FinTech dalam Wealth Management – ​​Garis Depan Transformasi Keuangan

Industri jasa keuangan sedang mengalami gangguan besar-besaran yang didorong oleh teknologi baru seperti kecerdasan buatan, pembelajaran mesin, dan blockchain. Gelombang inovasi baru ini memunculkan era baru di bidang keuangan yang disebut WealthTech atau teknologi manajemen kekayaan, yang berfokus pada pemanfaatan teknologi ini untuk meningkatkan layanan manajemen kekayaan dan konsultasi keuangan.

Menurut Allied Market Research, solusi perusahaan WealthTech diproyeksikan mencapai $18,6 miliar pada tahun 2031 dengan CAGR sebesar 14,8%, naik dari $4,8 miliar pada tahun 2021. Laju penerapannya diperkirakan akan meningkat seiring dengan semakin banyaknya institusi dan startup yang sudah mapan yang terus berinvestasi besar-besaran pada solusi tersebut. transformasi digital.

FinTech dalam pengelolaan kekayaan bertujuan untuk meningkatkan pengalaman klien, meningkatkan efisiensi, dan menurunkan biaya di seluruh rantai nilai. Ini mencakup banyak solusi, mulai dari robo-advisor dan perangkat lunak manajemen portofolio hingga analisis klien.

Ketika keuangan tradisional mengadopsi teknologi ini, manfaatnya sangat besar bagi institusi dan klien akhir. Artikel ini akan memberikan ikhtisar pengembangan aplikasi WealthTech, manfaat utama yang ditawarkannya, dan kasus penggunaan WealthTech dalam inovasi keuangan.

Apa itu WealthTech?

WealthTech menggabungkan manajemen kekayaan dan teknologi untuk mengubah cara penanganan dana dan aset. Ini memanfaatkan inovasi seperti kecerdasan buatan, pembelajaran mesin, dan blockchain untuk meningkatkan keuangan pribadi dan investasi. Pengembang WealthTech membangun aplikasi yang mengotomatiskan proses pengelolaan kekayaan manual dan memberikan rekomendasi keuangan khusus yang didukung oleh AI.

Hal ini mengurangi beban kerja bagi manajer kekayaan sehingga mereka dapat fokus pada layanan bernilai tinggi. Bagi pengguna, alat pengelolaan kekayaan FinTech memungkinkan pengambilan keputusan yang lebih tepat seputar investasi, anggaran, dan perencanaan kekayaan.

FinTech dalam solusi manajemen kekayaan menganalisis data keuangan untuk mengoptimalkan kekayaan sekaligus menurunkan risiko. Mereka juga memungkinkan pengguna melacak anggaran dengan mudah, memantau investasi, dan mendapatkan peringatan tentang kinerja. WealthTech bertujuan menjadikan pengelolaan uang dan aset lebih efisien, mudah diakses, dan dipersonalisasi melalui otomatisasi cerdas dan wawasan berbasis data.

Dengan mengadopsi teknologi ini, baik manajer maupun klien mendapatkan manfaat dari peningkatan layanan dan hasil yang lebih baik. WealthTech menandai peralihan menarik menuju pengembangan perangkat lunak manajemen kekayaan yang lebih ramah pengguna dan efektif.

Rincian Rantai Nilai Wealth Management

Sebagaimana dikemukakan oleh McKinsey, industri teknologi manajemen kekayaan (WealthTech) dapat dikategorikan menjadi tiga arketipe utama berdasarkan cara mereka melayani pelanggan:

