Déclaration fiscale Venmo, IRS et formulaires 1099-K : ce que vous devez savoir

La déclaration fiscale Venmo crée un buzz dans l'écosystème financier cette année. L'Internal Revenue Service (IRS) a lancé un nouvel ensemble de réglementations visant à superviser les revenus d'entreprise générés par le biais de divers services de paiement tels que Venmo, PayPal, CashApp et une foule d'autres processeurs de paiement tiers.

Ces changements ont pris de nombreux contribuables au dépourvu, les laissant avec un déluge de questions concernant leurs responsabilités fiscales et leurs exigences en matière de déclaration. Dans cet article, nous visons à démystifier ces règles, en répondant à certaines des demandes les plus pressantes concernant les nouveaux protocoles de déclaration fiscale. Alors approfondissons et démêlons ensemble cette question complexe.

Qu'est-ce que la taxe Venmo ?

La taxe Venmo est une nouvelle règle de déclaration 1099-K qui exige que certaines transactions effectuées via Venmo soient signalées à l'Internal Revenue Service (IRS). Il s'applique à toutes les transactions commerciales effectuées via Venmo de plus de 600 $ pour des biens et services.

Les nouvelles exigences fiscales de Venmo

Les exigences fiscales de Venmo en vertu des règles 1099 sont importantes à comprendre et à suivre afin d'assurer la conformité avec les nouvelles règles fiscales définies par l'Internal Revenue Service.

La révision de la règle 1099-K a considérablement réduit le seuil des paiements bruts à un peu plus de 600 $ pour une année civile donnée. Avec ce changement, toutes les transactions dépassant ce montant, quelle que soit la plateforme de paiement tierce facilitant la transaction, pourraient potentiellement déclencher l'envoi par l'IRS du formulaire 1099-K. Cela peut changer la donne pour beaucoup, car cela abaisse considérablement la barre par rapport à la limite de déclaration précédente.

Le formulaire 1099-K et les taxes Venmo

Le formulaire 1099-K sert de déclaration de renseignements IRS qui encourage les contribuables à se conformer plus volontairement à leurs obligations fiscales. Il suit et signale principalement les transactions de paiement exécutées via des cartes de crédit et de débit, ainsi que celles facilitées via des réseaux tiers tels que Venmo, PayPal ou CashApp, à condition que ces transactions dépassent le nouveau seuil de 600 $.

Les modifications récentes de la déclaration fiscale obligent désormais Venmo, ainsi que d'autres applications de paiement similaires, à déclarer les revenus gagnés. Ce nouveau changement de politique a semé la confusion parmi les contribuables. Dans le passé, le seuil de déclaration était considérablement plus élevé - les entreprises n'étaient tenues de déclarer que si elles avaient plus de 200 transactions et amassé plus de 20 000 $. Cette forte diminution des seuils de déclaration a ajouté une nouvelle couche de complexité au processus.

Beaucoup de gens craignaient que leurs transactions personnelles soient imposées en plus de leurs transactions commerciales, mais ce n'est pas le cas. En conséquence, l'Internal Revenue Service a décidé de reporter les nouvelles règles d'un an. Venmo a la possibilité d'ouvrir un compte professionnel pour séparer vos transactions personnelles et professionnelles.

Cette nouvelle pratique de déclaration devrait être une aide importante pour maintenir la transparence financière, car les plateformes de paiement numérique, y compris Venmo et d'autres, enverront leurs rapports annuels sur les transactions directement à l'IRS.

Si vous omettez de déclarer les revenus enregistrés par ces plateformes, cela pourrait alerter l'IRS. Ils pourraient alors décider d'examiner de plus près vos revenus.

Cela pourrait entraîner de graves conséquences fiscales, notamment des pénalités ou des audits potentiels si l'écart est important. Les exigences accrues en matière de déclaration soulignent donc l'importance d'un suivi approfondi et précis des revenus tout au long de l'année.

Comment déclarer les revenus de Venmo

Comprendre clairement comment déclarer avec précision vos revenus de Venmo peut être très bénéfique. Ici, nous fournissons un guide complet pour naviguer dans les règles fiscales récemment introduites.

