FinTech dans la gestion de patrimoine – À l’avant-garde de la transformation financière

Le secteur des services financiers subit des perturbations massives dues aux technologies émergentes telles que l’intelligence artificielle, l’apprentissage automatique et la blockchain. Cette nouvelle vague d’innovation donne naissance à une nouvelle ère financière appelée WealthTech ou technologie de gestion de patrimoine, qui se concentre sur l’exploitation de ces technologies pour améliorer les services de gestion de patrimoine et de conseil financier.

Selon Allied Market Research, les solutions d'entreprise WealthTech devraient atteindre 18,6 milliards de dollars d'ici 2031, avec un TCAC de 14,8 %, contre 4,8 milliards de dollars en 2021. Le rythme de leur adoption ne devrait que s'accélérer à mesure que les institutions établies et les startups continuent d'investir massivement dans transformation numérique.

La FinTech dans la gestion de patrimoine vise à améliorer l’expérience client, à accroître l’efficacité et à réduire les coûts tout au long de la chaîne de valeur. Il englobe de nombreuses solutions, des robots-conseillers aux logiciels de gestion de portefeuille en passant par l'analyse client.

À mesure que la finance traditionnelle adopte ces technologies, les avantages sont considérables pour les institutions et les clients finaux. Cet article fournira un aperçu du développement d'applications WealthTech, des principaux avantages qu'elle offre et des cas d'utilisation de WealthTech dans l'innovation financière.

Qu’est-ce que la WealthTech ?

WealthTech combine gestion de patrimoine et technologie pour transformer la façon dont les fonds et les actifs sont gérés. Il utilise des innovations telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et la blockchain pour améliorer les finances personnelles et les investissements. Les développeurs de WealthTech créent des applications qui automatisent les processus manuels de gestion de patrimoine et fournissent des recommandations financières personnalisées optimisées par l'IA.

Cela réduit la charge de travail des gestionnaires de patrimoine afin qu'ils puissent se concentrer sur des services à forte valeur ajoutée. Pour les utilisateurs, les outils de gestion de patrimoine FinTech permettent une prise de décision plus éclairée en matière d'investissements, de budgets et de planification patrimoniale.

Les FinTech dans les solutions de gestion de patrimoine analysent les données financières pour optimiser la richesse tout en réduisant les risques. Ils permettent également aux utilisateurs de suivre facilement les budgets, de surveiller les investissements et de recevoir des alertes sur les performances. WealthTech vise à rendre la gestion de l'argent et des actifs plus efficace, accessible et personnalisée grâce à une automatisation intelligente et des informations basées sur les données.

En adoptant ces technologies, les gestionnaires et les clients bénéficient de services améliorés et de meilleurs résultats. WealthTech marque une transition passionnante vers le développement de logiciels de gestion de patrimoine plus conviviaux et plus efficaces.

Une décomposition de la chaîne de valeur de la gestion de patrimoine

Comme l'a déclaré McKinsey, le secteur des technologies de gestion de patrimoine (WealthTech) peut être classé en trois archétypes principaux en fonction de la manière dont ils servent les clients :

1. Direct-to-Consumer WealthTechs (D2C) : il s'agit de plateformes numériques qui fournissent une gestion des investissements et des conseils directement aux investisseurs particuliers sur tout le spectre de la richesse. Ils offrent un accès à des actifs publics comme les ETF et les fonds communs de placement et à des actifs privés comme l'immobilier et les investissements dans les startups. D2C WealthTechs vise à rendre les conseils financiers personnalisés facilement accessibles au marché de masse et à un prix abordable.
2. Fournisseurs de solutions WealthTech aux institutions financières (B2FI) : ces sociétés B2B WealthTech fournissent des technologies pour aider les institutions financières traditionnelles à transformer leurs capacités de gestion de patrimoine. Les solutions vont des portails clients front-end aux intégrations back-end tout au long de la chaîne de valeur. Les plateformes modulaires permettent aux institutions de mettre à jour des fonctions spécifiques ou l'ensemble du processus de gestion de patrimoine.
3. Fournisseurs de solutions WealthTech aux conseillers financiers (B2FA) : ce segment se concentre sur la fourniture aux conseillers financiers d'outils numériques pour servir les clients plus efficacement. Les solutions visent à améliorer les capacités des conseillers tout en offrant aux clients une expérience numérique transparente pour le suivi des investissements. Les plateformes aident les conseillers à consacrer plus de temps au service client en automatisant les tâches administratives.

