Bagaimana cara membangun perangkat lunak perencanaan keuangan khusus untuk bisnis Anda?

Digitalisasi adalah istilah lain untuk modernisasi, dan ini berlaku untuk semua bisnis. Namun, keuangan adalah salah satu fungsi inti dari setiap bisnis. Merencanakan keuangan secara efektif dapat membuat atau menghancurkan bisnis. Komponen inti lain dari bisnis apa pun adalah teknologi. Menggabungkan dua komponen, "Fintech" adalah kata yang telah memberikan keajaiban bagi organisasi, tidak hanya dalam mengelola keuangan tetapi juga dalam meramalkan dan menyusun strategi rencana masa depan bisnis.

Sekarang merupakan fakta yang diterima secara luas bahwa mengelola dan merencanakan keuangan dengan bantuan perangkat lunak menjadi lebih mudah, lebih cepat, dan lebih akurat. Transformasi digital membantu mempercepat proses perencanaan keuangan individu yang lebih baik dan efektif.

Dengan demikian, pasar untuk pengembangan perangkat lunak perencanaan keuangan pasti akan tumbuh. Sesuai laporan yang diterbitkan oleh Allied Market Research, pasar perangkat lunak perencanaan keuangan global bernilai $3,7 miliar pada tahun 2021 dan diperkirakan akan mencapai $16,9 miliar pada tahun 2031 dengan CAGR 16,6%.

Diperkirakan bahwa penyediaan solusi yang lebih baik akan lebih menjadi prioritas dibandingkan dengan sektor jasa di pasar perangkat lunak perencanaan keuangan. Alasannya sederhana – melalui platform media sosial perusahaan penasihat keuangan terhubung dengan klien mereka selama pandemi. Ini, pada dasarnya, memunculkan kebutuhan untuk mengembangkan solusi yang membuat investor dan firma penasihat mengikuti pembaruan dan perkembangan pasar setiap saat.

Solusi perencanaan keuangan akan membantu dalam menilai kesesuaian investasi sekaligus menyelaraskannya dengan profil risiko dan tujuan keuangan klien. Faktor-faktor yang mempengaruhi pertumbuhan pasar perangkat lunak perencanaan keuangan adalah-

• Peningkatan kesadaran akan perangkat lunak perencanaan perangkat lunak
• Tren peningkatan Fintech
• Meningkatnya jumlah individu dengan kekayaan bersih tinggi (HNI)

Ini jelas merupakan peluang bagi bisnis solusi perangkat lunak perencanaan keuangan Anda karena tren akan terus melihat pertumbuhan ke atas.

Apa itu software perencanaan keuangan?

Seperti namanya, ini mengacu pada perangkat lunak yang membantu meningkatkan perencanaan keuangan dengan mengintegrasikan data keuangan individu atau organisasi yang dapat diambil untuk mencapai hasil analitis yang diinginkan. Data yang dimasukkan dalam perangkat lunak dapat berasal dari berbagai sumber seperti transaksi keuangan, pelacakan investasi, catatan bank, manajemen portofolio, dan banyak sumber lainnya.

Dengan melonjaknya basis klien HNI, organisasi perencanaan keuangan merasa membutuhkan perangkat lunak yang dapat melacak dan mengelola pendapatan klien. Klien juga mencari solusi untuk melacak investasi dan nilai mereka di ujung jari mereka dalam bentuk aplikasi seluler.

Agar berhasil, kini telah menjadi kewajiban bagi bisnis untuk memiliki perangkat lunak perencanaan keuangan yang dapat diandalkan yang dapat mengelola ERP mereka secara efektif, menyediakan layanan pelanggan yang efektif. Selain itu, mengelola metadata juga diaktifkan dengan perangkat lunak perencanaan keuangan yang tangguh.

