Comment créer un logiciel de planification financière personnalisé pour votre entreprise ?

La numérisation est un autre terme pour la modernisation, et cela vaut pour toutes les entreprises. Cependant, la finance est l'une des fonctions essentielles de chaque entreprise. Planifier efficacement les finances peut faire ou défaire l'entreprise. La technologie est un autre élément essentiel de toute entreprise. Combinant les deux composants, « Fintech » est le mot qui a fait des merveilles pour les organisations, non seulement dans la gestion des finances, mais aussi dans la prévision et l'élaboration de stratégies pour les plans futurs de l'entreprise.

Il est désormais largement admis que la gestion et la planification des finances à l'aide de logiciels sont plus faciles, plus rapides et plus précises. La transformation numérique aide à accélérer le processus de planification meilleure et plus efficace des finances d'un individu.

Ainsi, le marché du développement de logiciels de planification financière est appelé à se développer. Selon le rapport publié par Allied Market Research, le marché mondial des logiciels de planification financière était évalué à 3,7 milliards de dollars en 2021 et devrait atteindre 16,9 milliards de dollars d'ici 2031 avec un TCAC de 16,6 %.

Il est prévu que la fourniture de meilleures solutions sera davantage une priorité par rapport au secteur des services sur le marché des logiciels de planification financière. La raison est simple : c'est par le biais des plateformes de médias sociaux que les cabinets de conseil financier se sont connectés avec leurs clients pendant la pandémie. Cela a essentiellement donné lieu à la nécessité de développer des solutions qui tiennent à tout moment les investisseurs et les sociétés de conseil informés des mises à jour et des développements du marché.

Les solutions de planification financière aideront à évaluer la pertinence de l'investissement tout en l'alignant sur le profil de risque et les objectifs financiers du client. Les facteurs qui ont affecté la croissance du marché des logiciels de planification financière sont-

• Augmentation de la notoriété du logiciel de planification
• La tendance haussière des Fintech
• Augmentation du nombre de personnes fortunées (HNI)

Cela représente clairement une opportunité pour votre entreprise de solutions logicielles de planification financière, car les tendances continueront à connaître une croissance à la hausse.

Qu'est-ce qu'un logiciel de planification financière ?

Comme son nom l'indique, il fait référence à un logiciel qui aide à améliorer la planification des finances en intégrant les données financières de l'individu ou de l'organisation qui peuvent être récupérées pour obtenir le résultat analytique souhaité. Les données introduites dans le logiciel peuvent provenir de diverses sources telles que les transactions financières, le suivi des investissements, les dossiers bancaires, la gestion de portefeuille et de nombreuses autres sources.

Avec l'augmentation de la clientèle HNI, l'organisation de planification financière a ressenti le besoin d'un logiciel capable de suivre et de gérer les revenus des clients. Les clients recherchent également des solutions pour suivre leurs investissements et leur valeur à portée de main sous la forme d'applications mobiles.

Pour réussir, il est maintenant devenu obligatoire pour les entreprises de disposer d'un logiciel de planification financière fiable capable de gérer efficacement leur ERP, offrant un service client efficace. En plus de cela, la gestion des métadonnées est également activée avec un logiciel de planification financière robuste.

Fonctionnalités indispensables d'un logiciel de planification financière

Les cabinets de conseillers en planification financière s'efforcent d'offrir des services axés sur la valeur aux clients en leur fournissant des analyses transparentes et des mises à jour sur leurs stratégies de planification financière. Pour répondre aux attentes croissantes du client et du marché, il est indispensable de disposer d'un logiciel de planification financière robuste. Les fonctionnalités les plus importantes que le logiciel de planification financière avancée doit avoir sont :

Lien vers les données de performance des investissements

Une planification financière réussie est directement liée à la performance du marché de l'investissement. Un bon logiciel de planification financière doit avoir une fonctionnalité qui permet de relier les investissements des clients aux performances du marché. Obtenir des éclaircissements sur la trajectoire de croissance de l'investissement avec la performance globale du marché fournira une image fidèle de la manière d'atteindre les objectifs d'investissement finaux.

Flux de travail efficaces

Le travail d'une société de planification financière ne consiste pas seulement à fournir des solutions d'investissement aux clients ou à gérer leurs portefeuilles, mais également à gérer leurs propres opérations quotidiennes en douceur. En rationalisant les processus internes, les sociétés de planification financière peuvent fournir de meilleurs services à leurs clients. Ainsi, il est indispensable qu'un logiciel de planification financière vous offre une expérience intuitive et facile à utiliser. La facilité de collecte de données, de formulation de recommandations, de gestion d'un large éventail de portefeuilles, etc., doit être intégrée de manière transparente.

