Otomatisasi asuransi – Bagaimana RPA mengubah sektor Asuransi?

Jutaan orang setiap hari mendaftar untuk berbagai kebijakan keamanan di industri asuransi. Pelanggan akan melakukan percakapan kontekstual dan real time dengan perusahaan asuransi mereka untuk mendapatkan manfaat maksimal.

Sedangkan untuk bisnis asuransi, operasinya terbiasa dengan realitas pemasaran premi rendah dan kenaikan biaya. Namun, sekarang sektor asuransi berada di ambang perubahan di mana pertumbuhan hanya dapat didorong dengan mengadopsi otomatisasi karena masa depan bisnis dibentuk oleh robot.

Terlihat bahwa otomatisasi di industri asuransi berjalan lambat, bertahap, dan sering gagal memenuhi harapan pelanggan. Oleh karena itu, untuk menciptakan inovasi di sektor asuransi dan unggul dalam persaingan, bisnis perlu mengidentifikasi proses bervolume tinggi dan mengotomatiskannya melalui aplikasi RPA (Robotic Process Automation), Artificial Intelligence, dan Machine learning.

Otomasi Proses Robotik dalam asuransi membantu para pemimpin pasar mengotomatiskan pengambilan waktu tugas-tugas seperti entri data, pemeliharaan catatan, fasilitasi transaksi, dll. dan meningkatkan alur kerja mereka. Ini mungkin mengapa RPA untuk asuransi diharapkan membawa industri insurtech menjadi $261,6 miliar pada tahun 2026. Sedangkan untuk RPA saja, pendapatan pasar RPA di seluruh dunia diperkirakan berjumlah lebih dari $1202,1 juta pada tahun 2026.

Dengan otomatisasi asuransi, Anda dapat mendigitalkan asuransi, memanfaatkan waktu untuk menggerakkan bisnis Anda ke atas rantai nilai, berfokus pada memberikan pengalaman yang lebih baik kepada pelanggan Anda dan berinovasi produk. Namun, untuk ini, Anda harus tahu bagaimana memanfaatkan RPA yang strategis untuk asuransi untuk diterapkan pada operasi bisnis harian Anda.

Artikel ini membiasakan Anda dengan berbagai keberadaan otomatisasi seperti:

• Apa itu otomatisasi proses robotik dalam asuransi?
• Bagaimana cara kerja otomatisasi untuk bisnis asuransi?
• Kasus penggunaan dan manfaat otomatisasi dalam industri asuransi
• Dan bagaimana Appinventiv dapat membantu Anda dengan solusi RPA?

Jadi tanpa basa-basi lagi, mari kita mulai perjalanan otomatisasi kita.

Apa itu Otomasi Proses Robotik dalam Asuransi?

Otomatisasi asuransi adalah proses untuk merampingkan semua proses asuransi seperti penjualan, pemasaran, pembaruan, dll. untuk manajemen kerja yang efisien. Salah satu alat otomatisasi paling populer yang digunakan untuk mengotomatisasi asuransi adalah RPA.

RPA adalah otomatisasi perangkat lunak tradisional yang digunakan untuk tugas-tugas seperti mengekstrak data penting, menavigasi sistem, mengirim proposal yang telah dirancang sebelumnya, mengelola proses penjaminan emisi, memfilter email, dan memperbarui dokumen klien secara otomatis.

Menurut survei terbaru Gartner, industri perbankan, keuangan dan asuransi adalah salah satu pengadopsi terbesar RPA, secara aktif menginvestasikan total $2,4 miliar pada solusi perangkat lunak RPA pada tahun 2022.

Baca Juga- Bagaimana memilih perangkat lunak keuangan yang tepat untuk bisnis Anda

Mengapa Otomasi Asuransi Penting untuk Bisnis?

Selama bertahun-tahun, bisnis asuransi telah menyadari pentingnya menjalin hubungan yang kuat dengan pelanggan agar tetap kompeten dan menguntungkan. Oleh karena itu, beralih ke otomatisasi dalam asuransi adalah satu-satunya kunci untuk memperkenalkan koneksi digital dengan pelanggan.

