Comment éviter les arnaques aux cartes-cadeaux

Publié: 2023-08-09

C'est un fait – si de l'argent est impliqué, des escrocs sont impliqués. Et les escrocs adorent les cartes-cadeaux. En effet, les cartes-cadeaux sont difficiles à retracer et ne sont pas soumises aux mêmes réglementations que les cartes de crédit et de débit.

Pourtant, les cartes-cadeaux sont un excellent moyen de récompenser quelqu'un et de donner à l'ami, au membre de la famille ou à l'employé les moyens d'acheter un cadeau vraiment recherché en utilisant les fonds préchargés sur la carte.

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Voici comment éviter les escrocs lorsque vous achetez des cartes-cadeaux.

Qu'est-ce qu'une arnaque à la carte-cadeau ?

Fondamentalement, une escroquerie par carte-cadeau se produit lorsque quelqu'un charge la carte avec de l'argent et qu'un escroc trouve un moyen d'accéder à cet argent. Si vous ou quelqu'un que vous connaissez êtes victime d'une arnaque à la carte-cadeau, la Federal Trade Commission veut en être informée. La FTC rapporte que les escrocs de cartes-cadeaux représentent 26% des rapports de fraude sur lesquels l'agence enquête.

La FTC a noté que les rapports d'escroqueries aux cartes-cadeaux où les gens ont perdu de l'argent ont triplé depuis 2017. Souvent, l'escroquerie a lieu pendant la période des fêtes.

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Comment fonctionnent les arnaques aux cartes-cadeaux ?

Les escrocs commettent des fraudes en utilisant des cartes-cadeaux de deux manières principales.

Quelqu'un vous demande de mettre de l'argent sur une carte-cadeau pour payer des frais, des services ou des factures, comme des sommes dues à une entreprise de services publics ou à un organisme gouvernemental.
Quelqu'un trouve un moyen d'apprendre les numéros de votre carte-cadeau et utilise les informations de cette carte-cadeau pour payer des achats.

Escroqueries aux cartes-cadeaux

Quelles cartes-cadeaux sont utilisées dans les arnaques ?

Toute carte-cadeau peut être piratée par des escrocs. Aucune entreprise n'est exemptée, bien que les "gros frappeurs" tels qu'Amazon, eBay et Google soient les plus fréquemment ciblés. Voici notre liste :

Cartes-cadeaux ciblées les plus courantes

1. Carte-cadeau eBay - Les escrocs vendent souvent des cartes-cadeaux sur des sites d'enchères en ligne. Vous paierez moins cher pour ces cartes, mais comme le dit le dicton "Vous en avez pour votre argent".

2. Carte-cadeau Amazon

3. Carte-cadeau Apple

4. Carte cadeau Google Play – La carte Google Play est une cible fréquente.

5. Carte-cadeau Walmart

6. Carte-cadeau à la vanille

7. Cibler les cartes-cadeaux

8. Carte-cadeau iTunes - La carte iTunes est fréquemment ciblée par des escrocs qui sont particulièrement aptes à attraper les soldes des cartes-cadeaux.

Pourquoi les fraudeurs sont-ils attirés par les cartes-cadeaux ?

Les cartes-cadeaux sont devenues l'outil préféré des escrocs pour plusieurs raisons. Bien qu'ils offrent un moyen pratique de récompenser les autres et de faire des achats, les escrocs exploitent leurs caractéristiques pour des activités frauduleuses. Les principaux facteurs qui rendent les cartes-cadeaux attrayantes pour les escrocs sont les suivants :