Expérience personnalisable

La personnalisation est la nouvelle norme dans l'industrie du logiciel. La présentation de rapports personnalisables, de recommandations automatisées basées sur l'IA, etc., sont les attentes de base du logiciel de planification financière. La définition d'un bon logiciel de planification financière peut être dérivée de la capacité du logiciel à créer des rapports personnalisés démontrant le parcours financier unique de chaque client.

Évolution et avantages d'un logiciel de planification financière sur mesure

Traditionnellement, le logiciel de planification financière n'était rien de plus qu'une calculatrice qui aidait les conseillers à analyser la situation financière actuelle du client et à évaluer les résultats futurs en fonction de la trajectoire du marché. L'évolution des logiciels de planification financière a ouvert la voie aux conseillers et aux clients pour évaluer les données en temps réel et prendre des décisions d'investissement instantanées, améliorant ainsi la collaboration entre les deux parties.

Avec une autre étape d'évolution, le logiciel est de plus en plus utilisé par les clients eux-mêmes. Le logiciel de gestion financière personnelle (PFM), bien qu'il ne soit pas nouveau, gagne en popularité après la pandémie et est largement adopté en tant que solution "Advisor Fintech". Tout en facilitant la gestion de leurs finances personnelles par les clients, il devrait également devenir la plaque tournante centrale de toutes les données pertinentes pour les clients et les cabinets de conseil.

L'avenir du développement de logiciels de planification financière devra se concentrer séparément sur chaque section pour le client, l'entreprise et le marché dans la perspective d'effectuer la tâche de la calculatrice de base pour les conseillers, outil collaboratif d'analyse et de prise de décision en temps réel, et GFP. Et sans oublier les métadonnées collectives recueillies pour des informations commerciales et financières à plus grande échelle.

Cependant, les avantages de base du logiciel de planification financière vous aideront de la manière suivante :

Renforce votre jugement et vos plans d'action

L'utilisation d'un logiciel de planification financière vous permet de repenser et de reconcevoir vos opérations financières. Il vous permet de prendre des décisions plus proactives que réactives. Un tel logiciel vous permet de prévoir en toute confiance le meilleur plan d'action pour maximiser les profits et les coûts.

Amélioration de l'analyse et de la planification stratégiques

Le logiciel de planification financière aide les cabinets de conseil et les clients avec l'outil collaboratif et la gestion des finances publiques, à développer et à évaluer des scénarios "et si", à trouver de nouvelles opportunités de revenus et à déterminer la probabilité de tendances de marché importantes et de facteurs internes. Ces capacités constituent la base de stratégies commerciales rentables.

Moins d'erreurs

La probabilité d'erreur humaine est considérablement plus élevée lors de l'exécution d'analyses statistiques ou de l'utilisation de chiffres que lors de l'utilisation d'une solution logicielle intelligente. En mettant en œuvre des solutions intelligentes, les entreprises peuvent planifier et travailler efficacement en réduisant considérablement le risque d'erreurs.

Ouverture financière pour les actionnaires

Avoir et donner accès au même logiciel à vos conseillers et clients créera un environnement transparent, renforçant la confiance. L'accès en temps réel aux données aidera également à prendre des décisions instantanées et rapides, ce qui est indispensable pour planifier avec succès les finances.

Comment développer un logiciel de planification financière pour votre entreprise ?

Pour les conseillers, les cabinets de conseil en planification financière ou la gestion financière personnelle, la vision et les exigences du logiciel de planification logicielle peuvent varier. Cela dit, un progiciel complet offrira une collection d'algorithmes pour aider et répondre aux différents clients en offrant des solutions personnalisées pour planifier leurs investissements.

Bien sûr, le processus de développement comprend la conceptualisation, la conception, le développement et le déploiement du logiciel. Cependant, lors de la création d'un logiciel financier, les paramètres inclus font toute la différence et aident le logiciel à se différencier de ses concurrents.

Choisissez le type de logiciel - basé sur les objectifs ou basé sur les flux de trésorerie

Chaque client est différent et leurs besoins aussi sont différents. En fonction du type de clientèle, la première étape consiste à choisir le type de logiciel en fonction des conseils que votre entreprise offre aux clients. Il peut être classé en fonction des objectifs et en fonction des flux de trésorerie.

Le logiciel de planification financière basé sur les objectifs projette les objectifs en fonction de l'investissement en cours. On peut évaluer le montant de l'investissement nécessaire pour atteindre un objectif requis. Cela pourrait ne pas tenir compte des revenus globaux pour évaluer l'investissement requis. D'autre part, le logiciel de planification basé sur les flux de trésorerie capture chaque centime gagné et donne des conseils sur l'investissement en prédisant les objectifs probables.

Module de livraison – Outils interactifs vs rapports imprimés

Avec la numérisation, nous nous dirigeons rapidement vers des environnements sans papier. Le logiciel doit avoir une fonctionnalité interactive et intuitive qui peut projeter directement les résultats sur les appareils du client, comme les smartphones et les tablettes. Le logiciel doit permettre la collaboration en offrant des changements présomptifs et des résultats projetés à portée de main.

