Bagaimana Memilih Perusahaan Pengembangan Perangkat Lunak Keuangan yang Tepat? 10 Faktor yang Perlu Dipertimbangkan

Ini adalah fakta yang diketahui bahwa baik keuangan dan perangkat lunak memiliki kekuatan untuk membangun atau menghancurkan perusahaan. Setiap kesalahan besar dalam perangkat lunak dapat menghancurkan seluruh sistem keuangan. Karena itu, tidak ada perusahaan yang dapat bertahan tanpa salah satu dari elemen tersebut, baik keuangan maupun pengembangan perangkat lunak.

Situasi terkini telah mempercepat adopsi teknologi canggih seperti akuntansi otomatisasi, analitik data besar , dan solusi bertenaga AI yang telah membantu organisasi dalam mengendalikan biaya dan meningkatkan pengalaman pelanggan. Dengan munculnya data besar, data tersebut sekarang sedang ditambang untuk meningkatkan efisiensi proses keuangan. Dengan integrasi Kecerdasan Buatan (AI) , wawasan baru yang bermakna dapat membantu dalam meningkatkan keputusan kredit, manajemen risiko keuangan, dan pengalaman konsumen.

Semua ini telah mendorong pertumbuhan pasar modernisasi layanan pengembangan perangkat lunak keuangan. Ukuran pasar teknologi keuangan global bernilai $110,57 miliar pada tahun 2020 dan diproyeksikan mencapai $698,48 miliar pada tahun 2030, tumbuh pada CAGR 20,3% dari tahun 2021 hingga 2030. Representasi grafis di bawah ini menunjukkan tren adopsi teknologi selama periode tersebut yang mencakup API, AI, blockchain, RPA, analisis data, dan lainnya. Diperkirakan bahwa analitik data akan memimpin pasar di tahun-tahun mendatang.

Dengan pasar yang berkembang ini, lanskap persaingan juga tumbuh dan menjadi sulit untuk memilih sistem perangkat lunak keuangan yang tepat untuk organisasi. Mari kita mulai dengan memahami apa itu pengembangan perangkat lunak keuangan dan apa jenis solusi Fintech yang umum dikembangkan untuk bisnis.

Apa itu Pengembangan Perangkat Lunak Keuangan? Jenis Solusi Perangkat Lunak FinTech

Pengembangan perangkat lunak keuangan atau Fintech, sesuai dengan namanya, merupakan kombinasi antara keuangan dan teknologi. Sederhananya, dengan bantuan teknologi atau perangkat lunak sistem keuangan, berbagai proses keuangan dibuat untuk memberikan layanan secara efisien yang mengarah pada peningkatan manajemen keuangan.

Solusi Fintech Populer yang Ditawarkan oleh Perusahaan Pengembangan Perangkat Lunak

Perangkat lunak keuangan melayani sejumlah besar layanan keuangan mulai dari manajemen investasi, manajemen penggajian, pembuatan faktur, transaksi uang, dan banyak lagi. Beberapa solusi bisnis yang telah berkembang selama ini adalah:

Perangkat Lunak Penagihan dan Pembayaran

Setiap perusahaan, terlepas dari domain bisnisnya, tidak dapat bekerja tanpa perangkat lunak penagihan dan pembayaran . Setiap perusahaan harus menagih klien mereka dan melakukan pembayaran ke vendor mereka masing-masing. Perangkat lunak ini menangani sebagian besar tugas berulang manual yang membuat proses menjadi cepat sekaligus menghilangkan kesalahan manusia dengan mengotomatiskan proses seperti pembuatan faktur, pembayaran online, dan banyak lagi. Perangkat lunak ini juga memberdayakan manajemen dengan menghasilkan berbagai laporan otomatis yang memberikan pengawasan terhadap kinerja keuangan secara keseluruhan.

