Pajak Blogger: Pelaporan Pendapatan & Potongan Bisnis untuk 2022

Diterbitkan: 2022-05-04

Meskipun blogging memiliki reputasi sebagai pekerjaan online yang ideal, melakukannya secara profesional dikelola seperti Anda akan mengelola jenis bisnis lainnya. Ini berarti bahwa 15 April mendatang — waktu pajak — Anda harus mengajukan pajak.

Hari ini akan membahas semua yang perlu Anda ketahui untuk mengajukan pajak blogger untuk pertama kalinya. Saya akan membahas hal-hal seperti apakah upaya blogging Anda dianggap sebagai hobi atau bisnis, jenis pajak yang dapat Anda harapkan untuk dibayar, formulir yang Anda perlukan, pengurangan pajak yang dapat Anda ambil terlepas dari niche Anda, dan banyak lagi.

Harap perhatikan bahwa jika Anda memerlukan saran khusus, Anda harus selalu berkonsultasi dengan ahli pajak profesional atau mengarahkan pertanyaan Anda ke IRS. Artikel ini disediakan untuk tujuan informasi saja.

Hobi atau Bisnis?

Sebelum Anda melakukan hal lain, Anda perlu menentukan apakah blog baru Anda akan dianggap sebagai hobi atau bisnis di mata IRS. Baik Anda sesekali menulis blog, menjadi blogger sampingan, atau menghasilkan uang dari blogging, ada sembilan faktor yang dapat Anda tinjau untuk membuat keputusan ini:

Apakah upaya blogging Anda dilakukan dengan cara seperti bisnis?
Apakah Anda berniat untuk mendapat untung?
Apakah penghasilan blogging Anda setidaknya merupakan bagian dari cara Anda mencari nafkah? Apakah Anda seorang blogger penuh waktu?
Jika Anda mengalami kerugian, apakah kerugian tersebut mencerminkan apa yang diharapkan dari pemilik bisnis pemula?
Apakah Anda mengubah apa yang Anda lakukan untuk meningkatkan keuntungan?
Apakah Anda cukup berpengetahuan untuk menjalankan bisnis Anda sendiri?
Apakah Anda sebelumnya mendapat untung dengan menulis posting blog atau yang serupa?
Apakah blog Anda menjadi menguntungkan selama bertahun-tahun?
Apakah Anda berharap mendapat untung di masa depan?

Jika Anda menjawab ya untuk pertanyaan ini, maka blog Anda adalah bisnis, dan Anda harus mengajukan pajak.

Jenis Pajak untuk Blogger yang Dapat Anda Harapkan untuk Dibayar

Sebagai seorang blogger, Anda akan bertanggung jawab untuk membayar pajak dalam dua cara: pajak penghasilan dan pajak wirausaha.

Pajak Penghasilan & Taksiran Pajak

Ketika Anda bekerja sebagai blogger, Anda biasanya tidak menerima W-2 dari majikan setiap tahun, yang berarti tidak ada pajak yang dipotong dari gaji Anda sepanjang tahun. Karena itu, Anda harus membayar taksiran pajak atas pendapatan yang diproyeksikan.

Taksiran pajak biasanya dibagi menjadi empat pembayaran angsuran yang jatuh tempo pada tanggal 15 April, 15 Juni, 15 September, dan 15 Januari yang Anda bayar sebelum mengajukan pajak untuk tahun tersebut. Anda akan mengajukan pembayaran triwulanan ini bersama dengan Formulir 1040-ES.

Biasanya, jika Anda tidak mengharapkan untuk berutang lebih dari $1.000 dalam kewajiban pajak pada akhir tahun pajak, Anda mungkin tidak perlu mengajukan taksiran pajak. Namun, jika Anda akhirnya berutang lebih dari ini, Anda mungkin berada di garis untuk hukuman.

Pajak Wiraswasta

Sekarang sementara Anda menyimpan uang dari penghasilan Anda sebagai seorang blogger, Anda juga harus menyisihkan uang untuk membayar pajak wirausaha. Pajak wiraswasta adalah kombinasi dari pajak Jaminan Sosial dan Medicare yang biasanya akan dibayar oleh majikan Anda. Karena Anda wiraswasta sebagai blogger, Anda bertanggung jawab atas bagian karyawan dan majikan dari pajak ini.

Apa itu Formulir 1099-MISC (atau 1099-NEC)?

Formulir 1099-MISC biasanya adalah cara blogger menerima informasi dari klien mereka mengenai jumlah uang yang mereka peroleh tahun itu. Setidaknya, begitulah dulu sampai diperkenalkannya 1099-NEC. Banyak blogger yang menulis untuk blog lain selain blog mereka sendiri akan menerima Formulir 1099-MISC (sekarang 1099-NEC) pada akhir tahun pajak yang mencakup jumlah total yang diperoleh.