Fitur yang harus dimiliki dari perangkat lunak perencanaan keuangan

Perusahaan penasihat perencanaan keuangan berusaha untuk menawarkan layanan berbasis nilai kepada klien dengan memberi mereka analisis transparan dan pembaruan tentang strategi perencanaan keuangan mereka. Untuk memenuhi harapan klien dan pasar yang berkembang, memiliki perangkat lunak perencanaan keuangan yang kuat adalah suatu keharusan. Fitur terpenting yang harus dimiliki perangkat lunak perencanaan keuangan tingkat lanjut adalah:

Tautan ke data kinerja investasi

Perencanaan keuangan yang sukses secara langsung berkaitan dengan kinerja pasar investasi. Perangkat lunak perencanaan keuangan yang baik harus memiliki fitur yang dapat menghubungkan investasi klien dengan kinerja pasar. Mendapatkan kejelasan tentang lintasan pertumbuhan investasi dengan kinerja pasar yang lebih luas akan memberikan gambaran yang benar tentang bagaimana mencapai tujuan akhir investasi.

Alur kerja yang efisien

Tugas perusahaan perencanaan keuangan tidak hanya menyediakan solusi investasi bagi klien atau mengelola portofolio mereka, tetapi juga mengelola operasi sehari-hari mereka sendiri dengan lancar. Dengan merampingkan proses internal, perusahaan perencanaan keuangan dapat memberikan layanan yang lebih baik kepada klien mereka. Oleh karena itu, perangkat lunak perencanaan keuangan harus memberi Anda pengalaman yang intuitif dan mudah digunakan. Kemudahan mengumpulkan data, membuat rekomendasi, mengelola berbagai portofolio, dan banyak lagi harus terintegrasi dengan mulus.

Pengalaman yang dapat disesuaikan

Kustomisasi adalah normal baru dalam industri perangkat lunak. Menyajikan laporan yang dapat disesuaikan, rekomendasi otomatis berbasis AI, dan banyak lagi adalah harapan dasar dari perangkat lunak perencanaan keuangan. Definisi perangkat lunak perencanaan keuangan yang baik dapat diturunkan dari kemampuan perangkat lunak untuk membuat laporan khusus yang menunjukkan perjalanan keuangan unik setiap klien.

Evolusi dan manfaat perangkat lunak perencanaan keuangan khusus

Secara tradisional, perangkat lunak perencanaan keuangan tidak lebih dari kalkulator yang membantu penasihat menganalisis situasi keuangan klien saat ini dan menilai hasil masa depan berdasarkan lintasan pasar. Evolusi perangkat lunak perencanaan keuangan membuka jalan bagi penasihat dan klien untuk menilai data waktu nyata dan membuat keputusan investasi instan, meningkatkan kolaborasi antara kedua pihak.

Dengan langkah evolusi lain, perangkat lunak semakin banyak digunakan oleh klien sendiri. Perangkat lunak Personal Financial Management (PFM), meskipun bukan hal baru, semakin populer pasca-pandemi dan diadopsi secara luas sebagai solusi “Penasihat Fintech”. Selain memberikan kemudahan kepada klien dalam mengelola keuangan pribadi mereka, juga diharapkan menjadi hub pusat untuk semua data yang relevan untuk klien dan firma penasihat.

Masa depan perangkat lunak perencanaan keuangan pengembangan perangkat lunak harus fokus secara terpisah pada setiap bagian untuk klien, perusahaan, dan pasar dari perspektif melakukan tugas kalkulator dasar untuk penasihat, alat kolaboratif untuk analisis waktu nyata dan pengambilan keputusan, dan PFM. Dan jangan lupa untuk metadata kolektif yang dikumpulkan untuk wawasan bisnis dan keuangan dalam skala yang lebih luas.

Namun, manfaat dasar dari perangkat lunak perencanaan keuangan akan membantu Anda dengan cara berikut-

Memperkuat penilaian dan rencana tindakan Anda

Penggunaan perangkat lunak perencanaan keuangan memungkinkan Anda untuk memikirkan kembali dan mendesain ulang operasi keuangan Anda. Ini memungkinkan Anda untuk membuat keputusan yang lebih proaktif daripada reaktif. Perangkat lunak tersebut memungkinkan Anda memperkirakan tindakan terbaik dengan yakin untuk memaksimalkan keuntungan dan biaya.

Analisis dan perencanaan strategis yang ditingkatkan

Perangkat lunak perencanaan keuangan membantu perusahaan penasihat dan klien dengan alat kolaboratif dan PFM, mengembangkan dan mengevaluasi skenario "bagaimana jika", menemukan peluang pendapatan baru, dan menentukan kemungkinan tren pasar yang signifikan dan faktor internal. Kemampuan ini membentuk dasar untuk strategi bisnis yang menguntungkan.

