Bagaimana membangun sistem manajemen pinjaman?

Di sektor keuangan, manajemen pinjaman atau solusi pinjaman adalah yang paling lambat dalam hal adopsi digitalisasi.

Sekarang, meskipun lembaga pemberi pinjaman telah bermigrasi dari lembar excel ke buku catatan digital, mereka masih beberapa langkah di belakang untuk memiliki solusi yang akan memberikan pandangan menyeluruh tentang kinerja produk mereka, mengotomatiskan tahap pemrosesan pinjaman, dan mengukur pengembalian pinjaman. kemampuan individu secara real-time.

Untuk mengatasi kesenjangan antara penyedia pinjaman dan digitalisasi lengkap, sistem manajemen pinjaman telah ada.

Saat kita melangkah lebih jauh ke dalam artikel, kita akan melihat apa itu perangkat lunak sistem manajemen pinjaman, manfaat yang ditawarkannya, dan fitur yang menjadikannya jawaban atas serangkaian proses penanganan pinjaman yang berlebihan. Mengapa Anda harus membacanya? Dengan transformasi digital berkembang dengan kecepatan kilat, pasar perangkat lunak sistem manajemen pinjaman menyaksikan adopsi global.

Lebih efisien dan lebih cepat daripada sistem lama , ini memungkinkan pemberi pinjaman dengan perampingan dan otomatisasi asal pinjaman, pemrosesan, dan manajemen ujung ke ujung.

Apa itu sistem manajemen pinjaman?

Sistem manajemen pinjaman perusahaan adalah platform digital yang membantu pemberi pinjaman dalam mengotomatisasi proses penanganan pinjaman, mulai dari aplikasi pinjaman hingga penutupannya. Ini memungkinkan serikat kredit, bank, pemberi pinjaman bayaran, pemberi pinjaman hipotek, dan lembaga keuangan lainnya untuk mengumpulkan dan memverifikasi data pelanggan lebih cepat, menawarkan produk pinjaman baru, mengelola produk saat ini, menghitung suku bunga, mengukur kemampuan pengembalian pinjaman individu, dll.

Selain itu, perangkat lunak ini dilengkapi dengan alat dan perangkat teknologi yang membuat proses pinjaman konsumen lebih mudah dengan menghasilkan laporan dengan analitik terperinci dan mendapatkan wawasan utama jauh lebih mudah dan lebih efisien bagi pemberi pinjaman.

Sekarang kita telah berbicara tentang manfaat dari sistem manajemen pinjaman pada tingkat tinggi, mari kita selami lebih dalam keuntungannya. Memahami manfaat perangkat lunak dapat membantu Anda sampai pada titik di mana Anda akan dapat menjawab bagian harapan tentang bagaimana membangun sistem manajemen pinjaman.

Manfaat perangkat lunak sistem manajemen pinjaman

Keuntungan dari sistem manajemen pinjaman perusahaan datang melalui berbagai aspek. Mari kita selami mereka.

1. Penghapusan kesalahan manusia

Dalam ekosistem pinjaman, ada berbagai perhitungan yang terlibat. Perhitungan berkisar dari persentase EMI hingga jumlah pencairan pinjaman tergantung pada kredensial individu, dan durasi pinjaman. Perhitungan ini bisa menjadi rawan kesalahan bila dilakukan secara manual di spreadsheet perangkat lunak pinjaman usang.

Desain sistem manajemen pinjaman dibangun untuk menangani perhitungan yang rumit dan memberikan penilaian yang benar hampir secara real-time.

2. Menghemat waktu

Mengelola pinjaman bisa menjadi proses yang ekstensif, terutama karena ada sejumlah langkah dan uji tuntas yang panjang yang terlibat di dalamnya. Saat Anda menggunakan perangkat lunak manajemen pinjaman, Anda dapat mengonversi semua dokumen dan tugas manual ke pengaturan digital, yang tidak hanya mengotomatiskan proses rutin tetapi juga membantu tim mendedikasikan waktu mereka untuk aktivitas yang berfokus pada bisnis lainnya.

3. Pembuatan laporan digital

Mengotomatiskan laporan dan membawanya ke mode waktu nyata adalah fitur berharga dari desain sistem manajemen pinjaman. Di sektor pinjaman, laporan seperti akuntansi, faktur, dan pajak umumnya ditanyakan oleh investor, badan pengatur, dan investor. Laporan-laporan ini, yang biasanya harus diserahkan dalam waktu yang lebih singkat, harus 100% akurat. Sekarang, apa yang dilakukan perangkat lunak manajemen pinjaman ini adalah mereka menghasilkan laporan dalam format pilihan dengan sangat cepat dan dengan jaminan akurasi tinggi.

4. Dapatkan keunggulan kompetitif

Perangkat lunak pemrosesan pinjaman dapat membantu pemberi pinjaman memproses aplikasi, menetapkan dan memantau lebih banyak pinjaman dan melihat secara lengkap mulai dari tahap aplikasi pinjaman hingga pemrosesannya. Semua ini dengan jaminan sistem hack dan error-proof.

Dengan perangkat lunak yang menangani aktivitas ini, produk dan tim TI bebas untuk melihat peluncuran produk pinjaman baru dan meningkatkan hubungan pelanggan mereka – memberi mereka cukup ruang untuk mendapatkan keunggulan kompetitif.

5. Permudah peminjaman

Berapa kali seseorang mengambil pinjaman dalam hidup mereka sangat terbatas. Jadi, begitu mereka menemukan lembaga pemberi pinjaman yang memudahkan prosesnya, kemungkinan besar mereka akan menjadi pelanggan kembali mereka. Dengan menggunakan perangkat lunak manajemen pinjaman digital, bisnis dapat mempermudah proses aplikasi, mengotomatiskan pemeriksaan kredibilitas, dan mengotomatiskan sistem pembuatan pinjaman – semuanya untuk membuat pencairan lebih cepat.

