Bagaimana cara membangun aplikasi pertanian hasil DeFi?

Seiring waktu, blockchain, terutama ruang crypto, telah menciptakan jembatan antara model keuangan tradisional dengan versi terdesentralisasinya sendiri. Mulai dari menggunakan cryptocurrency hingga melakukan pembayaran hingga memiliki DeFi dan platform pertukaran terdesentralisasi untuk mengaktifkan perdagangan, domain crypto menutup celah dengan ekosistem keuangan tradisional dengan kecepatan kilat.

Penawaran terbaru dalam visi yang setara dengan keuangan terpusat adalah pertanian hasil DeFi – sebuah proses yang memungkinkan pemberi pinjaman untuk memberikan uang kepada peminjam pada aplikasi pertanian hasil DeFi sebagai imbalan atas bunga.

Minat yang dikumpulkan aplikasi pertanian hasil DeFi dari waktu ke waktu dapat dilihat oleh statistik seperti DeFi Pulse yang memperkirakan 95% dari total nilai terkunci (TVL) senilai USD 41,5 miliar di ruang DeFi yang dikaitkan dengan pertanian hasil. Peningkatan minat yang meroket ini telah mendorong sejumlah pengusaha menuju pengembangan pertanian hasil DeFi.

Meskipun secara teoritis konsepnya cukup mudah, ada sejumlah kerumitan dan faktor penentu yang bekerja di baliknya. Salah satunya adalah memilih bagaimana platform Anda akan mendukung pertanian hasil.

[Mungkin juga menarik bagi Anda untuk membaca – Cara kerja peminjaman DeFi]

Jenis hasil pertanian DeFi

Ada sejumlah cara berbeda yang dapat dilakukan pemberi pinjaman untuk mendapatkan pengembalian atas token yang mereka masukkan ke dalam kumpulan likuiditas. Memutuskan platform mana yang akan menjadi dasar adalah bagian penting dari memulai perjalanan untuk membuat aplikasi pertanian hasil DeFi.

Bunga deposito pinjaman

Mendapatkan bunga dari deposito adalah cara paling langsung untuk mendapatkan hasil DeFi. Dalam hal ini, pemberi pinjaman menyetor mata uang kripto dalam kumpulan yang diatur oleh kontrak cerdas dan sebagai imbalannya, mendapatkan token penghasil bunga. Bunga biasanya dihasilkan oleh peminjam yang mengambil pinjaman dari kumpulan likuiditas.

Biaya transaksi untuk menawarkan likuiditas

Cara lain untuk meningkatkan hasil DeFi adalah dengan menyediakan mata uang kripto sebagai likuiditas ke kumpulan ton di bursa terdesentralisasi (DEX). Pertukaran biasanya membebankan biaya kepada pengguna sekitar 0,3 persen untuk menukar token mereka dan biaya tersebut kemudian didistribusikan di penyedia likuiditas kumpulan.

Insentif token dari operator protokol

Konsep yang dipopulerkan oleh Compound Finance dan Uniswap bekerja sedemikian rupa sehingga alokasi token dibuat untuk pengguna protokol masa lalu dan saat ini. Ini bertindak sebagai hadiah bagi pengguna untuk berpartisipasi dalam protokol dan menjadi pengguna setianya.

Insentif token dari operator kumpulan

Bayangkan sebuah peristiwa di mana blockchain baru meluncurkan tokennya. Sekarang karena baru, likuiditas di pool sangat rendah. Untuk pemilik proyek blockchain seperti itu, sudah menjadi praktik umum untuk terlibat dalam "bootstrap likuiditas". Dalam model ini, mereka menarik penyedia likuiditas dengan jaminan insentif token tambahan.

Setelah Anda memperbaiki jenis yang akan Anda gunakan untuk membangun aplikasi pertanian hasil DeFi, bagian selanjutnya terletak pada memahami bagaimana investor / pemberi pinjaman Anda akan bergerak di dalam aplikasi.

Namun sebelum itu, jika Anda baru mengenal dunia keuangan terdesentralisasi dan masih mempertimbangkan manfaatnya, inilah panduan bisnis DeFi untuk Anda, menjelaskan kepada Anda semua tentang konsep tersebut.