1. Direct-to-Consumer WealthTechs (D2C) : Ini adalah platform digital yang menyediakan manajemen investasi dan saran langsung kepada investor ritel di seluruh spektrum kekayaan. Mereka menawarkan akses ke aset publik seperti ETF dan reksa dana serta aset swasta seperti real estat dan investasi awal. D2C WealthTechs bertujuan untuk membuat nasihat keuangan yang dipersonalisasi mudah diakses oleh pasar massal dengan cara yang terjangkau.
2. Penyedia Solusi WealthTech untuk Lembaga Keuangan (B2FI) : Perusahaan B2B WealthTech ini menyediakan teknologi untuk membantu lembaga keuangan tradisional mengubah kemampuan pengelolaan kekayaan mereka. Solusinya berkisar dari portal klien front-end hingga integrasi back-end di seluruh rantai nilai. Platform modular memungkinkan institusi memperbarui fungsi tertentu atau keseluruhan proses pengelolaan kekayaan.
3. Penyedia Solusi WealthTech untuk Penasihat Keuangan (B2FA) : Segmen ini berfokus pada pemberdayaan penasihat keuangan dengan alat digital untuk melayani klien dengan lebih efisien. Solusi ini bertujuan untuk meningkatkan kemampuan penasihat sekaligus menawarkan pengalaman digital yang lancar kepada klien untuk melacak investasi. Platform ini membantu penasihat mendedikasikan lebih banyak waktu untuk layanan klien dengan mengotomatiskan tugas administratif.

Tren utamanya adalah penggunaan teknologi untuk memperluas akses terhadap layanan pengelolaan kekayaan melalui platform yang mudah digunakan dan terjangkau. WealthTechs beralih ke model penetapan harga berbasis biaya daripada komisi tradisional. Mereka memanfaatkan inovasi seperti AI, blockchain, dan tokenisasi untuk membuka peluang investasi baru.

Manfaat FinTech dalam Wealth Management

Wealth tech merevolusi praktik tradisional, menjadikannya lebih otomatis, mudah diakses, dan transparan. Berikut adalah 10 manfaat utama WealthTech bagi pengguna akhir dan organisasi.

Peningkatan Aksesibilitas

Wealth tech memperluas akses terhadap layanan keuangan dengan menurunkan hambatan yang ditimbulkan oleh broker tradisional seperti rekening minimum yang tinggi, area layanan geografis yang terbatas, dan kebutuhan akan interaksi langsung. Misalnya, robo-advisor terkemuka seperti Betterment dan Wealthfront hanya memerlukan beberapa ratus dolar untuk membuka dan mengelola akun melalui platform web/seluler yang mudah digunakan dan dapat diakses dari mana saja. Hal ini memberikan peluang yang sama bagi investor ritel.

Personalisasi

Algoritme yang canggih memungkinkan kumpulan data yang luas untuk memungkinkan solusi WealthTech memberikan rekomendasi produk dan alokasi portofolio yang disesuaikan dengan tujuan keuangan, toleransi risiko, dan kebutuhan likuiditas setiap investor. Dorongan dan pemberitahuan kontekstual meningkatkan keterlibatan pengguna dengan menyesuaikan pengalaman lebih lanjut. Terkait FinTech dalam ekosistem pengelolaan kekayaan, teknologi ini mewakili peluang besar bagi investor untuk memanfaatkan kekuatan data untuk pengambilan keputusan yang lebih tepat.

Penghematan biaya

Solusi manajemen kekayaan FinTech mengotomatiskan sebagian besar operasi, manajemen portofolio, eksekusi perdagangan, dan layanan konsultasi yang memanfaatkan otomatisasi proses dan AI. Hal ini secara signifikan mengurangi kebutuhan akan penasihat manusia dan infrastruktur yang mahal. Selain itu, model pengiriman web/seluler menurunkan biaya distribusi. Penghematan biaya yang dihasilkan dapat diteruskan ke pengguna akhir sehingga layanan menjadi terjangkau.

Pengalaman Pengguna yang Ditingkatkan

Aplikasi WealthTech terkemuka menampilkan antarmuka pengguna yang apik dan intuitif yang melibatkan pengguna. Pembukaan rekening online yang fleksibel, chatbot konsultasi yang lancar, tampilan data keuangan terkonsolidasi, dasbor interaktif, dan peringatan transaksi instan mendorong pengalaman pengguna bertahun-tahun ke depan.