Jika Anda menghasilkan uang melalui tautan afiliasi melalui program afiliasi di blog Anda, kemungkinan Anda masih akan menerima setidaknya satu Formulir 1099-MISC pada akhir tahun pajak (biasanya sekitar bulan Januari).

Dalam beberapa kasus, 1099-K yang relatif baru akan diperlukan daripada 1099-MISC. Jika persyaratan khusus terpenuhi, Anda akan dikirimi 1099-K. Ini adalah formulir yang dikirim oleh institusi seperti PayPal dan Venmo.

Anda akan menggunakan formulir ini sebagai pengganti W-2 tradisional untuk melaporkan kepada IRS berapa banyak uang yang Anda hasilkan.

Cara Mengajukan Pajak Blogger sebagai Blogger Paruh Waktu, Pekerja Gig, atau Pemilik Tunggal

Kebanyakan orang yang perlu mengajukan pengembalian pajak penghasilan akan melakukannya sebagai pemilik tunggal. Anda memerlukan dua formulir utama saat mengajukan selama musim pajak: Jadwal C dan 1040.

Jadwal C

Jadwal C adalah bagian dari Formulir-1040 dan merupakan tempat Anda mencatat keuntungan atau kerugian dari bisnis Anda sebagai kepemilikan tunggal dan melaporkan pendapatan bisnis Anda.

Formulir-1040

Ya, Anda masih perlu mengajukan pajak penghasilan pribadi Anda sebagai bagian dari pengembalian pajak tahunan Anda.

Untuk melakukannya, Anda hanya memerlukan Formulir-1040 standar. Anda akan mengajukan ini bersama dengan Jadwal C Anda pada tanggal 15 April setiap tahun, bersama dengan taksiran pajak triwulanan Anda seperti yang dijelaskan sebelumnya.

Anda juga perlu mengajukan pajak negara bagian – dan memastikan Anda mendapatkan informasi terbaru tentang lisensi negara bagian yang diperlukan. Pastikan untuk meninjau persyaratan negara bagian Anda sebelum batas waktu pengarsipan.

Cara Mengajukan Pengembalian Pajak untuk Perseroan Terbatas (LLC)

Beberapa blogger memilih untuk membentuk LLC karena perlindungan yang diberikannya terhadap properti pribadi Anda. Pada dasarnya, di bawah organisasi ini, rumah Anda tidak akan dianggap sebagai jaminan untuk pinjaman bisnis Anda.

[Grafik Kepemilikan Tunggal vs LLC di sini]

Adapun formulir mana yang perlu Anda ajukan, sebagai LLC anggota tunggal, itu akan hampir identik dengan proses yang digunakan oleh kepemilikan tunggal. Anda harus mengajukan 1040 dengan Jadwal C. Anda juga perlu mengajukan pajak wirausaha dan taksiran pajak atas penghasilan kena pajak Anda.

Jika Anda memiliki LLC berbasis kemitraan, Anda harus mengajukan Formulir-1065. Anda juga perlu melaporkan bagian pendapatan bisnis Anda pada Jadwal K-1.

Pengurangan Pajak Umum dan Pengeluaran Bisnis untuk Blogger

[Grafik Pengeluaran Umum di sini]

Saat Anda menyiapkan pajak penghasilan blog Anda setiap tahun, penting untuk melacak pengeluaran blog Anda. Anda harus melakukan segala upaya untuk mengurangi semua pengeluaran bisnis yang relevan untuk menjalankan bisnis Anda. Beberapa kategori umum untuk pengurangan pajak meliputi:

Komputer: Perangkat keras apa pun yang Anda beli sepanjang tahun dapat dipotong.
Pajak dan biaya akuntansi: Perangkat lunak pajak, perangkat lunak akuntansi, dan biaya penyusun pajak dihitung.
Iuran keanggotaan: Biaya keanggotaan (seperti Serikat Pekerja Lepas) memenuhi syarat di sini.
Langganan dan layanan online: Biaya yang dibayarkan untuk berlangganan alat dan layanan online yang perlu Anda akses untuk menyelesaikan pekerjaan Anda. Misalnya, berlangganan plugin, tema, alat SEO dan analitik, alat media sosial, biaya yang dibayarkan untuk pekerjaan desain blog atau kerangka kerja blog, dan sebagainya.
Biaya terkait tugas: Jika Anda perlu mengeluarkan uang untuk menyelesaikan tugas pekerjaan, Anda dapat menguranginya.
Hosting web: Biaya hosting untuk blog Anda diperhitungkan di sini.
Ponsel: Jika Anda memiliki nomor ponsel khusus untuk panggilan bisnis, Anda dapat mengurangi layanan tersebut. Atau, Anda dapat mengurangi persentase biaya yang relevan untuk waktu yang Anda gunakan.
Internet & utilitas: Hal yang sama berlaku untuk pengeluaran Anda untuk internet dan biaya utilitas. Anda dapat mengurangi persentase yang relevan pada pajak Anda.
Kantor rumah: Jika Anda bekerja dari rumah, Anda dapat mengurangi ruang dan perabot kantor yang digunakan untuk menyelesaikan pekerjaan Anda. Anda perlu memecahkan pita pengukur, tetapi itu sepadan dengan usaha!
Perlengkapan kantor: Sebagai seorang blogger, IRS mungkin mengharapkan Anda untuk mengurangi hal-hal seperti kertas, perangko, tinta printer, pena dan pensil, dan perlengkapan kantor terkait lainnya.
Perjalanan & bensin: Jika bisnis blogging Anda memerlukan perjalanan, Anda dapat mengurangi sebagian dari biaya bisnis yang dikeluarkan untuk jarak tempuh.
Pemasaran: Biaya yang dikeluarkan untuk iklan web, penempatan blog tamu, promosi media sosial, dan peningkatan sosial memenuhi syarat di sini.

