8 arnaques à la crypto-monnaie à éviter

Les crypto-monnaies sont un sujet brûlant maintenant, et le sujet crée beaucoup de buzz. Et pour cause, la valeur d'une monnaie virtuelle comme Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether, etc. est en hausse depuis un certain temps. Comme pour tout ce qui est populaire, en particulier en ce qui concerne les transactions financières, de nombreuses arnaques les entourent. Dans cet article, nous discuterons de 8 stratagèmes frauduleux de crypto-monnaie que les entreprises doivent éviter. Nous parlerons également de ce qu'ils sont, comment les repérer et que faire si vous en êtes victime.

Qu'est-ce qu'une arnaque à la crypto-monnaie ?

Elon Musk a fait la une des journaux pour avoir gonflé Dogecoin sur Twitter, ce qui a fait grimper le prix. Et qui pourrait l'oublier en plaisantant sur le fait que la crypto-monnaie était une "agitation" lors d'un sketch sur "Saturday Night Live?" La blague a fait rire et Dogecoin a chuté sur le marché à l'époque. Pendant ce temps, les bousculades de crypto-monnaie ne sont pas matière à rire.

Pour ceux qui ne le savent pas, une escroquerie à la crypto-monnaie se produit lorsque quelqu'un utilise la popularité des crypto-monnaies pour inciter les gens à leur donner des transactions en crypto-monnaie, qui prennent souvent la forme d'argent ou d'informations personnelles.

Ils peuvent le faire en promettant de doubler votre investissement, en offrant des pièces gratuites pour l'inscription ou même en demandant simplement des dons. Certains escrocs créeront également de faux sites Web ou comptes de médias sociaux qui semblent être associés à une crypto-monnaie légitime !

Si vous êtes nouveau sur la crypto-monnaie et ses transactions et que vous souhaitez en savoir plus, l'article suivant peut vous être utile :

Lire la suite : Qu'est-ce que la crypto-monnaie ?

Escroqueries courantes à la crypto-monnaie à surveiller

Des millions de dollars sont perdus chaque jour dans les escroqueries à la crypto-monnaie. La fraude constitue la majorité d'entre eux à environ 30 pour cent . Heureusement, être capable de les repérer peut vous éviter de vous faire escroquer votre argent durement gagné.

Pour vous aider à ne pas être victime de cette section miteuse de l'industrie de la crypto-monnaie, voici 8 escroqueries courantes à connaître.

1. Téléchargé de fausses applications de crypto-monnaie

Ce type de fraude à la crypto-monnaie se présente sous la forme de fausses applications qui annoncent une association avec un certain type de crypto-monnaie. En réalité, ce sont des escrocs qui essaient de voler votre argent ou vos informations personnelles. Ils peuvent le faire en offrant des pièces gratuites pour l'inscription ou en promettant de doubler votre investissement.

Comment éviter : Vous pouvez éviter ces escroqueries en téléchargeant uniquement des applications de crypto-monnaie à partir de sources fiables, telles que l'App Store ou Google Play. À défaut, assurez-vous de rechercher l'application avant de la télécharger pour vous assurer qu'elle est légitime.

2. Escroqueries par hameçonnage

Les escroqueries par hameçonnage sont un autre type courant de schéma de crypto-monnaie. Avec celui-ci, quelqu'un essaie de vous inciter à lui donner vos informations personnelles, telles que vos identifiants de connexion ou votre numéro de carte de crédit. Ces escrocs le font souvent en envoyant des e-mails qui semblent provenir d'un site Web légitime ou en créant un faux site Web qui ressemble au vrai.

Comment éviter : Vous pouvez éviter ces escroqueries en faisant très attention aux e-mails que vous ouvrez et aux sites Web que vous visitez. Si vous ne savez pas si un site Web est légitime, vous pouvez effectuer une recherche rapide sur Google pour voir si d'autres personnes l'ont signalé comme une arnaque. Vous ne devez également jamais cliquer sur des liens dans des e-mails ou des SMS de personnes que vous ne connaissez pas.

3. Jeux numériques et objets de collection

Les escroqueries aux cadeaux sont une forme d'attaque d'ingénierie sociale qui est utilisée pour vous convaincre d'envoyer de l'argent aux escrocs. Les jeux numériques et les objets de collection sont un type spécifique d'arnaque aux cadeaux, et ils sont généralement perpétrés sur des sites de médias sociaux populaires comme Youtube et Instagram.

