Qu'est-ce que la fraude au retour et comment la prévenir

Publié: 2023-08-14

Lorsque de mauvais acteurs profitent des politiques de retour, il en résulte une fraude au retour. C'est le fait de frauder les entreprises en utilisant son processus de retour et c'est un problème dans le secteur de la vente au détail.

Si vous pensez que les retours frauduleux ne sont pas un problème, détrompez-vous. Les secteurs américains de l'hôtellerie et de la vente au détail ont signalé que 33,9 milliards de dollars de marchandises avaient été touchés en 2019.

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Qu'est-ce que la fraude au retour ?

Alors, qu'est-ce exactement que la fraude au retour ? Essayer de retourner des marchandises volées pour un remboursement en espèces est admissible ainsi que l'utilisation de reçus falsifiés et/ou volés. D'autres méthodes sont appelées arbitrage des prix et fraude à la boîte ouverte. Les employés pratiquent également des escroqueries où les travailleurs retournent des marchandises volées pour un remboursement complet.

Longue histoire courte. C'est le crime de frauder un magasin de détail par le biais de son processus de retour. Voici quelques chiffres supplémentaires sur le sujet. La National Retail Federation rapporte que le nombre de retours a bondi en raison de la pandémie. Cela signifie que la fraude au retour augmentera également.

LIRE LA SUITE : Comment lutter contre la fraude dans le commerce électronique dans votre petite entreprise

Pourquoi la fraude au retour se produit-elle ?

Les personnes qui commettent une fraude au retour abusent des politiques d'une entreprise. Et les rendements eux-mêmes augmentent. Deloitte s'attend à ce que le taux atteigne 10 % cette année. Et il y a une pression croissante sur des personnes comme les travailleurs d'Amazon pour traiter rapidement les retours.

Types de tactiques de fraude au retour

Les petites entreprises qui souhaitent minimiser la fraude au retour doivent être en mesure de l'identifier. Voici une liste de 7 types dont vous devez être conscient lorsque vous traitez des retours de clients.

Changement de prix

Il s'agit de retourner un achat pour celui acheté à un prix inférieur. Les clients malhonnêtes changent les étiquettes et ils obtiennent le retour pour le prix plus élevé.

Fraude sur les reçus

Ce type de fraude peut utiliser le reçu de quelqu'un d'autre ou celui qui a été volé pour obtenir des remboursements en espèces. Les mauvais acteurs falsifient même un reçu valide avec ce type de fraude au remboursement.

Qu'est-ce que la fraude au retour et comment la prévenir

Fraude à la boîte ouverte

Les mauvais acheteurs achètent un article. Ensuite, ils le retournent ouvert pour l'obtenir à moindre coût dans le cadre des politiques de boîte ouverte du magasin.

Retour des objets volés

Dans ce cas, les fraudeurs retournent des marchandises qu'ils n'ont pas payées. Trouver des reçus et voler à l'étalage le même article est une façon de commettre ce crime.

Fraude des employés

Les employés aident quelqu'un à restituer des biens volés au prix de détail complet avec la taxe de vente.

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Fraude au commutateur

Les mauvais acteurs commencent par acheter des marchandises qui fonctionnent. Et ils retournent un article identique défectueux qui est cassé ou endommagé. Cela est lié à ce qu'on appelle un retour croisé des détaillants. Lorsqu'un article est remplacé par un article plus cher dans un autre magasin.

Garde-robe ou location gratuite

Les vêtements, les ordinateurs, les appareils électroniques et les outils sont achetés et retournés après avoir été utilisés. L'intention rend cela différent des retours légitimes. Les fraudeurs ne veulent utiliser l'article que pendant une courte période.

Arbitrage des prix

Cela se produit lorsque les escrocs achètent des articles à des prix différents. Ils retournent l'article le moins cher comme le plus cher pour empocher la différence.

LIRE LA SUITE : Les escroqueries sur les retours de produits ont coûté 43 milliards de dollars aux détaillants en 2020

Comment identifier les retours frauduleux lorsqu'ils se produisent

Il est essentiel de pouvoir repérer la fraude au retour lorsqu'elle se produit. Voici ce qu'il faut rechercher lors de la lutte contre la fraude au retour. Ces drapeaux rouges vous aideront à arrêter de perdre de l'argent dans votre commerce de détail. Et repérez les mauvais acteurs lorsqu'ils retournent des marchandises volées.

1. Un saut dans le nombre de retours.

Les escrocs travaillent en groupe. Ils se concentrent sur un détaillant faible lorsqu'ils en trouvent un. Si vos rendements augmentent soudainement, votre entreprise pourrait être ciblée. Une façon de trouver les criminels qui changent d'étiquette de prix est de savoir quel est le nombre normal de retours. Votre petite entreprise peut suivre les retours de marchandise avec le bon logiciel.

