Comment choisir la bonne société de développement de logiciels financiers ? 10 facteurs à considérer

C'est un fait connu que la finance et les logiciels ont le pouvoir de construire ou de détruire une entreprise. Tout problème majeur dans le logiciel peut désintégrer l'ensemble du système financier. Cela dit, aucune entreprise ne peut survivre sans l'un ou l'autre des éléments, ni la finance ni le développement de logiciels.

Les situations récentes ont accéléré l'adoption de technologies avancées telles que la comptabilité automatisée, l'analyse de mégadonnées et les solutions basées sur l'IA qui ont aidé les organisations à contrôler les coûts et à améliorer l'expérience client. Avec l'apparition des mégadonnées, les données sont désormais exploitées pour améliorer l'efficacité des processus financiers. Grâce à l'intégration de l'intelligence artificielle (IA) , de nouvelles informations significatives peuvent aider à améliorer les décisions de crédit, la gestion des risques financiers et l'expérience des consommateurs.

Tout cela a propulsé la croissance du marché de la modernisation des services de développement de logiciels financiers. La taille du marché mondial des technologies financières était évaluée à 110,57 milliards de dollars en 2020 et devrait atteindre 698,48 milliards de dollars d'ici 2030, avec une croissance à un TCAC de 20,3% de 2021 à 2030. La représentation graphique ci-dessous indique les tendances d'adoption de la technologie au cours de ladite période qui comprend API, IA, blockchain, RPA, analyse de données et autres. Il est prévu que l'analyse de données dominera le marché dans les années à venir.

Avec ce marché en pleine croissance, le paysage concurrentiel s'agrandit également et il devient difficile de choisir le bon système logiciel financier pour les organisations. Commençons par comprendre ce qu'est le développement de logiciels financiers et quels sont les types courants de solutions Fintech développées pour les entreprises.

Qu'est-ce que le développement de logiciels financiers ? Types de solutions logicielles FinTech

Le développement de logiciels financiers ou Fintech, comme son nom l'indique, est la combinaison de la finance et de la technologie. Pour le dire simplement, à l'aide de la technologie ou d'un logiciel de système financier, divers processus financiers sont conçus pour fournir efficacement des services qui conduisent à une gestion financière améliorée.

Solutions Fintech populaires proposées par une société de développement de logiciels

Les logiciels financiers s'adressent à une pléthore de services financiers allant de la gestion des investissements à la gestion de la paie, en passant par la facturation, les transactions monétaires, etc. Certaines des solutions d'affaires qui se sont développées au fil des ans sont :

Logiciel de facturation et de paiement

Toute entreprise, quel que soit son domaine d'activité, ne peut fonctionner sans logiciel de facturation et de paiement . Chaque entreprise doit facturer ses clients et effectuer des paiements à ses fournisseurs respectivement. Le logiciel prend en charge la plupart des tâches répétitives manuelles, ce qui accélère les processus tout en éliminant les erreurs humaines en automatisant les processus tels que la facturation, les paiements en ligne, etc. Le logiciel habilite également la direction en générant divers rapports automatisés permettant de surveiller la performance financière globale.

Logiciel de gestion des dépenses

Le logiciel de gestion des dépenses, comme son nom l'indique, gère toutes les dépenses de l'entreprise en vous offrant un contrôle sur les notes de frais détaillées. L'automatisation des transferts d'argent vous permet également d'identifier les opportunités d'économies pour divers départements et employés. Avec l'aide d'un logiciel, vous obtenez le contrôle des données financières en temps réel et des analyses importantes. L'automatisation conduit également à intégrer de multiples paramètres pour revoir les dépenses avant de les soumettre.

Logiciel d'investissement

Le logiciel d'investissement peut aider le client et les décideurs des organisations à examiner en détail les données critiques du marché pour prendre une décision d'investissement éclairée. La représentation visuelle des informations financières et les solutions basées sur l'IA facilitent la gestion des données et les prévisions d'investissement.