Keamanan Lebih Kuat

Otentikasi login biometrik, otorisasi multi-faktor wajib, enkripsi ujung ke ujung, teknologi buku besar terdistribusi, pemantauan data terpusat, dan infrastruktur keamanan siber yang canggih menjadikan WealthTech jauh lebih tangguh terhadap ancaman data dan keuangan. Keamanan ditingkatkan dibandingkan dengan sistem tradisional.

Transparansi yang Lebih Baik

Platform kekayaan yang menggabungkan arsitektur API terbuka, notifikasi yang dipersonalisasi, dasbor interaktif, dan pelaporan otomatis memungkinkan transparansi yang belum pernah terjadi sebelumnya kepada investor mengenai kepemilikan, kinerja investasi, strategi, biaya, dan pergerakan keuangan mendatang oleh penyedia mereka.

Efisiensi Lebih Tinggi

Menyederhanakan proses pengelolaan kekayaan melalui otomatisasi dan peningkatan yang didukung AI akan meningkatkan efisiensi operasional secara signifikan. Hal ini berarti berkurangnya kesalahan, pemrosesan transaksi lebih cepat, permintaan informasi lebih rendah, dan peningkatan basis klien dengan cepat tanpa kenaikan biaya yang setara.

Manajemen Risiko yang Lebih Baik

Aplikasi Wealth Tech mengintegrasikan analisis skenario, pemodelan arus kas, pengujian stres portofolio, dan modul perhitungan eksposur yang memanfaatkan analisis prediktif dan teknik ilmu data untuk mengevaluasi dan memitigasi risiko dengan lebih baik. Faktor ini penting, mengingat kekayaan melibatkan rekomendasi produk investasi dengan struktur leverage yang kompleks.

Peningkatan Potensi Pendapatan

Platform tangkas berbasis API yang digunakan perusahaan WealthTechnology memberikan visibilitas real-time ke dalam aktivitas klien dan fleksibilitas untuk menambah saluran kemitraan baru. Hal ini mendorong inovasi yang lebih cepat dan kemampuan untuk menangkap peluang pendapatan yang terus berkembang yang mungkin terlewatkan oleh organisasi lain.

Kepatuhan terhadap Kepatuhan Terhadap Peraturan

Mengintegrasikan proses kepatuhan seperti verifikasi KYC (Kenali Pelanggan Anda), pemantauan transaksi, dan pemeringkatan risiko ke dalam alur kerja pembukaan rekening dan konsultasi memberikan manfaat efisiensi yang sangat besar dalam memenuhi peraturan seperti AML (Anti Pencucian Uang) dan standar fidusia. Hal ini juga menyediakan jalur audit yang komprehensif untuk menunjukkan kepatuhan selama pemeriksaan peraturan.

Kasus Penggunaan WealthTech dalam Keuangan Tradisional

Manajemen kekayaan mencakup berbagai layanan keuangan yang secara tradisional ditangani oleh penasihat manusia – mulai dari investasi dan perdagangan hingga penganggaran hingga pajak dan perencanaan properti. Inovasi WealthTech memodernisasi pemberian layanan di seluruh perjalanan siklus hidup klien. Mari kita lihat beberapa kasus penggunaan WealthTech di dunia nyata yang menunjukkan transformasi ini.

Layanan Penasihat Otomatis

Platform penasihat Robo mengotomatiskan panduan pengelolaan kekayaan menggunakan algoritma AI. Mereka menganalisis profil investor dan tujuan keuangan untuk memungkinkan rekomendasi yang dipersonalisasi mengenai alokasi aset, konstruksi portofolio, penyeimbangan kembali, dan optimalisasi pajak.

Dasbor Konsolidasi

Aplikasi agregator data dengan mulus mengumpulkan data akun klien dari sumber terdistribusi di berbagai manajer kekayaan, bank, pialang, perusahaan investasi, dana pensiun, dan perusahaan asuransi ke dalam dasbor terpadu. Penyederhanaan ini sangat menguntungkan bisnis dengan mengurangi kompleksitas dan upaya manual dalam mengelola informasi klien di berbagai platform.