1. Comment obtenir le 1099-K pour Venmo

Si le compte d'un utilisateur satisfait à toutes les conditions fiscales requises, Venmo lui fournira une copie numérique du formulaire 1099-K. Les utilisateurs peuvent facilement accéder et télécharger ce formulaire à partir du site Web officiel de Venmo, Venmo.com. Cependant, si vous ne trouvez pas ou n'avez pas reçu de formulaire 1099-K, c'est probablement parce que vous n'avez pas atteint le plafond de revenu requis pour en produire un.

2. Séparer les paiements personnels du revenu imposable

De manière pratique, Venmo permet aux utilisateurs d'établir un compte professionnel distinct, distinct de leur compte personnel. Cela permet de garantir que seules les transactions liées à vos activités commerciales seront déclarées. Si les paiements en question sont liés à l'emploi, il est crucial de déterminer la procédure appropriée pour le dépôt des impôts sur le travail indépendant.

3. Assurez-vous que le formulaire 1040 ou 1040-ES et votre annexe C sont remplis

S'assurer que vous avez correctement rempli les documents fiscaux nécessaires est une étape cruciale. N'oubliez pas que le formulaire 1099-K n'est qu'un résumé de vos revenus accumulés via Venmo ou d'autres applications de paiement. Vous devez également remplir votre formulaire 1040, qui indique votre revenu brut pour toute l'année, ainsi que votre annexe C. Cette dernière est l'endroit où vous déclarerez les revenus générés par votre petite entreprise qui ne sont pas gagnés via Venmo ou des applications similaires.

Pour ceux qui ne sont pas sûrs, le formulaire 1040-ES est le document utilisé pour déposer les impôts sur le travail indépendant. Il est essentiel de savoir dans quelles tranches d'imposition vous vous situez, surtout si vous demandez la déduction forfaitaire pour 2022 et que vous avez choisi de ne pas détailler.

Toutes les déductions dues aux dépenses d'entreprise doivent également être déclarées sur votre annexe C. Après vous être assuré que toutes vos informations sont exactes, joignez votre formulaire 1099-K à ces formulaires avant de les soumettre à l'IRS.

4. Soumettez tous les formulaires fiscaux

Enfin, revérifiez toutes les informations contenues dans vos formulaires. Une fois que vous êtes sûr que tout est exact, joignez-les à votre déclaration de revenus pour conclure le processus.

Comprendre les formulaires fiscaux : une comparaison

Naviguer dans les différents formulaires fiscaux et leur applicabilité peut souvent être une tâche complexe. Pour aider à clarifier cela, nous avons compilé un tableau de comparaison mettant en évidence les principales différences et implications du formulaire 1099-K et du formulaire 1099-NEC pour les utilisateurs de Venmo. Veuillez noter que même si ce tableau donne un aperçu général, les circonstances fiscales individuelles peuvent varier. Par conséquent, il est toujours recommandé de consulter un professionnel de la fiscalité ou directement avec l'IRS pour des conseils personnalisés.

Que faire si vous ne recevez pas votre formulaire Venmo 1099-K

Il peut y avoir des cas où certains comptes n'atteignent pas le seuil imposable établi. Dans de telles circonstances, il est fort probable que Venmo n'émettra pas de formulaire 1099-K car la plateforme n'a pas la capacité de distribuer ces formulaires aux utilisateurs qui ne remplissent pas les conditions.

Si vous vous trouvez dans cette situation, il est recommandé de prendre des mesures proactives. Téléchargez et conservez une copie de votre état financier de Venmo pour vos dossiers personnels. Cela pourrait être crucial pour maintenir une comptabilité précise et fournir des preuves de vos transactions en cas de questions ou de divergences à l'avenir. Même sans le formulaire 1099-K, cela peut vous aider à garantir une transparence totale et le respect des réglementations fiscales.

Déductions fiscales

Si vous aimez économiser de l'argent, il est très nécessaire de savoir ce que vous pouvez réclamer pour vos déductions fiscales en tant que propriétaire d'entreprise utilisant Venmo. Découvrons-en quelques-unes ensemble.

