Apa itu Formulir W4 dan Apakah Anda Perlu Mengarsipkannya?

Setiap tahun, Internal Revenue Service (IRS) mewajibkan semua karyawan untuk melengkapi Formulir W4, sebuah dokumen yang membantu pemberi kerja menentukan jumlah pajak federal dan negara bagian yang benar untuk dipotong dari setiap gaji.

Formulir ini penting karena memungkinkan pembayar pajak untuk secara akurat menentukan kewajiban pajak penghasilan mereka dan memastikan bahwa mereka mengisi semua pajak yang terhutang dengan benar.

Pada artikel ini, kita akan membahas apa sebenarnya Formulir W4 itu, siapa yang harus mengajukannya, dan cara mengisi formulir dengan benar. Mari kita mulai!

Apa itu Formulir W4?

Formulir W4 adalah formulir yang digunakan oleh IRS untuk menentukan pajak yang dipotong dari gaji Anda dan dikirimkan ke pemerintah.

Informasi yang Anda berikan pada formulir ini membantu menghitung apakah Anda harus membayar pajak atau menerima pengembalian pajak saat mengajukan pengembalian pajak.

Mengisi Formulir W4 yang benar akan memastikan bahwa Anda tidak membayar pajak kurang atau lebih dan dengan demikian, dapat menghemat waktu dan uang Anda dalam jangka panjang.

Untuk apa Formulir IRS Formulir W4 Digunakan?

Formulir IRS W4 adalah dokumen penting bagi wajib pajak. Mari kita lihat daftar hal-hal utama yang digunakan Formulir W4…

Tentukan Pajak yang Dipotong

Formulir W4 digunakan untuk menentukan berapa banyak pajak penghasilan federal dan negara bagian yang dipotong dari gaji karyawan.

Menghitung Hutang Pajak Penghasilan

Hal lain yang digunakan Formulir W4 adalah untuk membantu pembayar pajak secara akurat menghitung kewajiban pajak penghasilan mereka ketika mereka mengajukan pengembalian.

Mengurangi Pajak Terhutang

Formulir W4 juga membantu pembayar pajak mengurangi pajak yang terutang. Ini dilakukan dengan mengklaim potongan dan kredit tertentu pada formulir yang dapat menghasilkan tagihan pajak yang lebih rendah.

Menerima Pengembalian Dana Lebih Besar

Terakhir, ini dapat digunakan untuk menerima pengembalian dana yang lebih besar. Dengan mengklaim potongan dan kredit tertentu pada Formulir W4, pembayar pajak dapat memperoleh pengembalian uang yang lebih tinggi saat mengajukan pengembalian.

Jenis Formulir W4 IRS

Ada beberapa jenis Formulir W4 yang disediakan oleh Internal Revenue Service. Ini termasuk:

Formulir W4: Penaksir Kewajiban Pajak

Formulir ini digunakan untuk memperkirakan kewajiban pajak penghasilan individu berdasarkan informasi yang diberikan. Ini membantu pembayar pajak menentukan jumlah pajak yang harus mereka bayar.

Formulir W-4P: Sertifikat Pemotongan untuk Pembayaran Pensiun atau Anuitas

Formulir ini digunakan oleh penerima pensiun dan anuitas untuk memberikan instruksi kepada pembayar mereka tentang berapa banyak pajak penghasilan federal yang harus dipotong setiap tahun.

Formulir W-4R: Sertifikat Pemotongan untuk Pembayaran Pensiun Selain Pensiun atau Anuitas

Formulir ini digunakan oleh pensiunan untuk memberi petunjuk kepada majikan mereka tentang berapa banyak pajak penghasilan federal yang harus dipotong dari pembayaran pensiun mereka.

Formulir W-4S: Permintaan Pemotongan Pajak Penghasilan Federal dari Pembayaran Sakit

Formulir ini digunakan oleh karyawan yang menerima gaji sakit untuk memberikan instruksi kepada majikan mereka tentang berapa banyak pajak penghasilan federal yang harus dipotong.

Formulir W-4V: Permintaan Pemotongan Sukarela

Formulir ini digunakan oleh pembayar pajak untuk secara sukarela meminta pemberi kerja mereka memotong pajak penghasilan federal dari gaji mereka.

Cara Mengisi Formulir W4

Mengisi Formulir W4 bisa sedikit membingungkan, jadi inilah beberapa langkah untuk membantu Anda memulai.

Unduh Formulir W4 Di Sini.

Langkah 1: Masukkan Informasi Pribadi

Langkah pertama adalah memasukkan informasi pribadi dasar. Ini termasuk nama, alamat, status pengarsipan, dan nomor Jaminan Sosial Anda.

Langkah 2: Beberapa Pekerjaan atau Pekerjaan Pasangan

Saat Anda memegang lebih dari satu pekerjaan sekaligus, atau saat pasangan Anda bekerja, Anda perlu menyelesaikan langkah ini. Penghasilan yang diperoleh dari semua pekerjaan ini menentukan jumlah pemotongan yang benar.

