25 Pengurangan Pajak Usaha Kecil Teratas untuk Tahun Pajak 2022

Jika Anda seorang pemilik usaha kecil, Anda tahu betapa sulitnya mengelola pajak Anda. Dari menemukan semua pengurangan yang tersedia untuk memaksimalkan penghematan pajak penghasilan federal Anda, ada begitu banyak langkah individu yang terlibat dan peraturan yang harus diperhatikan sehingga mudah bagi pengusaha cerdas seperti Anda untuk kewalahan.

Panduan ini menawarkan semua yang perlu Anda ketahui tentang memanfaatkan pengurangan pajak usaha kecil terbaik selama tahun pajak 2022.

Memahami Pengurangan Pajak

IRS menawarkan potongan pajak tertentu untuk pemilik usaha kecil untuk membantu membuat proses pengajuan pajak lebih mudah dan lebih efisien. Pengurangan pajak dikurangi dari penghasilan kena pajak Anda, mengurangi jumlah hutang Anda pada akhir tahun. Kriteria kelayakan bervariasi tergantung pada kategori mana Anda termasuk - kepemilikan tunggal, LLC, S-Corp, dll. - jadi penting untuk mengetahui mana yang Anda memenuhi syarat dan bagaimana mereka dapat membantu mengurangi kewajiban pajak Anda. Mengetahui bahasanya juga sangat penting, itulah sebabnya glosarium istilah pajak akan membantu Anda tetap mendapat informasi lebih banyak.

Jenis Pengurangan Pajak Tahun Pajak 2022

Pemilik usaha kecil dan kontraktor independen dapat mengklaim sejumlah pengurangan pajak saat mengajukan pajak mereka untuk tahun pajak 2022. Anda juga harus ingat ada biaya bisnis yang tidak dapat dikurangkan yang sah. Namun, berikut adalah beberapa jenis pemotongan yang masih tersedia untuk pemilik usaha kecil:

• Pengeluaran bisnis. Sebagai pemilik usaha kecil, Anda dapat mengurangi pengeluaran biasa dan perlu terkait dengan menjalankan bisnis Anda. Ini termasuk barang-barang seperti perlengkapan kantor, biaya profesional (pengacara dan akuntan), biaya perjalanan, utilitas, dan banyak lagi.
• Upah karyawan. Jika Anda memiliki karyawan, IRS mengizinkan Anda untuk memotong upah dan gaji mereka sebagai biaya bisnis. Ini termasuk pajak gaji, bonus, dan tunjangan karyawan lainnya.
• Kantor pusat. Jika Anda menggunakan sebagian dari rumah Anda untuk tujuan bisnis, Anda dapat mengurangi sebagian dari pengeluaran terkait, seperti bunga hipotek dan pajak properti.
• Sewa dan pembayaran sewa. Jika Anda menyewa ruang atau peralatan kantor untuk bisnis Anda, Anda dapat mengurangi pembayaran sewa dan sewa terkait.

Pengurangan Pajak Teratas untuk Usaha Kecil

Pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan dari pajak dapat membantu mengurangi kewajiban pajak tahunan Anda, jadi penting untuk mengetahui potongan apa yang tersedia untuk tahun pajak 2022. Berikut adalah 25 potongan pajak usaha kecil teratas untuk tahun pajak 2022:

1. Pengurangan Kantor Pusat

Jika Anda menggunakan sebagian dari rumah Anda secara eksklusif untuk bisnis, Anda sering dapat mengklaim biaya terkait seperti utilitas, perbaikan, dan asuransi sebagai potongan kantor pusat. Anda juga dapat mengurangi sebagian dari pembayaran sewa atau hipotek Anda.

2. Pajak Real Estat

Jika Anda memiliki properti bisnis, seperti kantor atau toko ritel, Anda dapat mengklaim pajak real estat terkait sebagai pengurang pajak. Anda harus memberikan bukti pembayaran, seperti tanda terima atau laporan bank.