• Frais de bureau à domicile. Les déductions pour vos dépenses de bureau à domicile comprennent une partie de votre paiement mensuel pour la propriété ainsi que les coûts d'électricité, de réparations domiciliaires et même les frais d'assurance.
• Dépenses d'entreprise. Vous pouvez déduire les coûts de tout ce qui est lié à la gestion de votre entreprise, y compris, mais sans s'y limiter, les fournitures de bureau, les factures de téléphone et de téléphone, ainsi que les dépenses d'ordinateurs et de logiciels, y compris certains des meilleurs logiciels fiscaux.
• Honoraires pour les services professionnels. Vous pouvez déduire les frais de services professionnels tels que ceux payés aux avocats, aux comptables et aux processeurs de paiement en tant que dépenses d'entreprise.
• Frais de voyage. Tous les frais de voyage engagés en raison d'un voyage à des fins professionnelles peuvent être réclamés en déduction de vos impôts. En règle générale, cela comprendra le coût du billet d'avion ou des frais de véhicule, de l'hébergement et des repas. Assurez-vous de conserver tous vos reçus pour prouver vos dépenses.

Une note sur les comptes commerciaux Venmo

La création d'un compte Venmo pour entreprise peut vous faire gagner du temps et des efforts lorsqu'il s'agit de déclarer vos impôts.

Toutes vos transactions commerciales effectuées via Venmo seront suivies en un seul endroit et vous recevrez les formulaires nécessaires pour déclarer vos revenus au moment des impôts.

L'essentiel

Essentiellement, la gestion des déclarations fiscales est une partie inévitable de la vie financière. Avec les changements récents, Venmo et d'autres plateformes de paiement numérique sont équipées pour faciliter un processus de suivi et de classement plus simple et plus efficace. Ils sont conçus pour rationaliser la façon dont vous déposez les informations correctes, garantissant la conformité aux exigences de l'IRS et, par conséquent, réduisant considérablement les tracas traditionnellement associés à la déclaration fiscale. En fournissant un système plus transparent et traçable, ces plateformes modifient le paysage fiscal, simplifiant le processus pour des millions d'utilisateurs tout en renforçant simultanément la conformité fiscale.

Si vous avez besoin de plus de conseils fiscaux à ce sujet, vous pouvez consulter Venmo.com ou consulter un fiscaliste. Vous pouvez également garder un œil sur ce guide des taxes professionnelles .

Est-ce que Venmo envoie un 1099-NEC ?

Le formulaire IRS 1099-NEC ne s'applique pas aux utilisateurs de Venmo, car il s'adresse principalement à ceux qui reçoivent des paiements directs d'un montant de 600 $ ou plus. Au lieu de cela, Venmo a recours à l'envoi du formulaire 1099-K lorsqu'il identifie qu'un utilisateur a accumulé 600 $ ou plus via des méthodes de paiement indirectes, contribuant ainsi à une déclaration fiscale précise.

Est-ce que Venmo est taxé ?

L'Internal Revenue Service (IRS) a choisi de reporter l'application du seuil de déclaration de 600 $, préférant maintenir la limite initiale de 20 000 $ et un minimum de 200 transactions. Il convient de noter que certains États ont adopté des seuils de déclaration encore plus bas, et Venmo s'engage à mettre à jour les détails sur sa plate-forme au fur et à mesure qu'ils deviennent disponibles, en veillant à ce que les utilisateurs restent informés des variations régionales.

Quel est le seuil 1099-K pour l'année d'imposition 2022 ?

Pour l'année civile 2022, les organismes de règlement tiers, y compris Venmo, délivrant le formulaire fiscal 1099-K sont tenus de soumettre des rapports uniquement pour les transactions où le total des paiements versés aux propriétaires de petites entreprises dépasse 20 000 $ et le nombre de ces transactions dépasse 200.

Serez-vous imposé sur les paiements personnels Venmo?

Au fur et à mesure que les nouvelles règles de déclaration fiscale ont été mises en place, il y a eu une prolifération de rumeurs et de malentendus sur les implications fiscales de Venmo. Il est important de préciser que Venmo ne taxera pas vos paiements personnels. Ils sont spécifiquement mandatés pour déclarer les revenus des particuliers ou des entreprises qui utilisent des applications de paiement tierces pour leurs transactions commerciales, et uniquement lorsque ces transactions franchissent le seuil défini par l'IRS. Par conséquent, les transactions personnelles sur Venmo ne sont pas affectées par ces modifications de la déclaration fiscale.

Image : Éléments Envato