5 Tips Pajak Teratas Untuk Freelancer

Sepanjang tahun Anda menikmati kebebasan bekerja dari rumah, di kedai kopi lokal Anda, atau sambil bersantai di pantai. Anda harus memilih proyek, klien, dan biaya Anda. Anda pergi berlibur tanpa harus meminta izin dari siapapun. Tapi sekarang tanggal 15 April sudah dekat, ada banyak masalah pajak freelance yang perlu Anda waspadai—tidak hanya untuk menenangkan IRS, tetapi juga untuk memotong tagihan pajak Anda sebanyak mungkin.

Di antara 1099-MISC yang akan Anda terima, Jadwal yang harus Anda isi, dan biaya yang harus dipotong, musim pajak bisa sangat banyak. Untuk situasi yang lebih rumit, mungkin lebih baik untuk menyewa seorang akuntan yang paham freelance, tetapi meskipun demikian (atau jika Anda melakukan pajak Anda sendiri), masih layak untuk mengetahui beberapa tip pajak teratas untuk freelancer:

Tip 1: Ajukan Pajak Anda Setiap Triwulan

IRS mengharuskan pekerja lepas membayar perkiraan pajak triwulanan pada tanggal 15 April, 15 Juni, 15 September, dan 15 Januari. Perkiraan triwulanan ini dirancang untuk mencegah Anda terkena pajak besar di akhir tahun.

Jika Anda adalah pemilik tunggal atau wiraswasta, Anda akan menghitung dan mengajukan taksiran pajak Anda dengan formulir 1040-ES (Perkiraan Pajak untuk Perorangan). Jika Anda adalah perusahaan, Anda akan menggunakan formulir 1120-W (Perkiraan Pajak untuk Perusahaan). Tidak ada alasan untuk panik jika Anda belum membayarnya. Menurut aturan IRS, Anda hanya perlu membayar pajak setiap tiga bulan jika Anda:

• adalah pemilik tunggal
• berharap untuk berutang setidaknya $1.000 saat Anda mengajukan pengembalian pajak tahun berjalan

Sekarang inilah bagian yang sulit: Anda harus membayar setidaknya 90% dari total tagihan pajak Anda melalui pajak triwulanan untuk menghindari penalti. Kemampuan untuk membagi tahun menjadi empat segmen sebenarnya membuat lebih mudah untuk memperkirakan apa yang Anda berutang.

Anda tidak perlu memprediksi penghasilan Anda sepanjang tahun; Anda hanya perlu menghitung penghasilan Anda dari tiga bulan sebelumnya dan memeriksa braket pajak seperti ini untuk menentukan berapa persen dari bagian pendapatan itu yang harus dikirim ke IRS.

Aturan praktis yang baik adalah memasukkan 25 persen dari setiap cek yang Anda terima ke rekening bank terpisah segera sehingga Anda tidak tergoda untuk membelanjakannya dan Anda memiliki semua (atau setidaknya sebagian besar) dari uang yang Anda miliki setelah musim pajak berguling-guling.

Tip 2: Jangan Lupa Untuk Mengurangi

Ketika tiba saatnya untuk memberikan IRS informasi yang mereka butuhkan, pastikan untuk menyimpan semua tanda terima atau a href=”https://www.hiveage.com/expenses-tracking/”>dokumentasi pengeluaran</a> lainnya. Freelancers Union menyatakan bahwa pemotongan paling umum yang cenderung diabaikan oleh para freelancer adalah:

• Jarak tempuh. Bahkan jika Anda memiliki kantor di rumah, Anda dapat mengurangi jarak tempuh dan bensin untuk pergi dan pulang rapat.
• Teknologi. Ini termasuk telepon, komputer, dan peralatan lain yang Anda gunakan untuk bisnis Anda.
• Kantor pusat. Ini adalah setiap ruangan, atau bagian dari ruangan, yang Anda gunakan hanya untuk bisnis Anda.

Potongan lain yang berhak Anda ambil adalah:

• Uang yang dihabiskan untuk iklan. Apa pun yang Anda belanjakan untuk iklan cetak atau online, brosur, barang promosi dengan nama perusahaan Anda di atasnya, kartu nama, spanduk, atau apa pun yang mendapatkan nama bisnis Anda di luar sana.
• Semua biaya mobil dan truk. Simpan semuanya, mulai dari tanda terima gas hingga bukti berapa banyak Anda membayar untuk perawatan seperti ganti oli, ban baru, dan perbaikan.
• Fee dan komisi yang dibayarkan kepada pihak lain.
• Tenaga kerja kontrak. Jika Anda perlu membayar pekerja lepas atau kontraktor independen lain untuk layanan mereka, simpan faktur dan bukti pembayaran Anda.
• Premi asuransi dibayarkan untuk berbagai jenis asuransi bisnis, termasuk kewajiban, kompensasi pekerja, badai, kebakaran, kecelakaan, pencurian, banjir, dan malpraktek.
• Bunga yang dibayarkan untuk setiap pinjaman yang Anda ambil untuk membiayai bisnis Anda.
• Layanan hukum dan profesional.
• Pengeluaran kantor, termasuk persediaan, perangko, buku, kertas printer, pena, bahan, dan barang-barang lain yang digunakan dalam operasi sehari-hari.
• Perbaikan dan pemeliharaan peralatan bisnis.
• Persediaan, asalkan Anda menghasilkan produk fisik. Misalnya, jika Anda seorang penjual bunga, bagian ini akan mencakup bunga, vas, dan produk terkait bunga lainnya.
• Pajak dan lisensi.
• Utilitas, termasuk pemanas, listrik, gas, air, telepon, dan Internet.

