• Page d'accueil
• Des articles
• Bloguer
• Comment déclarer ses impôts pour l'année d'imposition 2023 : un guide essentiel

Comment déclarer ses impôts pour l'année d'imposition 2023 : un guide essentiel

Publié: 2023-07-28

Vous vous demandez comment déclarer vos impôts efficacement ? Si tel est le cas, vous vous demandez probablement quelle est la meilleure façon d'aborder le processus. Comme le dit le dicton, "Le plus long voyage commence par un seul pas". Faisons donc le premier pas avec ce guide essentiel qui explique comment déclarer les impôts pour l'année d'imposition.

Table des matières

La première étape : recueillir les informations de dépôt de l'année précédente

Que vous souhaitiez produire vos propres impôts ou utiliser des services de préparation de déclarations de revenus, votre première étape avant de préparer et de produire une déclaration de revenus consiste à vous faciliter la vie et à rassembler toutes les informations de dépôt pertinentes de l'année écoulée. Cela peut inclure :

• Un formulaire W2
• Un 1099, ou plusieurs 1099, et une documentation des dépenses. Une chose de base à savoir en tant que guide des taxes professionnelles parallèles est que vous obtiendrez un 1099 de tous ceux qui vous ont payé 600 $ ou plus au cours de l'année.
• Pour les travailleurs indépendants (qui dirigent une entreprise et ne reçoivent pas de 1099), vous aurez besoin de documents sur vos revenus et vos dépenses.

Quand pouvez-vous commencer à produire vos impôts pour l'année ?

C'est déjà la saison des impôts. Vous auriez peut-être déjà commencé si vous produisiez votre déclaration en ligne. Vous pouvez commencer votre préparation fiscale requise par l'IRS en remplissant toutes les informations pertinentes. Si vous avez déménagé ou si votre statut de dépôt a changé, c'est une première étape rapide pour saisir ces informations et les éliminer.

---

---

---

Boostez le succès de votre événement

---

---

---

Mener des études de marché

---

---

---

---

Annoncez votre entreprise ici

---

La date officielle de début de dépôt des déclarations de revenus, fixée par l'IRS, est le 20 janvier pour les déclarations de revenus fédérales. La date d'échéance pour les contribuables fixée par l'IRS est le 15 avril.

Prévoyez-vous un remboursement ? Plus vite vous déposez, plus vite ce remboursement arrivera.

Décidez comment produire votre déclaration de revenus fédérale

Le dépôt des impôts fédéraux IRS peut être simple ou compliqué. Vous pourrez peut-être déposer gratuitement en ligne. De quel type est votre déclaration de revenus ?

C'est la première étape du processus de décision. Si vous n'avez qu'un w2, par exemple, vous devriez être en mesure de préparer et de produire vous-même vos impôts. Même si vous avez plus d'un emploi et plusieurs W2, les impôts fédéraux et étatiques ont déjà été déduits. Les impôts locaux peuvent également avoir été déduits ou vous devrez peut-être les déclarer séparément. Vous utiliserez la déduction forfaitaire pour 2023, qui est de 13 850 $ si votre statut de dépôt est célibataire. Vous pouvez déposer des impôts en utilisant le fichier gratuit IRS. Ou vous pouvez utiliser un logiciel de préparation des déclarations de base pour préparer électroniquement votre déclaration de revenus fédérale.

Si vous êtes travailleur indépendant et que vous vous demandez comment déclarer vos impôts sur le travail indépendant, la déclaration de revenus devient un peu plus compliquée. Vous pouvez toujours produire votre déclaration de revenus par vous-même, mais vous apprécierez les conseils d'un préparateur professionnel ou du meilleur logiciel d'impôt lors de la préparation de votre déclaration fédérale.

Voici quelques conseils de ClearValue Tax sur la manière de maximiser facilement et en toute sécurité votre remboursement d'impôt :

Les meilleures options pour produire des déclarations de revenus

Solo? Logiciel? Préparateur d'impôts ? Fichier gratuit ? Voici des informations plus détaillées sur les meilleures options pour produire des déclarations de revenus :

Logiciel fiscal

Un logiciel de préparation des déclarations peut vous aider à simplifier la production de votre déclaration de revenus fédérale. En prime, toutes les informations dont vous avez besoin pour le gouvernement fédéral peuvent être utilisées pour produire vos déclarations de revenus nationales et locales.