3. Jamuan Bisnis

Makanan yang dikonsumsi selama menjalankan bisnis dapat dikurangkan, selama masih wajar. Ini termasuk makan dengan karyawan, klien, dan vendor. Agar memenuhi syarat untuk pengurangan, makan harus berhubungan langsung dengan bisnis dan tidak bersifat pribadi.

4. Biaya Hukum dan Profesional

Biaya yang dibayarkan kepada pengacara, akuntan, dan layanan profesional lainnya dapat dikurangkan sebagai pengeluaran bisnis. Layanan seperti biaya pengarsipan, audit, dan biaya pendirian juga dapat dikurangkan.

5. Penyewaan Properti Bisnis

Setiap pembayaran sewa untuk properti bisnis seperti kantor, gudang, atau peralatan dapat dikurangkan. Anda harus memberikan perjanjian sewa atau tanda terima sewa sebagai bukti pembayaran Anda. Meskipun Anda tidak dapat mengurangi jumlah total sewa Anda, Anda dapat mengurangi porsi yang sama dengan penggunaan bisnis Anda.

6. Bunga Hipotek

Jika Anda memiliki properti bisnis, Anda dapat mengklaim bunga hipotek terkait sebagai biaya bisnis dan pengurangan pajak. Pengurangan terbatas pada jumlah saldo pokok pinjaman Anda dan tingkat bunga terkait.

7. Premi Asuransi Kesehatan

Jika Anda membayar premi asuransi kesehatan untuk diri sendiri atau karyawan Anda, ini dapat dikurangkan sebagai pengeluaran bisnis. Perhatikan bahwa dalam beberapa kasus, IRS dapat membatasi jumlah yang dapat Anda kurangi, jadi sebaiknya tanyakan terlebih dahulu kepada penasihat pajak Anda.

8. Biaya Pendidikan Bisnis

Jika Anda menghadiri seminar atau mengikuti kelas yang berkaitan dengan bisnis Anda, biaya terkait dapat dikurangkan sebagai biaya bisnis. Ini termasuk biaya kuliah, biaya pendaftaran, dan biaya perjalanan. Kursus online juga dapat dikurangi.

9. Biaya Internet

Apakah Anda membayar untuk koneksi internet untuk bisnis Anda? Jika demikian, maka biaya terkait dapat dikurangi. Ini termasuk biaya bulanan, biaya sewa peralatan, dan biaya pemasangan. Karena setiap bisnis sedang online akhir-akhir ini, pengurangan ini bisa sangat membantu.

10. Peralatan Bisnis

Jika Anda membeli peralatan bisnis, seperti komputer atau furnitur, biayanya dapat dikurangi. Anda juga dapat mengurangi biaya perbaikan dan pemeliharaan terkait. Pastikan untuk menyimpan kwitansi dan dokumentasi Anda untuk berjaga-jaga jika IRS meminta penghapusan peralatan apa pun.

11. Premi Asuransi Bisnis

Biaya premi asuransi bisnis dapat dikurangkan sebagai biaya bisnis. Ini termasuk kewajiban, properti, dan asuransi jiwa. Perhatikan bahwa beberapa jenis asuransi hanya dapat dikurangkan jika terkait langsung dengan operasi bisnis Anda.

12. Biaya Perjalanan Bisnis

Jika Anda bepergian untuk tujuan bisnis, maka biaya terkait dapat dikurangkan. Ini termasuk tiket pesawat, menginap di hotel, sewa mobil, dan makan. Pastikan untuk menyimpan semua kuitansi dan dokumentasi untuk perjalanan Anda seandainya IRS memintanya.

13. Beban Usaha Perlengkapan Kantor

Perlengkapan kantor seperti kertas, tinta, dan toner semuanya merupakan pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan. Anda juga dapat mengurangi biaya perlengkapan lain yang Anda gunakan untuk bisnis Anda, seperti faktur dan alat tulis.

14. Biaya Periklanan & Pemasaran

Biaya periklanan dan pemasaran yang terkait dengan promosi bisnis Anda, seperti desain situs web, dapat dikurangkan. Ini termasuk biaya kartu nama, selebaran, dan materi promosi lainnya. Biaya pemasaran online juga dapat dikurangi.