Une tendance clé consiste à utiliser la technologie pour élargir l’accès aux services de gestion de patrimoine via des plateformes faciles à utiliser et abordables. Les WealthTechs s’orientent vers des modèles de tarification basés sur des honoraires plutôt que sur des commissions traditionnelles. Ils utilisent des innovations telles que l'IA, la blockchain et la tokenisation pour ouvrir de nouvelles opportunités d'investissement.

Avantages de la FinTech dans la gestion de patrimoine

La technologie du patrimoine révolutionne les pratiques traditionnelles, les rendant plus automatisées, accessibles et transparentes. Voici les 10 avantages clés de WealthTech pour les utilisateurs finaux et les organisations.

Accessibilité accrue

La technologie de gestion de patrimoine élargit l'accès aux services financiers en réduisant les obstacles posés par les courtiers traditionnels tels que les comptes minimums élevés, les zones de service géographiques restreintes et la nécessité d'interactions en personne. Par exemple, les principaux robots-conseillers comme Betterment et Wealthfront n’ont besoin que de quelques centaines de dollars pour ouvrir et gérer des comptes via des plateformes Web/mobiles conviviales et accessibles de n’importe où. Cela uniformise les règles du jeu pour les investisseurs particuliers.

Personnalisation

Des algorithmes sophistiqués permettent à de vastes ensembles de données de permettre aux solutions WealthTech de fournir des recommandations de produits sur mesure et des allocations de portefeuille alignées sur les objectifs financiers, la tolérance au risque et les besoins de liquidité de chaque investisseur. Les coups de pouce et les notifications contextuelles améliorent l'engagement des utilisateurs en personnalisant davantage l'expérience. En ce qui concerne les FinTech dans l’écosystème de la gestion de patrimoine, ces technologies représentent une opportunité importante pour les investisseurs d’exploiter la puissance des données pour une prise de décision plus éclairée.

Économies de coûts

Les solutions de gestion de patrimoine FinTech automatisent une grande partie des opérations, de la gestion de portefeuille, de l'exécution des transactions et des services de conseil en tirant parti de l'automatisation des processus et de l'IA. Cela réduit considérablement le besoin de conseillers humains et d’infrastructures coûteux. De plus, les modèles de livraison Web/mobile réduisent les coûts de distribution. Les économies qui en résultent peuvent être répercutées sur les utilisateurs finaux, rendant les services abordables.

Expérience utilisateur améliorée

Les principales applications WealthTech présentent des interfaces utilisateur élégantes et intuitives qui engagent les utilisateurs. L'ouverture de compte en ligne flexible, les chatbots consultatifs transparents, les vues de données financières consolidées, les tableaux de bord interactifs et les alertes de transaction instantanées propulsent les expériences utilisateur à des années-lumière.

Sécurité renforcée

L'authentification biométrique de connexion, l'autorisation multifactorielle obligatoire, le cryptage de bout en bout, la technologie de grand livre distribué, la surveillance centralisée des données et l'infrastructure de cybersécurité avancée rendent WealthTech beaucoup plus résilient aux données et aux menaces financières. La sécurité est renforcée par rapport aux systèmes traditionnels.

Transparence améliorée

Les plateformes de gestion de patrimoine intégrant des architectures API ouvertes, des notifications personnalisées, des tableaux de bord interactifs et des rapports automatisés permettent aux investisseurs une transparence sans précédent sur les avoirs, les performances des investissements, les stratégies, les frais et les mouvements financiers à venir de leurs fournisseurs.