Kerja aplikasi pertanian hasil

Setiap orang yang tahu apa itu aplikasi hasil DeFi, tahu cara kerjanya pada level tinggi. Namun, bagian penting dari pengembangan pertanian hasil DeFi adalah memahami gerakan pengguna dengan baik dan kemudian membuat fitur yang akan mendukung perjalanan tersebut.

• Tahap 1. Pada awal perjalanan pertanian hasil DeFi, beberapa kontrak pintar dibuat yang bertindak sebagai kumpulan likuiditas atau kontrak pintar ditulis untuk berinteraksi dengan LP yang ada. Penyedia menaruh uang mereka di kumpulan ini dalam bentuk stablecoin dan cryptocurrency standar lainnya.
• Tahap 2. Di sini, pengguna diberi pasar tempat mereka dapat berinvestasi, berdagang, atau meminjam token pertanian hasil.
• Tahap 3. Pada tahap ini pengguna atau peminjam membayar biaya ke platform DeFi yield farming secara bergantian dari token yang mereka pinjam.

• Tahap 4. Aplikasi pertanian hasil DeFi kemudian memberikan hadiah atau pengembalian kepada penyedia likuiditas, investor, atau pengguna berdasarkan taruhan yang telah mereka masukkan ke dalam kolam likuiditas.
• Tahap 5. Setelah pemberi pinjaman mendapatkan bunga atas jumlah yang diinvestasikan, mereka diberi opsi untuk menginvestasikannya kembali di kumpulan likuiditas lain dengan APR yang lebih tinggi – Tingkat Persentase Tahunan.

Sekarang kita telah melihat mekanisme kerja aplikasi pertanian hasil DeFi, mari kita turun ke fitur yang membuatnya bekerja dan menjawab apa manfaat dari pertanian hasil DeFi?

Daftar fitur aplikasi pertanian hasil DeFi

Fitur intuitif terletak pada intinya saat Anda membangun aplikasi pertanian hasil DeFi. Membuat mekanisme di mana platform dapat mengalokasikan token penyedia likuiditas di berbagai kumpulan likuiditas adalah hal yang rumit. Mari kita lihat beberapa fitur aplikasi pertanian hasil DeFi yang harus dimiliki.

1. Integrasi dompet

Bagian penting dari pengembangan pertanian hasil DeFi adalah integrasi dengan dompet yang ada. Mulai dari mendapatkan token ke platform hingga mendapatkan pengembalian dari kumpulan likuiditas, cryptocurrency disimpan dalam dompet.

Inilah panduan utama untuk dompet blockchain untuk semua pertanyaan Anda tentang dompet crypto.

2. Daftar Pool Likuiditas

Bagian berikutnya yang harus dimiliki dari antarmuka DeFi pertanian hasil adalah daftar Liquidity Pools di mana pemberi pinjaman memasukkan token mereka. Bagian antarmuka ini membawa detail nilai saat ini –

• TVL (Total Value Locked) – Ini menyoroti jumlah total kripto yang terkunci di kumpulan
• APY (Hasil Persentase Tahunan) – Tingkat pengembalian tahunan yang dikenakan pada peminjam dan kemudian dibayarkan kepada penyedia.
• APR (Tingkat Persentase Tahunan) – Tingkat pengembalian tahunan yang dikenakan pada peminjam modal dan kemudian dibayarkan kepada penyedia modal.

3. Grafik Pool Likuiditas

Bagian dari platform ini harus memungkinkan penyedia likuiditas dan peminjam pertumbuhan kumpulan berdasarkan rentang waktu, risiko yang melekat, dan perkiraan pengembalian. Ini akan membantu pengguna membuat keputusan yang lebih baik dalam hal di mana menempatkan token mereka.

4. Tukar token

Dengan jumlah cryptocurrency di seluruh dunia yang mendekati 10.000 sekarang, tidak mungkin untuk memiliki semua token dalam aplikasi pertanian hasil DeFi Anda. Solusi untuk ini terletak pada pembuatan mekanisme pertukaran di mana pemberi pinjaman dapat menukar token mereka dengan token yang berfungsi di platform.