Tips Pajak Blog

Sebelum kita berpisah, saya akan meninggalkan Anda dengan beberapa tip pajak untuk diikuti oleh setiap blogger wiraswasta untuk memastikan pengajuan pajak Anda berjalan semulus mungkin.

Bayar taksiran pajak triwulanan Anda. Kegagalan untuk melakukannya tidak hanya dapat mengakibatkan serangkaian hukuman dan denda, tetapi juga berarti Anda akan terjebak berebut untuk membayar tagihan pajak setelah jatuh tempo. Simpan uang sepanjang tahun untuk memenuhi kewajiban pajak ini. Selamatkan diri Anda dari sakit kepala.
Simpan catatan menyeluruh dari semua pengeluaran. Bagi sebagian orang, ini berarti menyimpan setiap tanda terima untuk setiap transaksi yang Anda lakukan terkait dengan bisnis Anda. Orang lain suka menggunakan layanan otomatis untuk melacak pengeluaran mereka yang disinkronkan dengan rekening bank mereka. Saya lebih suka metode ini karena lebih mudah, dan kecil kemungkinannya menghasilkan kesalahan. Anda dapat menggunakan alat seperti QuickBooks Self-Employed untuk mencatat dan melacak penghapusan pajak Anda secara otomatis dan kemudian mengimpornya ke dalam formulir pajak Anda ketika saatnya tiba.
Pertimbangkan opsi persiapan pajak Anda. Segera setelah Anda memiliki firasat bahwa Anda mungkin mendapat untung sebagai seorang blogger, penting untuk mempertimbangkan pilihan persiapan pajak Anda. Menggunakan layanan pengarsipan pajak seperti TurboTax bisa sangat membantu. Tetapi jika Anda mengantisipasi pajak yang lebih kompleks, maka layanan semacam itu mungkin membuat Anda terbuka terhadap kesalahan. Seorang akuntan atau profesional pajak mungkin diperlukan dalam kasus ini.

FAQ

Apa yang dapat saya hapus sebagai beban pajak saya?

Apa pun yang Anda butuhkan untuk menyelesaikan pekerjaan Anda dapat dihapuskan sebagai biaya. Pastikan untuk membaca panduan khusus tentang setiap kategori pengeluaran dan ikuti petunjuknya dengan tepat.

Apakah saya perlu mengajukan pajak sebagai blogger?

Ya! Anda memang perlu mengajukan pajak, Terutama jika Anda mengantisipasi untung.

Dapatkah saya mengurangi ruang kantor rumah saya?

Ya, Anda dapat mengurangi ruang kantor rumah blog Anda karena itu adalah potongan khusus industri. Anda perlu melakukan pengukuran ruang yang akurat dan menjawab berbagai pertanyaan tentang bagaimana Anda menggunakan ruang dan persentase waktu Anda melakukan pekerjaan di dalamnya. Ini akan menentukan Persentase pengeluaran terkait yang dapat Anda kurangi.

Haruskah saya menyewa penasihat pajak profesional?

Tergantung. Jika Anda memiliki banyak investasi, memiliki banyak properti, atau memiliki situasi pajak yang rumit, maka ahli pajak mungkin merupakan ide yang baik untuk memastikan Anda menyimpan pembukuan yang akurat. Namun, jika satu-satunya bisnis Anda adalah blog Anda dan keadaan hidup Anda sederhana, Anda mungkin dapat menyelesaikan sendiri proses pengarsipan yang sebenarnya atau menggunakan layanan pengarsipan persiapan pajak terpandu.
Namun, hampir disarankan secara sepihak agar Anda menyewa seorang profesional untuk menyelesaikan pajak Anda agar Anda menghindari kesalahan dan mengurangi risiko audit Anda.

Persiapkan Pajak Anda Dengan Percaya Diri

Bagaimana pengalaman pertama Anda mengajukan pajak sebagai seorang blogger? Saya ingin mendengar semuanya di bawah.