Bagaimana Melakukan Pajak Sebagai Freelancer dengan Cara yang Benar

Jika Anda adalah salah satu dari sekitar 59 juta pekerja pertunjukan di AS, Anda harus terbiasa dengan setiap aspek menjalankan bisnis Anda sendiri. Tentu saja itu termasuk keterampilan yang membuat Anda terjun ke bisnis sejak awal, seperti mendesain, menulis, coding, akuntansi, dll. Tapi itu juga termasuk bagian kewirausahaan yang kurang menyenangkan seperti menulis proposal, membuat faktur, dan tentu saja, membayar pajak.

Dan pajak membuat stres.

Mencari tahu bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas telah menambahkan komplikasi, seperti beberapa 1099, peraturan wirausaha, tenggat waktu triwulanan, dan biaya pelacakan. Tambahkan ke whiplash dari kode pajak yang terus berkembang, dan Anda mungkin mulai merasa bahwa memahami pajak tidak mungkin.

Jika Anda stres tentang pengajuan pajak Anda tahun ini, ada banyak sumber daya yang tersedia untuk membantu Anda memecahkan kode pajak. Dalam artikel ini, kami akan memandu Anda melalui beberapa pertimbangan dalam menentukan dan menjadwalkan pembayaran pajak dan memberi Anda beberapa alat untuk membantu.

Menentukan apakah Anda harus membayar pajak sebagai pekerja lepas

Sebelum Anda bertanya bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas, Anda harus bertanya pada diri sendiri apakah itu perlu. Jika Anda baru memulai bisnis atau jika freelance lebih merupakan hobi bagi Anda, ada kemungkinan Anda bahkan tidak berhutang pajak.

Untuk semua wiraswasta, setelah Anda mendapatkan $400 atau lebih, Anda harus mulai membayar pajak atas penghasilan tersebut. Bahkan jika Anda memperoleh kurang dari $400 dari klien individu, jika total pendapatan Anda di atas ambang batas itu, Anda harus membayar pajak untuk itu.

Anda harus menerima formulir 1099 dari setiap klien yang bekerja dengan Anda (lebih lanjut tentang itu nanti), yang akan membantu Anda dalam mengajukan pajak, tetapi penting untuk melacak pendapatan Anda sendiri dengan laporan terperinci sehingga Anda dapat membandingkan penghasilan Anda dengan apa yang dilaporkan klien.

Butuh lebih banyak klien?

Dapatkan lebih banyak pekerjaan lepas dengan buku GRATIS kami: 10 Klien Baru dalam 30 Hari . Masukkan email Anda di bawah ini dan semuanya milik Anda.

Unduh sekarang

Agar jelas, meskipun penghasilan Anda kurang dari $400, Anda mungkin masih perlu mengajukan pengembalian pajak. Jika Anda memiliki sumber pendapatan lain, jika Anda telah memperoleh uang melalui perjudian atau hadiah uang dalam bentuk apa pun, menerima pembayaran tunjangan anak, mendapatkan bunga atas investasi atau atau memiliki kredit untuk diklaim, di antara alasan lain, Anda masih perlu mengajukan pengembalian. Jika ada pertanyaan, silakan dan ajukan. IRS tidak akan membebankan Anda jika penghasilan Anda tidak memenuhi pedoman, dan Anda bahkan mungkin berhak atas kredit pajak atau pengembalian dana.

Untuk memastikan Anda mengetahui cara melakukan pajak sebagai pekerja lepas dan mengisi formulir yang benar, Anda dapat mempertimbangkan untuk berkonsultasi dengan profesional atau menggunakan alat pelacak praktis seperti Keeper Tax.

Kapan harus membayar pajak Anda?

Bagi kebanyakan orang, pajak datang setahun sekali.

Saat mempelajari cara melakukan pajak sebagai pekerja lepas, Anda akan merasa sedikit lebih rumit—karena tentu saja demikian. Batas waktu 15 April yang akrab itu masih berlaku, tetapi dalam beberapa kasus, pekerja lepas juga berutang perkiraan pajak triwulanan.

Jika total pembayaran pajak Anda kemungkinan akan lebih dari $1000 pada akhir tahun, Anda termasuk dalam kelompok pembayaran pajak triwulanan ini. Pembayaran tergantung pada berbagai faktor, termasuk pendapatan pribadi Anda, pendapatan rumah tangga Anda, dan negara tempat Anda tinggal.

Kedengarannya seperti banyak, tapi sebenarnya tidak serumit kedengarannya. Anda dapat menggunakan perkiraan kalkulator pajak untuk menentukan perkiraan kasar dari pembayaran triwulanan Anda dan mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas.

Jika pembayaran triwulanan menyangkut Anda, ada juga beberapa cara untuk membantu mengelolanya.