5. Setor dan Tarik

Bagian selanjutnya dari fitur aplikasi terletak pada memiliki fungsi setoran dan penarikan yang aman. Dengan menggunakan fungsionalitas tersebut, pemberi pinjaman akan dapat menaruh uang mereka di platform dan menarik pengembalian ketika mencapai tingkat yang diharapkan.

6. Dapatkan pengembalian

Alasan mengapa pengguna bekerja dengan DeFi yield farming adalah karena pengembalian yang dapat mereka hasilkan sebagai pendapatan pasif. Sangat penting untuk memiliki arsitektur yang terencana dengan baik untuk penarikan, yang datang dengan opsi untuk mendapatkan jumlah setelah biaya platform dibayarkan atau menginvestasikan kembali jumlah tersebut kembali ke kolam likuiditas.

7. Asuransi

Dalam banyak hal, asuransi bukanlah bagian yang harus dimiliki dari platform pertanian hasil DeFi. Namun, mengingat meningkatnya kasus pelanggaran keamanan dan peretasan, memberikan perlindungan asuransi kepada pengguna Anda dapat bermanfaat, yang dapat dibebankan setiap minggu pada jumlah token yang disimpan.

[Baca Juga: Apa itu Asuransi DeFi? Mengidentifikasi Peluang Bisnis dan Kasus Penggunaan]

Sekarang kami telah menjawab bagian fitur dari jawaban untuk Bagaimana Anda membangun dApp pertanian hasil DeFi, mari kita bahas secara singkat elemen penting lainnya yang akan menentukan keberhasilan platform DeFi pertanian hasil Anda.

Kontrak Cerdas

Kontrak pintar adalah dasar dari platform pertanian hasil DeFi. Mekanisme kumpulan likuiditas dalam hal setoran, pengembalian, dan penarikan dikodekan dalam kontrak pintar, yang kemudian menangani kerja platform. Dalam protokol pertanian hasil tinggi, strategi dikodekan untuk memindahkan dana dari satu LP ke LP lainnya berdasarkan parameter yang berbeda untuk menghasilkan hasil maksimal dari ekosistem DeFi.

Mekanisme untuk mengalokasikan token pemberi pinjaman

Kesepakatan pengembangan pertanian hasil DeFi dengan mengambil token pemberi pinjaman dan mengalokasikannya di berbagai kumpulan likuiditas dengan cara untuk mendapatkan pengembalian maksimum. Membuat mekanisme ini dari awal dapat menjadi rumit dan memakan waktu – alasan mengapa penyedia layanan pengembangan dApps cenderung mengintegrasikan produk dengan protokol dan platform pertanian hasil DeFi yang ada.

Keamanan

Proses untuk membuat aplikasi pertanian hasil DeFi dan memeliharanya rumit. Ada sejumlah risiko yang terkait dengan arsitektur – celah dalam kontrak cerdas, mekanisme tidak aman untuk menarik dana dari kumpulan likuiditas, biaya tinggi, dll. Sangat penting untuk memiliki arsitektur aman yang anti-retas dan tidak dapat diubah.

Perpaduan dari semua fitur ini dan arsitektur bersama-sama berlanjut untuk mengembangkan aplikasi pertanian hasil DeFi. Selain itu, ada satu faktor lain yang menentukan keberhasilan platform – pendekatan yang diikuti oleh perusahaan pengembangan pertanian hasil DeFi.

Inilah cara kami, di Appinventiv, mendekati prosesnya.

Bagaimana Appinventiv mengelola pengembangan DeFi pertanian hasil?

Di Appinventiv, kami telah membangun dua platform pertanian hasil DeFi – satu di mana kami mengintegrasikannya dengan protokol yang ada dan yang lainnya dibangun dari awal. Dalam kedua proyek tersebut, kami mengikuti metodologi serupa yang dimulai dari konseptualisasi hingga pengiriman. Inilah aspek-aspek yang berbeda -

1. Penemuan produk

• Kami memberikan nilai tambah dengan memberikan ide membangun produk dengan menganalisis risiko dan memberikan solusi untuk memitigasinya.
• Buat tonggak dari kiriman.

