Comment créer une application d'agriculture de rendement DeFi ?

Au fil du temps, la blockchain, en particulier l'espace crypto, a créé un pont entre les modèles financiers traditionnels avec ses propres versions décentralisées. Dès l'utilisation de crypto-monnaies pour effectuer des paiements en passant par DeFi et des plates-formes d'échange décentralisées pour permettre le commerce, le domaine crypto comble l'écart avec l'écosystème financier traditionnel à une vitesse fulgurante.

La dernière offre dans la vision d'égaler la finance centralisée est l'agriculture de rendement DeFi - un processus qui permet aux prêteurs de donner de l'argent aux emprunteurs sur une application d'agriculture de rendement DeFi en retour d'intérêt.

L'intérêt que les applications d'agriculture de rendement DeFi ont suscité au fil du temps peut être vu par des statistiques comme DeFi Pulse estimant que 95 % de la valeur totale verrouillée (TVL) de 41,5 milliards USD dans l'espace DeFi sont liés à l'agriculture de rendement. Cette montée fulgurante de l'intérêt a poussé un certain nombre d'entrepreneurs vers le développement de l'agriculture de rendement DeFi.

Bien que théoriquement le concept soit assez simple, il existe un certain nombre de complexités et de facteurs décisifs qui le sous-tendent. Le principal est de choisir comment votre plate-forme soutiendrait l'agriculture de rendement.

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Types d'agriculture de rendement DeFi

Il existe un certain nombre de façons différentes pour les prêteurs d'obtenir des rendements sur les jetons qu'ils placent dans le pool de liquidités. Décider celle sur laquelle la plate-forme sera basée est un élément essentiel du démarrage du voyage pour créer une application d'agriculture de rendement DeFi.

Intérêts sur les dépôts de prêt

Gagner un intérêt sur les dépôts est le moyen le plus direct de gagner des rendements DeFi. Dans ce cas, les prêteurs déposent des crypto-monnaies dans des pools régis par les contrats intelligents et, en retour, obtiennent un jeton rémunéré. Les intérêts sont généralement générés par les emprunteurs qui contractent des prêts à partir du pool de liquidités.

Frais de transaction pour l'offre de liquidité

Une autre façon d'exploiter le rendement DeFi consiste à fournir des crypto-monnaies en tant que liquidités aux pools de tonnes sur les bourses décentralisées (DEX). L'échange facture généralement aux utilisateurs environ 0,3% pour l'échange de leurs jetons et les frais sont ensuite répartis entre les fournisseurs de liquidités du pool.

Incitations symboliques des opérateurs de protocole

Le concept popularisé par Compound Finance et Uniswap fonctionne de manière à ce qu'une allocation de jetons soit faite aux utilisateurs passés et actuels du protocole. Il agit comme une récompense pour les utilisateurs qui participent au protocole et sont ses fidèles utilisateurs.

Incitations symboliques des opérateurs de pool

Imaginez un événement où une nouvelle blockchain lance son jeton. Maintenant, parce que c'est nouveau, la liquidité du pool est très faible. Pour ces propriétaires de projets de blockchain, il est devenu courant de s'engager dans le "bootstrap de liquidité". Dans ce modèle, ils attirent les fournisseurs de liquidité avec l'assurance d'incitations symboliques supplémentaires.

Une fois que vous avez fixé les types sur lesquels vous allez créer une application d'agriculture de rendement DeFi, la partie suivante consiste à comprendre comment vos investisseurs/prêteurs se déplaceront dans l'application.

Mais avant cela, si vous êtes nouveau dans le monde de la finance décentralisée et que vous envisagez toujours ses avantages, voici un guide commercial DeFi incontournable pour vous, vous expliquant tout sur le concept.

Le fonctionnement d'une application d'agriculture de rendement

Tous ceux qui savent ce qu'est une application de rendement DeFi savent comment cela fonctionne à un niveau élevé. Cependant, une partie cruciale du développement de l'agriculture de rendement DeFi consiste à bien comprendre le mouvement des utilisateurs, puis à créer des fonctionnalités qui soutiendraient le voyage.