1. Kredit lebih bayar dari tahun sebelumnya. Jika Anda memenuhi syarat untuk pengembalian pajak, Anda dapat memilih untuk menerapkan jumlah tersebut ke pajak tahun depan Anda. Anda harus berkonsultasi dengan profesional pajak sebelum menempuh rute ini, karena rumit dan tidak selalu merupakan pilihan yang tepat. Namun, ini dapat membantu meringankan sebagian beban pajak Anda dan menurunkan pembayaran triwulanan Anda untuk tahun mendatang.
2. Pemotongan pembayaran pajak dari pendapatan W2. Jika Anda memiliki pekerjaan penuh waktu, atau jika pasangan Anda dibayar dengan W2, Anda dapat memilih untuk memotong pajak tambahan dari gaji mereka. Bentuk pembayaran ini menggantikan pembayaran triwulanan dan Anda dapat beristirahat dengan tenang hingga batas waktu pengajuan April.

Bagaimana melakukan pajak sebagai freelancer dalam 7 langkah

Jadi sekarang Anda tahu apakah Anda perlu membayar pajak, dan Anda telah menghitung jadwal pembayaran triwulanan Anda. Mari masuk ke detail bagaimana melakukan pajak sebagai freelancer.

Tentukan struktur bisnis Anda

Freelancer dapat mengatur bisnis mereka dengan beberapa cara berbeda. Dua yang paling umum adalah kepemilikan tunggal dan LLC. Kepemilikan tunggal hanya berarti satu individu (Anda) menjalankan bisnis (penghasilan lepas Anda).

LLC sedikit lebih kompleks dan memerlukan dokumen resmi untuk disiapkan. Manfaat utama bergabung sebagai LLC adalah membatasi kewajiban pajak Anda. LLC sebenarnya adalah singkatan dari perseroan terbatas. Sebagai pemilik LLC, Anda melakukan bisnis terpisah dari keuangan pribadi Anda.

Apa hubungannya ini dengan mempelajari cara melakukan pajak sebagai pekerja lepas? Jika Anda beroperasi di bawah LLC, Anda akan mengajukan pajak di bawah LLC dan membayar pajak tersebut dari rekening bank bisnis yang terpisah. Sebagai pemilik tunggal, Anda menggunakan nama pribadi dan rekening bank Anda untuk mengajukan pengembalian Anda. Jadi, penting untuk mengetahui pro dan kontra dari keduanya dan bagaimana melakukan perubahan jika diperlukan.

Memahami pajak dan formulir freelance

Jika Anda pernah memegang pekerjaan sebagai pekerja profesional, atau bahkan mengambil kelas ekonomi sekolah menengah, Anda mungkin akrab dengan W4 dan W2.

Pajak freelance memiliki serangkaian dokumen dan prosedur berbeda yang terkait dengannya. Jadi, Anda memiliki pengetahuan lengkap tentang bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas saat musim pajak tiba, mari kita bahas hal-hal penting:

• 1099-MISC: Formulir 1099 bagi pekerja lepas sama seperti W2 bagi karyawan purna waktu yang diuntungkan. 1099 dikirimkan kepada Anda oleh klien untuk pekerjaan yang melebihi $600 per tahun. Anda akan mulai mendapatkan 1099 pada bulan Januari––bisnis secara hukum diwajibkan untuk mengirimkan formulir ini sebelum 1 Februari, jadi Anda harus memiliki dokumen dari semua klien Anda pada pertengahan Februari. Jika tidak dan Anda yakin harus melakukannya, inilah saatnya untuk mulai menelepon. Sangat penting untuk menyimpan semua 1099 dokumen Anda. Bagaimana tepatnya Anda melakukan pajak sebagai pekerja lepas terserah Anda, tetapi menyimpan file yang terorganisir akan menjadi penyelamat saat tiba waktunya untuk mengajukan.

• Jadwal C: Jadwal C, atau Formulir 1040, adalah dasar dari cara melakukan pajak sebagai pekerja lepas. Ini adalah formulir yang Anda gunakan untuk melaporkan pendapatan atau kerugian dari bisnis apa pun, baik Anda beroperasi sebagai LLC atau Pemilik Tunggal. Jika Anda memiliki lebih dari satu bisnis, Anda perlu mengajukan formulir Jadwal C untuk masing-masing entitas tersebut. Pada Jadwal C, Anda akan memasukkan pendapatan kotor, pengembalian uang yang telah Anda berikan, bunga yang diperoleh, kredit pajak yang Anda miliki sudah diterima, pengeluaran, komisi, biaya, pembayaran yang telah Anda lakukan kepada karyawan atau kontraktor lain, perkiraan penyusutan properti, premi asuransi, pembayaran hipotek untuk properti bisnis (bukan rumah Anda), biaya hukum dan akuntansi, biaya pemeliharaan, dan pajak dan biaya lisensi. Itu banyak informasi yang perlu Anda persiapkan sebelumnya. Baik Anda mempekerjakan seorang profesional atau mengambil tugas sendiri, menggunakan aplikasi pelacakan pengeluaran dapat membuat prosesnya jauh lebih mudah.

• Pajak wiraswasta: Ketika Anda bekerja untuk orang lain sebagai karyawan penggajian, perusahaan tempat Anda bekerja diharuskan untuk memotong pajak Medicare dan Jaminan Sosial dari gaji Anda setiap bulan. Uang ini membantu mendanai program-program itu, dan memungkinkan Anda menariknya seiring bertambahnya usia. Jika Anda wiraswasta, pajak ini tidak dipotong, jadi Anda berutang di belakang. Pada dasarnya dari situlah pajak wirausaha berasal. Tidak seperti pajak penghasilan, pajak wirausaha tidak berlaku di tingkat negara bagian, jadi bagian pajak Anda ini cukup dapat diprediksi. Anggaran untuk 15,3% dari penghasilan Anda untuk pajak federal ini.

