8 Penipuan Cryptocurrency yang Harus Dihindari

Cryptocurrency adalah topik hangat sekarang, dan subjeknya menciptakan banyak buzz. Dan dengan alasan yang bagus—nilai mata uang virtual seperti Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether, dll. telah meningkat selama beberapa waktu. Seperti apa pun yang populer, terutama dalam hal transaksi keuangan, ada banyak penipuan di sekitarnya. Pada artikel ini, kita akan membahas 8 skema penipuan cryptocurrency yang perlu dihindari oleh bisnis. Kami juga akan berbicara tentang apa itu, bagaimana mengenalinya dan apa yang harus dilakukan jika Anda menjadi korbannya.

Apa itu Penipuan Cryptocurrency?

Elon Musk menjadi berita utama karena memompa Dogecoin di Twitter, yang menyebabkan harga melonjak. Dan siapa yang bisa melupakan dia bercanda tentang cryptocurrency menjadi "keramaian" selama sandiwara di "Saturday Night Live?" Lelucon itu menyebabkan tawa, dan Dogecoin jatuh di pasar pada saat itu. Sementara itu, keramaian cryptocurrency bukanlah bahan tertawaan.

Bagi mereka yang tidak sadar, penipuan cryptocurrency adalah ketika seseorang menggunakan popularitas cryptocurrency untuk mengelabui orang agar memberi mereka transaksi cryptocurrency — yang sering kali berbentuk uang atau informasi pribadi.

Mereka mungkin melakukan ini dengan menjanjikan untuk menggandakan investasi Anda, menawarkan koin gratis untuk mendaftar—atau bahkan sekadar meminta sumbangan. Beberapa scammer juga akan membuat situs web palsu atau akun media sosial yang terlihat seperti terkait dengan mata uang kripto yang sah!

Jika Anda baru mengenal cryptocurrency dan transaksinya dan ingin tahu lebih banyak, Anda mungkin menemukan artikel berikut bermanfaat:

Baca Selengkapnya: Apa itu Cryptocurrency?

Penipuan Cryptocurrency Umum yang Harus Diwaspadai

Jutaan dolar hilang setiap hari dalam penipuan cryptocurrency. Penipuan membuat mayoritas dari mereka sekitar 30 persen . Untungnya, dapat menemukan mereka dapat mencegah Anda ditipu dari uang hasil jerih payah Anda.

Untuk membantu Anda agar tidak menjadi korban dari bagian kumuh industri cryptocurrency ini, berikut adalah 8 penipuan umum yang harus diperhatikan.

1. Mengunduh Aplikasi Cryptocurrency Palsu

Jenis penipuan cryptocurrency ini datang dalam bentuk aplikasi palsu yang mengiklankan asosiasi dengan jenis cryptocurrency tertentu. Sebenarnya, mereka adalah penipu yang mencoba mencuri uang atau informasi pribadi Anda. Mereka mungkin melakukan ini dengan menawarkan koin gratis untuk mendaftar atau dengan menjanjikan untuk menggandakan investasi Anda.

Cara Menghindari: Anda dapat menghindari penipuan ini dengan hanya mengunduh aplikasi cryptocurrency dari sumber tepercaya, seperti App Store atau Google Play. Kecuali itu, pastikan untuk meneliti aplikasi sebelum Anda mengunduhnya untuk memastikan itu sah.

2. Penipuan Phishing

Penipuan phishing adalah jenis lain dari skema cryptocurrency. Dengan yang ini, seseorang mencoba menipu Anda agar memberi mereka informasi pribadi Anda, seperti kredensial masuk atau nomor kartu kredit Anda. Penipu ini sering melakukan ini dengan mengirim email yang terlihat seperti dari situs web yang sah atau dengan membuat situs web palsu yang terlihat seperti aslinya.

Cara Menghindari: Anda dapat menghindari penipuan ini dengan sangat berhati-hati terhadap email yang Anda buka dan situs web yang Anda kunjungi. Jika Anda tidak yakin apakah sebuah situs web itu sah, Anda dapat melakukan pencarian cepat di Google untuk melihat apakah orang lain telah melaporkannya sebagai penipuan. Anda juga tidak boleh mengklik tautan dalam email atau teks dari orang yang tidak Anda kenal.

3. Game & Koleksi Digital

Penipuan giveaway adalah bentuk serangan rekayasa sosial yang digunakan untuk meyakinkan Anda agar mengirim uang ke scammers. Game digital dan barang koleksi adalah jenis penipuan giveaway tertentu, dan biasanya dilakukan di situs media sosial populer seperti Youtube dan Instagram.

