Cara Mengajukan Pajak untuk Tahun Pajak 2023: Panduan Penting
Cara Mengajukan Pajak untuk Tahun Pajak 2023: Panduan Penting
Diterbitkan: 2023-07-28
Ingin tahu bagaimana cara mengajukan pajak secara efektif? Jika demikian, Anda mungkin bertanya-tanya cara terbaik untuk mengatasi proses tersebut. Seperti kata pepatah, “Perjalanan terpanjang dimulai dengan satu langkah.” Jadi mari kita ambil langkah pertama bersama dengan panduan penting ini yang mencakup cara mengajukan pajak untuk tahun pajak.
Daftar isi
Langkah Pertama: Kumpulkan Informasi Pengarsipan dari Tahun Sebelumnya
Apakah Anda akan mengajukan pajak Anda sendiri atau menggunakan layanan persiapan pajak, langkah pertama Anda sebelum Anda mempersiapkan dan mengajukan pengembalian pajak adalah membuat hidup lebih mudah dan mengumpulkan semua informasi pengarsipan terkait dari tahun lalu. Itu mungkin termasuk:
Formulir W2
A 1099, atau beberapa 1099, dan dokumentasi pengeluaran. Hal mendasar yang perlu diketahui sebagai panduan pajak bisnis sampingan adalah Anda akan mendapatkan 1099 dari semua yang membayar Anda $600 atau lebih selama setahun.
Untuk wiraswasta (yang menjalankan bisnis dan tidak menerima 1099), Anda memerlukan dokumen tentang pendapatan dan pengeluaran Anda.
Kapan Anda Bisa Mulai Mengarsipkan Pajak untuk Tahun Ini?
Ini sudah musim pajak. Anda bisa saja sudah mulai jika Anda mengajukan secara online. Anda dapat memulai persiapan pajak yang diminta oleh IRS dengan mengisi semua informasi terkait. Jika Anda telah pindah atau status pengarsipan Anda telah berubah, ini adalah langkah pertama yang menghemat waktu untuk memasukkan dan menyisihkan info tersebut.
Tingkatkan Kesuksesan Acara Anda
Melakukan Riset Pasar
Iklankan Bisnis Anda Disini
Tanggal mulai pengajuan pengembalian pajak resmi, yang ditetapkan oleh IRS, adalah 20 Januari untuk pengembalian pajak federal. Tanggal jatuh tempo wajib pajak yang ditetapkan oleh IRS adalah 15 April.
Apakah Anda mengantisipasi pengembalian uang? Semakin cepat Anda mengajukan, semakin cepat pengembalian dana akan tiba.
Putuskan Bagaimana Mengajukan Pengembalian Pajak Pendapatan Federal Anda
Mengajukan pajak federal IRS bisa sederhana atau rumit. Anda mungkin dapat mengajukan secara gratis secara online. Jenis apakah SPT Anda?
Itulah langkah pertama dalam proses pengambilan keputusan. Jika Anda hanya memiliki w2, misalnya, Anda harus dapat menyiapkan dan mengajukan pajak sendiri. Bahkan jika Anda memiliki lebih dari satu pekerjaan dan beberapa W2, pajak federal dan negara bagian telah dipotong. Pajak lokal mungkin juga telah dipotong, atau Anda mungkin harus mengajukannya secara terpisah. Anda akan menggunakan pengurangan standar untuk tahun 2023, yaitu $13.850 jika status pengarsipan Anda lajang. Anda dapat mengajukan pajak menggunakan file gratis IRS. Atau Anda dapat menggunakan perangkat lunak persiapan pajak dasar untuk menyiapkan pengembalian pajak penghasilan federal Anda secara elektronik.
Jika Anda wiraswasta dan bertanya-tanya bagaimana cara mengajukan pajak wiraswasta, pengajuan pajak menjadi sedikit lebih rumit. Anda masih dapat mengajukan pajak sendiri, tetapi Anda akan menghargai panduan dari seorang penyusun profesional atau perangkat lunak pajak terbaik saat Anda mempersiapkan pengembalian federal Anda.