Langkah 3: Klaim Kredit Tanggungan dan Lainnya

Untuk langkah ini, Anda akan memberikan informasi tentang tanggungan yang Anda miliki dan kredit lainnya. Ini dapat mencakup kredit pajak pendidikan atau pengasuhan anak yang dapat mengurangi kewajiban pajak Anda.

Langkah 4 (opsional): Penyesuaian Lainnya

Langkah ini opsional, tetapi sebaiknya selesaikan jika Anda memiliki sumber pendapatan lain, ingin mengurangi pemotongan jika Anda ingin mengklaim pengurangan pajak selain pengurangan standar, atau jika Anda ingin pajak tambahan yang dipotong setiap periode pembayaran .

Langkah 5: Masuk Di Sini

Anda harus menandatangani dan memberi tanggal pada formulir di bawah hukuman sumpah palsu. Hal ini penting karena menunjukkan bahwa semua informasi pada formulir adalah benar, akurat, dan lengkap.

Pengusaha Saja

Bagian terakhir Formulir W-4 hanya untuk pemberi kerja. Di bagian ini, pemberi kerja akan mencantumkan nama dan alamat bisnis mereka, tanggal karyawan tersebut mulai bekerja untuk perusahaan tersebut, dan Nomor Induk Pemberi Kerja (EIN) mereka.

Cara Mengisi Formulir W4 Pertama Kali

Selain mengikuti langkah-langkah di atas untuk mengisi Formulir W4, pastikan Anda memperhatikan semua kotak yang relevan, terutama yang berkaitan dengan status pengajuan dan jumlah tunjangan yang Anda klaim.

Baca instruksi dengan hati-hati dan isi semua bidang yang relevan secara akurat dan lengkap sebelum mengirimkan formulir Anda.

Kapan Mengajukan Formulir W4

Umumnya, Anda harus mengajukan Formulir IRS W4 segera setelah Anda memulai pekerjaan baru. Namun, jika situasi pajak Anda berubah sepanjang tahun (misalnya, Anda menikah atau memiliki anak), Anda mungkin perlu memperbarui Formulir W4 Anda dengan majikan Anda untuk memastikan bahwa pajak Anda dihitung secara akurat.

Majikan biasanya harus mengajukan Formulir W4 ke IRS pada akhir Februari setiap tahun. Ini untuk memastikan bahwa pajak karyawan dipotong dan dilaporkan dengan benar untuk tahun pajak sebelumnya.

Cara Memperkirakan Pajak Anda

Untuk memperkirakan pajak Anda, periksa pengembalian pajak penghasilan Anda dari tahun sebelumnya dan catat potongan mana yang telah Anda klaim.

Jika Anda harus membayar pajak alih-alih menerima pengembalian dana, ini akan memberi Anda perkiraan jumlah tagihan pajak Anda tahun ini.

Gunakan informasi dari gaji Anda untuk menghitung berapa banyak yang ditahan setiap bulan untuk pajak dan potongan lainnya.

Akhirnya, bandingkan angka-angka ini dengan apa yang Anda harapkan untuk pengembalian pajak Anda berikutnya. Jika tidak cocok, Anda mungkin perlu memperbarui formulir W-4 Anda atau menyesuaikan jumlah pemotongan pajak agar lebih akurat mencerminkan perkiraan pajak penghasilan Anda.

Formulir W-4 Pertimbangan Khusus

Jika Anda melengkapi Formulir W-4, ada beberapa pertimbangan khusus yang harus diperhatikan.

Penting untuk memahami pertimbangan ini sebelum mengisi formulir agar pemotongan pajak Anda akurat dan sesuai.

Berikut adalah poin paling penting untuk dipertimbangkan saat melengkapi Formulir W-4:

• Status Pengarsipan – Pastikan untuk memilih status pengarsipan yang benar berdasarkan status perkawinan Anda dan kriteria lainnya.
• Pekerjaan Paruh Tahun – Jika Anda mulai bekerja paruh waktu sepanjang tahun, Anda mungkin perlu menyesuaikan pilihan pemotongan Anda.
• Banyak Pekerjaan – Ketika banyak pekerjaan diadakan, lebih banyak pajak mungkin dipotong dari setiap gaji daripada yang diperlukan. Hal ini dapat memengaruhi orang yang memiliki pekerjaan tambahan saat bisnis mempekerjakan karyawan musiman.
• Kualifikasi Kredit Pajak – Saat mengklaim kredit pajak tertentu, seperti Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) atau Kredit Pajak Anak (CTC), Formulir W-4 harus disesuaikan.
• Jumlah Pemotongan Tambahan – Jika diinginkan, jumlah tambahan dapat dipotong dari setiap cek untuk keperluan pajak pendapatan federal.