Perangkat Lunak Manajemen Biaya

Perangkat lunak manajemen pengeluaran, seperti namanya, mengelola semua pengeluaran perusahaan yang memberi Anda pengawasan atas laporan pengeluaran terperinci. Mengotomatiskan transfer uang memungkinkan Anda mengidentifikasi peluang penghematan biaya untuk berbagai departemen dan karyawan juga. Dengan bantuan perangkat lunak, Anda mendapatkan kendali atas data keuangan real-time dan analitik penting. Otomatisasi juga mengarah pada pengintegrasian beberapa parameter untuk meninjau pengeluaran sebelum mengirimkannya.

Perangkat Lunak Investasi

Perangkat lunak investasi dapat membantu pelanggan dan pengambil keputusan organisasi untuk meninjau data pasar penting secara rinci untuk membuat keputusan investasi yang tepat. Representasi visual dari informasi keuangan dan solusi berbasis AI membantu dalam manajemen data dan prediksi investasi.

Perangkat Lunak Perencanaan Keuangan

Merencanakan keuangan dengan bantuan perangkat lunak membuat seluruh proses menjadi mulus. Berdasarkan analisis data, sistem perangkat lunak keuangan membantu dalam perencanaan alokasi sumber daya yang lebih baik yang mengarah ke hasil yang lebih baik. Strategi penjualan dapat berkembang dengan bantuan perangkat lunak perencanaan keuangan karena mereka memberikan wawasan kritis ke dalam operasi bisnis.

Solusi Berbasis Blockchain

Solusi masa depan ini merupakan solusi tekfin yang paling banyak dicari oleh sebagian besar perusahaan. Teknologi Blockchain memberikan solusi bertransaksi yang aman sambil mengamankan data keuangan penting klien dengan mendesentralisasikan data. Transaksi jual beli dibuat aman dan terjamin dengan tokenization.

Perangkat Lunak Asuransi

Perangkat lunak asuransi telah membawa revolusi dalam cara menyediakan asuransi dengan pengetahuan yang lengkap. Kemudahan browsing, membandingkan, melakukan pembayaran online, dan mengajukan klaim telah membawa perubahan positif dalam industri asuransi.

Menjadi Siap Masa Depan dengan Tren Pengembangan Perangkat Lunak Fintech Terbesar

Pandemi, tentu saja, telah melanda masyarakat dalam banyak hal. Namun, industri fintech telah berkembang membawa perubahan positif. Mari kita jelajahi tren teratas yang telah muncul secara nyata berkontribusi pada solusi fintech yang siap di masa depan.

Keuangan Alternatif

Ada beberapa kategori yang berada di bawah payung besar istilah "Keuangan Alternatif". Ini didefinisikan sebagai “saluran dan instrumen keuangan yang muncul di luar sistem keuangan tradisional (yaitu bank yang diatur dan pasar modal)”.

Karena solusi inilah UKM merasa lebih mudah untuk mendapatkan pendanaan dengan tingkat bunga yang lebih rendah sambil mendapatkan fleksibilitas untuk menggunakannya sesuai keinginan mereka. Jenis pembiayaan alternatif lainnya adalah- Pembiayaan Aset, Pembiayaan Properti, Pendanaan Urun, Pembiayaan Saham, dan Pembiayaan Rantai Pasokan.

Kecerdasan Buatan & Pembelajaran Mesin

Industri fintech kaya akan data. Menghasilkan wawasan yang bermakna dan berharga dengan memproses data yang tersedia sangat banyak dapat dilakukan dengan alat AI dan ML. Memproses data tersebut secara manual berada di luar kemampuan manusia. Integrasi teknologi AI dan industri jasa keuangan telah menunjukkan manfaatnya dalam mitigasi risiko, otomatisasi proses, layanan pelanggan, dan fungsi penting lainnya.

Misalnya, kami mengotomatiskan proses perbankan salah satu bank terkemuka di Eropa yang beroperasi di berbagai pasar nasional di benua itu dengan membuka potensi AI. Upaya keras kami menghasilkan pengurangan dalam proses manual mereka sebesar 35% dan peningkatan tingkat retensi pelanggan sebesar 20%.