Berikut beberapa tip dari ClearValue Tax tentang cara memaksimalkan pengembalian pajak Anda dengan aman dan mudah:
Pilihan Terbaik untuk Mengajukan SPT
Solo? Perangkat lunak? Petugas pajak? Berkas gratis? Berikut adalah informasi lebih rinci tentang opsi terbaik untuk mengajukan pengembalian pajak:
Perangkat Lunak Pajak
Perangkat lunak persiapan pajak dapat membantu Anda menyederhanakan pengajuan pengembalian pajak federal Anda. Sebagai bonus, semua informasi yang Anda butuhkan untuk FBI dapat digunakan untuk mengajukan pengembalian pajak negara bagian dan lokal Anda.
Saat Anda menggunakan perangkat lunak pengembalian pajak untuk melakukan pengembalian pajak Anda sendiri, Anda akan diminta untuk menambahkan informasi yang dapat memperoleh keringanan pajak. Anda mungkin menemukan pengurangan pajak yang tidak Anda ketahui (lihat di bawah).
Lihat TurboTax/Intuit, Blok H&R, TaxAct, dan TaxSlayer sebagai perangkat lunak pengarsipan pajak untuk wiraswasta.
Pekerjakan Penyedia Pajak
Mempekerjakan seorang profesional pajak adalah pilihan yang bagus, terutama jika Anda baru memulai dengan pajak Anda sendiri (usaha bisnis baru). Seorang profesional pajak menawarkan persiapan pajak yang dipandu dan mungkin memiliki saran untuk langkah-langkah yang dapat Anda ambil di tahun-tahun mendatang untuk membantu Anda menghemat uang.
Formulir IRS Online
Semua formulir yang Anda perlukan untuk pengajuan pajak federal tersedia melalui IRS; Anda memerlukan formulir terpisah untuk mengajukan pajak negara bagian dan lokal. Anda dapat mengunduh dan mencetak formulir – menggunakannya sebagai lembar kerja sebelum Anda menggunakan file bebas IRS, menggunakannya sebagai formulir yang dapat diisi IRS.
Berkas Gratis
Anda dapat mengajukan pengembalian pajak federal file bebas IRS. Nah, bagian opsi file gratis IRS gratis – tentu saja, Anda mungkin masih perlu membayar apa yang Anda berutang pada pengembalian pajak Anda! Anda dapat membayar utang Anda menggunakan kartu kredit, menautkan ke rekening bank Anda, atau menyiapkan paket pembayaran (jika Anda tidak dapat segera membayar semua utang Anda.) Anda dapat menerima pengembalian dana dengan menautkan ke rekening bank Anda.
Opsi IRS mencakup formulir yang dapat diisi file gratis yang dapat Anda isi secara online. Banyak yang masih mencetak formulir file gratis IRS dan menggunakannya sebagai lembar kerja sebelum menekan tombol Kirim. Untuk informasi lebih lanjut tentang mengajukan pengembalian pajak federal gratis, lihat File Gratis: Lakukan Pajak Federal Anda Gratis | Layanan Pendapatan Internal (irs.gov).
Berikut adalah tabel yang mencantumkan opsi terbaik untuk mengajukan pengembalian pajak Anda, beserta pro dan kontranya.
Pilihan
Keterangan
Pro
Kontra
Solo
Mengarsipkan pajak sendiri tanpa bantuan.
- Kontrol penuh atas proses pengarsipan Anda.
- Dapat melewatkan potensi keringanan atau pengurangan pajak.
Perangkat Lunak Pajak
Memanfaatkan perangkat lunak persiapan pajak untuk mengajukan pajak federal, dengan opsi potensial untuk pajak negara bagian dan lokal.
- Proses yang disederhanakan dengan permintaan keringanan pajak.
- Beberapa perangkat lunak mungkin memiliki biaya terkait.