Efficacité supérieure

La rationalisation des processus de gestion de patrimoine grâce à l’automatisation et aux améliorations basées sur l’IA améliore considérablement l’efficacité opérationnelle. Cela se traduit par une réduction des erreurs, un traitement des transactions plus rapide, une diminution des demandes d'informations et une expansion rapide de la clientèle sans augmentation des coûts équivalente.

Meilleure gestion des risques

Les applications technologiques de gestion de patrimoine intègrent des modules d'analyse de scénarios, de modélisation des flux de trésorerie, de tests de résistance de portefeuille et de calcul d'exposition utilisant des techniques d'analyse prédictive et de science des données pour mieux évaluer et atténuer les risques. Ce facteur est essentiel, car la gestion de patrimoine implique de recommander des produits d’investissement aux structures complexes et à effet de levier.

Potentiel de revenus accru

Les plates-formes agiles basées sur des API utilisées par les sociétés WealthTechnology offrent une visibilité en temps réel sur l'activité des clients et une flexibilité pour ajouter de nouveaux canaux de partenariat. Cela favorise une innovation plus rapide et la capacité de saisir des opportunités de revenus évolutives que d’autres organisations pourraient manquer.

Respect de la conformité réglementaire

L'intégration de processus de conformité tels que la vérification KYC (Know Your Customer), la surveillance des transactions et l'évaluation des risques dans les flux de travail d'ouverture de compte et de conseil offre d'immenses avantages en termes d'efficacité dans le respect des réglementations telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et les normes fiduciaires. Il fournit également des pistes d'audit complètes pour démontrer la conformité lors des examens réglementaires.

Cas d'utilisation de WealthTech dans la finance traditionnelle

La gestion de patrimoine comprend divers services financiers traditionnellement gérés par des conseillers humains – des investissements et des transactions à la budgétisation en passant par les impôts et la planification successorale. L’innovation WealthTech modernise la prestation de services tout au long du parcours du client. Examinons quelques cas d'utilisation réels de WealthTech illustrant cette transformation.

Services de conseil automatisés

Les plateformes de conseil robotique automatisent les conseils en matière de gestion de patrimoine à l’aide d’algorithmes d’IA. Ils analysent les profils des investisseurs et les objectifs financiers pour permettre des recommandations personnalisées sur l'allocation d'actifs, la construction de portefeuille, le rééquilibrage et l'optimisation fiscale.

Tableaux de bord consolidés

Les applications d'agrégation de données rassemblent de manière transparente les données des comptes clients provenant de sources distribuées parmi différents gestionnaires de patrimoine, banques, maisons de courtage, sociétés d'investissement, fonds de pension et compagnies d'assurance sur des tableaux de bord unifiés. Cette simplification profite grandement aux entreprises en réduisant la complexité et les efforts manuels impliqués dans la gestion des informations client sur différentes plateformes.

Services de trading algorithmique de détail

Les applications de technologie de patrimoine intègrent des algorithmes d'apprentissage automatique sophistiqués pour exécuter des transactions sur actions, options et crypto-monnaies alignées sur des profils de risque personnalisés pour les investisseurs particuliers. Cela apporte une infrastructure de trading de classe institutionnelle aux investisseurs individuels pour exploiter les opportunités.

Authentification biométrique des utilisateurs

Les startups sécurisent l’accès aux comptes de patrimoine à l’aide d’une biométrie avancée qui suit les paramètres comportementaux et physiologiques des utilisateurs qui sont beaucoup plus difficiles à usurper pour les fraudeurs. Les analyses d'empreintes digitales, la reconnaissance faciale, la vérification vocale et l'analyse comportementale identifient les utilisateurs authentiques.

Transactions blockchain

Les échanges de crypto-monnaie et les applications de prêt/emprunt décentralisées utilisent l’infrastructure blockchain pour des transactions de richesse transparentes et efficaces. Les activités des utilisateurs sont enregistrées en permanence sous forme d'entrées cryptées sur des registres distribués, offrant une intégrité améliorée.