15. Biaya Telepon

Biaya telepon bisnis Anda dan biaya terkait dapat dikurangkan sebagai biaya bisnis. Ini termasuk tagihan seluler, biaya telepon rumah, dan panggilan jarak jauh. Anda juga dapat mengurangi biaya tambahan untuk fitur khusus bisnis, seperti saluran faks khusus.

16. Biaya Kendaraan Bisnis

Apakah bisnis Anda memiliki mobil atau truk perusahaan? Jika demikian, maka biaya bahan bakar dan pemeliharaan terkait dapat dikurangi. Anda juga dapat mengurangi jarak tempuh yang terkait dengan perjalanan bisnis. Jika bisnis Anda memiliki armada kendaraan, pengurangan ini dapat bertambah dengan cepat.

17. Kompensasi Karyawan

Jika Anda memiliki karyawan, maka biaya gaji dan upah mereka dapat dipotong. Anda juga harus mengurangi kompensasi lain yang diberikan, seperti bonus dan opsi saham. Pastikan untuk mematuhi semua undang-undang perpajakan yang berlaku saat memotong kompensasi karyawan.

18. Biaya Awal

Jika bisnis Anda baru, Anda mungkin dapat mengurangi biaya peluncurannya. Ini termasuk biaya hukum, biaya akuntansi, dan biaya lain yang terkait dengan pendirian bisnis Anda. Pastikan untuk menyimpan semua kuitansi dan dokumentasi Anda untuk pengurangan ini juga.

19. Biaya Layanan Profesional

Biaya mempekerjakan seorang profesional seperti akuntan atau pengacara dapat dikurangkan. Ini termasuk biaya yang terkait dengan pengajuan pajak. Ini juga mencakup biaya untuk nasihat hukum atau perwakilan untuk masalah terkait bisnis apa pun, seperti tinjauan kontrak. Mempekerjakan seorang profesional dapat menghemat waktu dan uang Anda dalam jangka panjang, jadi pastikan untuk memanfaatkan pengurangan ini.

20. Iuran Pensiun

Kontribusi untuk program pensiun untuk diri sendiri dan karyawan Anda dapat dikurangkan. Ini termasuk kontribusi untuk 401(k), IRA, dan jenis rencana pensiun lainnya. Pengurangan ini dapat membantu Anda menabung untuk masa depan Anda dan juga memberikan manfaat bagi karyawan Anda.

21. Hutang Bisnis Macet

Setiap utang yang dianggap tidak tertagih dapat dikurangkan. Ini termasuk uang yang terutang kepada Anda oleh pelanggan atau vendor tetapi tidak dapat ditagih. Pengurangan ini dapat membantu mengimbangi kerugian yang mungkin dialami bisnis Anda karena utang macet.

22. Biaya Bank

Biaya apa pun yang terkait dengan layanan perbankan, seperti transfer kawat dan transaksi internasional, dapat dikurangkan. Ini termasuk biaya bulanan atau tahunan yang mungkin dikenakan kepada Anda untuk memiliki rekening bank bisnis. Pastikan untuk melacak setiap biaya yang Anda keluarkan sehingga Anda dapat memotongnya pada waktu pajak.

23. Hadiah Karyawan dan Klien

Jika Anda memberikan hadiah kepada klien atau memberikan tunjangan karyawan, seperti bonus liburan, biaya tersebut dapat dikurangi. Ini termasuk barang apa pun yang diberikan sebagai penghargaan atas pekerjaan yang dilakukan dengan baik, seperti kartu hadiah atau voucher makan malam. Pastikan untuk melacak semua hadiah dan bonus untuk memastikan bahwa Anda memanfaatkan pengurangan tersebut.

24. Pengecualian Penghasilan Luar Negeri

Jika bisnis Anda menghasilkan pendapatan di negara asing, maka Anda mungkin dapat memanfaatkan pengecualian pendapatan yang diperoleh dari luar negeri. Ini dapat membantu mengurangi jumlah penghasilan kena pajak yang Anda berutang atas penghasilan bisnis Anda.