RegTech

Mengintegrasikan kepatuhan peraturan dan teknologi adalah RegTech. Dengan penggunaan data besar dan teknologi pembelajaran mesin, ia menawarkan wawasan data dan alat pelaporan. Dengan regulator meningkatkan standar untuk peraturan privasi, persyaratan keamanan dan deteksi penipuan, kekhawatiran pencucian uang di layanan keuangan dapat ditangani secara efektif.

Cryptocurrency

Ini telah mendapatkan popularitas dalam beberapa tahun terakhir. Ini adalah mata uang terdesentralisasi di mana catatan pemilik dan transaksi disimpan dalam sistem blockchain. Dengan kemudahan transaksi yang aman, ia menawarkan opsi perdagangan otomatis. Karena terdesentralisasi, itu tidak diatur oleh pemerintah yang menawarkan penerimaan luas dan peluang investasi yang adil di seluruh dunia yang melanggar semua batas ras, warna kulit, atau wilayah.

Misalnya, Appinventiv telah mengembangkan aplikasi untuk Asian Bank yang memungkinkan pengguna akhir untuk menyimpan, bertransaksi, dan mengubah mata uang kripto menjadi mata uang fiat. Upaya kami menghasilkan 50 ribu+ transaksi cryptocurrency untuk bank dan 250 ribu+ unduhan aplikasi.

Otomatisasi Proses Robotik (RPA)

RPA di bidang keuangan adalah solusi efektif yang memungkinkan otomatisasi sehingga menghemat waktu dan biaya sekaligus meningkatkan efisiensi kerja dan menghilangkan kesalahan. Sumber daya manusia dapat fokus pada tugas dengan hasil tinggi meninggalkan tugas berulang yang monoton ke robot perangkat lunak.

Neobank

Hampir semua bank telah mendigitalkan operasi mereka yang menawarkan kepada pelanggan mereka pilihan akses seluler dan berbasis web. Namun, bank hanya digital telah membawa pengalaman ke tingkat berikutnya. Kenyamanan, transparansi, waktu tunggu yang lebih sedikit, dan ketersediaan 24/7 adalah beberapa fitur yang meningkatkannya. Karena operasi sepenuhnya otomatis dengan antarmuka digital dan online, bank menghemat lebih banyak biaya infrastruktur kantor cabang fisik.

Neobroker

Mirip dengan bagaimana Neobank mengubah masa depan perbankan, Neobrokers siap melakukan hal yang sama untuk perdagangan yang merevolusi investasi ritel. Digitalisasi dan tokenisasi aset tradisional membuatnya hemat biaya dengan tetap menjaga transparansi.

Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Perusahaan Pengembangan Perangkat Lunak Fintech

Pengembang perangkat lunak di sektor keuangan harus ekstra hati-hati selama proses pengembangan karena akan menahan kepercayaan, informasi rahasia, dan aspek moneter yang relevan dengan pelanggan. Oleh karena itu menjadi penting untuk memverifikasi dan memastikan pengembang sangat terampil, analitik, mahir dengan pengkodean dan pengujian, dan banyak lagi karena tidak ada ruang untuk melakukan kesalahan.

Untuk memastikan semua hal di atas, bisnis harus mempertimbangkan faktor-faktor berikut sebelum memilih perusahaan pengembangan perangkat lunak terbaik.

1. Keahlian dalam Pengembangan Perangkat Lunak untuk Keuangan

Perimeter yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah keahlian dari perusahaan pengembangan perangkat lunak yang ingin Anda ajak bermitra. Penting untuk memastikan bahwa perusahaan diperbarui dengan teknologi terbaru seperti Artificial Intelligence, Machine Learning, big data, JAVA, data mining , dll.

Seiring berkembangnya sektor keuangan, perusahaan perangkat lunak keuangan mitra harus mahir dengan situasi keuangan saat ini sambil bersikap futuristik dalam pendekatan mereka dan harus analitik untuk menarik kesimpulan konkret.

