Bagaimana cara membangun platform crowdfunding real estat seperti Fundrise?

Bagi siapa pun yang mengikuti berita dunia, Anda pasti tahu bagaimana tingkat inflasi yang tinggi secara historis telah memengaruhi ekonomi global. Pada saat harga, di seluruh komoditas, terus meningkat, ada satu kelonggaran bagi investor – investasi real estat. Secara historis, telah terlihat bahwa berinvestasi di real estat adalah cara terbaik untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi. Performa yang belum disembunyikan dari pengguna platform crowdfunding real estate.

Validasi platform investasi crowdfunding dapat dilihat di pasar crowdfunding real estate yang akan tumbuh hingga lebih dari $239,78 miliar dalam periode waktu 2021-2026.

Dalam periode perkiraan, kontributor terbesar dari industri crowdfunding real estate diharapkan berasal dari negara-negara seperti – AS, China, Australia, Inggris, dan Jerman. Statistik ini diterjemahkan ke dalam fakta bahwa pengusaha yang berasal dari wilayah ini atau yang bertujuan untuk menargetkan lokasi ini memiliki ruang lingkup untuk menghasilkan keuntungan besar.

Pada artikel ini, kita akan melihat berbagai aspek untuk membangun platform investasi crowdfunding real estat.

Kerja platform crowdfunding real estat

Platform investasi real estat memiliki banyak pemangku kepentingan yang terlibat dalam prosesnya. Ide dari platform ini adalah untuk menciptakan ruang di mana pembangun dapat memperoleh pembiayaan dan investor dapat menemukan jalan untuk memasukkan uang mereka.

Ketika kita berbicara tentang platform crowdfunding real estate, satu-satunya nama yang muncul adalah perusahaan seperti Fundrise. Dalam hitungan dua tahun, perusahaan telah mengumpulkan $15 juta dari lebih dari seribu kontributor. Platform investasi real estat sekarang bernilai $800 juta dan mengelola aset lebih dari 140.000 investor – dengan jumlah seperti ini, ia berada di bawah radar pengusaha dan membuat mereka mencari dukungan pengembangan yang serupa dengan Fundrise.

Menjaga Fundrise sebagai dasarnya, mari kita lihat berbagai fitur untuk dipertimbangkan saat Anda membangun platform investasi crowdfunding real estat.

Fitur yang harus dimiliki dari platform crowdfunding real estat

Daftar fitur aplikasi Fundrise cukup mudah. Namun, sebagai wirausahawan yang ingin bersaing dengan aplikasi seperti Fundrise, sangat penting untuk menggunakan fitur-fiturnya pada level MVP dan kemudian mengembangkannya untuk memulai platform crowdfunding real estat milik Anda sendiri.

Ingin tahu lebih banyak tentang bagaimana produk minimum yang layak dapat bermanfaat bagi bisnis crowdfunding real estat Anda? Buka panduan pengusaha untuk MVP ini untuk wawasan lengkap.

1. Pemeriksaan AML atau KYC

Menjalankan uji tuntas pada pengguna adalah bagian penting dari crowdfunding real estate atau platform REIT. Sangat penting bagi ruang untuk memverifikasi identitas pemangku kepentingan dan mengidentifikasi sumber pendapatan – sesuatu yang dapat dicapai dengan meminta pengguna untuk menautkan rekening bank mereka. Cara untuk melakukannya adalah dengan menggunakan API yang memungkinkan dilakukannya identifikasi pengguna sesuai dengan peraturan global.

2. Masuk

Setelah proses KYC dan AML selesai, langkah selanjutnya masuk – daftar/masuk. Biasanya, investor diberikan dua opsi – masuk melalui media sosial atau melalui email dan kata sandi. Setelah ini, Anda memiliki metode autentikasi dua faktor untuk masuk seperti memasukkan OTP yang dikirim ke nomor ponsel dan/atau id email dan autentikasi sidik jari.

3. Rincian proyek

Saat Anda membangun platform investasi crowdfunding real estat, penting untuk memiliki bagian – kemungkinan di layar pertama – di mana semua proyek dicantumkan bersama dengan detail seperti deskripsi, ukuran investasi, pengembalian tahunan yang diharapkan, jangka waktu target. Anda harus bertujuan untuk membuat mesin pencari intuitif untuk halaman ini yang mengkategorikan proyek berdasarkan lokasi, pengembalian, perkiraan periode penahanan, dan ukuran unit, peringkat risiko, ulasan, dll.

Cara untuk membuat bagian aplikasi ini lebih ramah konversi adalah dengan memiliki tombol di mana investor dapat berinvestasi di properti yang mereka sukai melalui satu klik.

4. Halaman investor

Harus ada bagian terpisah untuk investor di platform crowdfunding real estat Anda, di mana mereka dapat menambahkan tujuan keuangan, menambahkan rekening bank, dan mendapatkan tampilan dasbor portofolio mereka dengan bagian terpisah untuk masing-masing properti dan kinerjanya.