Faktanya, Anda akan terkejut mengetahui bahwa otomatisasi dalam asuransi dapat meningkatkan persepsi pelanggan tentang responsivitas dan dapat membebaskan hingga 30% kapasitas di tingkat perusahaan.

Sementara RPA hanyalah langkah pertama dalam otomatisasi asuransi, bisnis juga membutuhkan kemampuan kognitif dengan AI dan analitik untuk berfungsi secara efisien. Perangkat lunak kognitif seperti NLP (Natural Language Processing) dapat mengubah bisnis asuransi Anda menjadi sistem pemrosesan mandiri yang cerdas.

Selain itu, beberapa manfaat yang menyertai robotika dalam asuransi adalah:

1. Skalabilitas perusahaan

Layanan asuransi RPA memungkinkan industri untuk meningkatkan pertumbuhan tanpa menghambat alur kerja. Dengan menerapkan otomatisasi asuransi ke operasi Anda, Anda dapat mengharapkan:

• Akurasi meningkat 70-80%
• Pengiriman respons kecepatan yang ditingkatkan hingga 80%
• Efisiensi dan profitabilitas bisnis

Pakar teknologi keuangan juga percaya bahwa perusahaan yang berinvestasi dalam asuransi RPA kemungkinan akan mendapatkan pengembalian investasi 100% dari fase awal.

2. Mengurangi biaya

Bisnis asuransi dikenal mengelola data dalam jumlah besar baik secara manual maupun melalui integrasi data. Either way, asuransi RPA adalah solusi satu atap untuk transformasi digital bisnis. Dengan kepatuhan yang lebih baik dan peningkatan keuntungan, otomatisasi dalam asuransi dapat menghemat banyak untuk bisnis yang berinvestasi dalam berbagai solusi platform dan perangkat lunak.

3. Mengurangi kesalahan manusia

Kesalahan dalam bisnis asuransi menghabiskan banyak uang. Bisnis asuransi yang terus membiarkan kesalahan manusia mempengaruhi strategi operasi lebih mungkin kehilangan pelanggan dan berjuang dengan reputasi merek.

Perangkat lunak otomatisasi RPA dapat membantu Anda mengelola permintaan pemegang polis dan pelanggan yang semakin meningkat dengan sistem yang transparan dan otomatis. Ini memungkinkan Anda melayani pelanggan dengan lebih sedikit atau tanpa kesalahan.

4. Pertumbuhan penjualan

Jika Anda ingin maju dengan penjualan, RPA untuk asuransi adalah cara terbaik. Ini meningkatkan kemampuan pemrosesan data dan memberikan wawasan yang membantu staf penjualan menjangkau orang yang tepat dan pada akhirnya mendorong penjualan dari waktu ke waktu.

Otomatisasi cerdas dalam asuransi juga membantu bisnis dengan pra-kualifikasi, manajemen kebijakan, kepatuhan terhadap peraturan, pemrosesan klaim, dll. tanpa melewatkan detail apa pun.

Bagaimana RPA Bekerja untuk Industri Asuransi?

Perusahaan asuransi mengandalkan campuran aplikasi dan sistem warisan. RPA membantu bisnis menghubungkan sistem yang berbeda ini dengan pengkodean minimal untuk melakukan operasi yang lebih cepat dan mengurangi biaya tenaga kerja.

RPA di industri asuransi dikenal untuk menjembatani kesenjangan antara sistem asuransi warisan sementara juga mengintegrasikan sistem di tingkat yang lebih rendah dengan Application Programming Interfaces (API).

Untuk tenaga kerja terdistribusi sempurna, sistem dan layanan asuransi RPA dapat melakukan hal berikut:

• Buka email, kumpulkan data, dan pindah ke sistem inti
• Integrasikan dengan otomatisasi alur kerja, mesin pengatur untuk proses yang sepenuhnya otomatis.
• Manfaatkan AI untuk meningkatkan kemampuan bot
• Gunakan data untuk membuat laporan profitabilitas
• Dan salin dan tempel data di antara berbagai sistem dan aplikasi

Menurut berbagai laporan, industri asuransi mampu mengotomatisasi 25% dari prosesnya pada tahun 2025. Ini membawa kita pada penerapan RPA di industri asuransi.

