Apa itu Asuransi DeFi? Mengidentifikasi Peluang Bisnis dan Kasus Penggunaan

Aplikasi DeFi berada di urutan teratas seiring kemajuan kami menuju implementasi transformasi digital yang canggih di sektor Fintech. Cara orang menukar uang berubah secara permanen sebagai akibat dari perkembangan ini.

Industri DeFi berkembang pesat seiring bisnis, protokol, dan aplikasi baru bermunculan setiap hari. Oleh karena itu, sektor ini adalah kekuatan yang harus diperhitungkan, dengan total nilai $255 miliar yang terkunci dalam protokolnya dan banyak unicorn DeFi yang beredar.

Perkembangan dan janji DeFi sangat mencengangkan, dan yang tidak dapat kami percayai adalah bahwa pasar DeFi adalah perkembangan baru-baru ini. Agustus 2018 melihat penggunaan pertama kata "DeFi." Namun, ada hambatan di jalan setiap kesuksesan. Peretasan dan pelanggaran protokol telah menyebabkan kemacetan dalam percepatan pertumbuhan DeFi. Orang dapat berargumen bahwa ancaman kehilangan modal adalah salah satu hambatan utama yang mencegah adopsi komersial DeFi yang meluas, bersama dengan regulasi dan pendidikan.

Kalau saja ada cara yang dengannya Anda bisa menjaga diri dari hal ini? Menghadirkan asuransi DeFi – sebuah sektor yang sedang berkembang di dalam sektor yang sedang berkembang, namun memiliki potensi yang sangat besar.

Untuk membantu Anda memahami konsep tersebut sepenuhnya, mari kita periksa apa itu asuransi DeFi, bagaimana fungsinya, dan peluang bisnis serta kasus penggunaan apa yang ditawarkannya.

Apa itu DeFi?

Keuangan terdesentralisasi, atau DeFi adalah perubahan transformasional dari arus utama, sistem keuangan terpusat menuju pembiayaan peer-to-peer yang dimungkinkan oleh teknologi terdesentralisasi berdasarkan blockchain Ethereum. Aplikasi DeFi berfungsi secara berbeda karena tidak ada entitas terpusat yang bertanggung jawab untuk mengawasi seluruh sistem.

Siapa pun yang memiliki koneksi internet dapat mengakses layanan keuangan menggunakan produk DeFi, yang sebagian besar dioperasikan dan dikelola oleh pelanggannya. Ekosistem DeFi telah menciptakan jaringan luas protokol asuransi dan produk keuangan DeFi yang saling berhubungan, mulai dari platform peminjaman dan peminjaman hingga stablecoin dan BTC yang diberi token. Dengan berbagai kasus penggunaan untuk orang, pengembang, dan institusi, keuangan terdesentralisasi telah muncul sebagai industri paling aktif di lingkungan blockchain.

Terobosan DeFi tampaknya adalah bahwa aset kripto sekarang dapat digunakan dengan cara yang tidak dapat dilakukan oleh aset fiat atau "dunia nyata". Aplikasi yang hanya bisa ada di blockchain termasuk aset sintetis, pertukaran terdesentralisasi, dan pinjaman kilat.

Ada beberapa manfaat dari perubahan paradigma infrastruktur keuangan ini dalam hal peluang, risiko, dan kepercayaan. DeFi menyebabkan sektor perbankan berubah dengan cepat, jadi inilah saatnya bagi Anda untuk melihat kemungkinan-kemungkinan baru. Cryptocurrency bernilai miliaran dolar telah melewati aplikasi DeFi, dan jumlah itu meningkat setiap hari.

Pro dan kontra dari DeFi

Apa itu asuransi DeFi?

Definisi asuransi DeFi identik dengan asuransi tradisional. Di DeFi, asuransi pada dasarnya mengacu pada perlindungan diri Anda dari kerugian finansial yang disebabkan oleh kejadian dalam ekosistem DeFi. Sama seperti bagaimana blockchain berfungsi sebagai jaring pengaman untuk industri asuransi tradisional arus utama, protokol asuransi DeFi dapat memberikan langkah-langkah pencegahan dan berfungsi sebagai jaring pengaman untuk industri kripto.