Logiciel de planification financière

La planification des finances à l'aide d'un logiciel rend l'ensemble du processus transparent. Basé sur l'analyse de données, un système logiciel financier aide à une meilleure planification des allocations de ressources conduisant à de meilleurs résultats. Les stratégies de vente peuvent évoluer à l'aide d'un logiciel de planification financière, car elles fournissent des informations essentielles sur les opérations commerciales.

Solutions basées sur la blockchain

Cette solution prête pour l'avenir est la solution fintech la plus recherchée par la plupart des entreprises. La technologie Blockchain fournit une solution de transaction sécurisée tout en sécurisant les données financières critiques des clients en décentralisant les données. Les transactions de vente et d'achat sont sécurisées grâce à la tokenisation.

Logiciel d'assurance

Le logiciel d'assurance a révolutionné la façon dont l'assurance est mise à disposition avec une connaissance complète. La facilité de navigation, de comparaison, de paiement en ligne et de demande de règlement a entraîné un changement positif dans le secteur de l'assurance.

Devenir prêt pour l'avenir avec les plus grandes tendances de développement de logiciels Fintech

La pandémie, bien sûr, a frappé la société de plusieurs façons. Cependant, l'industrie de la fintech a prospéré, apportant des changements positifs. Explorons les principales tendances qui ont émergé, contribuant distinctement aux solutions fintech prêtes pour l'avenir.

Finance alternative

Il existe plusieurs catégories qui relèvent de l'énorme parapluie du terme « finance alternative ». Il est défini comme « les canaux et instruments financiers qui émergent en dehors du système financier traditionnel (c'est-à-dire les banques réglementées et les marchés de capitaux) ».

C'est grâce à cette solution que les PME trouvent plus facile d'obtenir un financement à un taux d'intérêt inférieur tout en obtenant la flexibilité de l'utiliser comme elles le souhaitent. Les autres types de financement alternatif sont le financement d'actifs, le financement immobilier, le financement participatif, le financement d'actions et le financement de la chaîne d'approvisionnement.

Intelligence artificielle et apprentissage automatique

L'industrie de la fintech est riche en données. Obtenir des informations significatives et précieuses en traitant les énormes données disponibles peut être fait avec des outils d'IA et de ML. Le traitement manuel de ces données dépasse les capacités humaines. L'intégration de la technologie de l'IA et du secteur des services financiers a montré ses avantages en matière d'atténuation des risques, d'automatisation des processus, de service client et d'autres fonctions importantes.

Par exemple, nous avons automatisé les processus bancaires de l'une des principales banques d'Europe qui opère sur différents marchés nationaux du continent en libérant le potentiel de l'IA. Nos efforts diligents ont conduit à une réduction de leurs processus manuels de 35 % et à une augmentation du taux de fidélisation de la clientèle de 20 %.

RegTech

L'intégration de la conformité réglementaire et de la technologie est RegTech. Grâce à l'utilisation des mégadonnées et de la technologie d'apprentissage automatique, il offre des informations sur les données et des outils de création de rapports. Les régulateurs élevant la barre des réglementations sur la confidentialité, les exigences de sécurité et la détection des fraudes, le problème du blanchiment d'argent dans les services financiers peut être résolu efficacement.

Crypto-monnaie

Il a gagné en popularité ces dernières années. Il s'agit d'une monnaie décentralisée où l'enregistrement des propriétaires et des transactions est stocké dans le système blockchain. Avec la facilité des transactions sécurisées, il offre l'option de trading automatique. Étant décentralisé, il n'est pas réglementé par les gouvernements offrant une large acceptabilité et des chances équitables d'investissements à travers le monde brisant toutes les frontières de race, de couleur ou de région.

Par exemple, Appinventiv a développé une application pour Asian Bank qui permet aux utilisateurs finaux de stocker, d'effectuer des transactions et de convertir des crypto-monnaies en monnaies fiduciaires. Nos efforts ont conduit à plus de 50 000 transactions en crypto-monnaie pour la banque et à plus de 250 000 téléchargements d'applications.

