BI pour les services financiers – Comment construire une stratégie BI réussie pour votre entreprise FinTech ?

Compte tenu du volume de données des secteurs des services financiers répartis entre les applications, il peut être difficile d'obtenir une vue à 360 degrés des clients et de l'entreprise dans son ensemble. C'est là qu'intervient l'intelligence d'affaires pour le secteur des services financiers.

Une solution BI robuste pour une entreprise de services financiers permet de convertir une grande quantité de données en informations exploitables. Ces informations sont ensuite utilisées par les organisations pour prendre de meilleures décisions commerciales stratégiques et tactiques.

Cependant, afin de tirer parti de la BI pour un maximum d'avantages, il est important que les sociétés financières aient une stratégie de Business Intelligence bien définie. Une stratégie BI est essentiellement un plan pour décider comment une organisation utilisera les données dans son activité.

Une stratégie d'intelligence d'affaires permet aux sociétés financières d'organiser, d'analyser et de contextualiser les données commerciales de l'ensemble de l'entreprise. Il répond à toutes les problématiques liées aux données et permet de développer un système unifié.

Aujourd'hui, dans cet article, nous allons approfondir pour comprendre les avantages d'une stratégie BI et comment construire une stratégie BI réussie pour votre entreprise bancaire et financière.

Pourquoi avez-vous besoin d'une stratégie BI pour votre entreprise financière ?

Une stratégie d'informatique décisionnelle est essentiellement une feuille de route qui permet aux entreprises de services financiers de mesurer leurs performances, d'identifier leurs avantages concurrentiels et de prendre des décisions éclairées fondées sur des données à l'aide de l'exploration de données et de statistiques. Cela aide également l'entreprise à récolter les fruits d'avoir des informations exploitables.

Sur cette note, voici quelques avantages d'avoir une stratégie BI en place pour votre entreprise financière. Alors, plongeons !

Gain de temps : Une bonne stratégie de Business Intelligence vous aide à choisir, acheter et mettre en œuvre une solution logicielle de la manière la plus rapide et la plus fluide possible. En ayant un plan, un budget et un plan de formation établis, vous gagnerez du temps qui serait autrement consacré à la détermination de tous ces facteurs.

Améliore la fidélisation des clients : l'informatique décisionnelle dans les institutions bancaires et financières permet aux équipes marketing et commerciales de disposer des informations les plus récentes sur les clients. Il peut aider à identifier les clients les plus fidèles et les plus rentables d'une organisation pour commercialiser des produits et services pertinents et améliorer l'expérience client .

Offre un avantage concurrentiel : la stratégie de BI est utile pour comparer les offres de produits ou de services avec vos concurrents afin de découvrir des moyens de renforcer votre position concurrentielle sur le marché. Il vous aide également à présélectionner les fournisseurs qui offrent la meilleure solution de BI pour votre entreprise financière intégrée avec des fonctionnalités de premier ordre. Vous pouvez même tester la solution BI et vous assurer qu'elle répond aux exigences.

Économise de l'argent : Une bonne stratégie d'intelligence d'affaires permet d'économiser de l'argent de plusieurs façons. Premièrement, déterminer les fonctionnalités exactes que vous utiliserez est l'un des principaux moyens d'économiser de l'argent. La stratégie BI permet également de se préparer aux offres de formation et aux coûts associés. Cela vous aidera à budgétiser en conséquence et à réduire les dépenses imprévues.

Maintenant que nous avons discuté de ce qu'est la stratégie de Business Intelligence dans les services bancaires et financiers et de l'utilité de la BI pour les organisations , il est temps d'examiner les étapes à suivre pour élaborer une stratégie de BI réussie pour votre organisation.

Comment construire une stratégie BI réussie pour les entreprises de services financiers ?

Il est essentiel que votre stratégie BI s'aligne sur vos objectifs et votre vision d'entreprise. Cette initiative placera des données fiables et pertinentes entre les mains de l'entreprise et des employés afin qu'ils puissent prendre des décisions éclairées au quotidien.

Voici donc quelques étapes à suivre lors de l'élaboration d'un plan de mise en œuvre réussi de l'intelligence d'affaires. Commençons!

