Qu'est-ce que la fraude au retour et comment la prévenir

Lorsque de mauvais acteurs profitent des politiques de retour, il en résulte une fraude au retour. C'est le fait de frauder les entreprises en utilisant son processus de retour et c'est un problème dans le secteur de la vente au détail.

Si vous pensez que les retours frauduleux ne sont pas un problème, détrompez-vous. Les secteurs américains de l'hôtellerie et de la vente au détail ont signalé que 33,9 milliards de dollars de marchandises avaient été touchés en 2019.

Qu'est-ce que la fraude au retour ?

Alors, qu'est-ce exactement que la fraude au retour ? Essayer de retourner des marchandises volées pour un remboursement en espèces est admissible ainsi que l'utilisation de reçus falsifiés et/ou volés. D'autres méthodes sont appelées arbitrage des prix et fraude à la boîte ouverte. Les employés pratiquent également des escroqueries où les travailleurs retournent des marchandises volées pour un remboursement complet.

Longue histoire courte. C'est le crime de frauder un magasin de détail par le biais de son processus de retour. Voici quelques chiffres supplémentaires sur le sujet. La National Retail Federation rapporte que le nombre de retours a bondi en raison de la pandémie. Cela signifie que la fraude au retour augmentera également.

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Pourquoi la fraude au retour se produit-elle ?

Les personnes qui commettent une fraude au retour abusent des politiques d'une entreprise. Et les rendements eux-mêmes augmentent. Deloitte s'attend à ce que le taux atteigne 10 % cette année. Et il y a une pression croissante sur des personnes comme les travailleurs d'Amazon pour traiter rapidement les retours.

Types de tactiques de fraude au retour

Les petites entreprises qui souhaitent minimiser la fraude au retour doivent être en mesure de l'identifier. Voici une liste de 7 types dont vous devez être conscient lorsque vous traitez des retours de clients.

Changement de prix

Il s'agit de retourner un achat pour celui acheté à un prix inférieur. Les clients malhonnêtes changent les étiquettes et ils obtiennent le retour pour le prix plus élevé.

Fraude sur les reçus

Ce type de fraude peut utiliser le reçu de quelqu'un d'autre ou celui qui a été volé pour obtenir des remboursements en espèces. Les mauvais acteurs falsifient même un reçu valide avec ce type de fraude au remboursement.

Fraude à la boîte ouverte

Les mauvais acheteurs achètent un article. Ensuite, ils le retournent ouvert pour l'obtenir à moindre coût dans le cadre des politiques de boîte ouverte du magasin.

Retour des objets volés

Dans ce cas, les fraudeurs retournent des marchandises qu'ils n'ont pas payées. Trouver des reçus et voler à l'étalage le même article est une façon de commettre ce crime.

Fraude des employés

Les employés aident quelqu'un à restituer des biens volés au prix de détail complet avec la taxe de vente.

Fraude au commutateur

Les mauvais acteurs commencent par acheter des produits qui fonctionnent. Et ils retournent un article identique défectueux qui est cassé ou endommagé. Cela est lié à ce qu'on appelle un retour croisé des détaillants. Lorsqu'un article est remplacé par un article plus cher dans un autre magasin.

Garde-robe ou location gratuite

Les vêtements, les ordinateurs, les appareils électroniques et les outils sont achetés et retournés après avoir été utilisés. L'intention rend cela différent des retours légitimes. Les fraudeurs ne veulent utiliser l'article que pendant une courte période.

Arbitrage des prix

Cela se produit lorsque les escrocs achètent des articles à des prix différents. Ils retournent l'article le moins cher comme le plus cher pour empocher la différence.

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Comment identifier les retours frauduleux lorsqu'ils se produisent

Il est essentiel de pouvoir repérer la fraude au retour lorsqu'elle se produit. Voici ce qu'il faut rechercher lors de la lutte contre la fraude au retour. Ces drapeaux rouges vous aideront à arrêter de perdre de l'argent dans votre commerce de détail. Et repérez les mauvais acteurs lorsqu'ils retournent des marchandises volées.

1. Un saut dans le nombre de retours.

Les escrocs travaillent en groupe. Ils se concentrent sur un détaillant faible lorsqu'ils en trouvent un. Si vos rendements augmentent soudainement, votre entreprise pourrait être ciblée. Une façon de trouver les criminels qui changent d'étiquette de prix est de savoir quel est le nombre normal de retours. Votre petite entreprise peut suivre les retours de marchandise avec le bon logiciel.

2. Surveillez les retours en série.

Vous pouvez lutter contre la fraude au retour en surveillant également d'autres modèles. Un véritable client qui retourne constamment des produits peut être légitime. Ou ils pourraient faire quelques erreurs honnêtes. Plus que probablement, ils travaillent sur une déclaration frauduleuse. Surveillez le traitement des remboursements aux mêmes personnes dans n'importe quel magasin de détail. Regardez les types de produits retournés pour un modèle.

3. Surveillez les détails incohérents

Les tentatives de fraude amicales utilisent de fausses informations. Par exemple, les marchands de commerce électronique doivent rechercher différents noms utilisés avec les mêmes adresses e-mail pour plusieurs achats.

4. L'emplacement du magasin est important

Un propriétaire de franchise doit surveiller les modèles d'abus de retour. Un pic dans un magasin peut signifier qu'un escroc de changement de reçu a ciblé cet endroit.

5. Gardez un œil sur les vacances

Fraud.net rapporte que le nombre de demandes de retour saute après une augmentation de la liste de courses d'un client. Ils disent que 25% des retours se produisent entre Thanksgiving et le jour de l'an. Les clients authentiques doivent être pris en compte ici pour renforcer votre expérience client. Mais il y a aussi des escrocs qui essaient de voler de l'argent.

Conseils pour prévenir la fraude au retour dans votre entreprise

Une bonne prévention de la fraude consiste à être proactif. Voici quelques idées pour peaufiner la façon dont vous retournez les articles.

6. Offrez un crédit en magasin au lieu de remboursements en espèces

Un remboursement en espèces est tentant pour les mauvais acteurs. Offrez plutôt des crédits en magasin, des échanges en magasin et des cartes-cadeaux.

7. Clarifiez votre politique de retour

Fixez une limite raisonnable au temps qu'un client peut retourner quelque chose. Les politiques de retour saisonnières peuvent lutter contre quelqu'un qui aime voler des reçus.

8. Envisagez des frais de réapprovisionnement

Si vous les mettez en œuvre sur des articles tels que des vêtements et des appareils électroniques, vous mettez un pli dans le plan d'un fraudeur. Ces frais fonctionnent mieux sur un article acheté pour des fonctions haut de gamme et/ou des événements saisonniers.

9. Suivre les envois

Il est donc difficile pour les gens de signaler qu'ils n'ont pas du tout reçu un article.

10. Exiger une preuve d'achat

Demander des reçus est votre meilleure ligne de défense contre la fraude au retour. Méfiez-vous des drapeaux rouges de réception non valides comme un logo fané.

Que se passe-t-il si quelqu'un commet une fraude au retour ?

La fraude au retour entraîne différentes conséquences. Une escroquerie à la boîte vide pourrait n'être qu'un délit. Mais vous pouvez toujours passer un an en prison et payer jusqu'à 1 000 $ d'amende. Une infraction plus grave peut vous coûter 10 000 $ et trois ans derrière les barreaux.

L'arnaque au remboursement est-elle illégale ?

Oui. Selon la loi, c'est comme un petit vol ou un vol à l'étalage. Mais l'intention de voler doit être prouvée conformément à la loi californienne.

Image : Éléments Envato