Kiat Formulir W4

Saat mengisi Formulir W-4, pertimbangkan untuk mengikuti tip berikut. Mereka akan membantu memastikan bahwa pemotongan pajak Anda akurat dan sesuai:

• Baca instruksinya dengan seksama. Pastikan Anda memahami semua bagian formulir sebelum mengisinya.
• Jumlah pengurangan standar . Pastikan untuk mengonfirmasi pengurangan standar untuk status pengarsipan Anda. Pengurangan standar mungkin dapat mengurangi penghasilan kena pajak Anda dan akibatnya jumlah pajak yang harus dibayar.
• Biaya bisnis yang tidak dapat dikurangkan. Pahami pengeluaran bisnis mana yang tidak dapat dikurangkan dari pajak pendapatan federal dan perhitungkan saat menghitung pemotongan Anda.
• 1099 aturan . Jika Anda menerima 1099 alih-alih W2, Anda mungkin memerlukan jumlah pemotongan tambahan karena Anda tidak akan memiliki cukup pajak yang dipotong melalui penggajian.

Kata Akhir

Kesimpulannya, Formulir W4 adalah dokumen penting bagi pemberi kerja dan karyawan. Ini memastikan bahwa pajak Anda dihitung dengan benar dan Anda dibayar secara akurat.

Jika Anda adalah pelapor pertama kali, pastikan meluangkan waktu untuk membaca instruksi dengan cermat dan isi semua bidang yang relevan secara akurat sebelum Anda mengirimkan formulir.

Terakhir, jika situasi keuangan Anda berubah sepanjang tahun, pastikan untuk memperbarui Formulir W4 Anda dengan atasan Anda dan sesuaikan jumlah pemotongan pajaknya.

Apakah Saya Mengklaim 0 atau 1 pada W-4 Saya?

Secara umum, jika Anda seorang karyawan tunggal tanpa tanggungan, maka Anda harus memilih opsi 0.

Ini berarti pemotongan default akan diterapkan ke gaji Anda. Jika Anda sudah menikah dan memiliki tanggungan, Anda mungkin ingin memilih opsi 1 yang memungkinkan pemotongan yang lebih tinggi untuk mendapatkan pengembalian uang yang lebih besar pada waktu pajak.

Apa itu Sertifikat Pemotongan Karyawan?

Sertifikat Pemotongan Karyawan, juga disebut Formulir W-4, adalah dokumen yang digunakan oleh pemberi kerja untuk menentukan berapa banyak pajak penghasilan federal yang harus dipotong dari gaji karyawan.

Formulir tersebut harus diisi oleh karyawan dan diserahkan kepada majikan. Ini mencakup informasi dasar seperti nama, alamat, status pengarsipan, dan jumlah tanggungan.

Ini memberi pengusaha informasi yang mereka butuhkan untuk secara akurat menahan pajak pendapatan federal dari gaji karyawan.

Mengapa IRS Mengubah Formulir W-4?

Perubahan ini bertujuan untuk membuat bentuk lebih transparan, sederhana, dan akurat. Tunjangan pemotongan sebelumnya dikaitkan dengan pengecualian pribadi.

Sebagai akibat dari perubahan undang-undang, Anda tidak dapat mengklaim pengecualian pribadi atau pengecualian tanggungan saat ini.

Apa Perbedaan Antara W-2 dan W-4?

Formulir W2 adalah dokumen yang dibuat pemberi kerja yang menunjukkan gaji yang diperoleh karyawan dan jumlah pajak federal, negara bagian, dan lainnya yang dipotong dari gaji mereka selama tahun tersebut. Ini biasanya digunakan untuk mengajukan pengembalian pajak.

Formulir W-4 adalah dokumen yang dibuat oleh karyawan yang memberi pemberi kerja informasi yang mereka butuhkan untuk menentukan berapa banyak pajak pendapatan federal yang harus dipotong dari gaji mereka setiap periode pembayaran.

Apakah ada formulir W-4 baru untuk tahun 2022?

Meskipun formulir W-4 baru untuk tahun 2022 sekarang tersedia, tidak ada perubahan yang signifikan, tidak seperti perubahan yang dilakukan pada tahun 2020.

Ada beberapa perubahan yang dilakukan seperti referensi penaksir pemotongan pajak dihapus oleh IRS, teks tambahan ditambahkan untuk mengklarifikasi siapa yang harus mencentang dua kotak pekerjaan di Langkah 2(c), dan jumlah yang diperbarui sekarang ditampilkan di Lembar Kerja Pengurangan untuk tahun 2023.

Di mana saya dapat mengunduh formulir w4 terbaru?

Anda dapat mengunduh formulir W-4 versi terbaru atau formulir lainnya, seperti formulir W9, dari situs web IRS. Formulir tersedia dalam format PDF yang dapat diisi dan tidak dapat diisi, memungkinkan Anda untuk melengkapi jawaban secara online atau mencetak formulir dan melengkapinya dengan tangan.

Gambar: Depositphotos