Évaluez votre écosystème BI actuel

Pour savoir où vous vous dirigez, vous devez définir une ligne de base. Supposons, par exemple, que vous sachiez que plusieurs départements utilisent l'analyse, mais que les données sont pour la plupart cloisonnées : le support client suit les commentaires des utilisateurs pour ses propres besoins internes, l'équipe marketing n'a pas accès aux informations sur les ventes, ou peut-être qu'il y en a n'est pas du tout analytique - fondamentalement, tout semble fonctionner, mais l'efficacité n'est pas claire.

Ainsi, la première étape consiste à parler à tous les acteurs clés impliqués dans les processus BI actuels. En conséquence, vous devriez être en mesure de répondre aux questions suivantes :

• Quelle est votre vision BI ? Comment cette vision est-elle alignée sur votre stratégie financière et d'entreprise ?
• Comment gérez-vous la gestion et la gouvernance des données ?
• Comment assistez-vous les utilisateurs BI ?
• Quelles solutions utilisez-vous et comment ? Lequel d'entre eux apporte de la valeur ?

Savoir où vous en êtes vous permet de faire des premiers pas supplémentaires vers une stratégie formelle de BI sans perturber le bon travail déjà effectué dans votre entreprise financière.

Tracer une feuille de route BI

Vous n'irez pas loin avec l'initiative de l'intelligence d'affaires dans les services financiers si vous n'avez pas une vision unifiée et un accord clair entre les parties prenantes. Il est donc crucial de construire une feuille de route BI.

Il s'agit de votre document de stratégie globale mettant en évidence vos objectifs, votre vision et le chemin que vous emprunterez pour y parvenir. Il explique la portée de votre vision et la hiérarchie globale des responsabilités. Ceci, à son tour, aide les employés à rester sur la même longueur d'onde, à être conscients de ce qui a été fait et de ce qui s'en vient, et leur permet de s'adapter aux changements.

La feuille de route BI pour la finance doit se concentrer sur les points suivants :

a) Stratégie d'entreprise

L'objectif principal de l'informatique décisionnelle pour les services financiers est de donner un aperçu de vos opérations financières. Mais pour mettre en place une stratégie BI réussie, vous devez d'abord savoir dans quelle direction va votre entreprise.

Sinon, vous pourriez finir par suivre des analyses qui n'ont aucun impact réel sur les objectifs à long terme de votre entreprise.

Par exemple, vous pouvez créer un tableau de bord détaillé d'informations sur le marché. Mais les entreprises pourraient vouloir se concentrer sur le modèle de vente directe et de partenariats, rendant votre tableau de bord marketing inutile. Il est donc important d'aligner l'initiative BI sur votre stratégie d'entreprise.

b) KPI et métriques

Vous pouvez disposer d'excellentes données financières et d'une adhésion substantielle des parties prenantes. Mais votre initiative de BI pour la finance sera toujours un échec si vous mesurez les mauvais paramètres. Cela est particulièrement difficile si votre entreprise financière a d'innombrables mesures apparemment similaires.

Alors, regardez vos sources de données et divisez-les dans les catégories suivantes :

Métriques suivies – Cela inclut les données que vous suivrez régulièrement, mais que vous n'utiliserez pas pour mesurer les performances.

Métriques non suivies – Cela inclut les données que vous ne suivrez pas. Mais ces données devraient être disponibles pour de futures analyses.

KPI (indicateurs de performance clés) - Il s'agit d'un sous-ensemble de vos mesures suivies et sera utilisé pour mesurer les performances de votre entreprise.

En plus de vos propres données, vous pouvez également suivre les mesures à l'échelle de l'industrie pour comparer vos performances.

c) Document visionnaire

Enfin, incluez tout ce que vous avez découvert jusqu'à présent dans un document de vision. Il s'agit d'un court document décrivant les objectifs généraux de la stratégie de BI, les mesures que vous devez suivre et la manière dont vous mesurerez les performances.

Vous pouvez utiliser ce document pour évaluer le succès ou l'échec de l'informatique décisionnelle pour les services financiers.