Améliorations centrées sur le client

Comprendre et répondre aux différents clients et en trouver de nouveaux est la fonctionnalité de base requise dans tout logiciel de planification financière. Le logiciel doit permettre au conseiller de répondre aux clients de tous les cadres - HNI ou débutants. Le logiciel doit avoir la capacité de personnaliser la solution d'investissement fournie par les sociétés de conseil en fonction des attentes et de l'expérience du client.

Facilité de saisie

Les attentes d'un logiciel de planification financière sont que la saisie de certains chiffres de base tels que les revenus, l'épargne et d'autres investissements devrait fournir un résultat raisonnable et réaliste en termes d'investissement. Pour garantir la même chose, le processus de conception doit être soigneusement conçu pour la fluidité du fonctionnement. La conception doit également inclure des outils de planification financière modulaires, tels que diverses assurances, options d'achat d'actions, planification fiscale, etc.

Plateformes rationnelles et plugins

Considérant que tous les utilisateurs ne seront pas également férus de technologie, il sera nécessaire de fournir une fonctionnalité d'intégration de solutions de planification financière personnelle. Le logiciel doit être réactif sur tous les appareils, des ordinateurs de bureau aux appareils mobiles, etc.

Choisissez la pile technologique

La technologie joue un rôle important dans la construction de logiciels robustes. La pile technologique de base requise pour créer le logiciel de planification financière est :

Frontend – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Back-end – Python, C++, C#, Ruby

Base de données – SQL, NoSQL

Inclure les fonctions de sécurité

Pour diverses bonnes raisons, les logiciels de planification financière tirent parti de la technologie basée sur le cloud. Comme les données collectées et traitées sont volumineuses et proviennent de sources diverses, il est impératif de maintenir des paramètres de sécurité solides. Le processus de développement doit être effectué en gardant la même chose à l'esprit du début à la fin.

[Lire aussi : Comment choisir la bonne société de développement de logiciels financiers ?]

Créez un logiciel de planification financière personnalisé avec Appinventiv

Avec la pandémie qui accélère les solutions en ligne, l'industrie des logiciels de planification financière affiche une forte tendance à la hausse de croissance dans l'industrie du développement de logiciels de planification financière. Diverses études indiquent que l'Amérique du Nord devrait représenter la plus grande part des revenus du secteur. Le moment est venu de capitaliser sur les opportunités.

Qu'il s'agisse de la mise à niveau de l'application actuelle que vous utilisez ou que vous souhaitiez en créer une à partir de zéro, une société de développement de logiciels financiers expérimentée comme Appinventiv peut vous aider à créer une plate-forme qui peut agir comme un outil collaboratif robuste pour vous permettre de présenter votre planification financière. conseils aux clients.

De plus, chez Appinventiv, nous améliorons nos services de développement de logiciels personnalisés avec des ensembles de fonctionnalités de pointe et révolutionnaires conçus pour aider votre entreprise à atteindre ses objectifs de planification financière et de développement.

Par exemple, Asian Bank a fait appel à Appinventiv pour créer une plate-forme bancaire de base qui offre des fonctionnalités telles que les transactions par câble avec crypto-monnaie, l'achat et la vente de crypto-monnaies et la recharge de portefeuille.

L'une des principales entreprises de technologie financière, Bajaj Finserv, recherchait un logiciel qui pourrait faciliter et accélérer les achats de produits financiers tout en préservant la sécurité et la confidentialité des clients. Appinventiv a créé une solution sur mesure qui a abouti à 3 transactions lac+ chaque jour.

Ainsi, que vous recherchiez une solution basée sur les objectifs ou sur les flux de trésorerie, nos experts vous apporteront une solution adaptée à vos besoins et à vos attentes. Partagez vos besoins avec notre équipe et lancez votre projet au plus tôt.

FAQ

Q. Quels sont les différents outils que les conseillers financiers utilisent comme solution logicielle ?

A. La gamme de solutions logicielles utilisées par les conseillers financiers est

• Gestion de la relation client (CRM)
• Gestion de portefeuille
• Solutions de négociation
• Investissement et analyse

Q. Quelles fonctionnalités de base faut-il prendre en compte lors du choix d'un logiciel de planification financière ?

R. Un logiciel de planification financière vous permet de saisir facilement des données et d'obtenir des rapports analytiques détaillés, ce qui peut aider à fournir des solutions de planification financière à vos clients. Donc, il doit avoir des fonctionnalités comme-

• Planification fiscale axée sur la fiscalité
• Planification des dépenses et de la trésorerie
• Planification de la répartition de la retraite
• Rapports collaboratifs
• Planification continue avec opportunités et suggestions