• Étape 1. Au début du parcours de l'agriculture de rendement DeFi, plusieurs contrats intelligents sont conclus qui agissent comme des pools de liquidités ou les contrats intelligents sont écrits pour interagir avec les LP existants. Les fournisseurs placent leur argent dans ces pools sous forme de stablecoins et d'autres crypto-monnaies standard.
• Étape 2. Ici, les utilisateurs reçoivent un marché dans lequel ils peuvent investir, échanger ou emprunter des jetons d'agriculture de rendement.
• Étape 3. À ce stade, les utilisateurs ou les emprunteurs paient des frais à la plateforme DeFi d'agriculture de rendement en retour des jetons qu'ils empruntent.

• Étape 4. L'application d'agriculture de rendement DeFi donne ensuite des récompenses ou des rendements aux fournisseurs de liquidité, aux investisseurs ou aux utilisateurs en fonction de la participation qu'ils ont mise dans les pools de liquidité.
• Étape 5. Une fois que les prêteurs obtiennent des intérêts sur leur montant investi, ils ont la possibilité de les réinvestir dans d'autres pools de liquidités avec des APR plus élevés - taux annuel en pourcentage.

Maintenant que nous avons examiné le mécanisme de fonctionnement des applications d'agriculture de rendement DeFi, passons aux fonctionnalités qui les font fonctionner et répondons quels sont les avantages de l'agriculture de rendement DeFi ?

La liste des fonctionnalités de l'application d'agriculture de rendement DeFi

Les fonctionnalités intuitives sont au cœur de la création d'une application d'agriculture de rendement DeFi. La création d'un mécanisme permettant à la plate-forme d'allouer les jetons des fournisseurs de liquidité à différents pools de liquidité est complexe. Examinons certaines des fonctionnalités indispensables de l'application d'agriculture de rendement DeFi.

1. Intégration du portefeuille

L'élément clé du développement de l'agriculture de rendement DeFi est l'intégration avec les portefeuilles existants. Dès l'obtention du jeton sur la plate-forme jusqu'à l'obtention des rendements des pools de liquidités, la crypto-monnaie est enregistrée dans un portefeuille.

Voici un guide ultime des portefeuilles blockchain pour toutes vos questions concernant les portefeuilles cryptographiques.

2. Liste des pools de liquidités

La prochaine partie incontournable d'une interface DeFi d'agriculture de rendement est une liste de pools de liquidités dans lesquels les prêteurs placent leurs jetons. Cette partie de l'interface contient des détails sur la valeur actuelle -

• TVL (Total Value Locked) - Il met en évidence le montant total de crypto verrouillé dans un pool
• APY (rendement annuel en pourcentage) - Le taux de rendement annuel imposé aux emprunteurs puis versé aux fournisseurs.
• APR (taux annuel en pourcentage) - Le taux de rendement annuel imposé aux emprunteurs de capitaux puis versé aux fournisseurs de capitaux.

3. Graphiques des pools de liquidités

Cette partie de la plate-forme devrait permettre aux fournisseurs de liquidités et aux emprunteurs une croissance temporelle des pools, des risques associés et des rendements estimés. Cela aidera les utilisateurs à prendre une meilleure décision quant à l'endroit où placer leurs jetons.

4. Jeton d'échange

Le nombre de crypto-monnaies à travers le monde étant proche de 10 000 maintenant, il est impossible d'avoir tous les jetons dans votre application d'agriculture de rendement DeFi. La solution à cela réside dans la création d'un mécanisme d'échange où les prêteurs peuvent échanger leur jeton avec celui qui fonctionne sur la plate-forme.