Misalkan Anda memiliki sejumlah uang yang diinvestasikan dalam platform atau protokol DeFi. Anda sadar bahwa segala kekurangan dalam infrastruktur DeFi dapat merugikan Anda. Jadi, Anda dapat membeli asuransi DeFi sebagai tindakan pencegahan terhadap kemungkinan kehilangan uang Anda di platform DeFi.

Jika Anda kehilangan uang di platform dan menginginkan perlindungan, Anda dapat pergi ke perusahaan asuransi aset DeFi dan mendapatkan bayaran dalam jumlah tertentu. Premi asuransi keuangan terdesentralisasi ditentukan oleh banyak variabel, termasuk jenis pertanggungan, penyedia, dan lamanya polis. Konsumen harus, bagaimanapun, juga mendapatkan kesadaran menyeluruh tentang berbagai jenis insiden di mana mereka dapat membeli pertanggungan.

Sama seperti pertanggungan asuransi tradisional, Anda harus menyadari apa yang Anda lindungi di dunia DeFi.

Pasar asuransi DeFi masih muda. Namun, hal ini diperkirakan akan berkembang dengan cepat dalam waktu dekat karena meningkatnya volume transaksi dalam keuangan terdesentralisasi.

Protokol, sistem, dan proses akan berkembang dan matang seiring dengan berkembangnya industri, protokol baru akan digunakan, akan ada lebih banyak kemungkinan untuk cakupan, dan lebih banyak nilai DeFi akan tercakup.

Di bawah ini adalah daftar beberapa bisnis yang menawarkan asuransi DeFi saat ini. Tetapi ketika sektor ini berkembang, lebih banyak bisnis diantisipasi untuk bergabung.

1. Persatuan
2. AsuransiAce
3. Penghiburan
4. itrust.Keuangan
5. Asuransikan DeFi
6. Nexus Mutual

Daftar ini tidak termasuk semua. Anda dapat melakukan penelitian dan memilih penyedia layanan yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.

Bagaimana cara kerja asuransi DeFi?

Jika tidak dilakukan dengan cara yang terdesentralisasi, asuransi DeFi tidak akan sesuai dengan namanya. Anda membeli cakupan dari jaringan terdistribusi penyedia cakupan sebagai lawan dari satu individu atau bisnis.

Penyedia pertanggungan bisa siapa saja. Anda mencapai ini dengan menempatkan modal ke dalam apa yang disebut "kumpulan modal." Anda pada dasarnya berubah menjadi penyedia likuiditas dengan cara ini. Sebagai penyedia cakupan, Anda dapat memilih kejadian atau protokol mana yang ingin Anda liput.

Misalnya, Anda mungkin memiliki tingkat keyakinan yang tinggi bahwa perdagangan X tidak akan dikompromikan. Akibatnya, Anda tidak memiliki masalah menambahkan likuiditas ke kumpulan modal yang ditujukan untuk menutupi insiden tertentu. Uang di kumpulan modal kemudian akan digunakan untuk membayar klaim dari pelanggan yang membeli perlindungan terhadap peretasan, jadi apakah platform X masih harus dikompromikan?

Tentu saja, Anda menanggung risiko memberikan pertanggungan. Untuk alasan ini, sebagai pemasok pertanggungan, Anda menerima bunga atas dana yang Anda kunci. Bunga ini sering (sebagian) ditutupi oleh premi yang dibayarkan oleh pelanggan asuransi.

Peluang bisnis DeFi

Aplikasi berbasis blockchain meledak di banyak sektor, dan teknologi ini akan mengubah cara bisnis beroperasi. Cara pelanggan berinteraksi dengan bisnis dan melakukan transaksi berubah.