25. Sumbangan Amal

Sumbangan apa pun yang Anda berikan untuk amal yang memenuhi syarat dapat dikurangi. Ini dapat mencakup uang, barang, atau layanan yang Anda berikan kepada organisasi amal. Pemberian amal dapat membantu mendukung tujuan yang baik sambil juga memberi Anda keringanan pajak.

Jangan lupa Anda bisa menggunakan software akuntansi terbaru untuk usaha kecil untuk mengetahui berapa kewajiban pajak Anda untuk tahun ini.

Pengurangan Pajak Negara

Pengurangan pajak negara bagian dan lokal untuk bisnis dapat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lain, jadi pastikan untuk memeriksa dengan otoritas pajak setempat untuk informasi lebih lanjut. Beberapa negara menawarkan potongan pajak penjualan atau pajak penghasilan, sementara yang lain memiliki potongan khusus yang berlaku untuk industri tertentu. Pastikan untuk memanfaatkan pengurangan pajak negara bagian yang tersedia untuk mengurangi penghasilan kena pajak bisnis Anda.

Potongan yang Hilang pada tahun 2022

Undang-undang perpajakan terus berubah dan selalu ada beberapa pengurangan dan kredit pajak yang kedaluwarsa, jadi penting untuk tetap mengetahui perubahan terbaru. Berikut adalah beberapa potongan yang telah berubah atau hilang sama sekali pada tahun 2022:

• Penggunaan mobil untuk keperluan bisnis. Pada tahun 2020, tarif jarak tempuh yang dapat dikurangkan untuk mobil bisnis adalah 57,5 ​​sen per mil. Pada tahun 2021, tarif ini turun 1,5 sen, turun menjadi 56 sen per mil.
• Pembayaran bunga bisnis . Pada tahun 2020, biaya bunga dapat dikurangkan hingga 50% dari penghasilan kena pajak. Namun, untuk tahun pajak 2021, pemotongan beban bunga dapat dilakukan hingga 30% dari penghasilan kena pajak.
• Pengurangan kerugian bersih. Jika bisnis kehilangan uang pada tahun 2021, seluruh kerugian bersih tidak dapat dikurangkan. Untuk pemilik bisnis yang menikah atau mengajukan bersama, pengurangan dibatasi hingga $524K, sementara individu lajang dibatasi hingga pengurangan $262K.
• Biaya karyawan yang tidak dapat dikurangkan. Ada pengeluaran tertentu yang tidak dapat Anda kurangi pada tahun 2022 tetapi dijadwalkan untuk dikembalikan pada tahun pajak 2026. Ini termasuk, namun tidak terbatas pada, biaya kenyamanan kartu kredit atau debit, biaya dan pengeluaran investasi, dan biaya layanan pada rencana reinvestasi dividen.

Cara Mengklaim Pengurangan Pajak Usaha Kecil untuk Tahun Pajak 2022

Ketika datang untuk mengklaim pengurangan pajak penghasilan usaha kecil Anda untuk tahun pajak 2022, ada beberapa hal penting yang perlu diingat. Berikut adalah panduan langkah demi langkah tentang cara mengklaim pengurangan pajak usaha kecil:

Langkah 1: Kumpulkan dokumen yang diperlukan

Sebelum Anda mulai mengklaim potongan, pastikan untuk mengumpulkan semua dokumen yang diperlukan, seperti kuitansi atau faktur untuk biaya apa pun yang Anda potong.

Langkah 2: Isi formulir pajak yang sesuai

Anda harus mengisi semua formulir pajak yang sesuai untuk mengklaim pengurangan. Ini mungkin termasuk formulir pajak penghasilan bisnis, serta formulir pajak khusus negara bagian.

Langkah 3: Hitung potongan

Setelah Anda memiliki semua dokumen yang diperlukan, Anda dapat mulai menghitung potongan Anda. Ini termasuk menghitung semua pengeluaran bisnis yang berlaku, serta kredit negara bagian atau federal yang mungkin tersedia.