Penyedia Pajak
Mempekerjakan seorang profesional pajak untuk persiapan pajak terpandu dan potensi saran penghematan uang di masa depan.
- Bimbingan dan bantuan ahli.
- Bisa lebih mahal dibandingkan dengan opsi lain.
Formulir IRS Online
Mengakses semua formulir pajak federal yang diperlukan langsung dari IRS untuk pengisian manual atau sebagai lembar kerja.
- Opsi gratis bagi mereka yang nyaman dengan pengisian manual.
- Membutuhkan lebih banyak usaha dan perhitungan dibandingkan dengan perangkat lunak.
Berkas Gratis
Menggunakan opsi file gratis IRS untuk mengajukan pajak federal; mungkin perlu membayar pajak terutang atau menyiapkan rencana pembayaran.
- Opsi gratis untuk pengajuan pajak federal.
- Biaya tambahan jika Anda berutang pajak atau memilih opsi pengembalian dana yang melibatkan akun tertaut.
Setiap opsi memiliki kelebihan dan kekurangan, jadi memilih pendekatan terbaik bergantung pada tingkat kenyamanan Anda dengan pengajuan pajak, kerumitan situasi pajak Anda, dan pertimbangan anggaran. Pertimbangkan fitur dan manfaat dari setiap opsi untuk menemukan opsi yang sesuai dengan kebutuhan Anda dan memastikan pengalaman pelaporan pajak yang lancar dan akurat.
Tentukan Golongan Pajak Anda
Ada 7 kurung pajak yang menentukan tarif pajak Anda. Tarif pajak berkisar dari 10% hingga 37%.
Tarif pajak untuk kurung pajak penghasilan dipengaruhi oleh dua kondisi utama: penghasilan Anda dan status pengarsipan Anda. Misalnya, tarif pajak Anda mungkin didasarkan pada penghasilan Anda, tetapi disesuaikan berdasarkan status pengarsipan Anda – lajang, menikah, dll.
Penghasilan kena pajak Anda dihitung menggunakan total pendapatan yang diperoleh dan investasi Anda dan kemudian menyesuaikan angka tersebut berdasarkan pengurangan. Baca lebih lanjut tentang potongan di bawah ini.
Dapatkan Dokumen Pajak Anda Bersama
Percayai kami – kumpulkan semua dokumen pajak Anda sebelum Anda mulai. Anda mungkin sudah memiliki semua yang Anda butuhkan, misalnya, QuickBooks atau perangkat lunak serupa. Atau Anda mungkin memiliki semua dokumen Anda di lokasi yang kurang resmi, seperti Laci Besar. Bagaimanapun, mari kita mulai:
Pengurangan Pajak
Jumlah total pengurangan pajak Anda akan menentukan apakah Anda merinci pengembalian pajak penghasilan Anda atau menggunakan pengurangan standar. Pengurangan standar bervariasi berdasarkan status pengarsipan, dan Anda harus menjumlahkan pengurangan Anda untuk melihat ke arah mana Anda memenuhi syarat.
Apakah Anda memiliki pengurangan pajak yang signifikan yang dapat membantu Anda memenuhi syarat untuk keringanan pajak dan mendapatkan pengembalian dana? Apakah Anda memiliki tanda terima untuk membuktikannya? Anda mungkin memenuhi syarat untuk keringanan pajak dan mendapatkan pengembalian dana.
Mari kita lihat kemungkinan pengurangan pajak berikut yang mungkin berhak Anda terima:
Pajak Pendapatan Negara Bagian dan Lokal: Uang yang telah Anda bayarkan untuk beban pajak pendapatan negara bagian dan lokal Anda dapat dikurangkan dari pengembalian pajak pendapatan federal Anda.
Pajak Real Estat dan Properti Pribadi : Uang yang telah Anda bayarkan untuk pajak ini juga dapat dikurangkan saat Anda mengajukan pajak federal.
Bunga Hipotek Rumah: Bergantung pada tingkat hipotek Anda, jumlah bunga yang Anda bayarkan mungkin signifikan.
