Utilisation de Venmo pour les transactions financières professionnelles : ce que vous devez savoir

Si vous dirigez une entreprise, vous avez peut-être entendu parler de Venmo, l'application de paiement mobile qui permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir de l'argent rapidement et facilement. Alors que Venmo est souvent considéré comme un outil permettant aux amis et à la famille de partager les dépenses, il peut également être utilisé pour les transactions commerciales. Continuez à lire pour découvrir les éléments essentiels de l'utilisation de Venmo pour les transactions financières commerciales afin de comprendre comment il peut rationaliser votre processus de paiement et améliorer vos résultats.

Qu'est-ce que Venmo ?

Venmo est une plate-forme financière mobile conçue pour faciliter les transferts d'argent peer-to-peer (P2P) en toute simplicité. De plus, ce qui est important, c'est un moyen extrêmement bon marché d'envoyer de l'argent. Servant de portefeuille numérique, Venmo offre aux utilisateurs une méthode simple, abordable et pratique pour envoyer, recevoir et demander de l'argent sans l'utilisation traditionnelle d'espèces ou de chèques. Avec Venmo pour les entreprises, vous pouvez traiter les paiements plus rapidement et de manière plus sécurisée tout en évitant les frais supplémentaires et les processus compliqués.

Voici un aperçu en profondeur :

• Portefeuille numérique : Au-delà d'un simple outil de transaction, Venmo permet aux utilisateurs de stocker des fonds dans l'application, qui peuvent être utilisés pour de futures transactions ou transférés sur un compte bancaire lié.
• Conception centrée sur l'utilisateur : L'interface de Venmo est conviviale, garantissant que même ceux qui ne sont pas férus de technologie peuvent naviguer et effectuer des transactions sans obstacles.
• Rapide et sécurisé : Les transactions sur Venmo sont presque instantanées et la plate-forme utilise plusieurs couches de mesures de sécurité pour protéger les informations et les fonds des utilisateurs.
• Fonctionnalités sociales : Un aspect unique de Venmo est son intégration de fonctionnalités sociales. Les utilisateurs peuvent partager leurs activités de paiement (hors montant) avec leurs amis, ce qui en fait une expérience plus interactive par rapport aux applications bancaires traditionnelles.
• Accessibilité mobile : Avec l'application mobile Venmo, les utilisateurs peuvent exécuter des transactions à tout moment, n'importe où, directement depuis leur téléphone, éliminant ainsi le besoin de visites bancaires physiques ou de retraits aux guichets automatiques.
• Venmo for Business : les entreprises peuvent tirer parti de Venmo pour rationaliser leurs processus de paiement. Grâce à cette fonctionnalité, les entreprises peuvent accepter les paiements directement des clients via Venmo, garantissant un traitement rapide tout en évitant de nombreux frais supplémentaires que d'autres processeurs de paiement pourraient imposer. De plus, avec sa vaste base d'utilisateurs, les entreprises utilisant Venmo peuvent puiser dans une population plus jeune qui préfère les méthodes de paiement numériques.

Voici un tutoriel complet Venmo pour débutants 2023 de TruFinancials que vous voudrez consulter après avoir lu :

Y a-t-il une différence entre un compte Venmo personnel et Venmo pour entreprise ?

Oui, les comptes personnels sont destinés aux transactions quotidiennes. Ils permettent aux utilisateurs d'envoyer, de recevoir et de demander de l'argent rapidement et en toute sécurité. Venmo for Business, en revanche, est spécifiquement conçu pour rationaliser les transactions commerciales.

Il fournit des fonctionnalités plus avancées telles que la facturation, les paiements, le remboursement des employés, les liens de paiement, etc. Les deux offrent une protection sécurisée contre la fraude, mais les fonctionnalités disponibles avec un compte professionnel le rendent plus adapté aux paiements plus importants.

Comment fonctionne Venmo pour les entreprises ?

Venmo for Business permet aux commerçants de créer un compte et d'accepter les paiements des clients via l'application Venmo. Les commerçants peuvent créer des factures ou envoyer des demandes de paiement, et les clients peuvent payer avec leur solde Venmo, leur compte bancaire lié ou leur carte de débit/crédit.