[Lire aussi : Un guide complet sur la science des données et l'analyse pour les entreprises ]

Présenter la BI aux parties prenantes

Avant de mettre en œuvre un plan d'intelligence d'affaires dans votre société financière, définissez les modalités et partagez l'objectif de la BI avec toutes vos parties prenantes.

Étant donné que plusieurs employés et autres parties prenantes sont impliqués dans le traitement des données, assurez-vous que tout le monde est sur la même longueur d'onde et a une perception mutuelle de ce qu'est la stratégie de développement de l'intelligence d'affaires.

Choisissez un parrain

Alors qu'une stratégie de BI doit inclure plusieurs parties prenantes, il est impératif d'avoir un sponsor pour diriger la mise en œuvre de la stratégie de BI. Les directeurs financiers ou les directeurs marketing sont généralement nommés pour diriger les initiatives de stratégie BI.

Ils peuvent régir la mise en œuvre avec une analyse de rentabilisation documentée et être responsables des changements de périmètre. Les CMO et les CFO comprennent également la stratégie et les objectifs de l'organisation et savent comment faire évoluer la plateforme de BI.

Constituez votre équipe BI

Une équipe BI est responsable de la mise en œuvre de la stratégie BI. Étant donné que la BI tire des données de différents départements d'une organisation, il est important que votre équipe de BI comprenne toutes les parties prenantes nécessaires de tous les départements concernés tels que les finances, les ventes et les RH.

Pour vous donner une idée, voici quelques personnes qui sont généralement nécessaires dans une équipe d'informatique décisionnelle :

• Analyste d'affaires
• Responsable BI
• Architecte infrastructure BI
• Administrateur de données
• Expert en datamining
• Analyste de la qualité des données
• Administrateur de base de données
• Administrateur de métadonnées
• Chef de projet
• Expert en la matière
• Développeurs
• Sponsor exécutif
• Comité d'organisation
• Scientifique des données

Une fois que vous avez votre équipe, la prochaine étape consiste à rassembler vos données.

Recueillir et organiser les données

Les données sont la bouée de sauvetage de toute stratégie de business intelligence. Vous devez trouver un moyen de capturer des données et de les transformer en informations. Un bon plan de données devrait faire partie de votre stratégie de BI. Il devrait inclure les éléments suivants :

Identifiez les sources de données : en tant qu'entreprise de services financiers, vous disposerez de données provenant d'innombrables sources : clients, projets, ventes, marketing, finances, etc. La première étape consiste donc à identifier toutes ces sources de données et leur importance. Bien qu'il n'y ait pas de processus fixe pour organiser les données, vous pouvez les séparer par département (finances, ventes, etc.), fonction ou impact commercial.

Cela vous aidera à identifier les paramètres les plus cruciaux pour votre activité bancaire et à déterminer comment vous allez les suivre.

Créez une stratégie de visualisation : les données doivent toujours être présentées dans le bon format, sinon elles ne sont pas utiles. Par conséquent, votre plan de données doit inclure une stratégie de visualisation des données. La stratégie se concentrera sur deux choses importantes : quelles métriques prioriserez-vous dans votre tableau de bord BI et comment les visualiserez-vous ?

Les réponses aux questions ci-dessus dépendront principalement des préférences des parties prenantes et de la vision de votre entreprise. Vous pouvez même créer plusieurs tableaux de bord pour différentes parties prenantes, en fonction de leurs choix. Par exemple, une partie prenante peut préférer les graphiques en nuage de points, tandis qu'une autre peut préférer les données textuelles.

Cependant, il est conseillé de travailler avec un concepteur pour vous assurer que votre stratégie de visualisation est facile à suivre. Assurez-vous également que votre outil de BI prend en charge vos choix de visualisation.

Créer un budget pour la mise en œuvre de la BI dans les services financiers

L'élaboration d'un budget précis est la clé d'une mise en œuvre réussie de la BI. Vous pouvez demander un devis directement aux fournisseurs que vous présélectionnez pour obtenir une estimation précise des plateformes de BI. N'optez pas pour la version coûteuse avec des fonctionnalités que vous n'utiliserez probablement pas. En outre, le sous-achat est susceptible d'entraîner un système sous-développé qui ne fournit pas ce dont vous avez besoin. Restez réaliste et modéré lorsque vous planifiez un budget.