Difficulté à retracer : les transactions par carte-cadeau sont difficiles à suivre, ce qui rend difficile le suivi du flux de fonds et l'identification des auteurs.
Absence de réglementation : contrairement aux cartes de crédit et de débit, les cartes-cadeaux ne sont pas soumises aux mêmes réglementations, ce qui offre aux fraudeurs plus de latitude pour les exploiter sans faire face à des conséquences juridiques immédiates.
Anonymat : les fraudeurs peuvent utiliser les cartes-cadeaux de manière anonyme, car elles ne nécessitent pas d'identification personnelle comme les cartes de crédit. Cet anonymat rend plus difficile l'identification et l'appréhension des individus derrière les escroqueries.
Facilité d'utilisation : les cartes-cadeaux sont facilement accessibles et peuvent être achetées auprès de divers détaillants, ce qui en fait un outil pratique pour les escrocs pour manipuler les victimes.
Passerelle vers le vol d'identité : les escrocs peuvent utiliser les escroqueries par carte-cadeau non seulement pour voler de l'argent, mais également pour recueillir des informations personnelles, ce qui peut entraîner un vol d'identité.
Options de récupération limitées : contrairement aux litiges liés aux cartes de crédit ou de débit, la récupération des fonds perdus à cause des escroqueries aux cartes-cadeaux est complexe et souvent infructueuse, ce qui en fait une option attrayante pour les escrocs.

Facteurs qui attirent les fraudeurs vers les cartes-cadeaux	Les raisons
Difficulté à tracer	Difficile de suivre les transactions, favorisant l'anonymat
Absence de réglementation	Moins réglementé, permettant l'exploitation
Anonymat	Peut être utilisé sans identification personnelle
Facilité d'utilisation	Facilement accessible et manipulable
Passerelle contre l'usurpation d'identité	Peut conduire au vol d'informations personnelles
Options de récupération limitées	Processus de récupération complexe, favorable aux escrocs

En raison de ces facteurs, il est crucial que les individus restent informés et vigilants pour se protéger contre les arnaques aux cartes-cadeaux.

Escroqueries aux cartes-cadeaux

Comment éviter les escroqueries par carte-cadeau et la fraude par carte-cadeau

Comme nous l'avons dit, les cartes-cadeaux sont un excellent moyen d'offrir un cadeau. Voici comment continuer à les utiliser, tout en étant conscient de nos conseils de prudence :

1. Sachez qu'il n'y a jamais un moment où l'IRS, l'administration de la sécurité sociale ou toute agence gouvernementale vous contacterait par téléphone, SMS ou e-mail et demanderait que des cartes-cadeaux soient envoyées au lieu de paiement, pour payer un montant dû. Si vous devez de l'argent à une agence gouvernementale ou si vous devez payer des impôts, contactez directement l'agence.

2. De même, méfiez-vous des appels téléphoniques, des SMS ou des e-mails de ces agences ou entreprises de services publics, telles que votre compagnie d'électricité. Si vous recevez un appel téléphonique, un e-mail ou un SMS concernant des factures de services publics, appelez directement l'entreprise.

De tels appels sont une alerte d'escroquerie définitive car aucune entreprise ne veut être payée pour des services avec une carte-cadeau dans le monde réel des affaires.

3. Soyez prudent lorsque vous achetez des cartes-cadeaux sur un mur dans un magasin, ce qui est courant dans le secteur de la vente au détail. Il est possible que des escrocs aient utilisé un lecteur de bande magnétique pour scanner le numéro d'identification de la carte. Un escroc prendra une poignée de cartes sur l'écran et utilisera le lecteur de bande magnétique pour télécharger les numéros.

Une fois qu'ils ont le numéro de la carte-cadeau, tout ce dont ils ont besoin est le code PIN du numéro de carte - assurez-vous que le code PIN sur la carte que vous achetez n'a pas déjà été rayé. Après avoir lu le numéro de la carte, l'escroc peut également gratter la broche et la noter. Le NIP est comme le code de sécurité d'une carte de crédit.

4. Surveillez le caissier lorsque vous mettez de l'argent sur une carte. C'est une arnaque qui peut arriver dans les magasins lorsque vous achetez des cartes-cadeaux. Le caissier prend la carte "chargée" pour l'activer pour vous mais la remplace par une autre carte "vide" sur laquelle aucune somme n'a été payée.