Lebih sedikit kesalahan

Kemungkinan kesalahan manusia jauh lebih tinggi saat melakukan analisis statistik atau bekerja dengan angka daripada saat menggunakan solusi perangkat lunak cerdas. Dengan menerapkan solusi cerdas, bisnis dapat merencanakan dan bekerja secara efisien dengan mengurangi risiko kesalahan dalam jumlah besar.

Keterbukaan keuangan bagi pemegang saham

Memiliki dan menyediakan akses ke perangkat lunak yang sama kepada penasihat dan klien Anda akan mengedepankan lingkungan yang transparan, membangun kepercayaan. Akses real-time ke data juga akan membantu dalam membuat keputusan instan dan cepat, yang sangat dibutuhkan untuk merencanakan keuangan dengan sukses.

Bagaimana cara mengembangkan perangkat lunak perencanaan keuangan untuk bisnis Anda?

Untuk penasihat, firma penasihat perencanaan keuangan, atau manajemen keuangan pribadi, visi dan persyaratan perangkat lunak perencanaan perangkat lunak mungkin berbeda. Karena itu, paket perangkat lunak yang komprehensif akan menawarkan kumpulan algoritme untuk membantu dan melayani klien yang berbeda dengan menawarkan solusi khusus untuk merencanakan investasi mereka.

Tentu saja, proses pengembangan mencakup konseptualisasi, perancangan, pengembangan, dan penyebaran perangkat lunak. Namun, saat membuat perangkat lunak keuangan, parameter yang disertakan membuat semua perbedaan dan membantu perangkat lunak membedakannya dari pesaingnya.

Pilih jenis perangkat lunak – Berbasis tujuan vs. berbasis arus kas

Setiap klien berbeda dan kebutuhan mereka juga berbeda. Berdasarkan jenis klien, langkah pertama adalah memilih jenis perangkat lunak berdasarkan saran yang ditawarkan perusahaan Anda kepada klien. Ini dapat dikategorikan menjadi berbasis tujuan dan berbasis arus kas.

Perangkat lunak perencanaan keuangan berbasis tujuan memproyeksikan tujuan berdasarkan investasi yang dilakukan. Seseorang dapat menilai jumlah investasi yang diperlukan untuk mencapai tujuan yang diperlukan. Ini mungkin tidak mempertimbangkan pendapatan keseluruhan untuk mengukur investasi yang dibutuhkan. Di sisi lain, perangkat lunak perencanaan berbasis arus kas menangkap setiap sen yang diperoleh dan memberi saran tentang investasi yang memprediksi kemungkinan tujuan.

Modul pengiriman – Alat interaktif vs. laporan tercetak

Dengan digitalisasi, kami bergerak cepat menuju lingkungan tanpa kertas. Perangkat lunak harus memiliki fitur interaktif dan intuitif yang dapat secara langsung memproyeksikan hasil pada perangkat klien, seperti smartphone dan tablet. Perangkat lunak harus memungkinkan kolaborasi dengan menawarkan perubahan dugaan dan hasil yang diproyeksikan di ujung jari.

Peningkatan yang berpusat pada pelanggan

Memahami dan melayani klien yang berbeda dan menemukan klien baru adalah fitur dasar yang diperlukan dalam perangkat lunak perencanaan keuangan apa pun. Perangkat lunak harus memungkinkan penasehat untuk melayani klien dari semua kader – HNI ​​atau pemula. Perangkat lunak harus memiliki kemampuan untuk menyesuaikan solusi investasi yang disediakan oleh perusahaan penasihat dengan harapan dan pengalaman klien.

Kemudahan masukan

Harapan dari perangkat lunak perencanaan keuangan adalah memasukkan beberapa angka dasar seperti pendapatan, tabungan, dan investasi lainnya harus memberikan hasil yang masuk akal dan realistis dalam hal investasi. Untuk memastikan hal yang sama, proses desain harus ditata dengan hati-hati untuk kelancaran fungsi. Desain harus mencakup alat perencanaan keuangan modular juga, seperti berbagai asuransi, opsi saham, perencanaan pajak, dan banyak lagi.