Layanan Perdagangan Algoritma Ritel

Aplikasi teknologi kekayaan menggabungkan algoritme pembelajaran mesin yang canggih untuk mengeksekusi perdagangan ekuitas, opsi, dan mata uang kripto yang selaras dengan profil risiko yang disesuaikan untuk investor ritel. Hal ini menghadirkan infrastruktur perdagangan kelas institusional kepada investor individu untuk memanfaatkan peluang.

Otentikasi Pengguna Biometrik

Bisnis startup mengamankan akses akun kekayaan menggunakan biometrik canggih yang melacak parameter perilaku dan fisiologis pengguna yang jauh lebih sulit untuk dipalsukan oleh penipu. Pemindaian sidik jari, pengenalan wajah, verifikasi suara, dan analisis perilaku mengidentifikasi pengguna asli.

Transaksi Blockchain

Pertukaran mata uang kripto dan aplikasi pinjam meminjam yang terdesentralisasi memanfaatkan infrastruktur blockchain untuk transaksi kekayaan yang transparan dan efisien. Aktivitas pengguna dicatat secara permanen sebagai entri terenkripsi pada buku besar terdistribusi yang memberikan peningkatan integritas.

Analisis Big Data untuk Peluang

Aplikasi teknologi kekayaan yang dilengkapi dengan mesin AI menambang dan menganalisis data klien 360, pola pengeluaran, indikator pasar, database M&A, pembaruan uji klinis, dan berbagai kumpulan data lainnya untuk mendapatkan sinyal tepat waktu mengenai peluang investasi yang menjanjikan untuk direkomendasikan.

Aplikasi Perbankan Seluler

Aplikasi seluler Wealth tech memberi individu visibilitas real-time ke dasbor portofolio investasi yang disesuaikan, kemampuan untuk memindahkan dana secara instan, eksekusi perdagangan beli/jual yang terintegrasi, bantuan penganggaran, pelacakan imbalan loyalitas, dan konektivitas ke asisten virtual seperti Alexa saat bepergian.

[Baca Juga: Biaya dan Manfaat Mengembangkan Aplikasi Asisten Pribadi Cerdas Bertenaga AI]

Asisten Virtual AI

Chatbots seperti Erica dari Bank of America memberikan kemampuan percakapan kepada klien manajemen kekayaan untuk memeriksa keuangan, mendapatkan informasi terkini pasar, menerima wawasan pengeluaran, dan meminta transfer rekening tanpa memerlukan perwakilan manusia. Ini memberikan layanan 24/7 tidak dibatasi oleh ketersediaan pusat panggilan.

Platform Investasi Urun Dana

Portal seperti RealCrowd dan EquityMultiple memungkinkan manajer kekayaan memberikan investor ritel paparan investasi awal terhadap pengembangan real estate tingkat institusional dan kesepakatan perusahaan swasta yang sebelumnya memerlukan minimum $1 Juta+.

Otomatisasi Proses Kepatuhan

Platform Wealth telah memasukkan langkah-langkah kepatuhan seperti penilaian risiko pelanggan, pemantauan berita negatif, verifikasi ID, dan penandaan pola transaksi secara asli ke dalam pembukaan akun dan alur transaksi menggunakan AI di WealthTech untuk pemrosesan langsung. Hal ini meningkatkan efisiensi dalam memenuhi kewajiban regulasi.

Bagaimana Cara Mengembangkan Aplikasi Manajemen Kekayaan?

Mengembangkan aplikasi pengelolaan kekayaan memerlukan perencanaan strategis dan teknologi mutakhir untuk memenuhi kebutuhan investor saat ini yang terus berkembang. Mari selami langkah-langkah dan pertimbangan penting untuk membuat aplikasi yang menonjol dalam lanskap WealthTech yang kompetitif.