5. Ne fournissez jamais de numéros de cartes-cadeaux à quelqu'un que vous ne connaissez pas. N'oubliez pas que les cartes-cadeaux sont à échanger au moment de l'achat, que ce soit en magasin ou en ligne. L'acheteur fournit le numéro de carte au moment de l'achat.

6. Signalez tout cas de fraude à la FTC et faites également un rapport de police. Portez également plainte contre l'entreprise.

7. Si vous êtes destinataire d'une carte-cadeau, utilisez-la rapidement, dans les neuf premiers mois.

8. N'achetez jamais de cartes-cadeaux à l'unité ou par lot sur eBay, sur le marché Facebook ou sur tout site d'enchères en ligne. Ce sont des arnaques courantes aux cartes-cadeaux.

9. Lorsque vous recevez un e-mail, un SMS ou un appel téléphonique prétendant que vous avez gagné un prix ou de l'argent, ne le croyez pas. C'est une arnaque courante, en particulier avec les e-mails de masse envoyés par des escrocs professionnels, selon un nouveau rapport de la FTC.

En fait, en cliquant sur ouvrir cet e-mail ou ce SMS, vous ouvrez peut-être la porte non seulement aux logiciels malveillants, mais également au vol d'identité.

Escroqueries aux cartes-cadeaux

Foire aux questions (FAQ)

Qu'est-ce qu'une arnaque à la carte-cadeau et pourquoi les escrocs sont-ils attirés par les cartes-cadeaux ?

Une arnaque à la carte-cadeau se produit lorsque quelqu'un charge une carte-cadeau avec de l'argent et que les escrocs trouvent un moyen d'accéder à cet argent. Les escrocs sont attirés par les cartes-cadeaux en raison de leur difficulté à retracer, de l'absence de réglementation, de l'anonymat, de la facilité d'utilisation et du potentiel de vol d'identité. Ils exploitent ces caractéristiques pour mener des activités frauduleuses avec un risque minimal de détection.

Comment fonctionnent les arnaques aux cartes-cadeaux ?

Les escrocs commettent des fraudes en utilisant des cartes-cadeaux de deux manières principales. Premièrement, ils manipulent les victimes pour qu'elles chargent de l'argent sur une carte en paiement de frais ou de factures qui sont souvent inexistantes. Deuxièmement, les escrocs obtiennent des numéros de cartes-cadeaux par divers moyens et utilisent ces numéros pour effectuer des achats non autorisés avant que la victime ne se rende compte que la carte a été compromise.

Quelles cartes-cadeaux sont couramment ciblées par les escrocs ?

Bien que n'importe quelle carte-cadeau puisse être piratée, les escrocs ciblent fréquemment des marques populaires comme eBay, Amazon, Apple, Google Play, Walmart, Vanilla, Target et iTunes. L'utilisation généralisée et la familiarité de ces marques en font des outils pratiques à exploiter pour les escrocs.

Comment puis-je éviter d'être victime d'escroqueries et de fraudes liées aux cartes-cadeaux ?

Pour vous protéger :

- N'utilisez jamais de cartes-cadeaux pour payer des agences gouvernementales ou des entreprises.
- Vérifiez les demandes de paiement via les canaux officiels avant d'entreprendre toute action.
- Faites preuve de prudence lors de l'achat de cartes-cadeaux, en particulier dans les présentoirs de magasins qui peuvent avoir été compromis.
- Protégez le code PIN de la carte en vous assurant qu'il reste caché et non rayé.
- Signalez les cas de fraude à la Federal Trade Commission (FTC) et déposez un rapport de police.
- Utilisez les cartes-cadeaux rapidement après les avoir reçues pour réduire la fenêtre d'opportunité pour les escrocs.
- Évitez d'acheter des cartes-cadeaux sur des sites d'enchères en ligne, où les escroqueries sont courantes.
- Méfiez-vous des e-mails ou des appels non sollicités qui prétendent que vous avez gagné des prix, car il peut s'agir de tentatives d'escroquerie.