Apa yang unik dalam aplikasi seperti Fundrise adalah mereka menawarkan Anda opsi untuk melakukan investasi satu kali atau memiliki sistem kontribusi bulanan berulang seperti SIP.

5. Pengembalian kalkulator

Faktor penting lainnya dari perusahaan platform REIT seperti Fundrise adalah kalkulator pengembalian yang intuitif. Setiap platform investasi yang mudah digunakan memiliki alat prediksi pendapatan dan kalkulator hipotek bawaan yang memungkinkan investor memperkirakan pendapatan mereka bervariasi berdasarkan periode dan jumlah investasi.

6. Alokasi dana

Inti dari platform investasi real estat yang mirip dengan Fundrise terletak pada mekanisme alokasi dana otomatis yang diberi kode cerdas untuk mengalokasikan dana di REIT sesuai dengan anggaran, faktor risiko, dan pengembalian. Ini akan membantu untuk membuat algoritme yang meminta investor tentang tujuan keuangan mereka dan memberi mereka kemungkinan daftar yang sesuai.

7. Mekanisme penarikan laba

Ketika datang untuk menarik penghasilan yang dibuat di platform investasi crowdfunding, ada dua opsi yang dapat Anda rencanakan – dompet dalam aplikasi tempat investor dapat memasukkan uang mereka untuk diinvestasikan dan mendapatkan penghasilan, dan yang kedua adalah terhubung langsung platform dengan bank investor tempat investasi dan penarikan dapat terjadi melalui rekening bank.

Faktor lain yang perlu dipertimbangkan dalam hal pendapatan adalah jenis pengembalian yang Anda izinkan. Fundrise mengikuti dua model pengembalian –

• Dividen – Ini adalah pendapatan yang dihasilkan secara berkelanjutan seperti penyewa yang membayar sewa. Fundrise cenderung membayar dividen kepada investor dalam jangka waktu triwulanan.
• Apresiasi – Ini adalah peningkatan nilai properti dari waktu ke waktu. Fundrise menyadari apresiasi dalam jangka waktu yang lama seperti jika properti dijual.

8. Pembaruan portofolio

Fitur penting berikutnya ketika Anda membuat platform crowdfunding real estat terletak pada memberikan pembaruan rutin kepada investor tentang portofolio mereka – REIT yang berkinerja, jumlah pertumbuhan, informasi seputar properti – sewa, akuisisi, dan hunian, informasi strategi, dll. Ini memberi mereka alasan bagi investor untuk kembali ke aplikasi.

9. Dukungan pelanggan

Investasi REIT adalah model investasi yang jarang terdengar, oleh karena itu akan sangat membantu untuk memiliki opsi dukungan pelanggan di mana investor dapat menghubungi Anda ketika mereka mengalami kebuntuan atau perlu mengetahui tentang cara kerja platform Anda. Pada level MVP, akan kurang masuk akal untuk memiliki chatbot berbasis AI yang memisahkan kueri dan memberikan balasan otomatis sehingga yang kami sarankan adalah memberi investor id email untuk mengirimkan kueri mereka dan membutuhkan setidaknya 24 jam untuk menjawab pertanyaan mereka atau kekhawatiran. Untuk keperluan yang lebih mendesak, Anda dapat memiliki sistem chat yang bekerja pada jam kerja resmi.

Sekarang kita telah melihat sisi fitur untuk dipertimbangkan saat Anda membuat platform crowdfunding real estat, mari kita turun ke langkah-langkah yang diikuti saat membangun platform crowdfunding real estat.

Langkah-langkah untuk membangun platform investasi crowdfunding real estat

Crowdfunding di industri real estate telah berkembang menjadi ruang yang kompetitif. Bagi seorang wirausahawan untuk menguasai domain, sama pentingnya untuk memiliki proses pengembangan yang baik bersama dengan fitur yang kuat dan inovatif. Berikut adalah beberapa langkah yang kami sarankan untuk diikuti saat membuat aplikasi seperti Fundrise.

Analisa bisnis

Langkah pertama membangun platform crowdfunding real estat adalah menciptakan ruang lingkup proyek. Di Appinventiv, saat kami mengerjakan proyek aplikasi crowdfunding, kami mulai dengan membuat demografi pengguna dan arsitektur informasi yang menyoroti aliran pengguna. Ini memberikan gambaran yang adil tentang set fitur dan layar.

UI/UX

Biasanya, platform crowdfunding real estat seperti Fundrise dilengkapi dengan informasi – detail berbagai proyek, dasbor investasi, dan kalkulator. Menempatkan informasi ini di satu tempat dapat membuat aplikasi terlihat ramai dan padat data. Solusi untuk ini terletak pada membangun desain minimal dengan aliran pengguna organik yang jelas.