Langkah 4: Ajukan pajak

Setelah menghitung potongan Anda, Anda dapat mengajukan pajak penghasilan menggunakan formulir yang sesuai. Pastikan untuk memeriksa ulang semua informasi untuk menghindari masalah dengan pengarsipan yang salah. Penting untuk mempelajari sebanyak mungkin tentang cara mengajukan pajak wirausaha jika Anda melakukannya sendiri.

Langkah 5: Serahkan pajak

Setelah formulir pajak dilengkapi dan diajukan, Anda dapat mengirimkannya ke IRS. Setelah mengirimkan, Anda akan menerima konfirmasi bahwa pajak Anda telah diproses.

Perlu juga diperhatikan kesalahan pajak bisnis kecil teratas yang dilakukan pemilik saat mereka mengajukan sehingga Anda dapat belajar dari kesalahan mereka.

Cara Memaksimalkan Pengurangan Pajak Anda dan Memotong Penghasilan Kena Pajak Anda

Pengurangan pajak adalah cara penting untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda dan menghemat uang. Dengan strategi yang tepat, Anda dapat memaksimalkan pemotongan dan mengurangi beban pajak Anda. Berikut adalah lima cara untuk memaksimalkan pengurangan pajak:

• Lacak semua pengeluaran bisnis Anda. Jika Anda ingin memaksimalkan deduksi Anda, Anda perlu memastikan bahwa Anda melacak setiap dan semua pengeluaran bisnis sepanjang tahun. Ini termasuk apa saja mulai dari perlengkapan kantor hingga biaya perjalanan.
• Manfaatkan potongan untuk individu wiraswasta. Jika Anda wiraswasta, Anda mungkin memenuhi syarat untuk berbagai pengurangan, seperti pengurangan asuransi kesehatan wiraswasta dan pengurangan kantor pusat.
• Cari potongan pajak negara bagian yang tersedia. Banyak negara bagian menawarkan pengurangan tambahan untuk bisnis, seperti kredit penelitian dan pengembangan atau pengurangan pajak penjualan.
• Pastikan untuk menyimpan catatan yang akurat. Catatan yang akurat sangat penting untuk mengklaim pengurangan apa pun. Pastikan untuk melacak semua pengeluaran, seperti tanda terima dan faktur.
• Konsultasikan dengan profesional pajak. Jika Anda tidak yakin bagaimana cara memaksimalkan deduksi Anda, sebaiknya konsultasikan dengan profesional pajak yang dapat memberi Anda saran yang disesuaikan.

Pengurangan Standar vs Pengurangan Terperinci

Pengurangan standar adalah jumlah yang ditetapkan yang dapat dikurangkan wajib pajak dari penghasilan kena pajak mereka untuk mengurangi kewajiban pajak secara keseluruhan. Pengurangan ini tersedia bagi mereka yang tidak merinci pengurangan mereka pada pengembalian pajak mereka.

Pengurangan terperinci adalah daftar pengeluaran yang dapat digunakan untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda jika total pengeluaran lebih dari pengurangan standar Anda. Pengurangan terperinci termasuk tagihan medis, sumbangan amal, pembayaran bunga hipotek, dan banyak lagi.

Pengurangan Pajak vs Kredit Pajak

Pengurangan pajak merupakan alat penting untuk mengurangi penghasilan kena pajak seseorang dan karena itu jumlah pajak yang harus dibayar seseorang. Mereka berbeda dari kredit pajak, yang merupakan pengurangan pajak terhutang dolar demi dolar.

Pengurangan pajak mengurangi jumlah penghasilan kena pajak yang dikenakan pajak, sedangkan kredit pajak mengurangi jumlah total pajak yang dibayarkan. Penting untuk memahami perbedaan antara kedua jenis keringanan pajak ini untuk memaksimalkan penghematan Anda.

Apa itu Pengurangan Pajak Bisnis 20%?