Automatisation des processus robotiques (RPA)

La RPA en finance est une solution efficace qui permet l'automatisation, économisant ainsi du temps et de l'argent tout en améliorant l'efficacité du travail et en éliminant les erreurs. Les ressources humaines peuvent se concentrer sur les tâches à haut rendement, laissant les tâches répétitives monotones aux robots logiciels.

Néobanques

Presque toutes les banques ont numérisé leurs opérations en offrant à leurs clients la possibilité d'un accès à la fois mobile et Web. Cependant, les banques exclusivement numériques ont poussé l'expérience à un niveau supérieur. Commodité, transparence, moins de temps d'attente et disponibilité 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 sont quelques-unes des fonctionnalités qui les font passer d'un cran. Comme les opérations sont entièrement automatisées avec une interface numérique et en ligne, les banques économisent beaucoup plus sur les coûts d'infrastructure des succursales physiques.

Néocourtiers

Semblable à la façon dont Neobank change l'avenir de la banque, Neobrokers est prêt à faire la même chose pour le trading en révolutionnant les investissements de détail. La numérisation et la tokenisation des actifs traditionnels le rendent rentable tout en maintenant la transparence.

Facteurs à prendre en compte lors du choix d'une société de développement de logiciels Fintech

Le développeur de logiciels du secteur financier doit redoubler de prudence pendant le processus de développement, car il retiendra la confiance, les informations confidentielles et les aspects monétaires pertinents pour le client. Il devient donc essentiel de vérifier et de s'assurer que les développeurs sont hautement qualifiés, analytiques, aptes au codage et aux tests, et bien plus encore, car il n'y a aucune possibilité de commettre des erreurs.

Pour garantir tout ce qui précède, les entreprises doivent tenir compte des facteurs suivants avant de choisir la meilleure société de développement de logiciels.

1. Expertise en développement de logiciels pour la finance

Le périmètre le plus important à prendre en compte est l'ensemble des compétences de la société de développement de logiciels avec laquelle vous souhaitez vous associer. Il est important de s'assurer que l'entreprise est mise à jour avec les dernières technologies comme l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique, le big data, JAVA, l'exploration de données , etc.

Alors que le secteur financier évolue, l'éditeur de logiciels financiers partenaire doit être adapté à la situation financière actuelle tout en étant futuriste dans son approche et doit être analytique pour tirer des conclusions concrètes.

Tout en garantissant les compétences optimales du partenaire, assurez-vous que l'intégration avec votre système existant se fait également sans heurts. Il est entendu que lorsque vous embauchez une société de développement financier, celle-ci doit avoir la capacité de développer des logiciels spécifiques aux besoins de votre entreprise financière.

2. Développeurs certifiés

L'entreprise avec laquelle vous vous associez doit avoir des développeurs qualifiés et expérimentés pour assurer le développement de logiciels sans bogues. Il est tout aussi important de s'assurer que la force de l'équipe est appropriée et qu'une équipe de développement dédiée est alignée pour le projet afin d'assurer l'achèvement du projet dans les délais sans compromettre la qualité. N'oubliez pas de vous assurer que l'équipe compte bien un expert fintech.

S'assurer que l'équipe dédiée possède une expertise en JAVA, .NET, Python, SQL, etc. sera utile.

3. Capacité de l'entreprise

Avoir une force appropriée et équilibrée de membres dévoués mènera au succès tandis que la rareté des ressources entraînera non seulement des retards de livraison, mais aussi des logiciels pleins de bogues ou des logiciels mal structurés.

Assurez-vous que le partenaire d'externalisation dispose de ressources suffisantes et dédiées telles que des développeurs, des testeurs, des concepteurs UI/UX, des experts financiers, etc. Comprendre leurs stratégies d'embauche et leur processus de recrutement vous donnera un aperçu de la qualité des candidats.

4. Mesures de sécurité

La sécurité est la première chose qui vient à l'esprit lorsque l'on parle de développement de logiciels financiers et bancaires . Ainsi, pour embaucher une société de développement d'applications logicielles financières, vous devez vous assurer qu'elle a mis en place d'excellentes mesures de sécurité pour garantir les données et les transactions financières.