Une fois le paiement reçu, les fonds sont généralement disponibles pour être transférés sur le compte bancaire du commerçant dans un délai d'un à trois jours ouvrables. Les fonctionnalités supplémentaires incluent le suivi de l'historique des transactions, des descriptions de paiement personnalisées et la résolution des litiges clients.

Frais commerciaux Venmo

Venmo for Business a plusieurs frais dont les marchands doivent être conscients. Les frais pour accepter les paiements Venmo incluent :

• Frais de transaction : Venmo for Business offre aux entreprises un moyen simple et sécurisé de traiter les paiements. Il est assorti de frais de transaction compétitifs de 1,9 % plus 10 cents par transaction, ce qui permet aux entreprises d'accepter des paiements sans se soucier des frais élevés.
• Frais de carte de crédit : Les clients qui choisissent de payer avec une carte de crédit devront payer des frais supplémentaires de 3 % du montant de la transaction. Cela peut être un inconvénient potentiel pour les entreprises, en particulier celles qui dépendent des paiements par carte de crédit de leurs clients.
• Frais de transfert standard : Les virements bancaires standard avec Venmo for Business sont totalement gratuits, ce qui en fait un moyen rentable pour les entreprises d'accepter et de transférer des paiements. De plus, ces paiements prennent généralement un à trois jours ouvrables, ce qui permet aux entreprises de planifier leur trésorerie en conséquence et de prendre des décisions stratégiques.
• Frais de transfert instantané : si les commerçants souhaitent transférer des fonds vers leur banque instantanément, Venmo facture des frais de 1,75 % du montant transféré, avec des frais minimum de 25 cents et des frais maximum de 25 $. Ces frais peuvent s'accumuler rapidement avec le temps.

Avantages de l'utilisation de Venmo pour les entreprises

Si vous recherchez un moyen rapide et facile d'accepter des paiements pour votre petite entreprise, Venmo pourrait être une excellente option. En tant que service de paiement mobile appartenant à PayPal, Venmo offre plusieurs avantages aux entreprises. Dans cette section, nous allons explorer cinq avantages clés de l'utilisation d'un compte Venmo professionnel.

Traitement pratique des paiements

Les comptes professionnels Venmo offrent aux entreprises un moyen rapide et facile de recevoir des paiements de clients sous forme de paiements mobiles via leur application mobile sécurisée.

Cette option de paiement peut faire gagner du temps et de l'argent aux entreprises car elle est à la fois rapide et pratique, ce qui en fait l'un des choix les plus populaires pour les entreprises qui ont besoin d'un moyen simple de traiter les paiements.

Frais de transaction peu élevés

Venmo for Business est une excellente option pour les entreprises qui ont besoin de traiter des paiements, car il a de faibles frais de transaction de seulement 1,9 % plus 10 cents par transaction.

Cela en fait une option particulièrement intéressante si votre entreprise traite un volume élevé de transactions, car cela ne vous coûtera pas trop cher en frais, ce qui vous permettra de maximiser vos profits.

De plus, Venmo for Business offre également une fonctionnalité de facturation simple et la possibilité de payer plusieurs personnes avec un seul paiement - qui sont toutes deux des fonctionnalités incroyablement utiles qui peuvent économiser du temps et des efforts lors du traitement des paiements.

Intégration de compte bancaire

Venmo for Business offre une grande flexibilité lorsqu'il s'agit d'effectuer des paiements et de recevoir des fonds, car il vous permet de lier votre compte bancaire professionnel à l'application.

Cela signifie que les transactions peuvent être traitées rapidement et facilement, les fonds étant transférés directement de votre compte bancaire vers la plateforme Venmo.

L'intégration facilite également le suivi de tous vos paiements, ce qui signifie que vous pouvez surveiller de près vos dépenses et combien d'argent rentre.

Paiements Venmo

Venmo Payments permet aux clients d'envoyer des paiements incroyablement facilement, car ils peuvent le faire directement à partir de leurs comptes Venmo.

Cela signifie que les transactions sont effectuées en quelques minutes et que les clients n'ont pas à perdre de temps à remplir des formulaires, à saisir les détails de paiement ou à attendre que les paiements soient traités.

Une plus grande portée client

En acceptant les paiements via Venmo, les entreprises peuvent ouvrir leurs services et produits à un public beaucoup plus large. En effet, des millions de personnes ont déjà des comptes Venmo et le fait de pouvoir payer avec l'application rend le processus d'achat plus pratique pour les clients.