Kasus Penggunaan RPA dalam Asuransi

RPA sudah membantu bisnis asuransi dengan mengotomatisasi tugas pemrosesan data volume tinggi. Apa yang membuat RPA dalam industri asuransi cocok secara alami adalah bahwa ia mampu mengotomatiskan siklus hidup proses ujung ke ujung dengan mengintegrasikan teknologi ujung depan baru dengan lingkungan backend.

Seiring dengan ini, kasus penggunaan RPA di industri asuransi tidak terhitung banyaknya. Berikut adalah beberapa bidang utama asuransi di mana RPA diterapkan:

1. Mengotomatiskan pemrosesan klaim asuransi

Pemrosesan klaim adalah proses yang sensitif terhadap dokumen, berorientasi pada detail, dan memakan waktu. Selain itu, mengumpulkan data dalam berbagai format dari berbagai saluran dan kemudian memproses klaim tepat waktu membutuhkan intervensi manual yang berlebihan.

Dengan otomatisasi RPA dalam klaim asuransi, proses dapat dilakukan 75% lebih cepat dibandingkan dengan proses manusia.

Sistem otomasi manajemen klaim menggunakan NLP dan OCR untuk mengekstrak data dan memasukkan, memverifikasi klaim penipuan, dan kesalahan klaim. Dengan mengotomatisasi pemrosesan klaim asuransi, beberapa titik sentuh manual berkurang dan karenanya bisnis dapat mempercepat pembayaran tepat waktu dengan pendekatan yang berpusat pada pelanggan.

2. Proses penjaminan emisi

Penjamin emisi asuransi harus mengevaluasi dan menganalisis risiko yang terlibat dalam mengasuransikan orang dan aset. Dengan menggunakan RPA dalam penjaminan emisi, penjamin emisi dapat dengan mudah:

• Isi bidang data yang diperlukan di sistem internal
• Analisis riwayat pelanggan dan latar belakang aset
• Akses data dari sumber internal dan eksternal
• Sistem pemicu berisiko dan kasus penipuan
• Evaluasi kerugian berjalan dll.

3. Penjualan dan distribusi

Otomatisasi proses bisnis asuransi dapat menyederhanakan tugas penjualan dan distribusi yang mengintimidasi seperti membuat laporan penjualan, pemeriksaan hukum dan kredit, melakukan kepatuhan, dll.

Penjualan dan distribusi di sektor asuransi adalah aktivitas yang sangat berulang di mana laporan saluran dan catatan penjualan sangat penting untuk dikelola dan diperbarui.

Proses ini juga melibatkan mendapatkan kutipan dari beberapa agen di mana otomatisasi dalam asuransi dapat membantu Anda membuat alur kerja yang memastikan kepuasan pelanggan dengan klaim RPA tepat waktu.

4. Kepatuhan terhadap peraturan

Untuk standarisasi dokumentasi dan audit trails, industri asuransi harus diatur dengan protokol yang ketat. Dengan kontrol manual, bisnis asuransi Anda dapat berisiko tinggi terhadap pelanggaran peraturan. Selain itu, kepatuhan dapat menjadi rumit dengan volume dan pemeliharaan rekaman yang tinggi.

Otomatisasi proses robot asuransi dapat membantu mengakses file log dan dapat dengan mudah memantau kepatuhan menggunakan proses peninjauan internal. Otomatisasi asuransi juga dapat membantu dengan:

• Validasi data pelanggan dan riset klien
• Operasi keamanan data
• Pembaruan dan manajemen penutupan akun
• Pembuatan laporan kepatuhan

5. Administrasi kebijakan

Salah satu manfaat terbesar otomatisasi dalam industri asuransi adalah pemantauan aktivitas transaksional otomatis. Administrasi polis dalam industri asuransi meliputi penawaran, penawaran, pemeringkatan, penerbitan, pengesahan, dan pembaruan. Dengan berbagai proses seperti itu, bisnis asuransi sering berjuang dengan basis pelanggan yang meningkat.