Avec cette escroquerie gratuite, quelqu'un essaie de vous inciter à lui donner votre argent ou des informations privées en vous promettant de vous donner un jeu numérique ou un objet de collection, comme un skin pour votre jeu préféré ou une carte Pokémon rare.

Un exemple spécifique de ce qui se passe était l'escroquerie du jeu de calmar. Il est également connu sous le nom de cas de tirage de tapis, une manœuvre malveillante où les développeurs de crypto abandonnent des projets et s'enfuient avec les fonds des investisseurs. Les pulls de tapis sont beaucoup vus avec les nouveaux schémas de cryptographie.

Au moment où cela s'est produit, la société d'échange de crypto Binance a lancé une sonde sur le jeton Squid et a gelé les adresses de portefeuille de tous les développeurs de jetons. On estime que les cerveaux derrière le stratagème ont emporté 3,3 millions de dollars avant que tout ne soit terminé.

Cela signifie-t-il que tout ce qui implique une telle chose est fait ? Pas de loin. Malheureusement, les codeurs sophistiqués peuvent désormais concevoir des mondes et des jeux imaginaires sur la blockchain et lancer la prochaine attaque d'ingénierie sociale dès que la prochaine émission Netflix à succès arrive.

Comment éviter : La meilleure façon d'éviter ce type de supercherie est, encore une fois, de faire des recherches détaillées. Sachez à qui vous avez affaire et dans quoi vous vous embarquez. Si quelqu'un vous promet gratuitement un objet rare ou précieux, soyez très, très méfiant. C'est probablement une arnaque.

4. Escroqueries amoureuses

Les applications de rencontres sont submergées d'escroqueries à la crypto-monnaie et environ 20% de l'argent perdu dans les escroqueries amoureuses d'octobre 2020 à mars 2021 a été envoyé par crypto-monnaie à de faux comptes, selon la Federal Trade Commission (FTC). Vous saurez généralement que vous êtes impliqué dans ce type de stratagème si vous êtes dans une relation numérique avec quelqu'un et qu'il vous demande de l'argent ou des cadeaux au début de la relation.

Comment éviter : La meilleure façon d'éviter cette arnaque est d'être sceptique à l'égard de toute personne que vous rencontrez en ligne. Ne leur envoyez pas de crypto-monnaie avant de les avoir rencontrés en personne et de les connaître extrêmement bien. Effectuez également une recherche d'image inversée dans leurs photos de profil pour voir s'ils ont volé quelqu'un d'autre. Vous devez également faire confiance à votre instinct - vous savez, ce sentiment lancinant qui vous dit que quelqu'un essaie de choisir votre portefeuille crypto.

Opportunités commerciales et escroqueries à la crypto-monnaie d'investissement

D'octobre 2020 au 31 mars 2021, 7 000 personnes ont perdu plus de 80 millions de dollars à cause d'escroqueries aux investissements en crypto-monnaie, selon la FTC. L'agence a également déclaré dans le FTC Sentinel que "ces chiffres reflètent une multiplication par 12 du nombre de rapports par rapport à la même période il y a un an et une augmentation de près de 1 000% des pertes signalées".

Si vous ne connaissez pas les escroqueries impliquant des opportunités commerciales et d'investissement, c'est lorsque quelqu'un essaie de vous inciter à lui donner vos fonds en promettant de vous donner une part des bénéfices de son entreprise ou de son investissement. Ils peuvent promettre de vous donner des paiements en espèces ou en crypto-monnaie pour vos problèmes, mais il y a de fortes chances que vous ne voyiez jamais un centime rouge (ou une pièce numérique) quand tout sera dit et fait.

Certains des plus courants sont énumérés ci-dessous.

5. Schémas de Ponzi

Le numéro 5 sur cette liste est l'une des escroqueries d'opportunités commerciales les plus connues, grâce à Bernie Madoff, un ancien président du NASDAQ qui a emporté des milliards de dollars de l'argent de son investisseur avant d'être emprisonné. Même Kevin Bacon et sa femme Kyra Sedgewick ont ​​craqué pour celui-ci !