Analyse Big Data pour les opportunités

Les applications de technologie de patrimoine équipées de moteurs d'IA exploitent et analysent les données 360 des clients, les modèles de dépenses, les indicateurs de marché, les bases de données de fusions et acquisitions, les mises à jour des essais cliniques et divers autres ensembles de données pour obtenir des signaux opportuns sur les opportunités d'investissement prometteuses à recommander.

Applications bancaires mobiles

Les applications mobiles de technologie de patrimoine offrent aux individus une visibilité en temps réel sur les tableaux de bord de portefeuille d'investissement personnalisés, la possibilité de déplacer instantanément des fonds, l'exécution intégrée des transactions d'achat/vente, une aide à la budgétisation, le suivi des récompenses de fidélité et une connectivité à des assistants virtuels comme Alexa lors de vos déplacements.

[Lire aussi : Le coût et les avantages du développement d'une application d'assistant personnel intelligent alimentée par l'IA]

Assistants virtuels IA

Les chatbots comme Erica de Bank of America offrent aux clients de la gestion de patrimoine une capacité conversationnelle pour vérifier les données financières, obtenir des mises à jour du marché, recevoir des informations sur les dépenses et demander des transferts de compte sans avoir besoin de représentants humains. Cela offre un service 24h/24 et 7j/7, non limité par la disponibilité du centre d'appels.

Plateformes d'investissement en financement participatif

Des portails comme RealCrowd et EquityMultiple permettent aux gestionnaires de patrimoine d'offrir aux investisseurs particuliers une exposition précoce à des investissements dans des projets de développement immobilier de qualité institutionnelle et des transactions de sociétés privées qui nécessitaient auparavant un minimum de plus d'un million de dollars.

Automatisation des processus de conformité

Les plates-formes de gestion de patrimoine intègrent des étapes de conformité telles que l'évaluation des risques client, la surveillance des informations négatives, la vérification de l'identité et le signalement des modèles de transaction de manière native dans l'ouverture de compte et les flux de transactions à l'aide de l'IA dans WealthTech pour un traitement direct. Cela améliore l’efficacité du respect des obligations réglementaires.

Comment développer une application de gestion de patrimoine ?

Le développement d'une application de gestion de patrimoine nécessite une planification stratégique et une technologie de pointe pour répondre aux besoins changeants des investisseurs d'aujourd'hui. Examinons les étapes et considérations essentielles pour créer une application qui se démarque dans le paysage concurrentiel de WealthTech.

Étape 1 : Collecte des exigences

La première étape consiste à définir clairement les exigences de l'application sur la base de recherches approfondies sur les utilisateurs cibles, leurs besoins, leurs problèmes et leurs objectifs. Cela peut impliquer des enquêtes, des entretiens, des études d'utilisabilité, etc. Certaines exigences courantes pour le développement d'applications de gestion de patrimoine incluent :

• Suivi du portefeuille sur plusieurs comptes/actifs
• Gestion et rééquilibrage automatisés des investissements
• Outils et calculateurs de planification financière
• Recommandations personnalisées basées sur l'IA
• Financement sécurisé du compte et transferts d’argent
• Rapports interactifs et visualisation des données

Étape 2 : Conception et prototypage

Une fois les exigences documentées, la phase suivante du développement d'un logiciel de gestion de patrimoine consiste à concevoir l'expérience utilisateur (UX) et l'interface utilisateur (UI). Cela implique:

• Création de flux utilisateurs, de wireframes et de prototypes
• Définir le guide de style de conception visuelle
• Création de prototypes cliquables pour les tests utilisateurs
• Itérer sur les conceptions en fonction des commentaires

Étape 3 : Développement d'applications

Une fois les exigences et les conceptions finalisées en place, l'équipe de développement peut procéder à la création de l'application WealthTech proprement dite. Cette phase de développement d'applications de gestion de patrimoine implique des décisions cruciales, telles que la sélection de la pile technologique appropriée, qui inclut souvent des frameworks multiplateformes comme React Native pour un déploiement transparent sur plusieurs plateformes. Des intégrations avec des fournisseurs de données tiers et des API sont mises en œuvre pour garantir que l'application a accès aux données et services financiers nécessaires.