Manfaat yang ditawarkan oleh perangkat lunak sistem manajemen pinjaman ini adalah melakukan rangkaian fitur yang disertakan dengan perangkat lunak tersebut. Aspek penting lainnya yang perlu diketahui saat mempelajari cara membangun sistem manajemen pinjaman.

Fitur sistem manajemen pinjaman

Sistem pinjaman umumnya dibangun agar dapat diskalakan. Artinya, Anda dapat memulai dengan fungsionalitas sederhana KYC berbasis AI dan kemudian mengembangkan perangkat lunak Anda dari sana menjadi solusi manajemen pinjaman yang lengkap. Namun, ketika kita berbicara tentang fitur produk yang layak minimum (MVP) dari solusi lengkap yang memenuhi semua kepatuhan peraturan, terlihat seperti ini –

Asal pinjaman

Ini adalah proses di mana peminjam mengajukan pinjaman, dan pemberi pinjaman memprosesnya. Kumpulan fitur yang harus menjadi bagian dari proses ini adalah:

• KYC Digital
• Perangkat lunak dokumen pinjaman
• Pemeriksaan riwayat kredit
• Penyediaan berbagai jenis pinjaman
• Otomatisasi aplikasi dan pemrosesan pinjaman
• Infrastruktur cloud untuk ketersediaan dan skalabilitas pinjaman

Layanan pinjaman

Setiap jenis pinjaman berbeda; mereka datang dengan tingkat bunga yang berbeda, jangka waktu pembayaran, dan langkah-langkah uji tuntas. Fitur layanan dari sistem manajemen pinjaman memungkinkan pemberi pinjaman untuk menghitung bunga, durasi pembayaran, perpajakan, dll. Ini juga termasuk mengirimkan pengingat pembayaran, laporan bulanan, pengumpulan pembayaran, dan pengumpulan pembayaran bulanan.

Penagihan hutang

Mengumpulkan pembayaran kembali adalah fitur penting untuk setiap bisnis pinjaman. Perangkat lunak sistem manajemen pinjaman harus dapat memberi tahu kapan pembayaran jatuh tempo dari peminjam individu, menghitung biaya keterlambatan, melakukan perhitungan pajak atas pembayaran, dan mengirim pengingat pembayaran kepada peminjam. Anda juga dapat menambahkan integrasi pihak ketiga dalam perangkat lunak yang akan melakukan auto-debit pembayaran dari rekening bank peminjam.

Pelaporan

Untuk bisnis pinjaman, fitur pelaporan dan analitik diperlukan untuk membuat laporan berdasarkan interaksi dengan bisnis dan individu lain, melihat profitabilitas produk individu, dan arah keseluruhan yang telah diambil bisnis Anda.

Satu-satunya elemen yang membantu membangun fitur pelaporan adalah integrasi cloud. Melalui cloud, personel penjualan jarak jauh dapat mengakses laporan dan membagikannya dengan mudah.

Memutuskan fitur sistem manajemen pinjaman dapat menjadi sedikit lebih mudah ketika Anda mengetahui kategori bisnis yang Anda ikuti. Mari saya jelaskan sedikit lebih jauh.

Startup – Untuk perusahaan pemberi pinjaman kecil yang memberikan pinjaman dalam jumlah kecil, CRM pinjaman dapat berguna. Ini akan memiliki fitur manajemen pinjaman tingkat dasar seperti riwayat interaksi, manajemen peminjam, analitik, manajemen tim, mengelola informasi pelanggan, dll.

Perusahaan menengah – Mereka memberikan pinjaman kompleks dengan berbagai penawaran dan portal pelanggan khusus. Melalui portal, pelanggan dapat terlibat dalam proses dengan melacak proses aplikasi pinjaman, pembayaran, sisa hari pembayaran, dan bahkan berinteraksi dengan perusahaan pemberi pinjaman.

Pemberi pinjaman besar – Lembaga seperti bank dan pemberi pinjaman swasta menangani jutaan peminjam. Mereka tidak hanya membutuhkan perangkat lunak pinjaman lengkap untuk pemberi pinjaman swasta atau bank, tetapi juga menjaga keamanan sebagai fokus utama. Jadi, di Appinventiv, ketika kami melakukan pengembangan perangkat lunak keuangan , kami memastikan bahwa kami menghubungkan perangkat lunak dengan platform seperti LOS (Loan Origination System), Experian Hunter, NetBanking Connect, CIBIL, Perfios, PDF Statement Analyzer, dll.

Dengan ini, kami telah membahas elemen kunci lain tentang cara membangun LMS. Berdasarkan fitur-fitur ini, ada sejumlah perangkat lunak yang telah masuk ke pasar, membantu peminjam menjadi bagian dari proses pinjaman yang mudah. Sementara itu menjadi nama sebagai perangkat lunak manajemen pinjaman terbaik .

Jika Anda bercita-cita untuk bergabung dengan daftar perangkat lunak manajemen pinjaman terbaik ini, sangat penting bahwa Anda perlu mengetahui biaya untuk menjadi satu, di sisi teknis.

Berapa biaya untuk membuat perangkat lunak sistem manajemen pinjaman?

Biaya bermitra dengan perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan berpengalaman yang memiliki keahlian dalam membuat LMS dapat berkisar antara $60.000 dan $80.000.

Mari kita lihat tampilan tabel dari divisi biaya ini.