Madoff a perpétué ce qu'on appelle un stratagème de Ponzi, une opération d'investissement frauduleuse où l'opérateur génère des rendements pour les investisseurs plus âgés grâce aux revenus versés par les nouveaux investisseurs.

C'est aussi connu comme un système pyramidal; la petite pointe en haut de la pyramide représente les promoteurs qui gagnent de l'argent sur la grande base d'investisseurs en bas.

Qu'est-ce qu'un signe avant-coureur pour quelqu'un ? Les schémas de crypto-monnaie de cette nature promettent souvent des rendements élevés ou garantis aux investisseurs en crypto-monnaie.

Comment éviter: La meilleure façon d'éviter cette arnaque est de faire vos recherches et d'être très sceptique quant aux promoteurs qui font des promesses exagérées sur votre potentiel de gain. Vous devez également rechercher d'autres drapeaux rouges, tels que l'entreprise ayant des antécédents de fraude ou des promoteurs mettant l'accent sur le recrutement de nouveaux distributeurs pour votre réseau de vente comme votre seul moyen de gagner de l'argent.

• Lire la suite : Comment acheter une crypto-monnaie

6. Programmes de commercialisation à plusieurs niveaux

Il existe un marketing à plusieurs niveaux (MLM) légitime, mais d'autres ne sont que de vieux schémas pyramidaux. Un MLM légitime fonctionne en vendant un produit ou un service, tandis qu'un système pyramidal recrute simplement des personnes à rejoindre, puis reçoit de l'argent des frais de recrutement et des commissions. Les systèmes MLM de crypto-monnaie promettent souvent des rendements élevés mais n'ont aucun produit ou service à vendre.

Comment éviter : La meilleure façon d'éviter cette supercherie est de faire des recherches sur l'entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir. Méfiez-vous de quiconque essaie de vous inciter à investir dans quelque chose sans expliquer pleinement ce que c'est et comment cela fonctionne. Assurez-vous qu'ils ont un produit ou un service et que c'est quelque chose qui vous intéresse.

7. Pomper et vider

Une autre escroquerie cryptographique courante est appelée «pump and dump». C'est quand quelqu'un achète beaucoup d'une certaine crypto-monnaie pour gonfler artificiellement le prix. Ensuite, ils revendent le tout une fois que le prix a augmenté. Cela se produit souvent sur de petites pièces moins connues qui n'ont pas beaucoup de volume de transactions. L'escroc utilisera souvent les médias sociaux pour gonfler la pièce, puis la revendra une fois que le prix aura augmenté.

Comment éviter : Avant tout, faites vos recherches et renseignez-vous sur le fonctionnement de la crypto-monnaie. De plus, vous pouvez éviter les schémas de pompe et de vidage de crypto-monnaie en n'achetant pas dans le battage médiatique d'une pièce qui n'a pas beaucoup de volume de transactions. Vous devez également vous méfier des publications sur les réseaux sociaux concernant certaines pièces, car elles pourraient faire partie d'un système de pompage et de vidage.

8. Escroqueries impliquant des investissements cryptographiques

De nombreuses personnes se font prendre dans des escroqueries aux investissements en crypto-monnaie. C'est là que quelqu'un promet d'investir votre argent dans des crypto-monnaies, puis disparaît avec.

Ce schéma se produit souvent avec les offres initiales de pièces (ICO). Les ICO sont lorsqu'une entreprise offre des jetons aux investisseurs en échange d'argent. Le problème est que bon nombre de ces entreprises ne sont pas légitimes et prendront simplement vos fonds sans rien vous donner en retour.

Comment éviter : méfiez-vous des sites Web ou d'autres services qui promettent des rendements exorbitants ou des opportunités d'investissement qui ne semblent pas réalistes. Comme pour tout le reste de cette liste, si une offre initiale de pièces semble trop belle pour être vraie, c'est probablement le cas. N'envoyez la crypto-monnaie qu'à un tiers de confiance.

Comment éviter les escroqueries cryptographiques

Comme vous pouvez le constater, il y a beaucoup de mauvais joueurs impliqués dans la crypto-monnaie. Heureusement, il y a des choses que vous pouvez faire pour vous protéger. Ici, nous avons collecté quelques alertes de surveillance qui vous aident à éviter les escroqueries à la crypto-monnaie qui sont courantes dans les cas de fraude par carte de crédit et de transfert d'argent.