Étape 4 : Intégration back-end

Les applications WealthTech nécessitent des intégrations back-end robustes pour se connecter de manière transparente aux systèmes et services financiers existants. Cela peut impliquer l'établissement de connexions avec les banques et les maisons de courtage via des API pour l'agrégation de comptes, la liaison aux systèmes de gestion de la relation client (CRM) et aux outils de conseiller existants, l'intégration aux plateformes d'exécution des transactions et de comptabilité de portefeuille, et la mise en place d'une infrastructure cloud évolutive pour gérer les demandes informatiques de l'application. .

Étape 5 : Conformité et sécurité

Les sociétés financières doivent suivre attentivement des règles strictes de sécurité et de confidentialité lors de la création de nouveaux programmes. Cela signifie protéger les données des clients conformément à des lois telles que le RGPD, tester minutieusement les piratages et les examens de sécurité, se conformer aux lois sur les conseillers financiers et enregistrer les activités pour vérifier que les exigences sont respectées.

Étape 6 : Tests, lancement et support continu

Une fois les phases de développement et de test de l'application WealthTech finalisées, elle sera disponible sur les magasins d'applications pour les utilisateurs. Mais le travail ne s'arrête pas là pour l'équipe de développement. Un support et une maintenance continus sont essentiels au succès de l'application, impliquant le suivi des performances, la correction des bogues, l'assistance client avec les FAQ, l'amélioration des fonctionnalités basées sur les données utilisateur et les mises à jour régulières pour s'adapter aux modifications du système et aux nouvelles exigences.

Quel est le coût de développement d’une application WealthTech ?

Pour une application WealthTech conçue et développée par des professionnels avec des fonctionnalités robustes, vous pouvez vous attendre à un coût de développement d'une application WealthTech allant de 35 000 $ à 250 000 $, ou plus. Examinons les différents facteurs qui influent sur le coût exact de développement d'une application de gestion de patrimoine.

• Complexité et fonctionnalités de l'application : le principal facteur de coût est la portée et la complexité des fonctionnalités requises. Une application de base avec des fonctionnalités limitées comme le suivi de portefeuille se situera dans le bas de gamme. Les fonctionnalités de l’application WealthTech telles que la gestion automatisée des investissements, les analyses basées sur l’IA et les rapports avancés seront plus coûteuses.
• Conception : une conception UI/UX de haute qualité est essentielle au succès de toute application financière. Les services de conception professionnels coûtent généralement entre 10 000 et 30 000 dollars, selon le nombre d'écrans et d'animations impliqués.
• Natif ou multiplateforme : créer des applications iOS et Android natives distinctes coûte plus cher que des solutions multiplateformes comme React Native qui partagent une base de code.
• Intégrations tierces : l'intégration avec des agrégateurs de données bancaires, des plateformes de trading, des systèmes CRM, etc. ajoute de la complexité et des coûts.
• Emplacement de l'équipe de développement : les prix des développeurs FinTech peuvent varier considérablement entre les États-Unis (100 $ à 200 $/h), l'Europe de l'Est (30 $ à 100 $/h) et l'Inde (20 $ à 80 $/h).
• Infrastructure backend : la mise en place d'une infrastructure cloud sécurisée et évolutive sur AWS ou similaire pour le backend de l'application peut coûter plus de 10 000 $.
• Sécurité et conformité : s'assurer que l'application répond aux certifications en matière de confidentialité des données, de conformité financière et de sécurité nécessite des audits qui ajoutent des coûts.
• Tests et assurance qualité : des tests rigoureux en plusieurs phases sur divers scénarios, plates-formes et conditions réelles sont essentiels mais ajoutent 20 à 30 % aux coûts.
• Maintenance et mises à jour : les coûts continus pour les mises à jour, les améliorations, le support technique, etc. de l'application s'élèvent à 15 à 25 % du développement initial par an.

En général, le coût de développement d'un logiciel de gestion de patrimoine est compris entre 30 000 et 100 000 dollars, tandis qu'une solution plus complète peut coûter entre 150 000 et 250 000 dollars, voire plus, selon la complexité.