5. Dépôt et retrait

La prochaine partie de la fonctionnalité de l'application consiste à disposer d'une fonctionnalité de dépôt et de retrait sécurisée. En utilisant la fonctionnalité, les prêteurs pourront placer leur argent sur la plateforme et retirer les rendements lorsqu'ils atteindront leur taux prévu.

6. Obtenez des retours

La raison pour laquelle les utilisateurs travaillent avec un DeFi d'agriculture de rendement est en raison des rendements qu'ils sont capables de générer en tant que revenu passif. Il est essentiel d'avoir une architecture de retrait bien planifiée, qui offre la possibilité soit d'obtenir le montant après le paiement des frais de la plateforme, soit de réinvestir le montant dans les pools de liquidités.

7. Assurance

À bien des égards, l'assurance n'est pas exactement un élément indispensable des plates-formes d'agriculture de rendement DeFi. Cependant, compte tenu de l'augmentation des cas de failles de sécurité et de piratage, il peut être avantageux de fournir à vos utilisateurs une couverture d'assurance, qui peut être facturée chaque semaine sur le nombre de jetons déposés.

[Lire aussi : Qu'est-ce que l'assurance DeFi ? Identification des opportunités commerciales et des cas d'utilisation]

Maintenant que nous avons répondu à la partie caractéristiques de la réponse à Comment créez-vous une dApp d'agriculture de rendement DeFi, abordons brièvement d'autres éléments cruciaux qui définiraient le succès de votre plate-forme DeFi d'agriculture de rendement.

Contrats intelligents

Les contrats intelligents sont à la base des plateformes d'agriculture de rendement DeFi. Le mécanisme des pools de liquidités en termes de dépôts, de retours et de retraits est codé dans le contrat intelligent, qui gère ensuite le fonctionnement de la plateforme. Dans un protocole d'agriculture à rendement élevé, les stratégies sont codées pour déplacer des fonds d'un LP à un autre sur la base de différents paramètres afin de générer un rendement maximal de l'écosystème DeFi.

Mécanisme d'attribution des jetons des prêteurs

Le développement de l'agriculture de rendement DeFi consiste à prendre des jetons de prêteurs et à les répartir entre différents pools de liquidités de manière à obtenir un rendement maximal. La création de ce mécanisme à partir de zéro peut être complexe et prendre du temps - une raison pour laquelle les fournisseurs de services de développement de dApps ont tendance à intégrer le produit aux protocoles et plates-formes d'agriculture de rendement DeFi existants.

Sécurité

Le processus de création et de maintenance d'une application d'agriculture de rendement DeFi est complexe. Il existe un certain nombre de risques associés à l'architecture - failles dans les contrats intelligents, mécanismes non sécurisés pour retirer des fonds des pools de liquidités, frais élevés, etc. Il est essentiel d'avoir une architecture sécurisée, à l'épreuve du piratage et immuable.

Un mélange de toutes ces fonctionnalités et de l'architecture se poursuit pour développer l'application d'agriculture de rendement DeFi. À côté de ceux-ci, il y a un autre facteur qui décide du succès de la plate-forme - l'approche suivie par les sociétés de développement de l'agriculture de rendement DeFi.

Voici comment nous, chez Appinventiv, abordons le processus.

Comment Appinventiv gère-t-il le développement du DeFi de l'agriculture de rendement ?

Chez Appinventiv, nous avons construit deux plates-formes d'agriculture de rendement DeFi - l'une où nous l'avons intégrée à un protocole existant et l'autre construite à partir de zéro. Dans les deux projets, nous avons suivi une méthodologie similaire allant de la conceptualisation à la livraison. Voici quels étaient les différents aspects -

1. Découverte de produits

• Nous fournissons une valeur ajoutée en donnant des idées de création de produits en analysant les risques et en fournissant des solutions pour les atténuer.
• Créer le jalon des livrables.