Voici quelques signes avant-coureurs courants à rechercher :

• Communication non sophistiquée : c'est à ce moment que les fraudeurs publient des messages sur des sites tels que Facebook, Twitter et Instagram. Lorsqu'ils le font, le texte est souvent chargé de fautes de frappe et de fautes d'orthographe évidentes (bien que ce ne soit pas toujours le cas). Il en va de même pour les e-mails : la ligne d'objet n'est généralement pas professionnelle et le contenu de l'e-mail semble souvent avoir été écrit par des élèves de 5e année.
• De fausses obligations contractuelles : c'est là que quelqu'un vous demande de détenir une crypto sans que vous soyez autorisé à vendre.
• Prétendants : vous avez peut-être déjà rencontré celui-ci sur Instagram. C'est là que les gens prétendent être des célébrités ou des influenceurs des médias sociaux. Vous êtes presque assez flatté pour échanger des informations personnelles, mais surtout, ne soyez pas ébloui et emporté.
• Menaces : c'est à ce moment que les escrocs essaient des méthodes psychologiques telles que le chantage, l'extorsion ou même des menaces d'emprisonnement pour accéder à vos clés privées ou pour vous inciter à leur envoyer de la crypto-monnaie.
• Imprécision : Vous ne recevez jamais de détails clairs sur la destination de vos fonds.
• Demandes d'authentification : les escrocs peuvent vous demander de partager des identifiants d'authentification sensibles. Ils peuvent usurper des lignes téléphoniques et sembler légitimes aussi. Cependant, soyez intelligent. Ne leur donnez pas d'informations sensibles, telles que votre authentification à 2 facteurs, vos mots de passe ou vos codes de sécurité s'ils vous le demandent.
• Demandes d'informations privées : les fraudeurs utilisent souvent des informations extraites de violations de données sur d'autres sites Web pour vous faire croire qu'ils sont légitimes et qu'ils ont plus de données sur vous qu'ils n'en ont réellement.
• Des promesses, des promesses : les victimes potentielles reçoivent des promesses d'argent gratuit et des promesses de multiplier leur argent jusqu'à un montant qui ne semble pas raisonnable. Encore une fois, souvenez-vous du vieil adage : si c'est trop beau pour être vrai…

Sécurisez votre crypto avec un portefeuille numérique

Il existe de nombreux types de portefeuilles numériques. Il existe également un certain nombre de schémas associés conçus pour permettre aux mauvais acteurs de leur voler de la crypto-monnaie.

Un portefeuille numérique protégera votre argent numérique de la même manière qu'un portefeuille physique protège votre argent physique. Un portefeuille crypto stocke votre clé privée afin que les gens puissent accéder et dépenser leurs fonds numériques.

Les meilleurs portefeuilles de crypto-monnaie offrent des fonctionnalités telles qu'une sécurité robuste, des capacités de sauvegarde et une facilité d'utilisation. Assurez-vous également que celui que vous choisissez peut gérer plusieurs devises.

Si vous êtes un petit investisseur qui ne dispose que de quelques centaines de dollars en crypto, une plate-forme d'échange grand public comme Coinbase suffira probablement. Cependant, si vous avez une grande quantité de crypto, vous devez en stocker la majeure partie dans un portefeuille numérique pour la sécuriser.

Les portefeuilles cryptographiques sont également disponibles en options chaudes et froides. Les deux comportent des risques, mais avec un portefeuille froid, il est facile de perdre définitivement l'accès à votre argent. Que pourrait-il arriver pour vous faire dire adieu à votre argent pour toujours ? Perdre l'appareil (c'est un appareil physique) ou oublier votre mot de passe fera l'affaire.

Par conséquent, assurez-vous de faire des études de marché et de faire preuve de diligence raisonnable. Aussi, mettez en place des mesures de sécurité et disposez d'un endroit sécurisé pour stocker vos fonds numériques avant de vous engager.

Comment récupérer de l'argent des escroqueries cryptographiques ?

Les comptes bancaires pour les devises réglementées par le gouvernement fédéral bénéficient d'une protection contre la fraude et d'une assurance FDIC. Contrairement aux banques, cependant, lorsque vous êtes escroqué de fonds sur la blockchain, la seule façon de récupérer vos fonds est que le destinataire vous rembourse directement. Cela va être peu probable sur un échange décentralisé.

