Pelaporan Pajak Venmo, IRS, dan Formulir 1099-K: Yang Perlu Anda Ketahui

Pelaporan pajak Venmo menciptakan gebrakan di ekosistem keuangan tahun ini. Internal Revenue Service (IRS) telah memulai serangkaian peraturan baru yang bertujuan untuk mengawasi pendapatan bisnis yang diperoleh melalui berbagai layanan pembayaran seperti Venmo, PayPal, CashApp, dan sejumlah pemroses pembayaran pihak ketiga lainnya.

Perubahan ini telah membuat banyak pembayar pajak lengah, meninggalkan mereka dengan rentetan pertanyaan mengenai tanggung jawab pajak dan persyaratan pelaporan mereka. Dalam artikel ini, kami bertujuan untuk mengungkap aturan ini, menjawab beberapa pertanyaan paling mendesak tentang protokol pelaporan pajak yang baru. Jadi mari selami lebih dalam dan uraikan masalah kompleks ini bersama-sama.

Apa itu Pajak Venmo?

Pajak Venmo adalah aturan pelaporan 1099-K baru yang mengharuskan transaksi tertentu yang dilakukan melalui Venmo untuk dilaporkan ke Internal Revenue Service (IRS). Ini berlaku untuk setiap transaksi bisnis yang dilakukan melalui Venmo lebih dari $600 untuk barang dan jasa.

Persyaratan Pajak Venmo Baru

Persyaratan Pajak Venmo berdasarkan peraturan 1099 penting untuk dipahami dan diikuti untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan pajak baru yang digariskan oleh Internal Revenue Service.

Revisi aturan 1099-K telah secara signifikan mengurangi ambang pembayaran kotor menjadi sedikit di atas $600 untuk tahun kalender tertentu. Dengan perubahan ini, semua transaksi yang melewati jumlah ini, terlepas dari platform pembayaran pihak ketiga yang memfasilitasi transaksi, berpotensi memicu IRS untuk mengirimkan formulir 1099-K. Ini bisa menjadi pengubah permainan bagi banyak orang, karena sangat menurunkan standar dibandingkan dengan batas pelaporan sebelumnya.

Formulir 1099-K dan Pajak Venmo

Formulir 1099-K berfungsi sebagai pengembalian informasi IRS yang mendorong pembayar pajak untuk mematuhi kewajiban pajak mereka secara lebih sukarela. Ini terutama melacak dan melaporkan transaksi pembayaran yang dilakukan melalui kartu kredit dan debit, bersama dengan yang difasilitasi melalui jaringan pihak ketiga seperti Venmo, PayPal, atau CashApp, asalkan transaksi ini melampaui ambang $600 yang baru.

Modifikasi pelaporan pajak baru-baru ini sekarang mewajibkan Venmo, bersama dengan aplikasi pembayaran serupa lainnya, untuk melaporkan pendapatan yang diperoleh. Pergeseran kebijakan baru ini telah menebar bibit kebingungan di kalangan wajib pajak. Di masa lalu, ambang pelaporan jauh lebih tinggi – bisnis diwajibkan untuk melaporkan hanya jika mereka memiliki lebih dari 200 transaksi dan mengumpulkan lebih dari $20.000. Penurunan tajam dalam ambang batas pelaporan ini telah menambahkan lapisan kerumitan baru ke dalam proses.

Banyak orang khawatir bahwa transaksi pribadi mereka akan dikenakan pajak selain transaksi bisnis mereka, tetapi tidak demikian halnya. Akibatnya, Internal Revenue Service telah memutuskan untuk menunda aturan baru selama satu tahun. Venmo memiliki opsi untuk membuka akun bisnis untuk memisahkan transaksi pribadi dan bisnis Anda.

Praktik pelaporan baru ini diharapkan menjadi bantuan yang signifikan dalam menjaga transparansi keuangan karena platform pembayaran digital, termasuk Venmo dan lainnya, akan mengirimkan laporan transaksi tahunan mereka langsung ke IRS.

Jika Anda lalai melaporkan pendapatan apa pun yang dicatat oleh platform ini, hal itu dapat menimbulkan tanda bahaya bagi IRS. Mereka kemudian mungkin memutuskan untuk meneliti penghasilan Anda lebih dekat.

Hal ini dapat menyebabkan implikasi pajak yang serius, termasuk kemungkinan penalti atau audit jika perbedaannya signifikan. Oleh karena itu, persyaratan pelaporan yang meningkat menekankan pentingnya pelacakan pendapatan yang menyeluruh dan akurat sepanjang tahun.

Cara Melaporkan Penghasilan dari Venmo

Mendapatkan pemahaman yang jelas tentang cara melaporkan pendapatan Anda secara akurat dari Venmo bisa sangat bermanfaat. Di sini, kami memberikan panduan komprehensif untuk menavigasi aturan pajak yang baru diperkenalkan.