Langkah 1: Pengumpulan Persyaratan

Langkah pertama adalah mendefinisikan dengan jelas persyaratan aplikasi berdasarkan penelitian ekstensif terhadap target pengguna, kebutuhan, kendala, dan sasaran mereka. Hal ini dapat melibatkan survei, wawancara, studi kegunaan, dll. Beberapa persyaratan umum untuk pengembangan aplikasi pengelolaan kekayaan meliputi:

• Pelacakan portofolio di beberapa akun/aset
• Manajemen dan penyeimbangan kembali investasi otomatis
• Alat dan kalkulator perencanaan keuangan
• Rekomendasi hasil personalisasi berbasis AI
• Mengamankan pendanaan akun dan transfer uang
• Pelaporan interaktif dan visualisasi data

Langkah 2: Desain & Pembuatan Prototipe

Setelah persyaratan didokumentasikan, tahap berikutnya dalam pengembangan perangkat lunak manajemen kekayaan adalah merancang pengalaman pengguna (UX) dan antarmuka pengguna (UI). Ini melibatkan:

• Membuat alur pengguna, wireframe, dan prototipe
• Mendefinisikan panduan gaya desain visual
• Membangun prototipe yang dapat diklik untuk pengujian pengguna
• Mengulangi desain berdasarkan umpan balik

Langkah 3: Pengembangan Aplikasi

Dengan persyaratan dan desain yang telah diselesaikan, tim pengembangan dapat melanjutkan untuk membangun aplikasi WealthTech yang sebenarnya. Fase pengembangan aplikasi pengelolaan kekayaan ini memerlukan keputusan penting, seperti memilih rangkaian teknologi yang sesuai, yang sering kali mencakup kerangka kerja lintas platform seperti React Native untuk penerapan yang lancar di berbagai platform. Integrasi dengan penyedia data dan API pihak ketiga diterapkan untuk memastikan aplikasi memiliki akses ke data dan layanan keuangan yang diperlukan.

Langkah 4: Integrasi Back-end

Aplikasi WealthTech memerlukan integrasi back-end yang kuat agar dapat terhubung secara lancar dengan sistem dan layanan keuangan yang ada. Hal ini mungkin melibatkan pembentukan koneksi dengan bank dan broker melalui API untuk agregasi akun, menghubungkan ke sistem manajemen hubungan pelanggan (CRM) dan alat penasihat yang ada, berintegrasi dengan platform eksekusi perdagangan dan akuntansi portofolio, dan menyiapkan infrastruktur cloud yang dapat diskalakan untuk menangani tuntutan komputasi aplikasi. .

Langkah 5: Kepatuhan & Keamanan

Perusahaan keuangan harus mengikuti aturan keamanan dan privasi yang ketat dengan hati-hati selama membuat program baru. Hal ini berarti melindungi data pelanggan berdasarkan undang-undang seperti GDPR, melakukan pengujian menyeluruh terhadap peretasan dan tinjauan keamanan, mematuhi undang-undang penasihat keuangan, dan aktivitas pencatatan untuk memeriksa apakah persyaratan telah terpenuhi.

Langkah 6: Pengujian, Peluncuran & Dukungan Berkelanjutan

Setelah fase pengembangan dan pengujian untuk aplikasi WealthTech diselesaikan, aplikasi tersebut akan tersedia di toko aplikasi untuk pengguna. Namun, pekerjaan tim pengembangan tidak berhenti di situ. Dukungan dan pemeliharaan berkelanjutan sangat penting untuk keberhasilan aplikasi, yang melibatkan pelacakan kinerja, perbaikan bug, bantuan pelanggan dengan FAQ, penyempurnaan fitur berdasarkan data pengguna, dan pembaruan rutin untuk beradaptasi dengan perubahan sistem dan persyaratan baru.

Berapa Biaya untuk Mengembangkan Aplikasi WealthTech?