Fonctionnalités à intégrer dans une application WealthTech

Il existe plusieurs fonctionnalités de l'application WealthTech qui répondent aux divers besoins des investisseurs avertis d'aujourd'hui, dans le but de simplifier et d'améliorer leur expérience de gestion financière. Examinons-les en détail ci-dessous.

Gestion de portefeuille automatisée

Offre des portefeuilles d'investissement automatisés, des stratégies d'investissement personnalisées et un accès à des informations sur le marché en temps réel.

Planification financière

Fournit des outils complets pour une budgétisation efficace, des plans d’économies et des prévisions financières à long terme.

Gestion fiscale stratégique

Comprend des fonctionnalités de récupération des pertes fiscales, des stratégies d'investissement fiscalement efficaces et une planification fiscale complète.

[Lire aussi : Combien coûte la création d’une application de préparation de déclarations de revenus comme TurboTax ?]

Stratégies de retraite

Des outils tels que des calculateurs d’épargne-retraite et des conseils d’investissement sur mesure pour une sécurité sociale et une planification de retraite efficaces.

Suivi du portefeuille

Permet un suivi en temps réel des performances du portefeuille, y compris l'évaluation des risques et le respect des tendances du marché.

Services de soutien

Assistance client 24 heures sur 24 et accès à des conseillers financiers pour prendre des décisions financières éclairées.

Sécurité des données

Utilise des protocoles de sécurité de haut niveau pour protéger les données financières et les détails des investissements des utilisateurs.

Analyse financière

Fonctionnalités avancées de reporting et d'analyse pour des rapports financiers personnalisés et le suivi des performances des investissements.

Définition et suivi des objectifs

Permet aux utilisateurs de définir des objectifs financiers et de suivre les progrès, offrant des informations et des réalisations motivantes.

Intégration transparente

S'intègre facilement à d'autres outils et services financiers pour une vue globale des finances personnelles, améliorant ainsi la commodité et l'efficacité.

Un aperçu rapide de l’avenir prometteur de WealthTech

L’avenir de WealthTech s’annonce incroyablement prometteur et transformateur. Voici quelques-unes des principales tendances et développements WealthTech qui façonneront la WealthTech dans le paysage FinTech dans les années à venir.

Hyper-personnalisation grâce à l'IA

L’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique permettront un niveau sans précédent de services technologiques de gestion de patrimoine hyper-personnalisés. Des algorithmes intelligents comprendront en profondeur la situation financière, les objectifs, la tolérance au risque et les préférences de chaque client pour fournir des conseils, des recommandations et une gestion de portefeuille hautement personnalisés.

Démocratisation de l'investissement

WealthTech in FinTech continuera à démocratiser l’investissement en rendant les solutions de gestion de patrimoine sophistiquées plus accessibles et abordables pour le marché de masse. Les robots-conseillers, les applications de micro-investissement et les plateformes de trading fractionné ouvriront de nouvelles classes d'actifs et stratégies d'investissement aux investisseurs particuliers. Cette évolution au sein de la fintech dans la gestion des investissements ouvre la voie à un changement crucial, car la technologie comble le fossé entre les opportunités d'investissement complexes et le grand public.

Expansion des investissements alternatifs

La tokenisation d'actifs alternatifs tels que l'immobilier, l'art, les startups, etc. sur les plateformes blockchain fournira des liquidités et permettra un investissement plus facile et fractionné. WealthTech facilitera cet accès à des investissements alternatifs auparavant exclusifs.

Finance ouverte et richesse intégrée

Les API bancaires ouvertes et les solutions financières intégrées permettront l’intégration transparente des services bancaires, de prêt et de gestion de patrimoine dans une expérience unifiée au sein d’applications et de plateformes non financières.

Expériences numériques immersives

Les technologies immersives comme la réalité augmentée/virtuelle, la gamification et la visualisation interactive des données transformeront la façon dont les investisseurs interagissent avec leurs portefeuilles, interagissent avec les conseillers et gèrent leurs finances.