Sambil memastikan keahlian mitra yang optimal, pastikan integrasi dengan sistem Anda yang ada juga dilakukan dengan lancar. Dipahami bahwa ketika Anda menyewa perusahaan pengembangan keuangan, mereka harus memiliki kemampuan untuk mengembangkan perangkat lunak khusus untuk kebutuhan bisnis keuangan Anda.

2. Pengembang Bersertifikat

Perusahaan yang bermitra dengan Anda harus memiliki pengembang yang berkualitas dan berpengalaman untuk memastikan pengembangan perangkat lunak bebas bug. Sama pentingnya adalah untuk memastikan bahwa kekuatan tim tepat dan tim pengembangan yang berdedikasi selaras untuk proyek untuk memastikan penyelesaian proyek tepat waktu tanpa mengorbankan kualitas. Jangan lupa untuk memastikan bahwa tim tersebut pasti memiliki satu ahli fintech.

Memastikan bahwa tim yang berdedikasi memiliki keahlian dalam JAVA, .NET, Python, SQL, dan sebagainya akan sangat membantu.

3. Kapasitas Perusahaan

Memiliki kekuatan yang tepat dan seimbang dari anggota yang berdedikasi akan mengarah pada kesuksesan sementara kelangkaan sumber daya akan menyebabkan tidak hanya pengiriman yang tertunda tetapi juga perangkat lunak yang penuh dengan bug atau perangkat lunak yang tidak terstruktur dengan baik.

Pastikan bahwa mitra outsourcing memiliki sumber daya yang cukup dan berdedikasi seperti pengembang, penguji, desainer UI/UX, pakar keuangan, dan sebagainya. Memahami strategi perekrutan dan proses rekrutmen mereka akan memberi Anda wawasan tentang kualitas kandidat.

4. Tindakan Keamanan

Keamanan adalah hal pertama yang terlintas dalam pikiran ketika kita berbicara tentang pengembangan perangkat lunak keuangan dan perbankan . Jadi, untuk menyewa perusahaan pengembang aplikasi perangkat lunak keuangan, Anda harus memastikan bahwa mereka memiliki langkah-langkah keamanan yang sangat baik untuk memastikan data dan transaksi keuangan.

Hal-hal seperti firewall atau sistem deteksi intrusi adalah persyaratan dasar untuk setiap perusahaan solusi fintech. Selain itu, rencana pemulihan bencana juga harus dimiliki untuk situasi pelanggaran data keuangan apa pun.

Perusahaan pengembangan perangkat lunak layanan keuangan tidak akan menahan diri untuk membagikan detail ukuran keamanan karena juga membuktikan keasliannya. Mengotomatiskan langkah-langkah tersebut meningkatkan kepuasan pelanggan, produktivitas karyawan, dan kinerja bisnis secara keseluruhan.

5. Rencana Mitigasi Risiko

Perusahaan pengembang perangkat lunak fintech yang sukses harus tahu bagaimana membuat bisnis jasa keuangan tangguh dan harus memiliki alat manajemen risiko. Alat yang diperlukan untuk mengidentifikasi, menilai, dan mengevaluasi risiko yang mengarah pada pengambilan keputusan yang bertujuan meminimalkan kemungkinan kerugian.

Untuk berhasil mengurangi risiko, penting untuk memahami keuntungan yang disertai dengan risiko, dan pengembalian yang dapat dicapai dengan mengelolanya sambil membangun diri Anda dengan kuat di pasar secara efektif. Pastikan semua hal di atas saat memilih mitra pengembangan perangkat lunak keuangan untuk menghindari konflik di masa depan.

6. Rekam Jejak Sukses

Bermitra dengan perusahaan solusi teknologi keuangan dengan rekam jejak yang kuat akan bermanfaat untuk proyek Anda, terutama jika Anda bukan ahli perangkat lunak keuangan. Memiliki jaminan untuk mendapatkan sesuatu yang benar pertama kali sangat penting. Menganalisis studi kasus proyek mereka sebelumnya akan memberi Anda gambaran yang adil tentang keahlian dan tingkat keberhasilan mereka. Juga, mengetahui strategi perekrutan mereka untuk menyewa pengembang perangkat lunak keuangan akan memberi Anda ide yang adil tentang kredibilitas mereka.