Bisnis dapat memperoleh manfaat besar dari penggunaan teknologi DeFi untuk memperluas secara global dan mendatangkan klien tambahan. Lihat bagaimana penerapan DeFi dapat membantu bisnis Anda meningkatkan profitabilitas, kepuasan klien, dan skalabilitas.

Perdagangan aset digital

Tanpa otoritas pusat, pertukaran mata uang kripto seperti pertukaran terdesentralisasi (DEX), pembuat pasar otomatis, dan agregator pertukaran token memungkinkan perdagangan peer-to-peer sambil menjaga kedaulatan pengguna atas dana mereka. Jika Anda memiliki akses internet dan dompet seperti MetaMask, Anda dapat mengakses aset kripto dari mana saja di dunia menggunakan DEX seperti Uniswap, 0x, Sushiswap, ParaSwap, dan banyak lainnya. Selain itu, mereka semakin bersaing dengan pertukaran terpusat.

Transaksi cepat

DeFi menjamin bahwa semua transaksi Anda akan lancar, cepat, dan sangat aman. Karena teknologi buku besar terdistribusi, transaksi tidak berada di bawah kendali satu entitas. Pelanggan dan mitra yang terhubung dapat memiliki pengalaman keuangan yang jauh lebih lancar dengan perusahaan Anda jika Anda menggunakan aplikasi DeFi.

Teknologi ini berguna untuk bisnis yang karyawannya harus melakukan beberapa transaksi secara teratur karena mengurangi biaya yang terkait dengan penggunaan layanan pembayaran pihak ketiga.

Perusahaan kecil di daerah berkembang yang tuntutannya tidak tercakup oleh sistem perbankan konvensional telah mengadopsi DeFi sampai batas tertentu. Misalnya, beberapa perusahaan menggunakan layanan pembayaran seperti Tranglo di ASEAN, BitPesa di Afrika, serta pertukaran DeFi utama untuk mengirim uang secara langsung atau mengubah pembayaran menjadi stablecoin yang dijamin oleh dolar AS untuk pengiriman uang internasional.

Protokol untuk peminjaman

Platform untuk pinjaman peer-to-peer non-penahanan dan terdesentralisasi termasuk Compound dan Aave. Kedua platform memberi pengguna opsi untuk:

– Pinjam uang menggunakan aset cryptocurrency mereka sebagai keamanan dan

– Pinjamkan cryptocurrency mereka dengan suku bunga yang jauh lebih tinggi daripada yang tersedia di keuangan konvensional.

Aave dikreditkan dengan mempopulerkan pinjaman kilat. Pinjaman kilat adalah pinjaman cepat yang dapat diperoleh pelanggan tanpa memberikan jaminan apa pun selama pinjaman dilunasi sepenuhnya sebelum pemblokiran berakhir.

Tokenisasi yang ditingkatkan

Data bisnis dan jumlah informasi penting tumbuh dari waktu ke waktu, dan setelah titik tertentu, menyederhanakannya menjadi sulit. Tokenisasi adalah gagasan yang dapat membantu bisnis dengan penyimpanan data yang terdesentralisasi dan aman.

Dengan mendistribusikan node informasi terenkripsi di seluruh jaringan terdesentralisasi, tokenisasi memajukan proses enkripsi. Akibatnya, menjadi tidak mungkin bagi peretas untuk mengubah atau memalsukan data.

hasil pertanian

Pertanian hasil, yang eksklusif untuk DeFi, memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan aset cryptocurrency mereka dalam protokol DeFi non-penahanan yang berbeda untuk mendapatkan suku bunga tetap atau mengambang yang tinggi. Beberapa protokol pertanian hasil terbaik termasuk Idle Finance, Yearn, Vesper, dan Enzyme.