Lorsque vous utilisez un logiciel de déclaration de revenus pour faire votre propre déclaration de revenus, vous serez invité à ajouter des informations susceptibles de bénéficier d'allégements fiscaux. Vous pouvez trouver des déductions fiscales dont vous ignoriez l'existence (voir ci-dessous).

Jetez un coup d'œil à TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct et TaxSlayer en tant que logiciels de déclaration de revenus pour les travailleurs indépendants.

Embaucher un préparateur d'impôts

L'embauche d'un professionnel de l'impôt est une excellente option, surtout si vous commencez tout juste à gérer vos propres impôts (une nouvelle entreprise). Un professionnel de la fiscalité propose une préparation guidée des déclarations de revenus et peut vous suggérer des mesures que vous pouvez prendre dans les années à venir pour vous aider à économiser de l'argent.

Formulaires IRS en ligne

Tous les formulaires dont vous aurez besoin pour la déclaration de revenus fédérale sont disponibles via l'IRS ; vous aurez besoin de formulaires distincts pour déposer les taxes nationales et locales. Vous pouvez télécharger et imprimer les formulaires - en les utilisant comme feuilles de calcul avant d'utiliser le fichier gratuit IRS, en les utilisant comme formulaires à remplir IRS.

Fichier gratuit

Vous pouvez déposer une déclaration de revenus fédérale sans fichier IRS. Eh bien, la partie option de fichier gratuit IRS est gratuite - bien sûr, vous devrez peut-être encore payer ce que vous devez sur votre déclaration de revenus ! Vous pouvez payer ce que vous devez en utilisant une carte de crédit, en vous connectant à votre compte bancaire ou en établissant un plan de paiement (si vous ne pouvez pas payer immédiatement tout ce que vous devez.) Vous pouvez recevoir un remboursement en vous connectant à votre compte bancaire.

L'option IRS comprend des formulaires à remplir gratuitement que vous pouvez remplir en ligne. Beaucoup impriment encore les formulaires de fichiers gratuits de l'IRS et les utilisent comme feuilles de calcul avant d'appuyer sur le bouton Envoyer. Pour plus d'informations sur le dépôt d'une déclaration de revenus fédérale gratuite, consultez Fichier gratuit : Faites vos impôts fédéraux gratuitement | Service des recettes internes (irs.gov).

Voici un tableau qui répertorie les meilleures options pour produire vos déclarations de revenus, ainsi que leurs avantages et leurs inconvénients.

Chaque option a ses avantages et ses inconvénients, donc le choix de la meilleure approche dépend de votre niveau de confort avec la déclaration de revenus, de la complexité de votre situation fiscale et des considérations budgétaires. Considérez les caractéristiques et les avantages de chaque option pour trouver celle qui répond à vos besoins et garantit une expérience de déclaration de revenus fluide et précise.

Déterminez dans quelle tranche d'imposition vous vous situez

Il existe 7 tranches d'imposition qui déterminent votre taux d'imposition. Le taux d'imposition varie de 10% à 37%.

Le taux d'imposition pour les tranches d'imposition sur le revenu est affecté par deux conditions principales : vos revenus et votre statut de déclaration. Par exemple, votre taux d'imposition peut être basé sur votre revenu, mais il est ajusté en fonction de votre statut de déclaration - célibataire, marié, etc.

Votre revenu imposable est calculé en utilisant le total de vos revenus gagnés et de placement, puis en ajustant ce chiffre en fonction des déductions. En savoir plus sur les déductions ci-dessous.

Rassemblez vos documents fiscaux

Faites-nous confiance – rassemblez tous vos documents fiscaux avant de commencer. Vous pouvez très bien déjà avoir tout ce dont vous avez besoin, par exemple, votre QuickBooks ou un logiciel similaire. Ou vous pouvez avoir tous vos documents dans un endroit moins officiel, comme le grand tiroir. Quoi qu'il en soit, commençons :

Déductions fiscales

Le montant total de vos déductions fiscales déterminera si vous détaillez votre déclaration de revenus ou si vous utilisez la déduction forfaitaire. La déduction forfaitaire varie selon le statut de dépôt et vous devrez totaliser vos déductions pour voir de quelle manière vous êtes admissible.

Avez-vous des déductions fiscales importantes qui pourraient vous aider à bénéficier d'allégements fiscaux et à obtenir un remboursement ? Avez-vous des reçus pour les prouver? Vous pourriez être admissible à un allégement fiscal et obtenir un remboursement.