Tetap di atas keuangan Anda sepanjang tahun

Ini adalah bagian terpenting untuk mengetahui bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas dengan cara yang benar. Hampir tidak mungkin untuk menyerahkan pengembalian pajak yang akurat tanpa catatan dan tanda terima yang akurat.

Taruhan terbaik Anda adalah menggunakan perangkat lunak akuntansi sederhana untuk melacak pendapatan dan pengeluaran saat Anda pergi. Dengan cara ini, tidak ada yang tertinggal dan Anda memiliki semua dokumen yang Anda butuhkan untuk mendukung klaim Anda di akhir tahun.

Memiliki rekening bank bisnis khusus

Jika bisnis Anda adalah LLC, rekening bank terpisah untuk bisnis Anda adalah kebutuhan hukum. Tapi untuk pemilik tunggal, mungkin masih masuk akal.

Memiliki rekening bank khusus adalah cara mudah untuk melacak semua pendapatan dan pengeluaran, karena bank akan menyimpan catatan untuk Anda. Ini juga memberikan beberapa perlindungan finansial, dan memungkinkan banyak orang untuk mengelola keuangan bisnis saat Anda tumbuh.

Pahami semua kemungkinan pengurangan pajak Anda

Sebagai pemilik bisnis, pada saat yang sama Anda melaporkan penghasilan Anda, Anda dapat menunjukkan kepada IRS berapa biaya untuk menjalankan perusahaan Anda, dan Anda tidak akan berutang pajak atas pengeluaran tersebut.

Mengambil penghapusan ini sangat penting dalam membantu Anda menyimpan uang hasil jerih payah Anda dan memungkinkan Anda untuk berinvestasi lebih jauh dalam bisnis Anda.

Selain biaya fisik, Anda dapat mengurangi hal-hal tertentu seperti jarak tempuh mobil, makan, telepon seluler dan biaya internet (yang berkaitan dengan bisnis Anda), dan kantor pusat.

Saya dapat menulis seluruh artikel tentang pengeluaran saja, tetapi berikut adalah beberapa yang paling umum untuk dipertimbangkan.

Pertimbangkan untuk menyewa seorang profesional pajak

Jika Anda belum mengetahuinya sekarang, pajak cukup rumit. Sama seperti Anda seorang ahli di bidang Anda, akuntan juga ahli dalam apa yang mereka lakukan. Mereka umumnya memiliki gelar sarjana dan CPA bersertifikat harus mengikuti tes yang sulit dan mengikuti undang-undang dan tren terbaru untuk mempertahankan lisensi mereka.

Mengajukan pajak Anda sendiri adalah cara yang baik untuk menghemat uang jika Anda baru memulai atau hanya ingin tahu bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas sehingga Anda dapat melanjutkan hobi sampingan. Namun, saat Anda meningkatkan skala bisnis Anda, bekerja dengan pemegang buku profesional sebenarnya dapat menghemat uang Anda dalam jangka panjang, karena mereka akan membantu Anda menangkap semua potongan Anda dan menghindari denda jika Anda melewatkan pembayaran.

Pikirkan tentang pensiun

Meskipun Anda memiliki CPA di telepon untuk membicarakan pajak Anda, mungkin ini saat yang tepat untuk memilah opsi pensiun Anda. Kemungkinannya adalah Anda tidak ingin bekerja sebagai pekerja lepas selamanya, dan tanpa 401k yang disponsori majikan, Anda harus melakukan perencanaan sendiri.

Sisihkan uang setiap bulan untuk pajak dan pensiun. Anda dapat mengatur pembayaran otomatis untuk memisahkan rekening bank atau sub rekening dari rekening pribadi dan bisnis Anda, sehingga uang yang dialokasikan ini akan disimpan bahkan sebelum Anda melihatnya.

Ada manfaat pajak untuk akun 401k dan IRA, jadi pastikan untuk meninjau opsi tersebut dan memutuskan mana yang terbaik untuk Anda.

Siap untuk menangani pajak Anda?

Sebagian besar dari kita menghabiskan banyak waktu bertanya-tanya bagaimana melakukan pajak sebagai pekerja lepas, terutama saat Anda memulai bisnis Anda.

Meskipun ada sedikit kurva pembelajaran, pajak bukanlah sesuatu yang akan menghalangi Anda untuk mengejar tujuan lepas Anda. Dengan sedikit riset, pembukuan yang cermat, dan kemungkinan bantuan dari luar, Anda dapat mengatasi pajak wirausaha dan menemukan banyak kepuasan dalam bekerja sendiri.

Pertahankan percakapan...

Lebih dari 10.000 dari kami melakukan percakapan harian di grup Facebook gratis kami dan kami ingin melihat Anda di sana. Bergabunglah dengan kami!