Tip 3: Jadilah Bos Pasangan Anda

Jika Anda selalu ingin mengatur pasangan Anda, sekarang adalah kesempatan Anda! Mempekerjakan pasangan Anda dapat memberikan manfaat pajak yang besar, menurut TurboTax. Meskipun Anda dapat mengurangi 100 persen dari setiap premi asuransi kesehatan yang Anda bayarkan untuk diri sendiri atau keluarga Anda, ini hanya akan mengurangi pajak penghasilan Anda tetapi bukan pajak wirausaha Anda karena hal itu tidak mengurangi penghasilan Anda. Jadi cara cerdas untuk mengurangi pajak wirausaha adalah dengan mempekerjakan pasangan Anda dan memberikan perlindungan asuransi kesehatan keluarga kepada karyawan.

Pertama, Anda harus memiliki kontrak resmi untuk membuktikan bahwa pasangan Anda adalah karyawan penuh atau paruh waktu Anda. Kemudian Anda membuat Rencana Penggantian Biaya Medis (MERP), meminta pasangan Anda mendaftar untuk paket keluarga, dan meminta dia membayar semua biaya pengobatan sendiri untuk keluarga Anda. Ini memungkinkan Anda, sebagai pemilik tunggal, untuk mengurangi semua biaya pengobatan keluarga Anda sebagai pengurangan bisnis yang sah (gunakan Jadwal C untuk ini).

Tip 4: Hindari Hukuman Undang-Undang Perawatan yang Terjangkau

Musim pajak ini adalah yang pertama di mana hukuman karena tidak membeli perawatan kesehatan akan diterapkan, jadi pastikan Anda mematuhi Undang-Undang Perawatan Terjangkau. Jika Anda tidak membeli asuransi ini pada tahun 2014, Anda akan dikenakan denda $95 atau 1 persen dari penghasilan Anda, mana yang lebih tinggi. Meskipun Anda tidak akan dikenakan hak gadai atau retribusi, penalti Anda akan dipotong dari pengembalian pajak di masa mendatang.

Formulir 1095 adalah dokumen yang menunjukkan pembayaran asuransi kesehatan Anda dan apakah Anda memenuhi syarat untuk menerima Kredit Pajak Premi atau Anda harus membayar kembali kredit yang Anda terima sepanjang tahun. Pastikan untuk menyimpan dokumen ini (atau 1095-A, -B atau -C) untuk keperluan pengajuan pajak.

Kabar baiknya adalah jika Anda mendapatkan cakupan perawatan kesehatan Anda melalui Marketplace tetapi hanya untuk sebagian tahun 2014, Anda mungkin memenuhi syarat untuk mendapatkan pembebasan dari hukuman apa pun untuk non-pertanggungan.

Tip 5: Rencanakan Masa Depan dan Simpan Sekarang

Ada dua rencana pensiun wiraswasta yang umum: rencana Pensiun Karyawan Sederhana (SEP) dan rencana Keogh. Biz Filings melaporkan bahwa Anda hanya dapat memilih paket Keogh jika bisnis Anda tidak berhubungan (dengan kata lain, kepemilikan tunggal, kemitraan, atau perseroan terbatas).

Mengapa berinvestasi dalam paket Keogh? Freelancer biasanya memiliki beban pajak yang lebih tinggi daripada yang lain, jadi rencana ini menguntungkan karena pajak ditangguhkan sampai Anda menarik dana. Manfaat lainnya adalah kontribusi tahunan maksimum Anda untuk tahun pajak 2014 adalah $52.000. Bandingkan angka tersebut dengan batas $5.500 untuk kontribusi IRA—atau $6.500 jika Anda berusia 50 tahun pada akhir 2014—dan Anda dapat melihat mengapa pekerja lepas yang dibayar dengan baik menganggapnya bermanfaat.

Sebagai pekerja lepas, Anda telah mengambil risiko menjalankan bisnis Anda sendiri, tetapi memiliki rencana yang solid dapat menguntungkan Anda. Banyak baris kode pajak sebenarnya ditulis untuk membantu melunakkan pukulan biaya operasional. Manfaatkan fakta itu dengan mengklaim setiap pengurangan pajak yang Anda memenuhi syarat.