Comment gérer les créances chronologiques

Obtenir vos factures payées rapidement est une bonne affaire, c'est pourquoi il y a aussi une évolution vers l'automatisation avec le logiciel de facturation cloud. Après tout, l'argent en banque signifie que les volets restent ouverts et vous fournit une base à partir de laquelle vous pouvez développer l'entreprise.

Compte tenu de cela, la gestion de vos « créances anciennes » est un élément clé de la gestion de votre trésorerie. Il s'agit traditionnellement d'un processus pratique, impliquant du temps passé à contacter les clients et à rechercher les paiements. La gestion de ces factures en souffrance et la prise de contact avec les clients peuvent être fastidieuses, mais d'une importance vitale pour le bien-être financier de votre entreprise. Une solution telle que Hiveage peut vous aider à rationaliser ce processus, vous permettant de consacrer vos ressources à d'autres domaines plus productifs.

Cet article examinera les créances vieillissantes et expliquera pourquoi il est important de les surveiller. Enfin, nous verrons comment gérer vos créances anciennes et présenterons les fonctionnalités utiles de Hiveage. Commençons!

Quelles sont les créances âgées (et leur différence avec les débiteurs âgés)

Vos créances chronologiques sont essentiellement une liste de vos factures impayées actuelles de clients pour des produits et services livrés. Vous pouvez également le voir appelé « comptes débiteurs ».

Une autre façon de penser à cela est que les créances sont l'opposé direct des «comptes créditeurs». Alors que vos clients marqueront une transaction comme comptes fournisseurs, vous la marquerez comme comptes clients (jusqu'à ce qu'elle soit payée).

Vos comptes clients vieillissants sont importants à gérer, car ils peuvent être un indicateur clé de la « santé » financière globale, tant pour vous que pour vos clients. Vous examinerez souvent vos créances chronologiques via des rapports chronologiques sur les comptes débiteurs , qui offrent une ventilation de votre liste de débiteurs actuelle organisée en « morceaux » mensuels.

À ce stade, clarifions rapidement quelque chose pour éviter toute confusion entre un certain nombre de termes similaires, notamment « débiteurs âgés » et « débiteurs commerciaux ». Bien qu'il existe de légères différences, celles-ci sont parfois utilisées de manière interchangeable. En un mot, nous parlons des dettes impayées qui doivent vous être payées, dont nous parlerons plus en détail tout au long de cet article.

Pourquoi devriez-vous garder le contrôle de vos créances âgées

C'est bien beau de connaître vos créances anciennes actuelles, mais avoir la motivation pour les gérer efficacement est une autre affaire. Évidemment, vous devez être payé pour les produits et services que vous fournissez, mais il y a plusieurs considérations supplémentaires au-delà de cela.

Comme nous l'avons mentionné précédemment, l'analyse des rapports sur vos créances chronologiques peut vous aider à développer votre stratégie et votre approche commerciales globales. Il convient de rappeler que l'examen de vos créances chronologiques peut vous donner un bref aperçu de la santé financière de votre entreprise, uniquement parce que plus les créances sont élevées par rapport à vos revenus, plus votre situation est mauvaise.

Cependant, vous pouvez également obtenir des informations de qualité sur la situation financière de votre client. Par exemple, le risque de crédit est quelque chose qui peut être facilement évalué, simplement en fonction de l'ancienneté de chaque créance. Si vous constatez qu'un client est un retardataire chronique, vous pouvez commencer à réévaluer la relation de travail, ce qui pourrait avoir un impact positif sur votre trésorerie à moyen terme.

Comment gérer les créances chronologiques

La gestion de vos créances anciennes dépendra sans aucun doute de votre liste actuelle de débiteurs et de vos processus internes. Cependant, c'est un processus plus facile maintenant qu'il ne l'a jamais été, étant donné la pléthore de conseils utiles et de solutions disponibles.

Avant d'aborder les solutions, il convient de résumer certaines des meilleures pratiques mondiales qui peuvent vous aider à gérer votre liste de créances :

• Définissez des rappels pour relancer les paiements en souffrance, même s'il s'agit d'une entrée de calendrier manuelle.
• Suite à cela, vous voudrez également être rapide. Il est important de commencer votre procédure de recouvrement à la même heure chaque mois, par exemple 14 jours après la facturation.
• Utilisez un ton et une voix professionnels, mais fermes (PDF) lorsque vous traitez avec vos débiteurs.

Pour revenir sur ce dernier point, même si vous voulez montrer que vous devez faire un pas supplémentaire pour récupérer un revenu, vous n'avez pas encore reçu cet argent. Traiter mal les clients n'apportera pas une résolution plus rapide et pourrait même retarder davantage le processus.

Le rapport chronologique des comptes clients

Bien sûr, sans rapports solides et fiables, vous ne pouvez pas faire grand-chose pour retrouver les débiteurs. C'est là que Hiveage peut vous aider. Par exemple, vous trouverez le rapport Accounts Aging extrêmement utile (et central) pour votre stratégie :

Un rapport chronologique des comptes clients fournit une liste des clients des comptes clients dans un format standard - divisé en blocs de 30 jours. Vous verrez une liste de clients et un total monétaire pour tout montant impayé au cours de la période sélectionnée. Il existe également des graphiques visuels pratiques pour vous aider à voir où se situent vos dettes actuelles, en un coup d'œil.

Si vous souhaitez approfondir vos connaissances sur l'évolution de vos encours actuels, Hiveage comprend également de nombreux autres rapports pour vous aider. Bien qu'ils ne soient pas tous strictement liés aux créances, ils vont fournir des informations complémentaires pour donner un aperçu du risque de crédit d'un client actuel. Parmi ceux-ci, le rapport dédié aux comptes clients sera évidemment le plus utile.

Conclusion

Peu importe comment vous les appelez, vos créances âgées doivent être réconciliées. Le montant « enfermé » dans les factures impayées peut être substantiel si vous l'ignorez, ce qui met la pression sur d'autres secteurs de votre entreprise pour qu'ils réussissent dans une plus grande capacité.

Bien sûr, le succès devrait toujours être un objectif, mais ne devrait pas être basé sur le fait que vous ayez ou non une table rase en ce qui concerne votre liste de débiteurs. Heureusement, Hiveage inclut d'excellentes fonctionnalités prêtes à l'emploi, telles que ses rapports de tableau de bord sur les comptes clients et ses rapports de vieillissement, ce qui signifie que vous pouvez revenir à ce que vous faites le mieux : développer votre entreprise.

A quelles problématiques faire face lors de la gestion de vos créances anciennes ? Faites-nous savoir dans la section commentaires ci-dessous!

FAQ sur les créances chronologiques

Qu'est-ce qu'un rapport de créances chronologiques ?

L'ancienneté des comptes clients est un rapport périodique qui classe les comptes clients d'une entreprise en fonction de la durée pendant laquelle une facture est impayée.

Qu'est-ce que l'ancienneté des créances et des dettes ?

Vos créances chronologiques sont essentiellement une liste de vos factures clients impayées pour les produits et services livrés. Les dettes échelonnées sont à l'opposé : ce sont les factures que vous avez reçues des fournisseurs qui sont en attente de paiement.

Les débiteurs âgés sont-ils les mêmes que les créances âgées ?

Oui, ils sont tous les deux identiques.