Des éléments tels que les pare-feu ou les systèmes de détection d'intrusion sont les exigences de base de toute entreprise de solutions fintech. De plus, le plan de reprise après sinistre est également indispensable pour les situations de violation de données financières.

La société de développement de logiciels de services financiers n'hésitera pas à partager les détails des mesures de sécurité car cela prouve également leur authenticité. L'automatisation de ces mesures améliore la satisfaction des clients, la productivité des employés et les performances globales de l'entreprise.

5. Plan d'atténuation des risques

Une société de développement de logiciels fintech prospère doit savoir comment rendre une entreprise de services financiers résiliente et doit disposer d'un outil de gestion des risques. Un outil nécessaire pour identifier, évaluer et évaluer le risque conduisant à une prise de décision visant à minimiser les pertes possibles.

Pour réussir à atténuer le risque, il est important de comprendre les bénéfices accompagnés du risque et le rendement qui peut être obtenu en le gérant tout en vous établissant fermement sur le marché de manière efficace. Assurez-vous de tout ce qui précède tout en choisissant le partenaire de développement de logiciels financiers pour éviter de futurs conflits.

6. Antécédents de succès

Un partenariat avec une entreprise de solutions de technologie financière avec une solide expérience sera bénéfique pour votre projet, surtout si vous n'êtes pas un expert en logiciels financiers. Avoir l'assurance de bien faire les choses du premier coup est essentiel. L'analyse des études de cas de leurs projets précédents vous donnera une idée juste de leur expertise et de leur taux de réussite. De plus, connaître leur stratégie d'embauche pour embaucher des développeurs de logiciels financiers vous donnera une idée juste de leur crédibilité.

7. Conformité aux réglementations et aux normes

Avec l'augmentation des cas de blanchiment d'argent et de fraude financière, les régulateurs ont relevé la barre de la conformité et des normes réglementaires. Ainsi, il devient important de vérifier que la société de développement de logiciels financiers est adepte des normes de conformité et de réglementation mises à jour. C'est une bonne idée de rechercher des antécédents de développement de solutions financières conformes dans le passé.

L'éditeur de logiciels financiers doit avoir une expertise dans les méthodes de sécurité financière, telles que les processus de cryptage et d'authentification pour protéger les transactions financières et les données critiques.

[Lire aussi : Comment l'apprentissage automatique aide à détecter la fraude financière]

8. Compréhension approfondie de l'industrie et de ses spécificités

C'est un facteur essentiel à considérer. Par exemple, la société de développement de logiciels bancaires doit être à jour et en mesure de vous fournir les tendances actuelles du secteur bancaire afin qu'elle puisse vous aider à identifier les domaines d'amélioration potentiels. De plus, l'entreprise doit être suffisamment expérimentée pour développer un système prêt pour l'avenir et pouvant être modifié en fonction des scénarios changeants en tenant compte de vos besoins commerciaux uniques.

9. Service après-vente et maintenance

Comme nous l'avons répété ci-dessus, l'approche adoptée par la société de logiciels financiers devrait être futuriste, il devient important qu'elle fournisse au service de maintenance la même attention aux détails. Même le plus petit logiciel nécessite une maintenance appropriée et des correctifs pour le conserver.

Il est également important de s'assurer que la société de développement d'applications financières fournit un support après-vente pour la maintenance du logiciel développé.

10. Compétences non techniques

La communication est la clé du succès. C'est également vrai lorsque nous parlons de développement de logiciels financiers. Comprendre les exigences et communiquer correctement la démarche et l'avancement sont les facteurs clés pour s'assurer que le projet est sur la bonne voie.

Il est révolu le temps où les développeurs de logiciels financiers étaient considérés comme des programmeurs geek qui sont doués pour le codage. Dans le monde technologique moderne et en évolution, il est essentiel que le développeur soit très analytique tout en étant bon en gestion du temps, en flexibilité, en pensée innovante et en résolution de problèmes pour être le meilleur. Avoir une connaissance actualisée des mondes, de la finance et de la technologie est essentiel pour assurer le succès du projet.