Alors que les principaux échanges de crypto-monnaie bénéficient de mesures de sécurité contre la fraude plus robustes que certains des plus petits acteurs, il n'y a toujours aucune garantie pour les investisseurs en crypto de récupérer leur crypto volée.

Que faire si vous êtes victime : Si vous avez déjà investi dans un programme d'investissement en crypto-monnaie, essayez de contacter la personne qui vous a promis l'investissement. Si vous ne pouvez pas entrer en contact avec eux (cela peut être difficile dans d'autres pays), essayez de savoir s'il y a quelqu'un d'autre qui a été arnaqué par eux.

• Lire la suite : Comment vendre des crypto-monnaies

Le plus gros cambriolage de crypto-monnaie de tous les temps

Cette distinction revient aux pirates qui ont réussi un braquage de crypto-monnaie à hauteur de 613 millions de dollars en pièces numériques. Il a été commis contre Poly Network, une plateforme financière décentralisée qui supervise et facilite les transactions peer-to-peer qui permettent aux gens d'échanger ou de transférer de la monnaie numérique sur plusieurs blockchains.

Comment vérifier une transaction de crypto-monnaie

Si vous souhaitez surveiller vos transactions, la première étape consiste à vérifier l'explorateur de blocs pour votre crypto-monnaie spécifique. Un explorateur de blocs est un moteur de recherche qui permet de visualiser toutes les transactions qui ont eu lieu sur la blockchain.

Si vous ne trouvez pas votre transaction sur la blockchain, il est probable qu'elle n'ait pas été traitée. Cela peut être dû à un certain nombre de raisons, telles qu'une adresse incorrecte ou des fonds insuffisants.

De plus, si vous êtes certain que votre transaction aurait dû être effectuée, vous pouvez contacter le client ou l'équipe d'assistance technique de l'échange ou du portefeuille que vous avez utilisé. Ils peuvent être en mesure de vous aider à localiser vos fonds.

De même, la blockchain de Bitcoin est accessible sur la page d'accueil de Blockchain.com. Une fois sur place, vous pouvez utiliser leur technologie blockchain et entrer votre portefeuille ou Bitcoin TxID pour suivre toutes les transactions. Vous verrez un certain nombre de résumés de transactions, y compris le nombre de confirmations qu'il répertorie.

Les confirmations sont la manière dont le réseau Bitcoin parvient à un consensus sur les transactions valides. Chaque transaction s'appuie sur la précédente, créant une chaîne de blocs confirmés. Une fois qu'une transaction a six blocs, elle est considérée comme confirmée et permanente.

Vous pouvez également utiliser ce service pour vérifier les transactions Ethereum en utilisant leur TxHash. Si vous ne parvenez toujours pas à localiser vos fonds, il est possible qu'ils aient été perdus ou volés. Malheureusement, comme nous l'avons mentionné précédemment, il n'y a aucun moyen de les récupérer à moins que le destinataire ne vous rembourse. C'est l'un des risques d'investir dans la crypto-monnaie.

Utilisez notre liste d'escroqueries de crypto-monnaie pour éviter d'être victime d'une arnaque

Si vous tombez sur un système de cryptographie ou si vous croyez fermement que vous voyez une activité suspecte impliquant une crypto-monnaie, vous pouvez contacter et signaler vos informations à l'agence gouvernementale appropriée. Elles sont:

• La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sur CFTC.gov/complaint
• La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis sur sec.gov/tcr
• La Federal Trade Commission (FTC) sur ReportFraud.ftc.gov
• La ligne d'assistance téléphonique de l'AARP Fraud Watch Network au 877-908-3360

Si la fraude implique une tentative d'extorsion criminelle ou un chantage, vous pouvez également la signaler au FBI.

Dernières pensées

Nous espérons que vous avez apprécié la lecture de cet article et qu'il vous aidera à éviter d'être victime d'une arnaque dans le monde de la crypto-monnaie. Après tout, nous voulons tous savoir au lieu de le perdre, n'est-ce pas ?

• Lire la suite : Comment gagner de l'argent avec la crypto-monnaie

Faites-nous savoir dans les commentaires ci-dessous si vous avez d'autres conseils pour éviter les schémas de crypto-monnaie et restez en sécurité!

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