2. Surveillez les retours en série.

Vous pouvez lutter contre la fraude au retour en surveillant également d'autres modèles. Un véritable client qui retourne constamment des produits peut être légitime. Ou ils pourraient faire quelques erreurs honnêtes. Plus que probablement, ils travaillent sur une déclaration frauduleuse. Surveillez le traitement des remboursements aux mêmes personnes dans n'importe quel magasin de détail. Regardez les types de produits retournés pour un modèle.

3. Surveillez les détails incohérents

Les tentatives de fraude amicales utilisent de fausses informations. Par exemple, les marchands de commerce électronique doivent rechercher différents noms utilisés avec les mêmes adresses e-mail pour plusieurs achats.

4. L'emplacement du magasin est important

Un propriétaire de franchise doit surveiller les modèles d'abus de retour. Un pic dans un magasin peut signifier qu'un escroc de changement de reçu a ciblé cet endroit.

5. Gardez un œil sur les vacances

Fraud.net rapporte que le nombre de demandes de retour saute après une augmentation de la liste de courses d'un client. Ils disent que 25% des retours se produisent entre Thanksgiving et le jour de l'an. Les clients authentiques doivent être pris en compte ici pour renforcer votre expérience client. Mais il y a aussi des escrocs qui essaient de voler de l'argent.

Identification des retours frauduleux	Description
1. Augmentation des rendements	Les escrocs travaillent souvent en groupe et ciblent les détaillants les plus faibles. Des pics soudains de rendements pourraient indiquer des tentatives de fraude ciblées. Le suivi des taux de retour normaux peut aider à identifier les modèles anormaux. Utiliser un logiciel pour surveiller les retours de marchandises.
2. Retourneurs en série	Le retour constant de produits peut signaler des clients légitimes ou un comportement frauduleux. Surveillez les remboursements en cours de traitement pour les mêmes personnes dans différents magasins de détail. Analysez les types de produits fréquemment retournés pour les patrons.
3. Détails incohérents	Les tentatives frauduleuses peuvent impliquer l'utilisation de fausses informations. Par exemple, dans le commerce électronique, surveillez les différents noms associés aux mêmes adresses e-mail lors de plusieurs achats.
4. Emplacement du magasin	Les propriétaires de franchise doivent se méfier des retours abusifs. Une augmentation inhabituelle des retours dans un magasin spécifique peut indiquer des escroqueries au changement de reçu ou des tentatives de fraude ciblées.
5. Modèles de vacances	Le nombre de demandes de retour a tendance à augmenter pendant les pics d'achat, comme les jours fériés. Alors que beaucoup sont de véritables clients, les escrocs profitent également de ce temps. Envisagez les deux scénarios pour améliorer l'expérience client et prévenir les activités frauduleuses.

Conseils pour prévenir la fraude au retour dans votre entreprise

Une bonne prévention de la fraude consiste à être proactif. Voici quelques idées pour peaufiner la façon dont vous retournez les articles.

6. Offrez un crédit en magasin au lieu de remboursements en espèces

Un remboursement en espèces est tentant pour les mauvais acteurs. Offrez plutôt des crédits en magasin, des échanges en magasin et des cartes-cadeaux.

7. Clarifiez votre politique de retour

Fixez une limite raisonnable au temps qu'un client peut retourner quelque chose. Les politiques de retour saisonnières peuvent lutter contre quelqu'un qui aime voler des reçus.

Qu'est-ce que la fraude au retour et comment la prévenir

8. Envisagez des frais de réapprovisionnement

Si vous les mettez en œuvre sur des articles tels que des vêtements et des appareils électroniques, vous mettez un pli dans le plan d'un fraudeur. Ces frais fonctionnent mieux sur un article acheté pour des fonctions haut de gamme et/ou des événements saisonniers.

9. Suivre les envois

Il est donc difficile pour les gens de signaler qu'ils n'ont pas du tout reçu un article.

Qu'est-ce que la fraude au retour et comment la prévenir

10. Exiger une preuve d'achat

Demander des reçus est votre meilleure ligne de défense contre la fraude au retour. Méfiez-vous des drapeaux rouges de réception non valides comme un logo fané.

L'impact de la fraude au retour : un examen plus approfondi

La fraude au retour a des implications importantes pour les entreprises et le secteur de la vente au détail dans son ensemble. Cette section approfondit les conséquences et les défis associés à la fraude au retour.