7. Kepatuhan terhadap Peraturan dan Standar

Dengan meningkatnya kasus pencucian uang dan penipuan keuangan, regulator telah meningkatkan standar kepatuhan dan peraturan. Oleh karena itu menjadi penting untuk memverifikasi bahwa perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan mahir dengan kepatuhan dan standar peraturan yang diperbarui. Merupakan ide bagus untuk mencari rekam jejak pengembangan solusi keuangan yang sesuai di masa lalu.

Perusahaan perangkat lunak keuangan harus memiliki keahlian dalam metode keamanan finansial, seperti proses enkripsi dan otentikasi untuk melindungi transaksi keuangan dan data penting.

[Baca Juga: Bagaimana Machine Learning Membantu Deteksi Penipuan Finansial]

8. Pemahaman Mendalam tentang Industri dan Spesifiknya

Ini adalah faktor penting untuk dipertimbangkan. Misalnya, perusahaan pengembang perangkat lunak perbankan harus diperbarui dan dapat memberi Anda tren terkini di sektor perbankan sehingga mereka dapat membantu Anda mengidentifikasi area yang potensial untuk ditingkatkan. Selain itu, perusahaan harus cukup berpengalaman untuk mengembangkan sistem yang siap untuk masa depan dan dapat disesuaikan sesuai skenario yang berubah dengan mempertimbangkan kebutuhan bisnis unik Anda.

9. Layanan Purna Jual dan Pemeliharaan

Seperti yang telah kami tegaskan di atas bahwa pendekatan yang diambil oleh perusahaan perangkat lunak keuangan harus futuristik, menjadi penting bahwa mereka menyediakan layanan pemeliharaan dengan perhatian yang sama terhadap detail. Bahkan perangkat lunak terkecil pun memerlukan perawatan dan tambalan yang tepat untuk menjaganya.

Sama pentingnya untuk memastikan bahwa perusahaan pengembang aplikasi keuangan memberikan dukungan purna jual dalam memelihara perangkat lunak yang dikembangkan.

10. Keterampilan Lunak

Komunikasi adalah kunci sukses. Memang benar ketika kita berbicara tentang pengembangan perangkat lunak keuangan juga. Memahami persyaratan, dan mengkomunikasikan pendekatan dan kemajuan dengan benar adalah faktor kunci dalam memastikan bahwa proyek berada di jalur yang benar.

Lewatlah sudah hari-hari ketika pengembang perangkat lunak keuangan dianggap sebagai programmer culun yang pandai coding. Dalam dunia teknologi modern dan berkembang, sangat penting bagi pengembang untuk menjadi sangat analitis bersama dengan menjadi baik dalam manajemen waktu, fleksibilitas, pemikiran inovatif, dan kemampuan pemecahan masalah untuk menjadi yang terbaik. Memiliki pengetahuan terbaru tentang dunia, keuangan, dan teknologi sangat penting untuk memastikan keberhasilan proyek.

Bagaimana Appinventiv menjadi Pilihan Terbaik untuk Mengembangkan Solusi Fintech Anda?

Dengan rekam jejak yang sukses dan terbukti, Appinventiv telah bermitra dengan perbankan, eCommerce, Insuretech, industri perhotelan, dan banyak lagi perusahaan lainnya.

Tim ini tidak hanya terampil dan berpengalaman tetapi juga inovatif secara analitis yang memungkinkan kami untuk memberikan banyak solusi pengembangan perangkat lunak keuangan dengan sukses. Dengan memilih layanan pengembangan perangkat lunak keuangan kami , Anda dapat yakin bekerja dengan tim yang andal, berdedikasi, dan dapat dipercaya.

