaux, puis le traitement des réclamations à temps nécessitent une intervention manuelle excessive.

Grâce à l'automatisation de la RPA dans les réclamations d'assurance, le processus peut être effectué 75 % plus rapidement que le traitement humain.

Les systèmes d'automatisation de la gestion des réclamations utilisent la NLP et l'OCR pour extraire les données et les saisir, vérifier les réclamations frauduleuses et les erreurs de réclamation. En automatisant le traitement des réclamations d'assurance, les multiples points de contact manuels sont réduits et, par conséquent, les entreprises peuvent accélérer le paiement en temps opportun grâce à une approche centrée sur le client.

2. Processus de souscription

Les assureurs doivent évaluer et analyser le risque lié à l'assurance des personnes et des biens. En utilisant la RPA dans la souscription d'assurance, les souscripteurs peuvent facilement :

• Remplissez le champ de données requis dans le système interne
• Analyser l'historique du client et l'historique des actifs
• Accéder aux données de sources internes et externes
• Système de déclenchement à risque et cas de fraude
• Évaluer les séries de pertes, etc.

3. Ventes et distribution

L'automatisation des processus commerciaux d'assurance peut simplifier les tâches intimidantes des ventes et de la distribution telles que la création de rapports de vente, les vérifications juridiques et de crédit, la mise en conformité, etc.

La vente et la distribution dans le secteur de l'assurance sont une activité hautement itérative où les rapports d'entonnoir et les enregistrements de vente sont cruciaux à gérer et à mettre à jour.

Ce processus implique également l'obtention d'un devis auprès de plusieurs agents où l'automatisation de l'assurance peut vous aider à créer un flux de travail qui garantit la satisfaction des clients avec des réclamations RPA en temps opportun.

4. Conformité réglementaire

Pour normaliser la documentation et les pistes d'audit, le secteur de l'assurance doit être réglementé par des protocoles stricts. Avec des contrôles manuels, votre entreprise d'assurance peut être exposée à un risque élevé d'infractions à la réglementation. De plus, la conformité peut être délicate avec des volumes d'enregistrement et une maintenance élevés.

L'automatisation des processus robotiques d'assurance peut aider à accéder aux fichiers journaux et peut facilement surveiller la conformité à l'aide de processus d'examen internes. L'automatisation de l'assurance peut également aider à :

• Validation des données clients et recherche de clients
• Opérations de sécurité des données
• Mise à jour et gestion des clôtures de compte
• Génération de rapport de conformité

5. Administration des polices

L'un des principaux avantages de l'automatisation dans le secteur de l'assurance est la surveillance automatique des activités transactionnelles. L'administration des polices dans le secteur de l'assurance implique la soumission, la cotation, la tarification, l'émission, l'approbation et le renouvellement. Avec de tels processus multiples, les entreprises d'assurance ont souvent du mal à augmenter leur clientèle.

L'automatisation des processus de la robotique d'assurance peut automatiser des activités telles que les règlements comptables, les règlements et réglementations fiscaux, le contrôle du crédit, etc. tout en naviguant dans diverses applications. Cela vous fait gagner un temps considérable dans l'ensemble du processus d'administration des politiques.

6. Analyse des affaires et des processus

En tant qu'entreprise d'assurance, vous souhaitez absolument offrir les meilleurs avantages à vos clients. Cependant, de multiples processus opérationnels et gourmands en papier peuvent ralentir la mesure de l'efficacité opérationnelle et l'identification des domaines d'amélioration.

Avec les services d'assurance RPA, les robots IA peuvent facilement auditer les pistes et aider à l'analyse des processus, ce qui améliore encore l'ensemble du processus métier. C'est également ainsi que la RPA améliore le temps de réponse des clients et rationalise les opérations.

7. Résolution des requêtes

Contrairement à d'autres industries, l'industrie de l'assurance reçoit des volumes infinis de requêtes de clients en attente de résolution. Fournir une résolution dans les délais est important pour les clients et c'est là que l'automatisation de l'assurance vient à la rescousse.

L'automatisation des processus robotiques utilise un ensemble prédéfini de règles et une technologie de traitement du langage naturel pour interpréter facilement les appels entrants, les e-mails et résoudre les requêtes de base sans aucune intervention manuelle.

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8. Utilisation des applications héritées

De nombreuses compagnies d'assurance s'appuient sur des logiciels et des applications hérités pour exécuter leur processus métier. Avec de tels systèmes, vient l'obligation de communication avec d'autres systèmes. Lorsque de nouvelles solutions logicielles sont incluses, vous pouvez avoir des difficultés à les intégrer à vos systèmes logiciels hérités existants.

L'automatisation robotique des processus d'assurance fonctionne comme un pont reliant les applications héritées autrement incompatibles. Vous pouvez également connecter vos systèmes ERP et votre logiciel BPM en utilisant l'automatisation dans l'assurance.

En outre, l'automatisation de l'assurance aide également les entreprises à annuler leur police en basculant de manière transparente entre toutes les interactions client-assureur et en fournissant des résolutions plus rapides.

L'automatisation de l'assurance soutient une croissance commerciale durable tout en s'alignant sur vos buts et objectifs commerciaux. Un nombre croissant de compagnies d'assurance considèrent la RPA comme une approche rentable et efficace pour optimiser les opérations quotidiennes et générer de la croissance. Il est grand temps d'accepter ses avantages et de tirer parti des services d'assurance RPA pour une activité d'assurance rentable à long terme.

Comment Appinventiv peut-il vous aider avec des solutions d'automatisation ?

Appinventiv est spécialisé dans les services de développement de logiciels financiers connus pour accélérer l'innovation numérique dans les entreprises. Nos experts financiers sont connus pour réinventer la façon dont les gens paient, achètent et investissent à l'ère moderne d'aujourd'hui. Nos solutions de développement FinTech complètes incluent :

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