De plus, en ayant Venmo comme option disponible à la caisse, les entreprises sont plus susceptibles d'attirer des utilisateurs qui n'en auraient peut-être pas entendu parler autrement. Cela peut conduire à de plus grandes opportunités de vente pour les entreprises et les aider à développer leur clientèle à long terme.

Inconvénients de l'utilisation de Venmo pour les entreprises

Bien que Venmo présente plusieurs avantages pour les petites entreprises, il est également important d'être conscient des inconvénients potentiels d'un compte professionnel Venmo. Voici quelques-uns des principaux inconvénients à prendre en compte :

Fonctionnalité limitée pour une utilisation professionnelle

Venmo est principalement conçu pour les transactions peer-to-peer, ce qui signifie qu'il peut ne pas offrir toutes les caractéristiques et fonctionnalités dont une entreprise a besoin pour gérer efficacement les paiements.

Pas de transferts instantanés gratuits

Venmo facture des frais de 1,75 % pour les transferts instantanés, ce qui peut être un inconvénient pour les entreprises qui ont besoin d'accéder rapidement à leurs fonds.

Options de paiement limitées

Venmo accepte uniquement les paiements en USD et est destiné aux transactions nationales, ce qui pourrait être un problème si vous faites affaire avec des clients internationaux.

Problèmes de confidentialité

Venmo a rencontré des problèmes de confidentialité dans le passé, notamment un règlement avec la Federal Trade Commission pour avoir déformé ses pratiques de sécurité et un affichage public des transactions des utilisateurs qui ont suscité des inquiétudes quant à la confidentialité des données.

Comment configurer Venmo pour les entreprises

En tant que propriétaire d'entreprise, vous pouvez utiliser Venmo pour accepter les paiements des clients. Voici comment configurer Venmo pour les entreprises étape par étape sur le Web :

Étape 1 : Connectez-vous ou créez un compte Venmo personnel

Si vous avez déjà un compte personnel sur Venmo, connectez-vous simplement et passez à l'étape suivante. Si ce n'est pas le cas, rendez-vous sur Venmo.com et cliquez sur "Get Venmo" en haut à droite de votre écran.

Vous pouvez choisir de créer un compte personnel ou professionnel lors de votre inscription.

Étant donné que Venmo permet de basculer très facilement entre ces deux types de comptes, il est logique de configurer votre compte comme personnel et d'y ajouter un profil professionnel, comme décrit à l'étape 2 ci-dessous.

Une fois votre compte personnel configuré et activé, passez à l'étape suivante.

Étape 2 : Créer un profil d'entreprise

Depuis votre compte Venmo personnel, cliquez sur "Créer un profil d'entreprise" dans la marge de gauche.

Sélectionnez le numéro que vous souhaitez utiliser à des fins fiscales. Vous pouvez utiliser votre numéro de sécurité sociale (SSN) ou votre numéro d'identification d'employeur (EIN). Après avoir fait votre sélection, cliquez sur "Suivant".

Étape 3 : Personnalisez le profil de votre entreprise

Il est maintenant temps de personnaliser votre profil d'entreprise. Vous pouvez télécharger à la fois une photo de profil et une photo de couverture en cliquant sur le petit crayon à côté de chacune, comme indiqué dans la capture d'écran ci-dessous.

Sur cette page, vous pouvez également entrer le nom de votre entreprise et le nom d'utilisateur de votre entreprise, parler un peu de votre entreprise, sélectionner votre type d'entreprise et choisir une catégorie. Lorsque vous avez modifié votre profil à votre convenance, cliquez sur "Suivant".

Étape 4 : Ajoutez votre adresse professionnelle

Ajoutez l'adresse de votre bureau, de votre magasin ou de votre domicile dans les champs fournis, qui resteront confidentiels.

Étape 5 : Ajoutez des moyens de vous connecter

Sur cette page, vous pouvez ajouter des moyens pour que les gens se connectent à votre entreprise. Vous pouvez ajouter votre e-mail, votre adresse, votre numéro de téléphone, votre site Web, votre nom d'utilisateur Instagram et votre nom d'utilisateur Messenger. Ces informations seront visibles par les autres utilisateurs de Venmo sur votre profil d'entreprise, alors gardez cela à l'esprit lorsque vous ajoutez des informations de contact à cette page. Cliquez sur "Aperçu du profil" lorsque vous avez terminé.