1. Cara mendapatkan 1099-K untuk Venmo

Jika akun pengguna memenuhi semua prasyarat pajak yang relevan, Venmo akan memberi mereka salinan digital Formulir 1099-K. Pengguna dapat dengan mudah mengakses dan mengunduh formulir ini dari situs web resmi Venmo, Venmo.com. Namun, jika Anda tidak dapat menemukan atau belum menerima formulir 1099-K, kemungkinan karena Anda tidak memenuhi batas pendapatan yang diperlukan untuk mengajukannya.

2. Pisahkan pembayaran pribadi dari penghasilan kena pajak

Dengan nyaman, Venmo memungkinkan pengguna untuk membuat akun bisnis berbeda yang terpisah dari akun pribadi mereka. Ini membantu memastikan bahwa hanya transaksi yang terkait dengan operasi bisnis Anda yang akan dilaporkan. Jika pembayaran yang dipermasalahkan terkait dengan pekerjaan, penting untuk mengetahui prosedur yang tepat untuk mengajukan pajak wiraswasta.

3. Pastikan Formulir 1040, atau 1040-ES, dan Jadwal C Anda sudah terisi

Memastikan Anda telah mengisi dokumen pajak yang diperlukan dengan benar merupakan langkah penting. Ingat, formulir 1099-K hanyalah ringkasan dari penghasilan Anda yang diperoleh melalui Venmo atau aplikasi pembayaran lainnya. Anda juga harus melengkapi Formulir 1040 Anda, yang melaporkan pendapatan kotor Anda sepanjang tahun, bersama dengan Jadwal C. Anda akan melaporkan pendapatan yang dihasilkan dari bisnis kecil Anda yang tidak diperoleh melalui Venmo atau aplikasi serupa.

Bagi yang tidak yakin, Formulir 1040-ES adalah dokumen yang digunakan untuk mengajukan pajak wiraswasta. Penting untuk mengetahui golongan pajak penghasilan mana yang termasuk dalam golongan Anda, terutama jika Anda mengklaim pengurangan standar untuk tahun 2022 dan memilih untuk tidak memerinci.

Pengurangan apa pun karena pengeluaran bisnis juga harus dilaporkan pada Jadwal C Anda. Setelah memastikan semua informasi Anda akurat, lampirkan formulir 1099-K Anda ke formulir ini sebelum mengirimkannya ke IRS.

4. Kirimkan semua formulir pajak

Sebagai langkah terakhir, periksa kembali semua informasi yang terkandung dalam formulir Anda. Setelah Anda yakin bahwa semuanya akurat, kirimkan bersama dengan pengembalian pajak Anda untuk menyelesaikan prosesnya.

Memahami Formulir Pajak: Sebuah Perbandingan

Menavigasi berbagai formulir pajak dan penerapannya seringkali bisa menjadi tugas yang rumit. Untuk membantu memperjelas hal ini, kami telah menyusun tabel perbandingan yang menyoroti perbedaan utama dan implikasi Formulir 1099-K dan Formulir 1099-NEC untuk pengguna Venmo. Perhatikan bahwa meskipun tabel ini memberikan gambaran umum yang luas, keadaan pajak individu dapat bervariasi. Oleh karena itu, berkonsultasi dengan profesional pajak atau langsung dengan IRS selalu disarankan untuk panduan yang dipersonalisasi.

Bagaimana jika Anda Tidak Menerima Formulir Venmo 1099-K Anda

Mungkin ada kasus di mana akun tertentu tidak mencapai ambang kena pajak yang ditetapkan. Dalam keadaan seperti itu, kemungkinan besar Venmo tidak akan mengeluarkan formulir 1099-K karena platform tidak memiliki kapasitas untuk mendistribusikan formulir ini kepada pengguna yang tidak memenuhi kualifikasi.

Jika Anda menemukan diri Anda dalam situasi ini, disarankan untuk mengambil tindakan proaktif. Unduh dan simpan salinan laporan keuangan Anda dari Venmo untuk catatan pribadi Anda. Ini bisa menjadi sangat penting dalam mempertahankan pembukuan yang akurat dan memberikan bukti transaksi Anda jika ada pertanyaan atau ketidaksesuaian di masa mendatang. Bahkan tanpa formulir 1099-K, ini dapat membantu Anda memastikan transparansi penuh dan kepatuhan terhadap peraturan pajak.

Pengurangan Pajak

Jika Anda suka menghemat uang, maka sangat penting untuk mengetahui apa yang dapat Anda klaim untuk pengurangan pajak Anda sebagai pemilik bisnis yang menggunakan Venmo. Mari kita lihat beberapa dari mereka bersama-sama.