Otomatisasi proses robotika asuransi dapat mengotomatiskan aktivitas seperti penyelesaian akuntansi, penyelesaian dan peraturan pajak, kontrol kredit, dll. sambil menavigasi berbagai aplikasi. Ini menghemat waktu Anda secara signifikan dalam seluruh proses administrasi kebijakan.

6. Analisis bisnis dan proses

Sebagai bisnis asuransi, Anda pasti ingin memberikan manfaat terbaik kepada nasabah Anda. Namun beberapa proses operasional dan kertas yang intensif dapat memperlambat Anda dalam mengukur efisiensi operasional dan mengidentifikasi area peningkatan.

Dengan layanan asuransi RPA, bot AI dapat dengan mudah mengaudit jejak dan membantu analitik proses yang selanjutnya meningkatkan keseluruhan proses bisnis. Itu juga cara RPA meningkatkan waktu respons pelanggan dan merampingkan operasi.

7. Resolusi kueri

Tidak seperti industri lain, industri asuransi menerima pertanyaan pelanggan dalam jumlah tak terbatas yang menunggu untuk diselesaikan. Memberikan resolusi tepat waktu penting bagi pelanggan dan di situlah otomatisasi dalam asuransi datang untuk menyelamatkan.

Otomatisasi proses robot menggunakan seperangkat aturan yang telah ditentukan sebelumnya dan teknologi pemrosesan bahasa alami untuk dengan mudah menafsirkan panggilan masuk, email, dan menyelesaikan pertanyaan dasar tanpa intervensi manual.

Baca Juga- Bagaimana fitur AI digunakan di perbankan untuk meningkatkan dukungan dan pengalaman pelanggan

8. Penggunaan aplikasi lawas

Banyak perusahaan asuransi mengandalkan perangkat lunak dan aplikasi lama untuk menjalankan proses bisnis mereka. Dengan sistem seperti itu, muncul kewajiban komunikasi dengan sistem lain. Ketika solusi perangkat lunak baru disertakan, Anda mungkin merasa sulit untuk berintegrasi dengan sistem perangkat lunak lama yang ada.

Otomatisasi proses robot asuransi berfungsi sebagai jembatan yang menghubungkan aplikasi warisan yang tidak kompatibel. Anda juga dapat menghubungkan sistem ERP dan perangkat lunak BPM Anda menggunakan otomatisasi dalam asuransi.

Selain itu, otomatisasi asuransi juga membantu bisnis dengan pembatalan polis dengan beralih secara mulus antara semua interaksi pelanggan-asuransi dan memberikan resolusi yang lebih cepat.

Otomatisasi asuransi mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan dan sejalan dengan tujuan dan sasaran bisnis Anda. Semakin banyak perusahaan asuransi telah menemukan RPA sebagai pendekatan yang efektif dan hemat biaya untuk mengoptimalkan operasi harian dan menghasilkan pertumbuhan. Sudah saatnya kita menerima manfaatnya dan memanfaatkan layanan asuransi RPA untuk bisnis asuransi jangka panjang yang menguntungkan.

Bagaimana Appinventiv Dapat Membantu Anda dengan Solusi Otomatisasi?

Appinventiv mengkhususkan diri dalam layanan pengembangan perangkat lunak keuangan yang dikenal untuk mempercepat inovasi digital dalam bisnis. Pakar keuangan kami dikenal mampu menemukan kembali cara orang membayar, membeli, dan berinvestasi di era modern saat ini. Solusi pengembangan FinTech tumpukan lengkap kami meliputi:

• Solusi investasi
• Perangkat lunak platform KYC dinamis
• Mekanisme pencegahan penipuan
• Perangkat lunak manajemen kekayaan
• dompet digital
• Solusi Insurtech dll.

Bicaralah dengan pakar teknologi kami untuk menyelaraskan proses bisnis Anda dengan kebutuhan otomatisasi modern.