Dengan penipuan giveaway ini, seseorang mencoba menipu Anda agar memberi mereka uang atau informasi pribadi Anda dengan menjanjikan untuk memberi Anda game digital atau barang koleksi, seperti skin untuk game favorit Anda atau kartu Pokemon langka.

Contoh spesifik dari kejadian ini adalah penipuan permainan cumi-cumi. Ini juga dikenal sebagai kasus permadani, manuver jahat di mana pengembang crypto meninggalkan proyek dan melarikan diri dengan dana investor. Tarikan karpet terlihat banyak dengan skema crypto baru.

Selama waktu itu terjadi, perusahaan pertukaran crypto Binance meluncurkan penyelidikan ke token Squid dan membekukan alamat dompet semua pengembang token. Diperkirakan otak di balik skema ini menghasilkan $3,3 juta sebelum semuanya berakhir.

Apakah itu berarti segala sesuatu yang melibatkan hal seperti itu dilakukan? Tidak dengan jarak jauh. Sayangnya, pembuat kode canggih sekarang dapat merancang dunia imajiner dan permainan di blockchain dan meluncurkan serangan rekayasa sosial berikutnya segera setelah acara Netflix panas berikutnya bergulir.

Cara Menghindari: Cara terbaik untuk menghindari tipuan jenis ini adalah, sekali lagi, melalui penelitian terperinci. Ketahui dengan siapa Anda berhadapan dan apa yang Anda hadapi. Jika seseorang menjanjikan Anda barang langka atau berharga secara gratis, berhati-hatilah. Ini kemungkinan penipuan.

4. Penipuan Romantis

Aplikasi kencan dibanjiri dengan penipuan cryptocurrency dan sekitar 20% dari uang yang hilang dalam penipuan asmara dari Oktober 2020 hingga Maret 2021 dikirim oleh cryptocurrency ke akun palsu, menurut Federal Trade Commission (FTC). Anda biasanya akan tahu bahwa Anda terlibat dalam skema jenis ini jika Anda berada dalam hubungan digital dengan seseorang, dan mereka meminta uang tunai atau hadiah di awal hubungan.

Cara Menghindari: Cara terbaik untuk menghindari penipuan ini adalah dengan bersikap skeptis terhadap siapa pun yang Anda temui secara online. Jangan mengirim cryptocurrency kepada mereka sampai Anda bertemu langsung dengan mereka dan mengenal mereka dengan sangat baik. Juga, lakukan pencarian gambar terbalik dari gambar profil mereka untuk melihat apakah mereka telah dicuri dari orang lain. Anda juga harus memercayai naluri Anda—Anda tahu, perasaan mengganggu yang memberi tahu Anda bahwa seseorang mencoba mengambil dompet kripto Anda.

Peluang Bisnis dan Penipuan Cryptocurrency Investasi

Dari Oktober 2020 hingga 31 Maret 2021, 7.000 orang kehilangan lebih dari $80 juta karena penipuan investasi cryptocurrency, menurut FTC. Badan tersebut juga mengatakan di FTC Sentinel bahwa "angka-angka ini mencerminkan peningkatan 12 kali lipat dalam jumlah laporan dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu dan kenaikan hampir 1.000% dalam kerugian yang dilaporkan."

Jika Anda tidak tahu tentang penipuan yang melibatkan peluang bisnis dan investasi, itu adalah ketika seseorang mencoba menipu Anda agar memberi mereka dana Anda dengan menjanjikan untuk memberi Anda bagian dari keuntungan dari bisnis atau investasi mereka. Mereka mungkin berjanji untuk memberi Anda pembayaran tunai atau cryptocurrency untuk masalah Anda, tetapi kemungkinan besar Anda tidak akan pernah melihat satu sen merah (atau koin digital) ketika semua dikatakan dan dilakukan.

Beberapa yang paling umum tercantum di bawah ini.

5. Skema Ponzi

Nomor 5 dalam daftar ini adalah salah satu penipuan peluang bisnis yang lebih terkenal, terima kasih kepada Bernie Madoff, mantan ketua NASDAQ yang mengambil miliaran dolar uang tunai investornya sebelum dia dipenjara. Bahkan Kevin Bacon dan istrinya Kyra Sedgewick jatuh cinta pada yang satu ini!