Untuk aplikasi WealthTech yang dirancang dan dikembangkan secara profesional dengan fungsionalitas yang kuat, Anda dapat memperkirakan biaya untuk mengembangkan aplikasi WealthTech berkisar antara $35.000 hingga $250.000, atau lebih tinggi. Mari kita lihat beberapa faktor yang memengaruhi biaya sebenarnya untuk mengembangkan aplikasi pengelolaan kekayaan.

• Kompleksitas & Fitur Aplikasi : Penggerak biaya utama adalah cakupan dan kompleksitas fitur yang diperlukan. Aplikasi dasar dengan fungsi terbatas seperti pelacakan portofolio akan berada di kelas bawah. Fitur aplikasi WealthTech seperti manajemen investasi otomatis, analisis berbasis AI, dan pelaporan tingkat lanjut akan lebih mahal.
• Desain : Desain UI/UX berkualitas tinggi sangat penting untuk kesuksesan aplikasi keuangan apa pun. Layanan desain profesional biasanya berharga $10.000-$30.000 tergantung pada jumlah layar dan animasi yang terlibat.
• Asli vs Lintas Platform : Membangun aplikasi asli iOS dan Android yang terpisah lebih mahal daripada solusi lintas platform seperti React Native yang berbagi basis kode.
• Integrasi Pihak Ketiga : Integrasi dengan agregator data bank, platform perdagangan, sistem CRM, dll. menambah kompleksitas dan biaya.
• Lokasi Tim Pengembangan : Harga untuk pengembang FinTech dapat sangat bervariasi antara AS ($100-$200/jam), Eropa Timur ($30-$100/jam), dan India ($20-$80/jam).
• Infrastruktur Backend : Menyiapkan infrastruktur cloud yang aman dan dapat diskalakan di AWS atau sejenisnya untuk backend aplikasi dapat menghabiskan biaya $10.000+.
• Keamanan & Kepatuhan : Memastikan aplikasi memenuhi privasi data, kepatuhan keuangan, dan sertifikasi keamanan memerlukan audit yang menambah biaya.
• Pengujian & QA : Pengujian multi-fase yang ketat pada berbagai skenario, platform, dan kondisi dunia nyata sangatlah penting, namun menambah biaya sebesar 20-30%.
• Pemeliharaan & Pembaruan : Biaya berkelanjutan untuk pembaruan aplikasi, peningkatan, dukungan teknis, dll. berjumlah 15-25% dari pengembangan awal setiap tahunnya.

Secara umum, biaya untuk mengembangkan perangkat lunak manajemen kekayaan adalah $30.000-$100.000 sedangkan solusi yang lebih komprehensif mungkin memerlukan biaya hingga $150.000-$250.000 atau lebih tergantung pada kompleksitasnya.

Fitur yang akan Diintegrasikan dalam Aplikasi WealthTech

Terdapat beberapa fitur aplikasi WealthTech yang memenuhi beragam kebutuhan investor cerdas saat ini, yang bertujuan untuk menyederhanakan dan meningkatkan pengalaman manajemen keuangan mereka. Mari kita lihat secara detail di bawah ini.

Manajemen Portofolio Otomatis

Menawarkan portofolio investasi otomatis, strategi investasi yang dipersonalisasi, dan akses ke wawasan pasar waktu nyata.

Perencanaan keuangan

Menyediakan alat komprehensif untuk penganggaran yang efektif, rencana tabungan, dan perkiraan keuangan jangka panjang.

Manajemen Pajak Strategis

Mencakup fitur pemanenan rugi pajak, strategi investasi hemat pajak, dan perencanaan pajak komprehensif.

[Baca Juga: Berapa Biaya Membangun Aplikasi Persiapan Pajak Seperti TurboTax?]

Strategi Pensiun

Alat seperti kalkulator tabungan pensiun dan saran investasi yang disesuaikan untuk Jaminan Sosial dan perencanaan pensiun yang efisien.

Pemantauan Portofolio

Memungkinkan pemantauan kinerja portofolio secara real-time, termasuk penilaian risiko dan kepatuhan terhadap tren pasar.