Analyse avancée des risques

L’analyse des mégadonnées combinée à l’IA permettra une modélisation avancée des risques, des tests de résistance des portefeuilles et des informations prédictives au niveau de l’investisseur individuel afin d’optimiser la préservation du patrimoine.

Intégration de conformité et de RegTech

Les solutions de conformité intégrées tirant parti de technologies telles que la blockchain rationaliseront les processus réglementaires tels que l'intégration des investisseurs, les audits et le reporting dans l'ensemble de l'écosystème WealthTech.

Comment Appinventiv peut vous aider à tirer parti de l'espace WealthTech

WealthTech transforme rapidement la gestion de patrimoine dans le secteur FinTech, en introduisant des gains d'efficacité et des opportunités de croissance grâce à l'intelligence artificielle, à l'analyse de données et aux solutions numériques. À mesure que le secteur évolue, le choix du bon partenaire technologique devient crucial. Appinventiv peut être votre partenaire de développement WealthTech dédié, bénéficiant d'une solide expertise FinTech en matière d'IA, de conformité et bien plus encore.

En tant que société leader dans le développement d'applications FinTech, Appinventiv apporte une vaste expérience et une expertise approfondie pour vous aider à créer une application WealthTech robuste et réussie. Nos applications financières sur mesure ont permis un réel impact commercial et une croissance pour nos clients :

• Mudra : une application de gestion budgétaire basée sur l'IA conçue pour sensibiliser les millennials à la littératie financière grâce à la gamification et aux expériences interactives. L'application fournit des informations personnalisées pour encourager de meilleures habitudes financières.
• Edfundo : une startup FinTech qui a développé une application d'éducation financière et de gestion financière avec AppInventiv. Notre collaboration a permis à Edfundo d'obtenir 500 000 $ de financement de pré-amorçage et d'être reconnu comme la meilleure startup FinTech.

Que vous soyez un gestionnaire de patrimoine établi ou un perturbateur FinTech ambitieux, Appinventiv possède les compétences éprouvées pour transformer votre rêve en réalité. Notre équipe de développeurs et de concepteurs FinTech possède une expertise spécialisée dans des domaines tels que l'IA, l'analyse de données, les plateformes mobiles sécurisées et bien plus encore.

Basé sur les principes du design thinking, Appinventiv crée des applications intuitives alignées sur votre identité de marque et vos objectifs commerciaux. Nos capacités de cycle complet garantissent un déploiement fluide, une intégration avec les systèmes existants et un support continu pour les améliorations.

Contactez nos experts pour élaborer une solution WealthTech sur mesure qui correspond parfaitement à vos besoins.

FAQ

Q. En quoi WealthTech diffère-t-elle des services de conseil financier traditionnels ?

A. La technologie du patrimoine utilise des algorithmes, une analyse approfondie des données et l'intelligence artificielle pour fournir des conseils extrêmement personnalisés et une disponibilité 24 heures sur 24, surpassant les structures de conseil humaines conventionnelles. La numérisation dans la gestion de patrimoine non seulement rationalise les opérations, mais améliore également l'engagement des clients grâce à des plateformes interactives, offrant ainsi une alternative plus efficace, accessible et rentable aux services de conseil financier traditionnels.

Q. WealthTech est-il réservé aux investisseurs fortunés ?

R. Non, WealthTech n'est pas réservé aux investisseurs fortunés. En tirant parti de la technologie pour automatiser et améliorer les processus, les solutions WealthTech révolutionnent le domaine de la gestion de patrimoine dans l'industrie FinTech. La démocratisation des conseils financiers personnalisés et des stratégies d’investissement constitue une réussite majeure. Cela rend les services financiers sophistiqués accessibles et abordables à un plus large éventail de clients, du marché de masse aux particuliers fortunés et même fortunés.

Q. Quel délai faut-il pour créer une solution WealthTech ?

R. Une application de technologie financière fonctionnelle typique subit généralement une phase de développement et de tests approfondis d'une durée de 3 à 5 mois avant de devenir opérationnelle. Les solutions plus étendues nécessitent généralement en moyenne 8 à 12 mois pour être achevées.