Pertes financières
- La fraude au retour entraîne des pertes financières substantielles pour les entreprises, impactant leur rentabilité et leur pérennité.
- Les 33,9 milliards de dollars de marchandises affectées en 2019 soulignent l'ampleur de ce problème.
Érosion de la confiance
- La fraude au retour érode la confiance des clients dans les politiques de retour des entreprises.
- Les clients légitimes peuvent hésiter à effectuer des retours, craignant que leurs actions soient interprétées à tort comme frauduleuses.
Épuisement des ressources
- Les entreprises doivent allouer des ressources pour enquêter et gérer les retours frauduleux.
- Ces ressources pourraient être mieux utilisées pour améliorer l'expérience client et étendre les services.
Perturbation opérationnelle
- Faire face à la fraude au retour perturbe les opérations commerciales normales.
- Les employés doivent passer du temps à identifier et à traiter les activités frauduleuses, détournant leur attention des tâches principales.
Expérience client négative
- L'impact de la fraude au retour peut se répercuter sur les véritables clients.
- Des processus de retour plus longs et des mesures de vérification plus strictes pourraient gêner les acheteurs honnêtes.
Conséquences juridiques
- Les entreprises doivent naviguer dans les procédures judiciaires pour traiter les cas de fraude au retour.
- Les sanctions et amendes pour les auteurs varient en fonction de la gravité de l'infraction et des lois locales.
Réputation de l'industrie
- Une forte prévalence de fraude au retour ternit la réputation de l'industrie du commerce de détail.
- Les consommateurs peuvent percevoir les environnements de vente au détail comme moins sûrs et moins fiables.

En comprenant ces ramifications, les entreprises peuvent apprécier l'urgence de lutter contre la fraude au retour et mettre en œuvre des stratégies pour atténuer son impact.

Que se passe-t-il si quelqu'un commet une fraude au retour ?

La fraude au retour entraîne différentes conséquences. Une escroquerie à la boîte vide pourrait n'être qu'un délit. Mais vous pouvez toujours passer un an en prison et payer jusqu'à 1 000 $ d'amende. Une infraction plus grave peut vous coûter 10 000 $ et trois ans derrière les barreaux.

L'arnaque au remboursement est-elle illégale ?

Oui. Selon la loi, c'est comme un petit vol ou un vol à l'étalage. Mais l'intention de voler doit être prouvée conformément à la loi californienne.

Fraude au retour : FAQ

Qu'est-ce que la fraude au retour ?

La fraude au retour fait référence au fait de frauder les entreprises en exploitant leurs politiques de retour. Cela implique d'abuser du processus de retour pour obtenir des remboursements, souvent par des moyens malhonnêtes ou frauduleux.

Quelle est la prévalence de la fraude au retour ?

La fraude au retour est un problème important dans le secteur de la vente au détail. En 2019, les secteurs américains de l'hôtellerie et de la vente au détail ont déclaré 33,9 milliards de dollars de marchandises affectées par la fraude au retour.

Qu'est-ce qui constitue une fraude au retour ?

La fraude au retour comprend diverses pratiques trompeuses telles que la tentative de retour de marchandises volées pour un remboursement en espèces, l'utilisation de reçus falsifiés ou volés, l'arbitrage des prix et l'utilisation des politiques de boîtes ouvertes.

Pourquoi la fraude au retour se produit-elle ?

La fraude au retour se produit lorsque des individus exploitent les politiques de retour d'une entreprise à des fins personnelles. La pression croissante exercée sur les travailleurs du commerce de détail pour qu'ils traitent rapidement les retours et l'augmentation du taux de retours contribuent à ce problème.

Quels sont les types de tactiques de fraude au retour ?

Les tactiques de fraude au retour englobent plusieurs méthodes, notamment le changement de prix, la fraude au reçu, la fraude à la boîte ouverte, le retour d'objets volés, la fraude aux employés, la fraude au changement et la garde-robe/la location gratuite.

Comment les entreprises peuvent-elles identifier les retours frauduleux ?

Les entreprises peuvent identifier les retours frauduleux en surveillant les signaux d'alarme tels qu'une augmentation inhabituelle des retours, des modèles de retours en série, des détails incohérents dans les informations client et des pics de retours spécifiques au magasin.

Comment les entreprises peuvent-elles prévenir les retours frauduleux ?

Les entreprises peuvent prendre des mesures préventives en offrant un crédit en magasin au lieu de remboursements en espèces, en clarifiant les politiques de retour, en mettant en place des frais de réapprovisionnement, en suivant les expéditions et en exigeant une preuve d'achat comme des reçus.

Quelles sont les conséquences d'une fraude au retour ?

La fraude au retour peut entraîner des conséquences juridiques. Bien que les sanctions varient, les personnes impliquées dans une fraude au retour peuvent être passibles d'amendes, d'emprisonnement ou des deux, selon la gravité de l'infraction et les lois locales.

L'arnaque au remboursement est-elle illégale ?

Oui, l'escroquerie au remboursement est illégale et peut être comparée à un petit vol ou à un vol à l'étalage. Cependant, prouver l'intention de voler est essentiel dans les procédures judiciaires, comme l'exigent les lois en vigueur.

Comment les entreprises peuvent-elles lutter contre la fraude au retour ?

Les entreprises peuvent lutter contre la fraude au retour en employant un personnel vigilant, en éduquant les employés sur la prévention de la fraude, en adoptant un logiciel avancé pour le suivi des retours et en mettant en œuvre des processus de vérification des clients robustes.

Image : Éléments Envato