Hadiah untuk Amal: Sumbangan amal juga dapat dikurangi. Anda memerlukan kuitansi, ditambah dokumentasi yang membuktikan bahwa entitas yang menerima hadiah Anda adalah organisasi amal.
Biaya Medis dan Gigi: Ini termasuk biaya premi yang telah Anda bayarkan. Jika Anda menggunakan asuransi Healthcare.gov (dan menerima polis diskon), ini tidak termasuk jumlah total premi untuk polis tersebut, tetapi termasuk bagian dari premi yang Anda bayarkan. Pengeluaran medis dan gigi lainnya dapat ditanggung, tetapi hanya jika biayanya melebihi 7,5% dari Penghasilan Kotor Disesuaikan Anda.
Bunga Pinjaman Pelajar: Jumlah bunga yang telah Anda bayarkan untuk pinjaman pelajar juga dapat dikurangkan, bahkan jika Anda bukan lagi pelajar penuh waktu.
Cara Membayar Pajak Anda
Sekarang setelah Anda mengetahui cara mengajukan pajak secara online, Anda juga dapat memastikan bahwa pajak Anda dibayar tepat waktu. Cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan membayar saat Anda mengajukan – Anda akan dikenai biaya bunga untuk jumlah yang telah lewat jatuh tempo di akun Anda.
Jika Anda tidak berutang dan mendapatkan pengembalian uang, Anda dapat mengatur setoran langsung ke rekening bank saat Anda mengirim email atau meminta dikirimi cek kertas untuk mendapatkan uang Anda.
Akun bank
Saat Anda mengajukan pengembalian pajak, Anda dapat membayar dari rekening giro atau tabungan.
Kartu
Anda dapat membayar dengan kartu kredit pribadi atau bisnis.
Rencana pembayaran
Wajib Pajak dapat mengatur pembayaran terjadwal. Anda dapat mengatur prosesnya secara online gratis, menggunakan situs web file gratis IRS.
Perpanjangan Penyampaian Pajak Tahun Pajak 2023
Jika Anda membutuhkan lebih banyak waktu, Anda bebas mengajukan perpanjangan. Anda harus mengajukan pada tanggal jatuh tempo pajak. Hanya sedikit informasi yang diperlukan untuk mengajukan ekstensi. Anda akan membuat perkiraan dan menggunakan formulir IRS 4868, yang dapat diunduh dan digunakan secara gratis.
Cara Mengajukan SPT Pajak yang Diubah
Wajib Pajak dapat melakukan kesalahan dalam melaporkan pajak. Anda mungkin telah meninggalkan pengurangan, misalnya. Atau jika Anda wiraswasta, Anda mungkin terlambat 1099 dan ingin menambahkannya ke laba Anda.
Anda harus mengajukan Pengembalian Pajak yang Diubah menggunakan formulir IRS 1040X.
Cara Mengarsipkan Kembali Pajak
Jika Anda menemukan diri Anda dalam situasi di mana Anda berutang pajak, penting untuk mengambil langkah yang tepat untuk mengatasi masalah tersebut. Jika tidak, Anda dapat melihat banyak bunga yang masih harus dibayar atau bahkan penalti.
Tindakan terbaik adalah bekerja secara langsung dengan IRS untuk menyelesaikan hutang pajak yang belum dibayar. Untuk memulai prosesnya, Anda harus menyiapkan akun menggunakan irs.gov, yang memungkinkan Anda mengakses alat dan sumber daya yang diperlukan untuk mengelola pajak balik Anda.
Menyiapkan akun dengan IRS adalah proses yang mudah, biasanya dilakukan secara online melalui situs web resmi mereka. Setelah akun Anda dibuat, Anda dapat menjelajahi opsi pembayaran yang tersedia untuk menentukan rencana terbaik untuk situasi keuangan Anda. IRS menawarkan berbagai paket pembayaran, memungkinkan Anda menyebarkan pembayaran selama periode yang sesuai dengan anggaran Anda.