2. Perancangan solusi terintegrasi Blockchain

Kontrak pintar

Interaksi terdesentralisasi diidentifikasi dan dikodekan ke dalam kontrak pintar untuk menyimpan aset, dana, dan pengambilannya. Arsitektur kontrak pintar ditentukan oleh pilihan pola desain untuk diikuti dan modularitas. Berdasarkan arsitektur yang dirancang, kontrak pintar diberi kode. Kontrak pintar ditulis untuk:

• Kontrak pintar untuk pembuatan kumpulan likuiditas atau berinteraksi dengan LP yang ada.
• Kontrak pintar untuk mengonfigurasi platform, waktu acara seperti hadiah panen dan kolam terbuka.
• Kontrak pintar untuk strategi memindahkan dana untuk meningkatkan hasil.
• Kontrak pintar untuk manajemen aset.
• Kontrak pintar untuk berinteraksi dengan protokol pertanian hasil lainnya seperti Yearn.

arsitektur middleware

Membangun platform DeFi yang memiliki banyak fitur selain dari pertanian hasil inti yang terkait dengan pengguna seperti fitur sosial atau DAO atau berita crypto yang disematkan, dll. kami merancang middleware yang aman, kuat, dan dapat diskalakan untuk membungkus kontrak pintar dan membuat model API yang tenang untuk frontend dan admin untuk berinteraksi dengan.

Arsitektur sistem untuk interaksi komponen

Kami memastikan untuk memodelkan interaksi berbagai lapisan yaitu smart contract, middleware, frontend, dan admin (jika diperlukan). Selain itu, interaksi antar dan intra komponen dirancang untuk merumuskan desain sistem.

Dokumentasi teknis

• Aspek teknis dari desain sistem.
• Membangun dokumen dengan program memblokir komunikasi.
• Pembuatan logika untuk pembayaran dan hadiah.

3. Pengembangan Antarmuka Pengguna dan Antarmuka Admin

Untuk antarmuka pengguna:

• Penciptaan transaksi di sisi pengguna
• Koneksi dompet web
• Bertransaksi pesan ke rantai
• Dapatkan data dari rantai dan informasi kontrak

Untuk pengurus:

Berdasarkan persyaratan dan kasus penggunaan, mungkin ada atribut yang perlu ditambahkan ke antarmuka admin seperti –

• Analisis transaksi dan volume
• Mengelola biaya platform/protokol
• Manajemen pengguna, dan lainnya

4. Integrasi komponen

Kami mengikuti integrasi komponen sebagai siklus berulang di mana komponen terintegrasi untuk membuat alur kerja lengkap dan pengujian unit/modul.

5. UAT dan QA di testnet dan lingkungan khusus

6. Penyebaran tingkat produksi

7. Pengiriman

Dengan semua perubahan yang dilakukan, kami menghadirkan platform bersama dengan demo aliran admin dan pengguna. Bagikan persyaratan proyek Anda dengan tim ahli kami sekarang.

Berapa biaya untuk mengembangkan aplikasi pertanian hasil DeFi?

Biaya pembuatan platform pertanian hasil DeFi tidak mungkin dijawab tanpa melihat ruang lingkup pekerjaan. Namun, berdasarkan fitur yang kami bahas dalam artikel yang ditambahkan ke kisaran pengembangan rata-rata per jam sebesar $60-80, penyelesaian proses dapat mencapai antara $150.000 hingga $250.000.

Faktor-faktor yang akan berperan dalam menentukan rentang ini adalah jumlah kontrak cerdas, intuisi platform dalam hal alokasi aset, fitur profil dan interaksi pengguna, analitik, dan apakah Anda ingin mengintegrasikan aplikasi dengan protokol yang ada atau membangun aplikasi pertanian hasil DeFi dari awal dengan tokenomik dan arsitekturnya sendiri – sesuatu yang akan meningkatkan biaya pengembangan.

Seperti yang pasti sudah Anda ketahui, manfaat DeFi Yield Farming sama tingginya bagi pengguna dan pengusaha platform. Sementara pengguna mendapatkan aliran pendapatan pasif, pemilik platform mendapatkan pendapatan tinggi sehubungan dengan biaya transaksi. Kami berharap informasi yang Anda kumpulkan di sini akan membantu Anda mencapai jalur pengembangan DeFi pertanian hasil yang sukses.