Layanan Pendukung

Dukungan pelanggan 24 jam dan akses ke penasihat keuangan untuk membuat keputusan keuangan yang tepat.

Keamanan data

Menggunakan protokol keamanan tingkat atas untuk melindungi data keuangan dan detail investasi pengguna.

Analisis Keuangan

Fitur pelaporan dan analitik tingkat lanjut untuk laporan keuangan khusus dan melacak kinerja investasi.

Penetapan dan Pelacakan Sasaran

Memungkinkan pengguna untuk menetapkan tujuan keuangan dan memantau kemajuan, menawarkan wawasan dan pencapaian yang memotivasi.

Integrasi yang Mulus

Mudah diintegrasikan dengan alat dan layanan keuangan lainnya untuk pandangan holistik tentang keuangan pribadi, meningkatkan kenyamanan dan efisiensi.

Sekilas tentang Masa Depan WealthTech yang Menjanjikan

Masa depan WealthTech terlihat sangat menjanjikan dan transformatif. Berikut adalah beberapa tren dan perkembangan utama WealthTech yang akan membentuk WealthTech di lanskap FinTech di tahun-tahun mendatang.

Hiper-Personalisasi melalui AI

Kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin akan memungkinkan layanan teknologi manajemen kekayaan yang sangat dipersonalisasi dan belum pernah terjadi sebelumnya. Algoritme cerdas akan memahami secara mendalam situasi keuangan unik setiap klien, tujuan, toleransi risiko, dan preferensi untuk memberikan saran, rekomendasi, dan manajemen portofolio yang sangat disesuaikan.

Demokratisasi Investasi

WealthTech di FinTech akan terus mendemokratisasi investasi dengan menjadikan solusi kekayaan canggih lebih mudah diakses dan terjangkau oleh pasar massal. Robo-advisor, aplikasi investasi mikro, dan platform perdagangan fraksional akan membuka kelas aset dan strategi investasi baru bagi investor ritel. Evolusi dalam fintech dalam pengelolaan investasi membuka jalan bagi perubahan penting, karena teknologi menjembatani kesenjangan antara peluang investasi yang kompleks dan masyarakat umum.

Perluasan Investasi Alternatif

Tokenisasi aset alternatif seperti real estat, seni, startup, dll. pada platform blockchain akan menyediakan likuiditas dan memungkinkan investasi yang lebih mudah dan terfraksinasi. WealthTech akan memfasilitasi akses ke investasi alternatif yang sebelumnya eksklusif.

Keuangan Terbuka dan Kekayaan Tertanam

API perbankan terbuka dan solusi keuangan tertanam akan memungkinkan integrasi layanan perbankan, pinjaman, dan kekayaan menjadi pengalaman terpadu dalam aplikasi dan platform non-keuangan.

Pengalaman Digital yang Menakjubkan

Teknologi imersif seperti augmented/virtual reality, gamifikasi, dan visualisasi data interaktif akan mengubah cara investor berinteraksi dengan portofolionya, berinteraksi dengan penasihat, dan mengelola keuangannya.

Analisis Risiko Tingkat Lanjut

Analisis big data yang dipadukan dengan AI akan memungkinkan pemodelan risiko tingkat lanjut, pengujian stres portofolio, dan wawasan prediktif pada tingkat investor individu untuk mengoptimalkan pelestarian kekayaan.

Kepatuhan dan Integrasi RegTech

Solusi kepatuhan tertanam yang memanfaatkan teknologi seperti blockchain akan menyederhanakan proses regulasi seperti orientasi investor, audit, dan pelaporan di seluruh ekosistem WealthTech.