Platform dan plugin rasional

Mempertimbangkan bahwa semua pengguna tidak akan sama-sama paham teknologi, menyediakan fitur untuk mengintegrasikan solusi perencanaan keuangan pribadi akan diperlukan. Perangkat lunak harus responsif di semua perangkat, mulai dari desktop hingga perangkat seluler dan lainnya.

Pilih tumpukan teknologi

Teknologi memainkan peran penting dalam membangun perangkat lunak yang kuat. Tumpukan teknologi dasar yang diperlukan untuk membuat perangkat lunak perencanaan keuangan adalah:

Frontend – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Backend – Python, C++, C#, Ruby

Basis Data – SQL, NoSQL

Sertakan fitur keamanan

Untuk berbagai alasan bagus, perangkat lunak perencanaan keuangan memanfaatkan teknologi berbasis cloud. Karena data yang dikumpulkan dan diproses sangat banyak dan dari berbagai sumber, menjaga parameter keamanan tetap kuat sangat penting. Proses pengembangan harus dilakukan dengan mengingat hal yang sama dari awal hingga akhir.

[Baca Juga: Bagaimana Cara Memilih Perusahaan Pengembangan Perangkat Lunak Keuangan yang Tepat?]

Bangun perangkat lunak perencanaan keuangan khusus dengan Appinventiv

Dengan pandemi yang mempercepat solusi online, industri perangkat lunak perencanaan keuangan menunjukkan tren pertumbuhan yang tajam dalam industri pengembangan perangkat lunak perencanaan keuangan. Berbagai penelitian menunjukkan bahwa Amerika Utara diperkirakan akan menyumbang bagi hasil terbesar di sektor ini. Saatnya sekarang untuk memanfaatkan peluang.

Baik itu peningkatan aplikasi yang Anda gunakan saat ini atau Anda ingin membangunnya dari awal, perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan yang berpengalaman seperti Appinventiv dapat membantu Anda membuat platform yang dapat bertindak sebagai alat kolaboratif yang kuat bagi Anda untuk mempresentasikan perencanaan keuangan Anda. saran kepada klien.

Selain itu, di Appinventiv, kami meningkatkan layanan pengembangan perangkat lunak khusus kami dengan rangkaian fitur mutakhir yang dirancang untuk membantu perusahaan Anda mencapai tujuan perencanaan dan pengembangan keuangannya.

Misalnya, Asian Bank mengambil bantuan Appinventiv dalam membangun platform perbankan inti yang menawarkan fungsionalitas seperti transaksi kawat dengan cryptocurrency, pembelian dan penjualan cryptocurrency, dan isi ulang dompet.

Salah satu perusahaan fintech terkemuka, Bajaj Finserv, sedang mencari perangkat lunak yang dapat membuat pembelian produk keuangan lebih mudah dan lebih cepat sambil menjaga keamanan dan privasi klien tetap utuh. Appinventiv menciptakan solusi khusus yang menghasilkan 3 lac+ transaksi setiap hari.

Jadi, apakah Anda mencari solusi berbasis tujuan atau arus kas, para ahli kami akan memberikan solusi yang disesuaikan dengan kebutuhan dan harapan Anda. Bagikan kebutuhan Anda dengan tim kami dan mulailah proyek Anda sedini mungkin.

FAQ

T. Apa saja alat yang digunakan penasihat keuangan sebagai solusi perangkat lunak?

J. Rangkaian solusi perangkat lunak yang digunakan oleh penasihat keuangan adalah

• Manajemen hubungan pelanggan (CRM)
• Manajemen portofolio
• Solusi perdagangan
• Investasi dan analitik

T. Fitur dasar apa yang harus dipertimbangkan ketika memilih perangkat lunak perencanaan keuangan?

A. Perangkat lunak perencanaan keuangan memanfaatkan Anda untuk dengan mudah memasukkan data dan mendapatkan laporan analitis terperinci, yang dapat membantu memberikan solusi perencanaan keuangan kepada klien Anda. Jadi, itu harus memiliki fitur seperti-

• Perencanaan pajak yang berfokus pada pajak
• Pengeluaran dan perencanaan arus kas
• Perencanaan distribusi pensiun
• pelaporan kolaboratif
• Perencanaan berkelanjutan dengan peluang dan saran