Comment Appinventiv peut-il être la meilleure solution pour développer votre solution Fintech ?

Avec une expérience réussie et éprouvée, Appinventiv s'est associé à la banque, au commerce électronique, à Insuretech, à l'industrie hôtelière et à de nombreuses autres entreprises.

L'équipe est non seulement qualifiée et expérimentée, mais elle est analytiquement innovante, ce qui nous a permis de fournir avec succès de nombreuses solutions de développement de logiciels financiers. En optant pour nos services de développement de logiciels financiers , vous pouvez être assuré de travailler avec une équipe fiable, dévouée et digne de confiance.

Comme mentionné ci-dessus, les études de cas sont l'un des facteurs à prendre en compte lors du choix d'une société de développement de logiciels financiers. Vous pouvez vous référer à notre section portfolio pour lire nos histoires de réussite. Cependant, voici un exemple de la façon dont nos services efficaces de développement de logiciels financiers ont aidé notre client à réussir en affaires.

En combinant la puissance de la finance et de la technologie, nous avons développé une solution Fintech robuste pour Bajaj Finserv qui dirige avec succès l'industrie fintech en transformant les besoins financiers des commerçants et des clients. Nous avons réussi à mettre en œuvre la solution en facilitant le processus d'achat pour les clients et en réduisant le temps de comptabilité pour les marchands, ce qui a donné des résultats sous la forme de plus de 300 intégrations de marchands et de 3 transactions lac+ par jour pour le client.

Nous sommes fiers d'être l'une des sociétés de développement de logiciels à la croissance la plus rapide avec de multiples distinctions à notre actif. Quel que soit votre modèle commercial Fintech, Appinventiv peut être votre partenaire dans la réussite du développement d'une solution fintech robuste. Avec une solide connaissance des tendances, des innovations et des nouveaux modèles commerciaux, notre équipe est impatiente de transformer votre idée d'entreprise fintech en réalité. Entrer en contact!

FAQ

Q. Que dois-je rechercher dans une équipe de développement logiciel ?

R. Pour assurer le succès d'un projet de développement logiciel, il est crucial qu'une équipe d'experts compétents s'en occupe. Tenez compte des facteurs mentionnés ci-dessous lors du choix d'une équipe de développement de logiciels

1. 1. Compréhension des problématiques métiers
   2. Engagement dans le projet
   3. Expertise technique
   4. Connaissance du domaine
   5. Excellente coordination d'équipe
   6. Bons joueurs d'équipe
   7. Communication efficace
   8. Expertise et connaissances de base

Q. Quelle est l'importance du développement de logiciels financiers ?

R. Un logiciel financier vous permet d'effectuer des transactions de manière transparente et sécurisée, de n'importe où et à tout moment.

1. 1. Les entreprises sont capables de s'adapter efficacement à l'évolution des conditions du marché.
   2. Améliore la qualité des ventes et du service
   3. Offrir une expérience personnalisée
   4. Offre la liberté avec la sécurité
   5. Gain de temps et d'argent

Q. Quels sont les points de contrôle de base à prendre en compte lors du choix de la meilleure société de développement de logiciels financiers ?

A. Certaines des bases que vous devez vous assurer avant de finaliser le partenaire d'externalisation sont :

1. 1. Leur expérience dans le développement de logiciels financiers
   2. Références des clients
   3. Conformité et exigences réglementaires
   4. S'ils ont un module de base pour comprendre leur cycle de développement
   5. Horaires de livraison
   6. La méthodologie qui sera utilisée pour exécuter votre projet
   7. Capacité de l'entreprise
   8. Niveau de savoir-faire de l'entreprise de solution fintech.

Q. Pourquoi devriez-vous externaliser le développement de logiciels fintech ?

R. Plusieurs facteurs font de l'externalisation du développement des technologies financières une décision judicieuse. C'est moins cher, fiable et plus rapide en raison de l'expertise et de l'expérience qu'une société d'externalisation comme Appinventiv apporte à la table.

Alors que le partenaire externalisé s'occupera du développement, vous pourrez vous concentrer sur le développement commercial et les activités commerciales principales.