• Biaya Rumah Kantor. Pengurangan biaya kantor pusat Anda termasuk sebagian dari pembayaran bulanan Anda untuk properti serta biaya listrik, perbaikan rumah, dan bahkan biaya asuransi.
• Biaya Bisnis. Anda dapat mengurangi biaya apa pun yang terkait dengan menjalankan bisnis Anda termasuk tetapi tidak terbatas pada perlengkapan kantor, telepon, dan tagihan telepon, serta biaya komputer dan perangkat lunak termasuk beberapa perangkat lunak pajak terbaik.
• Biaya untuk Layanan Profesional. Anda dapat memotong biaya layanan profesional seperti yang dibayarkan kepada pengacara, akuntan, dan pemroses pembayaran sebagai biaya bisnis.
• Biaya perjalanan. Setiap biaya perjalanan yang dikeluarkan karena perjalanan untuk tujuan bisnis dapat diklaim sebagai pengurang pajak Anda. Umumnya, ini termasuk biaya tiket pesawat atau kendaraan, penginapan, dan makan. Pastikan untuk menyimpan semua kwitansi Anda untuk menunjukkan bukti pengeluaran Anda.

Catatan Tentang Akun Bisnis Venmo

Membuat Venmo untuk akun bisnis dapat menghemat waktu dan tenaga Anda saat harus mengajukan pajak.

Semua transaksi bisnis Anda yang dilakukan melalui Venmo akan dilacak di satu tempat dan Anda akan diberikan formulir yang diperlukan untuk melaporkan penghasilan Anda saat waktu pajak tiba.

Garis bawah

Intinya, berurusan dengan pelaporan pajak adalah bagian tak terhindarkan dari kehidupan keuangan. Dengan perubahan terbaru, Venmo dan platform pembayaran digital lainnya dilengkapi untuk memfasilitasi proses pelacakan dan pengarsipan yang lebih mudah dan lebih efisien. Mereka diatur untuk merampingkan cara Anda mengajukan informasi yang benar, memastikan kepatuhan dengan persyaratan IRS dan, pada gilirannya, secara signifikan mengurangi kerumitan yang biasanya terkait dengan pelaporan pajak. Dengan menyediakan sistem yang lebih transparan dan dapat dilacak, platform ini mengubah lanskap pajak, menyederhanakan proses bagi jutaan pengguna sekaligus memperkuat kepatuhan pajak.

Jika Anda memerlukan saran pajak lebih lanjut tentang hal ini, Anda dapat melihat Venmo.com atau berkonsultasi dengan profesional pajak. Anda juga dapat mengawasi panduan pajak bisnis sampingan ini .

Apakah Venmo mengirim 1099-NEC?

Formulir IRS 1099-NEC tidak berlaku untuk pengguna Venmo, karena terutama melayani mereka yang menerima pembayaran langsung sebesar $600 atau lebih. Sebagai gantinya, Venmo mengirimkan formulir 1099-K ketika mengidentifikasi bahwa pengguna telah mengumpulkan $600 atau lebih melalui metode pembayaran tidak langsung, sehingga membantu pelaporan pajak yang akurat.

Apakah Venmo dikenakan pajak?

Internal Revenue Service (IRS) telah memilih untuk menunda pemberlakuan ambang pelaporan $600, lebih memilih untuk mempertahankan batas awal sebesar $20.000 dan minimal 200 transaksi. Perlu dicatat bahwa beberapa negara bagian telah mengadopsi ambang batas pelaporan yang bahkan lebih rendah, dan Venmo berkomitmen untuk memperbarui detail pada platformnya saat tersedia, memastikan pengguna tetap mendapat informasi tentang variasi regional.

Berapa ambang 1099-K untuk tahun pajak 2022?

Untuk tahun kalender 2022, organisasi penyelesaian pihak ketiga, termasuk Venmo, yang menerbitkan formulir pajak 1099-K diwajibkan untuk menyerahkan laporan hanya untuk transaksi di mana total pembayaran yang dilakukan kepada pemilik usaha kecil melebihi $20.000 dan jumlah transaksi tersebut melebihi 200.

Apakah Anda akan dikenakan pajak atas pembayaran Venmo pribadi?

Saat aturan pelaporan pajak baru diluncurkan, ada banyak rumor dan kesalahpahaman tentang implikasi pajak Venmo. Penting untuk mengklarifikasi bahwa Venmo tidak akan mengenakan pajak atas pembayaran pribadi Anda. Mereka secara khusus diberi mandat untuk melaporkan pendapatan bagi individu atau bisnis yang menggunakan aplikasi pembayaran pihak ketiga untuk transaksi bisnis mereka, dan hanya jika transaksi ini melewati ambang batas yang ditentukan IRS. Karenanya, transaksi pribadi di Venmo tetap tidak terpengaruh oleh perubahan pelaporan pajak ini.

Gambar: Elemen Envato