Seperti disebutkan di atas, studi kasus adalah salah satu faktor yang harus dipertimbangkan saat memilih perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan. Anda dapat merujuk ke bagian portofolio kami untuk membaca kisah sukses kami. Namun, inilah salah satu contoh bagaimana layanan pengembangan perangkat lunak keuangan kami yang efisien membantu klien kami mencapai kesuksesan dalam bisnis.

Menggabungkan kekuatan keuangan dan teknologi, kami mengembangkan solusi Fintech yang kuat untuk Bajaj Finserv yang berhasil memimpin industri fintech yang mengubah kebutuhan keuangan pedagang dan pelanggan. Kami berhasil menerapkan solusi dengan membuat proses pembelian lebih mudah bagi pelanggan dan mengurangi waktu akuntansi untuk pedagang yang mengarah ke hasil dalam bentuk 300+ pedagang onboarding dan 3 lac+ transaksi per hari untuk klien.

Kami bangga menjadi salah satu perusahaan pengembangan perangkat lunak dengan pertumbuhan tercepat dengan berbagai penghargaan di bawah ikat pinggang kami. Terlepas dari model bisnis Fintech Anda, Appinventiv dapat menjadi mitra Anda dalam keberhasilan mengembangkan solusi fintech yang tangguh. Dengan pengetahuan yang kuat tentang tren, inovasi, dan model bisnis baru, tim kami bersemangat untuk mengubah ide bisnis tekfin Anda menjadi kenyataan. Berhubungan!

FAQ

T. Apa yang harus saya cari dalam tim pengembangan perangkat lunak?

A. Untuk memastikan keberhasilan proyek pengembangan perangkat lunak, sangat penting bahwa tim ahli yang cakap menanganinya. Pertimbangkan faktor-faktor yang disebutkan di bawah saat memilih tim pengembangan perangkat lunak

1. 1. Memahami masalah bisnis
   2. Keterlibatan dalam proyek
   3. Keahlian teknis
   4. Pengetahuan domain
   5. Koordinasi tim yang sangat baik
   6. Pemain tim yang bagus
   7. Komunikasi yang efektif
   8. Keahlian dan latar belakang pengetahuan

T. Apa pentingnya pengembangan perangkat lunak keuangan?

A. Perangkat lunak keuangan memungkinkan Anda untuk bertransaksi secara transparan dengan keamanan dari mana saja dan kapan saja.

1. 1. Bisnis mampu beradaptasi dengan kondisi pasar yang berkembang secara efektif.
   2. Meningkatkan penjualan dan kualitas layanan
   3. Berikan pengalaman yang dipersonalisasi
   4. Memberikan kebebasan dengan keamanan
   5. Menghemat waktu dan biaya

T. Apa pos pemeriksaan dasar yang perlu dipertimbangkan ketika memilih perusahaan pengembangan perangkat lunak keuangan terbaik?

A. Beberapa hal mendasar yang harus Anda pastikan sebelum menyelesaikan partner outsourcing adalah:

1. 1. Pengalaman mereka dalam mengembangkan pengembangan perangkat lunak keuangan
   2. Referensi dari klien
   3. Persyaratan kepatuhan dan peraturan
   4. Jika mereka memiliki modul dasar untuk memahami siklus pengembangan mereka
   5. Jadwal pengiriman
   6. Metodologi yang akan digunakan untuk menjalankan proyek Anda
   7. Kapasitas perusahaan
   8. Tingkat pengetahuan perusahaan solusi fintech.

T. Mengapa Anda harus mengalihdayakan pengembangan perangkat lunak tekfin?

A. Ada banyak faktor yang membuat keputusan yang bijaksana untuk mengalihdayakan pengembangan tekfin. Lebih murah, andal, dan lebih cepat karena keahlian dan pengalaman yang dibawa oleh perusahaan outsourcing seperti Appinventiv.

Sementara mitra outsourcing akan mengurus pengembangan, Anda dapat fokus pada pengembangan bisnis dan kegiatan bisnis inti.