Madoff mengabadikan apa yang dikenal sebagai skema Ponzi, operasi investasi curang di mana operator menghasilkan pengembalian bagi investor lama melalui pendapatan yang dibayarkan oleh investor baru.

Ini juga dikenal sebagai skema piramida; ujung kecil di bagian atas piramida mewakili promotor yang menghasilkan uang dari basis besar investor di bagian bawah.

Apa tanda peringatan untuk satu? Skema Cryptocurrency seperti ini sering menjanjikan pengembalian yang tinggi atau terjamin bagi investor cryptocurrency.

Cara Menghindari: Cara terbaik untuk menghindari penipuan ini adalah dengan melakukan riset dan bersikap sangat skeptis terhadap promotor yang membuat janji yang berlebihan tentang potensi penghasilan Anda. Anda juga harus memeriksa tanda bahaya lainnya, seperti bisnis yang memiliki riwayat penipuan atau promotor yang menekankan perekrutan distributor baru untuk jaringan penjualan Anda sebagai satu-satunya jalan untuk menghasilkan uang.

• Baca Lebih Lanjut: Cara Membeli Cryptocurrency

6. Skema Pemasaran Bertingkat

Ada pemasaran bertingkat yang sah (MLM) tetapi yang lain hanyalah skema piramida biasa. MLM yang sah beroperasi dengan menjual produk atau layanan, sementara skema piramida hanya merekrut orang untuk bergabung—dan kemudian mendapatkan uang tunai dari biaya perekrutan dan komisi. Skema MLM Cryptocurrency sering menjanjikan pengembalian tinggi tetapi tidak memiliki produk atau layanan untuk dijual.

Cara Menghindari: Cara terbaik untuk menghindari tipuan ini adalah dengan meneliti perusahaan tempat Anda berpikir untuk berinvestasi. Waspadalah terhadap siapa pun yang mencoba membuat Anda berinvestasi dalam sesuatu tanpa menjelaskan sepenuhnya apa itu dan bagaimana cara kerjanya. Pastikan mereka memiliki produk atau layanan dan itu adalah sesuatu yang Anda minati.

7. Pompa dan Buang

Penipuan kripto umum lainnya disebut “pump and dump.” Ini adalah saat seseorang membeli banyak cryptocurrency tertentu untuk menaikkan harga secara artifisial. Setelah itu, mereka menjual semuanya begitu harganya naik. Ini sering terjadi pada koin kecil yang kurang dikenal yang tidak memiliki banyak volume perdagangan. Penipu akan sering menggunakan media sosial untuk memompa koin, dan kemudian menjualnya setelah harganya naik.

Cara Menghindari: Di ​​atas segalanya, lakukan penelitian Anda dan ketahuilah tentang cara kerja cryptocurrency. Selain itu, Anda dapat menghindari skema pump and dump cryptocurrency dengan tidak membeli koin yang tidak memiliki banyak volume perdagangan. Anda juga harus waspada terhadap postingan media sosial tentang koin tertentu, karena koin tersebut mungkin merupakan bagian dari skema pump and dump.

8. Penipuan yang Melibatkan Investasi Crypto

Banyak orang terjebak dalam penipuan investasi cryptocurrency. Di sinilah seseorang berjanji untuk menginvestasikan uang Anda dalam cryptocurrency dan kemudian menghilang bersamanya.

Skema ini banyak terjadi dengan penawaran koin awal (ICO). ICO adalah ketika sebuah perusahaan menawarkan token investor dengan imbalan uang. Masalahnya adalah banyak dari perusahaan ini tidak sah dan hanya akan mengambil dana Anda tanpa memberi Anda imbalan apa pun.

Cara Menghindari: Waspadai situs web atau layanan lain yang menjanjikan pengembalian setinggi langit atau peluang investasi yang tidak terdengar realistis. Seperti semua hal lain dalam daftar ini, jika penawaran koin awal terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian. Hanya kirim cryptocurrency ke pihak ketiga yang tepercaya.

Cara Menghindari Penipuan Kripto

Seperti yang Anda tahu, ada banyak pemain jahat yang terlibat dalam cryptocurrency. Untungnya, ada hal-hal yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri sendiri. Di sini, kami telah mengumpulkan beberapa peringatan pengawas yang membantu Anda menghindari penipuan cryptocurrency yang umum terjadi pada penipuan kartu kredit dan pengiriman uang.