Choisissez le bon partenaire logiciel de BI

Choisir le bon partenaire BI est important si vous souhaitez créer une stratégie BI réussie. Vous pouvez comparer différents partenaires de développement de logiciels d'informatique décisionnelle sur la façon dont ils sont évalués pour différentes fonctionnalités. La combinaison de ce rapport de comparaison avec des critiques et d'éventuelles démos vous aidera à choisir le bon partenaire pour votre activité financière.

Planifier la formation des utilisateurs

Une fois que vous avez choisi le bon partenaire de développement logiciel, il est temps de planifier votre programme de formation. Habituellement, les fournisseurs proposent une formation vidéo, des cours en direct et des séminaires en personne pour vous familiariser avec le logiciel. Ces offres varient selon les fournisseurs et ont des coûts différents en fonction de la plate-forme, mais sont assez standard.

La formation aidera également les employés à découvrir les meilleures fonctionnalités et à rester au fait des informations sur les données. Il aidera également à surmonter tous les défis en intelligence d'affaires dans le secteur bancaire .

Affinez vos données

Une autre partie de votre processus devrait consister à nettoyer régulièrement vos données. Chaque année, des données de mauvaise qualité coûtent plus de 9,7 millions de dollars aux entreprises américaines, car elles entraînent une faible productivité et réduisent finalement le retour sur investissement global.

Par conséquent, il est devenu crucial de maintenir les données les plus propres possible pour de meilleures activités opérationnelles et processus de prise de décision. Le retour sur investissement et la qualité des informations que vous obtenez dépendront également de la qualité des données que vous fournissez à Power BI.

Comment Appinventiv peut aider à créer une stratégie BI

Une bonne stratégie d'intelligence d'affaires facilite grandement la collecte de vos données et les rend accessibles aux décideurs de votre entreprise. Vous pouvez suivre les étapes ci-dessus pour tracer votre stratégie BI et apporter de la clarté à vos opérations.

Vous pouvez également rendre le processus beaucoup plus facile en engageant notre équipe d'experts. Chez Appinventiv, notre équipe de professionnels hautement qualifiés aidera à concevoir une stratégie de BI efficace qui aidera à accélérer les opérations commerciales, à surveiller les mesures clés et à se concentrer sur des données clients spécifiques.

Nous offrons également des services d'intelligence d'affaires de premier ordre qui utilisent les opportunités du Big Data pour augmenter les revenus, réduire les risques et optimiser les coûts dans l'ensemble de l'entreprise. De plus, nos capacités d'informatique décisionnelle peuvent offrir des analyses intégrées étroitement intégrées à vos systèmes existants. Cela peut, à son tour, aider à introduire de nouvelles informations ciblées pour soutenir une prise de conscience et une prise de décision supplémentaires.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la stratégie et les solutions BI, veuillez nous contacter . Nous serons heureux de vous aider !

[Lire aussi : Business Intelligence vs Business Analytics : quelle plateforme convient à votre organisation ]

FAQ

Q. Qu'est-ce qu'une stratégie BI ?

R. Une stratégie BI est une feuille de route qui permet aux entreprises de résoudre tous leurs problèmes et besoins en matière de données, de développer un système cohérent et de le maintenir.

Q. Quelles sont les applications de l'informatique décisionnelle dans le secteur bancaire ?

Un . Certaines des applications de la BI dans le secteur bancaire sont les suivantes :

• Commercialisation améliorée
• Élaboration de nouvelles stratégies d'investissement
• Commercialisation améliorée
• Augmentation de la fidélisation de la clientèle
• Risques réduits

Q. Comment le secteur bancaire utiliserait- il la stratégie de business intelligence ?

R. L'informatique décisionnelle pour les services financiers transforme les données en informations exploitables. Les secteurs bancaire et financier utilisent ces informations pour comprendre le comportement des clients, analyser et améliorer les performances opérationnelles et obtenir un avantage concurrentiel.