Étape 6 : Publiez votre profil d'entreprise

Si vous êtes satisfait de la publication de votre profil d'entreprise Venmo, cliquez sur "Publier". Toutefois, si vous devez apporter des modifications avant la mise en ligne de votre profil, cliquez sur le lien "Modifier le profil".

Voici un tableau avec des informations abrégées (pas de captures d'écran) pour une référence rapide :

Fonctionnalités commerciales de Venmo

Venmo propose plusieurs fonctionnalités spécifiques aux entreprises pour aider à rationaliser les transactions et faciliter le paiement des propriétaires de petites entreprises. Voici cinq des principales fonctionnalités disponibles via Venmo for Business.

Paiements par code QR

Pour faciliter les paiements en personne, les clients peuvent scanner votre code QR Venmo unique. Votre code QR Venmo est accessible en appuyant sur "Scan" et en sélectionnant "Venmo Me" au bas de l'écran d'accueil de votre profil d'entreprise. Vous pouvez également partager votre code QR par e-mail, SMS, impression, etc.

Activer le pourboire client

Vous pouvez activer ou désactiver les pourboires pour votre entreprise en accédant à l'option "Pourboires" dans les paramètres de votre profil d'entreprise. Les pourboires seront inclus dans les relevés de paiement, et l'option "Pourboires" se trouve également sous "Et ensuite" sur la page d'accueil de votre profil d'entreprise si vous n'avez pas encore reçu de paiements.

Limites distinctes

Vos profils professionnels et personnels ont des limites de paiement et de virement bancaire distinctes. Des limites de paiement et de virement bancaire distinctes pour les profils professionnels et personnels présentent des avantages en termes de suivi des dépenses et des transactions, de minimisation de la confusion et des erreurs et de la tenue de registres précis.

Transferts de solde

Les utilisateurs Vérifiés de Venmo peuvent facilement transférer leur solde entre comptes personnels et professionnels. Les transferts sont disponibles en quelques instants, et il n'y a aucune limite au montant ou à la fréquence des transferts entre les profils.

Cependant, il est important de noter que les transferts peuvent faire l'objet d'un examen et peuvent entraîner des retards ou le gel ou le retrait de fonds du compte Venmo.

Remboursements faciles des clients

Les remboursements peuvent être effectués facilement via l'application Venmo, qui associera automatiquement le remboursement au paiement initial permettant une comptabilité sans effort. Ce remboursement apparaîtra également sur une ligne distincte dans vos transactions et votre relevé.

Alternatives à Venmo

Vous cherchez une alternative à Venmo ? Il existe plusieurs applications de paiement qui offrent des fonctionnalités similaires qui méritent d'être prises en compte. Voici trois alternatives étonnantes à Venmo :

Pay Pal

PayPal propose des frais de transaction forfaitaires, une variété d'intégrations de paiement, des paiements d'abonnement, une protection des vendeurs et des boutons de paiement personnalisables. Venmo est réservé aux transactions américaines tandis que PayPal autorise les paiements en 25 devises.

Application de trésorerie

Cash App est une application de paiement peer-to-peer qui s'intègre à Square, permettant des paiements directs. Il n'y a pas de frais de plateforme et les virements bancaires instantanés sont gratuits pour les entreprises. La protection contre les rétrofacturations et aucun frais de rétrofacturation sont également inclus.

Bande

Stripe est un processeur de paiement qui permet aux vendeurs d'accepter facilement les paiements. C'est sécurisé, rapide et fiable, vous n'avez donc pas à vous soucier des problèmes qui pourraient survenir. Il est intégré à une variété de plates-formes et offre des fonctionnalités telles que la détection des fraudes.

Derniers mots

L'utilisation de Venmo for Business est un excellent moyen d'assurer des paiements rapides et sécurisés pour les clients. Il est important de vous familiariser avec la taxe Venmo et la règle du seuil de 600 $ et de comprendre leur impact sur vous.

Soyez conscient des règles 1099, ainsi que des autres processeurs de paiement comme PayPal. Des alternatives comme Cash App ou Stripe sont d'autres processeurs qui peuvent offrir différentes fonctionnalités dont les entreprises peuvent avoir besoin. Assurez-vous également de consulter le programme Venmo Small Business Grand.

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