Beberapa tanda peringatan umum yang harus dicari adalah:

• Komunikasi yang tidak canggih: Ini adalah saat penipu memposting pesan di tempat-tempat seperti Facebook, Twitter, dan Instagram. Ketika mereka melakukannya, teks sering dimuat dengan kesalahan ketik dan salah eja yang jelas (walaupun ini tidak selalu terjadi). Hal yang sama dengan email: baris subjek biasanya tidak terlihat profesional, dan konten di dalam email sering kali terlihat seperti ditulis oleh siswa kelas 5 SD.
• Kewajiban kontrak palsu: Di sinilah seseorang meminta Anda untuk masuk ke dalam memegang kripto tanpa Anda diizinkan untuk menjual.
• Pretenders: Anda mungkin pernah menemukan yang ini di Instagram sebelumnya. Di sinilah orang berpura-pura menjadi selebritas atau influencer media sosial. Anda hampir cukup tersanjung untuk bertukar informasi pribadi, tetapi tentu saja, jangan kaget dan terbawa suasana.
• Ancaman: Ini adalah saat penipu mencoba metode psikologis seperti pemerasan, pemerasan, atau bahkan ancaman penjara untuk mendapatkan akses ke kunci pribadi Anda atau untuk menipu Anda agar mengirimkan mata uang kripto kepada mereka.
• Ketidakjelasan: Anda tidak pernah diberikan perincian yang jelas tentang ke mana dana Anda pergi.
• Permintaan autentikasi: Penipu mungkin meminta Anda untuk membagikan kredensial autentikasi yang sensitif. Mereka dapat memalsukan saluran telepon dan tampak sah juga. Namun, jadilah cerdas. Jangan beri mereka informasi sensitif, seperti Otentikasi 2 Faktor, kata sandi, atau kode keamanan Anda jika mereka memintanya.
• Permintaan informasi pribadi: Penipu sering menggunakan informasi yang diperoleh dari pelanggaran data di situs web lain untuk menipu Anda agar berpikir bahwa mereka sah dan mereka memiliki lebih banyak data tentang Anda daripada yang sebenarnya.
• Janji, janji: Calon korban diberi janji uang gratis dan janji untuk melipatgandakan uang mereka ke jumlah yang tampaknya tidak masuk akal. Sekali lagi, ingat pepatah lama: jika terlalu bagus untuk menjadi kenyataan…

Amankan Crypto Anda dengan Dompet Digital

Ada banyak jenis dompet digital. Ada juga sejumlah skema terkait yang dirancang untuk membiarkan aktor jahat mencuri cryptocurrency dari mereka.

Dompet digital akan melindungi uang digital Anda dengan cara yang sama seperti dompet fisik melindungi uang fisik Anda. Dompet kripto menyimpan kunci pribadi Anda sehingga orang dapat mengakses dan membelanjakan dana digital mereka.

Dompet cryptocurrency terbaik menawarkan fitur seperti keamanan yang kuat, kemampuan cadangan, dan kemudahan penggunaan. Juga, pastikan yang Anda pilih dapat menangani banyak mata uang.

Jika Anda adalah investor skala kecil yang hanya memiliki beberapa ratus dolar dalam crypto, maka platform pertukaran arus utama seperti Coinbase mungkin sudah cukup. Namun, jika Anda memiliki sejumlah besar kripto, maka Anda harus menyimpan sebagian besar dalam dompet digital agar tetap aman.

Dompet Crypto juga tersedia dalam opsi panas dan dingin. Keduanya datang dengan risiko, tetapi dengan dompet dingin, mudah kehilangan akses ke uang tunai Anda untuk selamanya. Apa yang bisa terjadi untuk membuat Anda mencium uang Anda selamat tinggal selamanya? Kehilangan perangkat (ini adalah perangkat fisik) atau lupa kata sandi Anda akan berhasil.

Karena itu, pastikan untuk melakukan riset pasar dan melakukan uji tuntas Anda. Juga, terapkan langkah-langkah keamanan dan miliki tempat yang aman untuk menyimpan dana digital Anda sebelum Anda berkomitmen.

Bagaimana Anda Mendapatkan Uang Kembali dari Penipuan Crypto?

Rekening bank untuk mata uang yang diatur secara federal memiliki perlindungan penipuan dan asuransi FDIC. Tidak seperti bank, bagaimanapun, ketika Anda kehabisan dana di blockchain, satu-satunya cara untuk mengembalikan dana Anda adalah penerima langsung membayar Anda kembali. Itu tidak mungkin terjadi pada pertukaran yang terdesentralisasi.