Pengguna harus secara manual mencari protokol yang memiliki hasil tertinggi tanpa adanya layanan pertanian hasil dan kemudian mentransfer kepemilikan cryptocurrency mereka ke platform itu untuk meningkatkan penghasilan mereka. Anggap saja itu rotasi tanaman, di mana ladang adalah protokol yang akan menghasilkan keuntungan maksimal, dan benihnya adalah aset kripto yang menganggur. Untuk penanam hasil dan penyedia likuiditas, Yearn Finance menyederhanakan proses ini dengan secara otomatis mengidentifikasi dan beralih ke prospek yang paling menguntungkan.

Kasus penggunaan asuransi DeFi

Banyak peretasan kontrak pintar , serangan siber pada platform pertukaran, dan insiden lainnya selama beberapa tahun terakhir telah mengakibatkan kerugian uang investor yang signifikan. Bahkan DAO yang murah hati tidak berdaya untuk menghentikan serangan virus pada infrastrukturnya yang menelan biaya miliaran dolar. Ada banyak kasus penggunaan asuransi DeFi yang dapat membantu menghindari hasil ini.

Asuransi kripto

Investor semakin mencari langkah-langkah untuk mencegah investasi mereka dicuri karena pasar cryptocurrency terus menjadi industri yang sangat terbuka, rentan terhadap segala hal mulai dari serangan siber hingga tarikan karpet. Meskipun ada beberapa cara untuk mencapai hal ini, salah satu yang menjamin keamanan yang diinginkan investor adalah melalui asuransi kripto, yang menjamin untuk mengembalikan uang Anda bahkan jika peristiwa buruk terjadi.

Ketika Anda memperhitungkan volatilitas lingkungan bitcoin, asuransi kripto menjadi sangat penting. Pencurian besar-besaran dari dompet dan bursa online telah terjadi sebagai akibat dari meningkatnya nilai mata uang kripto seperti bitcoin.

Sebagai gambaran, pada Januari 2018, sebuah cryptocurrency senilai $500 juta dijarah dari pasar crypto Jepang, Coincheck. Ekosistem yang rapuh telah dibuat sebagai akibat dari peretasan ini, yang diabaikan atau dihindari oleh ekosistem perbankan konvensional.

Perlindungan agunan untuk pinjaman yang didukung oleh cryptocurrency

Asuransi Perlindungan Jaminan menawarkan peminjam dan pemberi pinjaman perasaan aman dari jaringan pinjaman cryptocurrency di pasar yang bergejolak saat ini, yang merupakan langkah penting dalam memajukan adopsi blockchain. Dalam skenario umum yang melibatkan pinjaman kripto, pinjaman biasanya dilunasi oleh kontrak asuransi jika jaminan tertentu peminjam hilang atau dicuri.

Sebagai penggunaan asuransi terdesentralisasi yang luar biasa, sebuah konsorsium didirikan oleh Etherisc dan beberapa bisnis lainnya, termasuk Nexo, Sweetbridge, Libra Credit, Celsius, dan beberapa lagi, untuk melindungi dan mengamankan pinjaman yang didukung kripto yang dijamin.

Cakupan kontrak pintar

Ironisnya, kemampuan untuk mempercayai kontrak pintar adalah salah satu masalah terbesar Ethereum. Blockchain meyakinkan kita bahwa kontrak pintar akan berfungsi sebagaimana dimaksud, tetapi bagaimana orang biasa dapat memiliki jaminan yang sama?

Ada tiga “peretasan” kontrak pintar Ethereum yang dipublikasikan dengan baik sejak pertengahan 2016. Semua peretasan ini mengakibatkan sejumlah besar uang hilang dengan cara yang jelas bertentangan dengan desain kode.

Komunitas Ethereum telah mendapat manfaat yang signifikan dari jaring pengaman yang disebut Smart Contract Cover. Produk ini dimaksudkan untuk membayar klaim jika terjadi “penggunaan kode yang tidak disengaja yang menyebabkan kerugian finansial yang signifikan”. Ini berfungsi sebagai jaminan yang meningkatkan kepercayaan pengguna bahwa uang mereka tidak akan hilang karena masalah, dan meningkatkan kepercayaan pengembang dalam menerapkan kontrak.