Examinons les déductions fiscales possibles suivantes auxquelles vous pourriez avoir droit :

• Impôts sur le revenu d'État et locaux : l'argent que vous avez payé sur votre charge d'impôt sur le revenu d'État et local peut être déduit de votre déclaration de revenus fédérale.
• Taxes foncières et fiscales sur les biens personnels : L'argent que vous avez payé pour ces taxes peut également être déduit lorsque vous produisez vos impôts fédéraux.
• Intérêts hypothécaires résidentiels : Selon votre taux hypothécaire, le montant des intérêts que vous payez peut être important.
• Dons à des œuvres de bienfaisance : les dons de bienfaisance peuvent également être déduits. Vous aurez besoin de reçus, ainsi que de documents prouvant que l'entité qui reçoit votre don est une organisation caritative.
• Frais médicaux et dentaires : Cela comprend le coût des primes que vous avez payées. Si vous bénéficiez de l'assurance Healthcare.gov (et bénéficiez d'une police à prix réduit), cela n'inclut pas le montant total de la prime pour la police, mais cela inclut la partie de la prime que vous payez. D'autres frais médicaux et dentaires peuvent être couverts, mais seulement si le coût dépasse 7,5 % de votre revenu brut ajusté.
• Intérêts sur les prêts étudiants : Le montant des intérêts que vous avez payés sur un prêt étudiant peut également être déduit, même si vous n'êtes plus étudiant à temps plein.

Comment payer vos impôts

Maintenant que vous savez comment déclarer vos impôts en ligne, vous pouvez également vous assurer que vos impôts sont payés à temps. La meilleure façon de le faire est de payer au fur et à mesure que vous produisez - vous serez frappé de frais d'intérêts pour les montants en souffrance sur votre compte.

Si vous ne devez rien et que vous recevez un remboursement, vous pouvez configurer un dépôt direct sur un compte bancaire lorsque vous effectuez un dépôt électronique ou demandez à recevoir un chèque papier pour récupérer votre argent.

Compte bancaire

Lorsque vous produisez une déclaration de revenus, vous pouvez payer à partir d'un compte courant ou d'épargne.

Carte

Vous pouvez payer avec une carte de crédit personnelle ou professionnelle.

Plan de paiement

Les contribuables peuvent mettre en place des paiements programmés. Vous pouvez configurer le processus gratuitement en ligne, en utilisant le site Web de fichiers gratuits de l'IRS.

Extensions de déclaration de revenus pour l'année d'imposition 2023

Si vous avez besoin de plus de temps, il est libre de déposer une demande d'extension. Vous devez déposer avant la date à laquelle les taxes sont dues. Seules des informations minimales sont nécessaires pour déposer une extension. Vous ferez des estimations et utiliserez le formulaire IRS 4868, qui peut être téléchargé et utilisé gratuitement.

Comment produire une déclaration de revenus modifiée

Les contribuables peuvent faire des erreurs lors de leur déclaration de revenus. Vous avez peut-être omis une déduction, par exemple. Ou si vous êtes un travailleur indépendant, vous pouvez recevoir un 1099 en retard et souhaitez l'ajouter à votre déclaration.

Vous devrez produire une déclaration de revenus modifiée en utilisant le formulaire IRS 1040X.

Comment déposer des déclarations de revenus

Si vous vous trouvez dans une situation où vous devez des arriérés d'impôts, il est essentiel de prendre les mesures appropriées pour résoudre le problème. Si vous ne le faites pas, vous pouvez avoir beaucoup d'intérêts courus ou même des pénalités.

Le meilleur plan d'action est de travailler directement avec l'IRS pour résoudre la dette fiscale impayée. Pour commencer le processus, vous devrez créer un compte en utilisant irs.gov, qui vous permet d'accéder aux outils et ressources nécessaires pour gérer vos arriérés d'impôts.

La création d'un compte auprès de l'IRS est un processus simple, généralement effectué en ligne via leur site Web officiel. Une fois que vous avez créé votre compte, vous pouvez explorer les options de paiement disponibles pour déterminer le meilleur plan pour votre situation financière. L'IRS propose différents plans de paiement, vous permettant d'étaler les paiements sur une période adaptée à votre budget.

Image : Éléments Envato