Sementara pertukaran cryptocurrency arus utama menikmati langkah-langkah keamanan penipuan yang lebih kuat daripada beberapa pemain kecil, masih belum ada jaminan bagi investor crypto untuk mendapatkan kembali crypto mereka yang dicuri.

Apa yang harus dilakukan jika Anda adalah korban : Jika Anda telah berinvestasi dalam skema investasi mata uang kripto, cobalah untuk menghubungi orang yang menjanjikan investasi kepada Anda. Jika Anda tidak dapat menghubungi mereka (itu mungkin sulit di negara lain), coba cari tahu apakah ada orang lain yang telah ditipu oleh mereka.

• Baca Lebih Lanjut: Cara Menjual Cryptocurrency

Pencurian Cryptocurrency Terbesar Yang Pernah Ada

Perbedaan itu berlaku untuk peretas yang melakukan pencurian cryptocurrency hingga $613 juta dalam bentuk koin digital. Itu dilakukan terhadap Poly Network, platform keuangan terdesentralisasi yang mengawasi dan memfasilitasi transaksi peer-to-peer yang memungkinkan orang untuk menukar atau mentransfer mata uang digital di beberapa blockchain.

Cara Memeriksa Transaksi Cryptocurrency

Jika Anda ingin memantau transaksi Anda, langkah pertama adalah memeriksa penjelajah blok untuk cryptocurrency spesifik Anda. Penjelajah blok adalah mesin pencari yang memungkinkan Anda melihat semua transaksi yang terjadi di blockchain.

Jika Anda tidak dapat menemukan transaksi Anda di blockchain, kemungkinan besar transaksi tersebut tidak diproses. Hal ini dapat disebabkan oleh beberapa alasan, seperti alamat yang salah atau dana yang tidak mencukupi.

Juga, jika Anda yakin bahwa transaksi Anda seharusnya telah selesai, maka Anda dapat menghubungi pelanggan atau tim dukungan teknis dari bursa atau dompet yang Anda gunakan. Mereka mungkin dapat membantu Anda menemukan dana Anda.

Demikian pula, blockchain di Bitcoin dapat diakses di halaman beranda Blockchain.com. Setelah Anda berada di sana, Anda dapat menggunakan teknologi blockchain mereka dan memasukkan dompet atau Bitcoin TxID Anda untuk melacak transaksi apa pun. Anda akan melihat sejumlah ringkasan transaksi, termasuk jumlah konfirmasi yang dicantumkan.

Konfirmasi adalah bagaimana jaringan Bitcoin mencapai konsensus tentang transaksi mana yang valid. Setiap transaksi dibangun di atas yang sebelumnya, menciptakan rantai blok yang dikonfirmasi. Setelah transaksi memiliki enam blok, itu dianggap dikonfirmasi dan permanen.

Anda juga dapat menggunakan layanan ini untuk memeriksa transaksi Ethereum dengan menggunakan TxHash mereka. Jika Anda masih tidak dapat menemukan dana Anda, kemungkinan dana tersebut hilang atau dicuri. Sayangnya, seperti yang kami sebutkan sebelumnya, tidak ada cara untuk mengambilnya kecuali penerima membayar Anda kembali. Ini adalah salah satu risiko berinvestasi dalam cryptocurrency.

Gunakan Daftar Penipuan Cryptocurrency Kami untuk Menghindari Penipuan

Jika Anda menemukan skema kripto atau sangat yakin Anda melihat aktivitas mencurigakan yang melibatkan mata uang kripto, Anda dapat menghubungi dan melaporkan informasi Anda ke lembaga pemerintah yang tepat. Mereka:

• Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) di CFTC.gov/complaint
• Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) di sec.gov/tcr
• Komisi Perdagangan Federal (FTC) di ReportFraud.ftc.gov
• Saluran Bantuan AARP Fraud Watch Network di 877-908-3360

Jika penipuan melibatkan upaya pemerasan atau pemerasan kriminal, Anda juga dapat melaporkannya ke FBI.

Pikiran Akhir

Kami harap Anda menikmati membaca artikel ini dan ini akan membantu Anda menghindari penipuan di dunia cryptocurrency. Lagi pula, kita semua ingin tahu daripada kehilangannya, bukan?

• Baca Lebih Lanjut: Cara Menghasilkan Uang dengan Cryptocurrency

Beri tahu kami di komentar di bawah jika Anda memiliki kiat lain untuk menghindari skema cryptocurrency, dan tetap aman di luar sana!

Gambar: Depositphotos