Les escroqueries aux cartes-cadeaux peuvent-elles être retracées ?

Malheureusement, les arnaques aux cartes-cadeaux sont difficiles à retracer en raison de leurs caractéristiques inhérentes, telles que l'anonymat et la visibilité limitée des transactions. Cela en fait un outil attrayant pour les escrocs qui cherchent à exploiter les vulnérabilités du système de paiement.

Puis-je récupérer l'argent perdu à cause des arnaques aux cartes-cadeaux ?

Récupérer l'argent perdu à cause des escroqueries aux cartes-cadeaux est difficile, car il n'a pas le même niveau de protection et de résolution des litiges que les transactions par carte de crédit ou de débit. Alors que certaines victimes ont réussi à récupérer des fonds auprès de plateformes comme Amazon, le succès n'est pas garanti. Il est crucial de signaler le vol à la FTC, aux forces de l'ordre locales et au magasin ou à l'entreprise émetteur.

Comment puis-je me protéger contre les arnaques aux cartes-cadeaux ?

Protégez-vous en restant vigilant et informé des tactiques d'escroquerie courantes. Restez prudent lorsque vous partagez des informations personnelles ou financières et suivez les conseils fournis pour minimiser le risque d'être victime d'escroqueries aux cartes-cadeaux. Se renseigner et informer les autres sur ces escroqueries est la clé de la prévention.

Escroqueries aux cartes-cadeaux

Conclusion : Protégez vos finances et votre identité contre les arnaques aux cartes-cadeaux

Dans un monde où les escrocs saisissent toutes les occasions d'exploiter des victimes sans méfiance, il est crucial de rester informé et vigilant. Les cartes-cadeaux, bien qu'elles soient un moyen pratique et réfléchi de donner et de recevoir, sont malheureusement devenues un outil privilégié pour les escrocs. L'attrait de l'anonymat, la facilité d'utilisation et le potentiel de gain financier introuvable en font une option attrayante pour ceux qui cherchent à tromper.

Alors que les arnaques aux cartes-cadeaux continuent d'évoluer, la responsabilité incombe à chaque individu de se protéger, ainsi que ses proches, d'être victime de telles activités frauduleuses. En comprenant les tactiques courantes employées par les escrocs, en reconnaissant les signes avant-coureurs et en prenant des mesures proactives, vous pouvez réduire considérablement votre risque de devenir une victime.

Renseignez-vous sur les drapeaux rouges des escroqueries potentielles, telles que les demandes non sollicitées de paiements par carte-cadeau ou de prix, et vérifiez toujours la légitimité de ces réclamations par les voies officielles. Soyez prudent lorsque vous achetez des cartes-cadeaux, en particulier sur des présentoirs ouverts, et gardez le code PIN de la carte caché et non rayé pour contrecarrer le vol potentiel.

Dans les cas où vous suspectez ou êtes victime d'une arnaque à la carte-cadeau, une action rapide est essentielle. Signalez tout cas de fraude à la Federal Trade Commission (FTC) et déposez un rapport de police pour aider les autorités à retrouver et à appréhender les fraudeurs. Bien qu'il puisse être difficile de récupérer les fonds perdus à la suite d'escroqueries aux cartes-cadeaux, votre diligence à signaler l'incident peut contribuer aux efforts continus de lutte contre ces activités illicites.

N'oubliez pas que si les cartes-cadeaux peuvent apporter de la joie et de la commodité, elles peuvent également être exploitées par des escrocs à la recherche d'un gain financier et d'informations personnelles. En restant informé, prudent et proactif, vous pouvez protéger vos finances et votre identité contre les dangers des arnaques aux cartes-cadeaux, en vous assurant que le fait de donner demeure une expérience positive pour toutes les parties concernées.

Image : Envato