Perkembangan

Di sinilah semua bagian rekayasa dari aplikasi seperti Fundrise terjadi. Pengusaha umumnya cenderung bermitra dengan perusahaan pengembang perangkat lunak real estat untuk membuat bagian dari proses ini tidak merepotkan. Pada titik ini, beberapa pertimbangan seperti pilihan API, fitur, dan tumpukan teknologi dibuat untuk membuat platform ini kuat.

Meluncurkan

Setelah platform investasi real estat dibangun, proses selanjutnya dimulai – di mana aplikasi dibuat langsung di Play Store dan App Store. Di Appinventiv, kami biasanya menambahkan penawaran ini sebagai bagian dari rangkaian layanan bersama dengan pemeliharaan pascapeluncuran.

Selain langkah-langkah ini, sangat penting bagi investor crowdfunding real estat dan pemilik platform untuk mengetahui kerangka kerja legislatif yang diikuti di seluruh wilayah geografis.

Kerangka kerja legislatif crowdfunding real estat

Dalam skala global, crowdfunding real estat masih dianggap sebagai bidang yang muncul tanpa kerangka kerja legislatif standar. Namun, berbagai wilayah telah menentukan operasi crowdfunding di level mereka. Berikut adalah beberapa wilayah geografis dan kerangka kerja yang telah mereka buat.

1. AS telah menyusun definisi seputar status dan hak investor yang tidak terakreditasi. Menurut SEC, kerangka tersebut terdiri dari orang yang memiliki pendapatan tahunan kurang dari $200.000 dan kekayaan bersih kurang dari $1 juta (tidak termasuk tempat tinggal utama mereka). Regulator mengizinkan investor yang memiliki pendapatan tahunan kurang dari 100 ribu USD untuk menyediakan 2 ribu USD – 5% dari pendapatan tahunan/kekayaan bersih atau investor juga dapat memberikan kontribusi 10% dari pendapatan tahunan mereka.
2. Di Inggris , regulator crowdfunding FCA mendefinisikan pendukung yang tidak terakreditasi sebagai orang yang investasi real estatnya kurang dari 10% dari aset mereka. Ini berarti bahwa investor crowdfunding hanya dapat membuat kesepakatan hingga 10% dari dana yang mereka investasikan sebelumnya. Ini, pada gilirannya, rata-rata mencapai £ 5 ribu per investor.
3. Di Australia , semua pendukung investasi harus melalui proses pendaftaran dan hanya dapat memiliki aset real estat senilai $2,5 juta.
4. Di Kanada , investor yang tidak terakreditasi hanya dapat memiliki aset keuangan kurang dari $1 juta atau memiliki kekayaan bersih sebesar $5 juta.
5. Beberapa negara di Eropa juga telah memperkenalkan kerangka kerja yang melindungi investor crowdsourcing. Pada bulan Oktober 2020, Parlemen Uni Eropa memberikan persetujuan resmi untuk edisi terakhir Peraturan tentang Penyedia Layanan Urun Dana Eropa untuk Bisnis. Ini menyoroti hal-hal berikut:

• Setiap pemilik bisnis crowdfunding dapat meminta lisensi dari “Penyedia Layanan Crowdfunding Perusahaan Eropa” (ECSP)
• Jumlah maksimal untuk kesepakatan crowdfunding harus dibatasi hingga €5 juta selama periode 12 bulan
• Pendiri platform harus mengajukan permohonan otorisasi kepada otoritas kompeten nasional di negara pendaftarannya.
• Setiap penawaran crowdsourcing harus menyertakan 'tes pengetahuan' untuk 'investor yang tidak canggih' dan dokumen yang mencantumkan informasi investasi yang diperlukan.
• Analis real estat harus mengharapkan undang-undang untuk menyederhanakan sektor crowdfunding internasional dan mendorong pertumbuhan industri REC.

Dengan ini, kami telah membahas dasar-dasar membangun platform crowdfunding real estat seperti Fundrise. Mari kita lihat elemen penting berikutnya yang akan diminati oleh pengusaha – biaya pengembangan platform crowdfunding real estat sebelum menyelami beberapa elemen tambahan yang dapat membantu Anda mendapatkan keunggulan kompetitif.

Berapa biaya untuk membangun platform investasi real estat seperti Fundrise?

Biaya membangun platform crowdfunding real estate tergantung pada berbagai faktor – rangkaian fitur yang dipilih, teknologi yang digunakan, ukuran tim, dan terutama lokasi agen pengembangan aplikasi. Sekarang sementara tidak mungkin untuk memberikan nomor tanpa mengetahui cakupan total proyek, dengan fitur-fitur yang kami sebutkan di artikel, itu bisa mencapai $120.000 hingga $200.000.