Pengurangan pajak bisnis 20% adalah ketentuan dari Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Pekerjaan (TCJA) 2017 yang memungkinkan bisnis tertentu untuk memotong hingga 20% dari pendapatan bisnis mereka yang memenuhi syarat dari pendapatan kena pajak mereka. Pengurangan ini berlaku untuk bisnis yang diatur sebagai entitas pass-through, seperti kepemilikan perseorangan, kemitraan, dan korporasi-S. Pengurangan didasarkan pada penghasilan bersih usaha dari kegiatan kena pajak dan dibatasi oleh berbagai faktor seperti jenis usaha, upah yang dibayarkan kepada karyawan, dan jumlah penyertaan modal.

Jenis pengeluaran bisnis apa yang dapat dikurangkan dari pajak tanpa tanda terima?

Bisnis masih dapat memotong pengeluaran tertentu tanpa memerlukan kuitansi sebagai bukti. Biaya dasar seperti transportasi, perlengkapan kantor, dan peralatan, layanan seperti biaya akuntan, dan pemasaran dapat dikurangkan tanpa memerlukan kuitansi.

Berapa pengembalian pajak maksimum yang bisa Anda dapatkan?

Pengembalian pajak maksimum yang bisa Anda dapatkan sangat bergantung pada pendapatan pribadi dan status pengarsipan Anda. Umumnya, semakin banyak uang yang Anda hasilkan dan semakin banyak potongan yang Anda ambil, semakin tinggi jumlah pengembalian dana Anda. Selain itu, pengurangan dan kredit pajak dapat meningkatkan jumlah pengembalian dana Anda secara signifikan. Taruhan terbaik Anda untuk memaksimalkan pengembalian dana Anda adalah berkonsultasi dengan profesional pajak yang dapat memberi Anda saran yang disesuaikan untuk situasi pribadi Anda.

Bagaimana cara menurunkan pajak penghasilan?

Ada beberapa strategi yang dapat Anda gunakan untuk menurunkan tagihan pajak penghasilan Anda. Pertama, maksimalkan pengurangan dengan melacak semua pengeluaran bisnis Anda dan memanfaatkan kredit atau pengurangan pajak yang berlaku. Kedua, pertimbangkan untuk merestrukturisasi bisnis Anda untuk memanfaatkan tarif pajak yang lebih rendah untuk entitas seperti S-korporasi atau LLC. Terakhir, pertimbangkan untuk berkontribusi pada program pensiun seperti IRA, 401(k), atau SEP-IRA. Kontribusi ini dapat dikurangkan dari penghasilan kena pajak Anda, mengurangi kewajiban pajak Anda secara keseluruhan.

Berapa banyak yang dapat dihapuskan oleh LLC?

Jumlah yang dapat dihapuskan oleh LLC tergantung pada jenis pemotongan yang diambilnya. Umumnya, pengeluaran bisnis seperti biaya iklan, gaji karyawan, dan perlengkapan kantor dapat dikurangkan sepenuhnya. Selain itu, LLC mungkin memenuhi syarat untuk berbagai kredit dan pengurangan pajak seperti pengurangan pajak bisnis 20% yang dibahas di atas. Konsultasikan dengan profesional pajak untuk menentukan jumlah pasti yang dapat Anda hapus.

Gunakan Daftar Kami untuk Membuat Daftar Periksa Pengurangan Pajak Bisnis Kecil untuk SPT Tahun 2022 Anda

Pengurangan pajak dapat menjadi alat yang ampuh untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda dan karenanya keseluruhan tagihan pajak Anda. Sayangnya, banyak pemilik usaha kecil gagal memanfaatkan potongan yang tersedia. Dengan menggunakan panduan pengurangan pajak kami, Anda dapat membuat daftar periksa pengurangan yang berlaku untuk memastikan bahwa Anda memanfaatkan setiap peluang untuk mengurangi pajak pada tahun 2022. Dari kantor pusat hingga sumbangan amal, ada berbagai potongan yang mungkin memenuhi syarat untuk Anda. Dan jika Anda memerlukan bantuan, Anda selalu bisa mendapatkan bantuan pajak gratis dari organisasi publik dan swasta di seluruh negeri.

Gambar: Depositphotos