Perlindungan dompet kripto

Solusi untuk risiko pencurian dompet cryptocurrency jika terjadi serangan telah dibuat oleh bisnis seperti Etherisc. Banyak konsumen dalam survei yang dilakukan Etherisc untuk mengidentifikasi permintaan asuransi terdesentralisasi setuju bahwa dompet perlu diasuransikan tetapi ada beberapa solusi di pasar untuk hal yang sama. Etherisc menawarkan asuransi dompet kripto yang mencakup jumlah yang signifikan setelah menyadari bahwa solusi seperti itu sebenarnya diperlukan. Ini adalah aplikasi keuangan terdesentralisasi yang bagus.

Pelajari bagaimana Appinventiv dapat membantu Anda dalam mengadopsi teknologi blockchain dengan sukses

DeFi adalah masa depan pembiayaan untuk semua sektor ekonomi dan akan tetap ada. Pelanggan berpindah ke fasilitas manufaktur yang terdesentralisasi, baik itu di sektor produk perusahaan atau konsumen. Saatnya tepat bagi bisnis untuk mengadopsi teknologi blockchain dan memulai transformasi digital yang berani.

Untuk memenuhi semua kebutuhan perusahaan Anda, Appinventiv menyediakan berbagai layanan pengembangan aplikasi blockchain . Kami telah membantu Anda, baik itu konsultasi aplikasi blockchain, pengembangan kontrak pintar, pengembangan dompet kripto, atau lebih.

Kami menyediakan layanan yang komprehensif dan memiliki semua kerangka kerja utama, termasuk Ethereum, Hyperledger, Multichain, Stellar, dan Tron.

Hubungi kami untuk mengetahui bagaimana kami dapat membantu Anda mengembangkan perusahaan Anda lebih cepat sambil juga meningkatkan pengalaman klien.

Kesimpulan

Karena keamanan dan transparansi yang ditawarkannya kepada investor, asuransi terdesentralisasi adalah industri yang berkembang pesat. Saat ini hanya ada beberapa produk di pasar, tetapi pasti ada ruang untuk pertumbuhan dan ekspansi. Selama bertahun-tahun yang akan datang, DeFi dan aplikasinya akan mendominasi industri ini.

FAQ

T. Apa itu DeFi?

A. Keuangan terdesentralisasi disingkat DeFi. Ini berfungsi sebagai istilah umum untuk segmen komunitas cryptocurrency yang berfokus pada penciptaan sistem keuangan baru berbasis internet dengan menggunakan blockchain sebagai pengganti sistem kepercayaan dan perantara yang mapan.

T. Apakah DeFi merupakan investasi yang bijaksana?

A. Sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang dengan cepat, dengan penilaian pertama ekosistem lebih dari $100 miliar datang pada pertengahan tahun 2021. Ini mungkin ide yang cerdas untuk berinvestasi dalam proyek DeFi hari ini karena mereka masih dalam pengembangan dibandingkan dengan tradisional pembiayaan (TradFi) dan kemungkinan akan mengalami koreksi pada tahun 2022.

T. Apa itu asuransi DeFi?

A. Konsep asuransi di DeFi pada dasarnya berfokus pada mengasuransikan diri Anda terhadap kerugian akibat peristiwa di ekosistem DeFi.

T. Apa sajakah aplikasi utama dari asuransi DeFi?

J. Ada banyak kasus penggunaan asuransi DeFi yang dapat melindungi pengguna dari peretasan dan serangan siber yang terjadi di ekosistem DeFi:

• Asuransi kripto
• Perlindungan agunan untuk pinjaman yang didukung oleh cryptocurrency
• Cakupan kontrak pintar
• Perlindungan dompet kripto

T. Seberapa amankah DeFi?

A. DeFi tidak sempurna. Proyek DeFi tidak selalu memberikan tingkat keamanan yang sama seperti proyek tradisional, meskipun faktanya mereka menghilangkan perantara dari layanan keuangan tradisional.