Namun, angka ini dapat berubah jika Anda menyewa tim dari AS atau Inggris, dengan biaya rata-rata pengembangan per jam berkisar antara $120-$150 dibandingkan dengan India yang berkisar antara $80-$100. Biasanya, tim yang bekerja di balik platform investasi real estat seperti Fundrise akan terdiri dari –

• 1 manajer proyek
• 1-2 desainer UI/UX
• 1-2 pakar aplikasi Android
• 1-2 pakar aplikasi iOS
• 1-2 pakar QA

Sementara rentang yang kami sebutkan lebih dalam hal fitur level MVP Fundrise, penting untuk dicatat bahwa untuk mendapatkan keunggulan kompetitif, Anda harus melampaui yang sudah jelas. Berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda atur dalam penawaran Anda –

Jumlah minimum investasi awal

Dalam kasus Fundrise, jumlah minimum yang dapat dimasukkan investor adalah $500. Untuk mendapatkan keunggulan, Anda dapat menyimpan jumlahnya sebagai $100-$200.

Gunakan kontrak pintar

Kekhawatiran terbesar yang dimiliki investor dengan platform baru adalah dalam hal keaslian. Anda dapat mengatasinya dengan blockchain dengan menggunakan kontrak pintar untuk mengelola transaksi dan pendapatan.

[Ketahui juga cara-cara lain di mana blockchain mengubah sektor real estat.]

Tampilan VR dari daftar properti

Memberi investor cara untuk melihat properti beserta tampilan jalan melalui fungsionalitas VR dapat meningkatkan minat investor terhadap penawaran.

Sumber daya pendidikan

Akan sangat membantu bagi investor untuk memiliki sumber daya pendidikan tentang bagaimana pasar real estat bergerak, strategi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi, dll. Mengetahui tren teknologi teratas yang menggerakkan sektor real estat juga akan bermanfaat .

Meskipun ini adalah penyesuaian tingkat permukaan yang dapat Anda tambahkan ke platform investasi real estat Anda, ada sejumlah elemen baru yang dapat diperkenalkan untuk selangkah lebih maju dari platform lain di pasar.

Dengan Anda menempatkan semua upaya ini di belakang pengembangan platform mirip Fundris, sangat penting untuk mengetahui cara menghasilkan uang darinya. Mari kita lihat selanjutnya saat kita menyimpulkan artikel ini.

Bagaimana cara menghasilkan uang dari platform investasi real estat Anda?

Jumlah yang Anda masukkan ke dalam pengembangan aplikasi crowdfunding real estat, jika dilakukan dengan benar, berpotensi memberikan pengembalian berlipat ganda. Berikut adalah beberapa cara yang telah dicoba dan diuji untuk menghasilkan uang di belakang proyek Anda.

1. Biaya penasehat

Anda dapat membebankan sedikit biaya untuk layanan konsultasi tahunan. Pembayaran ini dapat diambil untuk memperbarui investor tentang bagaimana proyek bergerak, mendistribusikan dividen, dan membuat mereka mengetahui manfaat pajak.

2. Biaya manajemen

Anda dapat membebankan persentase uang untuk mengelola pengeluaran operasional yang sedang berlangsung dari beberapa proyek real estate yang ditambahkan dalam portofolio investor platform.

3. Biaya penebusan awal

Ketika investor mencairkan investasi di bawah 5 tahun, Anda dapat mengenakan biaya sekitar 1-3% dari investasi mereka.

Catatan perpisahan

Crowdfunding dan investasi REIT, sementara cara menghasilkan uang pasif yang kurang dikenal, mendapatkan daya tarik dari para investor dan penggemar real estat. Di tengah permintaan yang tinggi ini, berbagai platform investasi real estat bermunculan.

Namun, ruang untuk inovasi masih terbuka sehingga menjadi model bisnis yang menguntungkan. Kami harap informasi yang Anda kumpulkan di sini akan membantu Anda membangun platform crowdfunding yang menguntungkan. Kami di sini untuk membantu jika Anda menghadapi tantangan apa pun dalam proses atau menemukan pengembangannya rumit.

FAQ seputar platform investasi real estat

T. Bagaimana cara memulai platform investasi crowdfunding real estat?

A. Proses memulai platform crowdfunding REIT dimulai dari mengidentifikasi demografi pengguna, menyelesaikan kumpulan fitur dan tumpukan teknologi, merancang UI-UX minimal, dan mengkodekan platform.

T. Apa itu platform crowdfunding real estat?

A. Platform crowdfunding real estate adalah perangkat lunak yang bertindak sebagai penghubung antara investor dan pembangun. Pembangun mempromosikan proyek mereka di platform tempat investor kemudian memasukkan uang.

Ada sejumlah platform crowdfunding real estat yang populer. Yang teratas adalah: Fundrise, Prodigy Network, Realty Mogul, dan CrowdStreet.