Bagaimana Appinventiv Dapat Membantu Anda Memanfaatkan Ruang WealthTech

WealthTech dengan cepat mengubah pengelolaan kekayaan di industri FinTech, memperkenalkan efisiensi dan peluang pertumbuhan melalui kecerdasan buatan, analisis data, dan solusi digital. Seiring berkembangnya sektor ini, memilih mitra teknologi yang tepat menjadi hal yang sangat penting. Appinventiv dapat menjadi mitra pengembangan WealthTech khusus Anda, yang memiliki keahlian FinTech yang kuat di bidang AI, kepatuhan, dan banyak lagi.

Sebagai perusahaan pengembangan aplikasi FinTech terkemuka, Appinventiv menghadirkan pengalaman luas dan keahlian mendalam untuk membantu Anda membangun aplikasi WealthTech yang kuat dan sukses. Aplikasi keuangan kami yang dibuat khusus telah memungkinkan dampak dan pertumbuhan bisnis nyata bagi klien kami:

• Mudra: Aplikasi pengelolaan anggaran bertenaga AI yang dirancang untuk mendidik generasi milenial tentang literasi keuangan melalui gamifikasi dan pengalaman interaktif. Aplikasi ini memberikan wawasan yang dipersonalisasi untuk mendorong kebiasaan uang yang lebih baik.
• Edfundo: Startup FinTech yang mengembangkan aplikasi pendidikan keuangan dan pengelolaan uang dengan AppInventiv. Kolaborasi kami menghasilkan Edfundo mendapatkan $500K dalam pendanaan awal dan pengakuan sebagai Startup FinTech Terbaik.

Baik Anda seorang manajer kekayaan mapan atau pengganggu FinTech yang ambisius, Appinventiv memiliki keterampilan yang terbukti untuk mengubah impian Anda menjadi kenyataan. Tim pengembang dan perancang FinTech kami memiliki keahlian khusus di berbagai bidang seperti AI, analisis data, platform seluler yang aman, dan banyak lagi.

Berdasarkan prinsip pemikiran desain, Appinventiv membangun aplikasi intuitif yang selaras dengan identitas merek dan tujuan bisnis Anda. Kemampuan siklus penuh kami memastikan penerapan yang lancar, integrasi dengan sistem yang ada, dan dukungan berkelanjutan untuk penyempurnaan.

Hubungi para ahli kami untuk merancang solusi WealthTech yang disesuaikan dengan kebutuhan Anda.

FAQ

T. Apa perbedaan WealthTech dengan layanan konsultasi keuangan tradisional?

A. Teknologi kekayaan menggunakan algoritme, analisis data ekstensif, dan kecerdasan buatan untuk memberikan saran yang sangat dipersonalisasi dan ketersediaan sepanjang waktu, melampaui struktur konsultasi manusia yang konvensional. Digitalisasi dalam pengelolaan kekayaan tidak hanya menyederhanakan operasional namun juga meningkatkan keterlibatan klien melalui platform interaktif, sehingga menawarkan alternatif yang lebih efisien, mudah diakses, dan hemat biaya dibandingkan layanan konsultasi keuangan tradisional.

T. Apakah WealthTech hanya diperuntukkan bagi investor kaya?

J. Tidak, WealthTech bukan hanya untuk investor kaya. Dengan memanfaatkan teknologi untuk mengotomatisasi dan meningkatkan proses, solusi WealthTech merevolusi bidang pengelolaan kekayaan di industri FinTech. Demokratisasi nasihat keuangan dan strategi investasi yang dipersonalisasi merupakan sebuah pencapaian penting. Hal ini membuat layanan keuangan yang canggih dapat diakses dan terjangkau oleh lebih banyak klien, mulai dari pasar massal hingga individu dengan kekayaan besar dan bahkan individu dengan kekayaan bersih tinggi.

T. Berapa jangka waktu yang diperlukan untuk membangun solusi WealthTech?

A. Aplikasi teknologi keuangan fungsional biasanya menjalani tahap pengembangan dan pengujian menyeluruh yang berlangsung antara 3 hingga 5 bulan sebelum dapat dioperasikan. Solusi yang lebih luas biasanya memerlukan rata-rata 8 hingga 12 bulan untuk penyelesaiannya.