2. Conception de solutions intégrées Blockchain

Contrats intelligents

Les interactions décentralisées sont identifiées et codées dans des contrats intelligents pour le stockage des actifs, des fonds et leur récupération. L'architecture des contrats intelligents est définie par le choix du modèle de conception à suivre et la modularité. Sur la base de l'architecture conçue, des contrats intelligents sont codés. Les contrats intelligents sont écrits pour :

• Des contrats intelligents pour la création de pools de liquidités ou l'interaction avec des LP existants.
• Des contrats intelligents pour configurer la plate-forme, le calendrier des événements tels que les récompenses de récolte et les pools ouverts.
• Contrats intelligents pour des stratégies visant à déplacer des fonds pour augmenter le rendement.
• Contrats intelligents pour la gestion d'actifs.
• Contrats intelligents pour interagir avec d'autres protocoles d'agriculture de rendement comme Yearn.

Architecture intergiciel

Construire une plate-forme DeFi qui a plusieurs fonctionnalités en dehors de l'agriculture de rendement de base associée à l'utilisateur comme des fonctionnalités sociales ou DAO ou des nouvelles cryptographiques intégrées, etc. pour interagir avec.

Architecture système pour l'interaction des composants

Nous veillons à modéliser l'interaction des différentes couches, à savoir les contrats intelligents, le middleware, le frontend et l'administration (si nécessaire). De plus, les interactions inter et intra composants sont conçues pour formuler la conception du système.

Documentation technique

• L'aspect technique de la conception du système.
• La construction des documents avec le programme bloque la communication.
• Création d'une logique pour les paiements et les récompenses.

3. Développement de l'interface utilisateur et de l'interface d'administration

Pour l'interface utilisateur :

• Création de transaction côté utilisateurs
• Connexion des portefeuilles Web
• Message de transaction aux chaînes
• Obtenir des données de la chaîne et des informations sur les contrats

Pour l'administrateur :

En fonction des exigences et des cas d'utilisation, il peut y avoir des attributs qui doivent être ajoutés à l'interface d'administration comme -

• Analyse des transactions et du volume
• Gestion des frais de plate-forme/protocole
• Gestion des utilisateurs, et plus encore

4. Intégration de composants

Nous suivons l'intégration des composants comme un cycle itératif où les composants sont intégrés pour créer un flux de travail complet et des tests unitaires/modulaires.

5. UAT et QA sur les réseaux de test et les environnements personnalisés

6. Déploiement au niveau de la production

7. Livraison

Avec tous les changements apportés, nous livrons la plate-forme avec une démo du flux d'administration et d'utilisateur. Partagez dès maintenant les exigences de votre projet avec notre équipe d'experts.

Combien coûte le développement d'une application d'agriculture de rendement DeFi ?

Il est impossible de répondre au coût de création d'une plate-forme d'agriculture de rendement DeFi sans examiner l'ampleur du travail. Cependant, sur la base des fonctionnalités que nous avons couvertes dans l'article ajoutées à la fourchette de développement horaire moyenne de 60 à 80 $, l'achèvement du processus peut atteindre entre 150 000 $ et 250 000 $.

Les facteurs qui joueront un rôle dans le choix de cette gamme sont le nombre de contrats intelligents, l'intuitivité de la plate-forme en termes d'allocation d'actifs, les caractéristiques du profil utilisateur et les interactions, les analyses, et si vous cherchez à intégrer l'application à un protocole existant. ou créez une application d'agriculture de rendement DeFi à partir de zéro avec sa propre tokenomics et architecture - quelque chose qui augmenterait le coût de développement.

Comme vous avez dû le comprendre, les avantages de DeFi Yield Farming sont tout aussi élevés pour les utilisateurs que pour les entrepreneurs de la plateforme. Alors que les utilisateurs obtiennent un flux de revenus passif, les propriétaires de plateformes obtiennent des revenus élevés en ce qui concerne les frais de transaction. Nous espérons que les informations que vous avez recueillies ici vous aideront à suivre la voie du développement réussi de l'agriculture de rendement DeFi.