Automazione assicurativa: in che modo RPA sta trasformando il settore assicurativo?

Milioni di persone ogni giorno sottoscrivono una moltitudine di polizze per la sicurezza nel settore assicurativo. I clienti stanno facendo tutto il possibile per conversazioni contestualizzate e in tempo reale con i loro assicuratori per ottenere i massimi vantaggi.

Per quanto riguarda le attività assicurative, le operazioni sono abituate a realtà di marketing a basso premio e costo in aumento. Tuttavia, ora il settore assicurativo è sull'orlo della flessione in cui la crescita può essere guidata solo adottando l'automazione perché il futuro del business è modellato dai robot.

Si è visto che l'automazione nel settore assicurativo è stata lenta, incrementale e spesso non ha soddisfatto le aspettative dei clienti. Pertanto, per creare innovazione nel settore assicurativo e stare davanti alla concorrenza, le aziende devono identificare i processi ad alto volume e automatizzarli attraverso applicazioni RPA (Robotic Process Automation), Intelligenza Artificiale e Machine learning.

L'automazione dei processi robotici nel settore assicurativo aiuta i leader di mercato ad automatizzare attività che richiedono tempo come l'immissione di dati, la manutenzione dei registri, l'agevolazione delle transazioni ecc. e a migliorare il proprio flusso di lavoro. Questo è probabilmente il motivo per cui si prevede che l'RPA per le assicurazioni porterà l'industria insurtech a $ 261,6 miliardi entro il 2026. Per quanto riguarda il solo RPA, le previsioni di entrate del mercato mondiale dell'RPA ammonteranno a oltre $ 1202,1 milioni entro il 2026.

Con l'automazione assicurativa, puoi digitalizzare le assicurazioni, utilizzare il tempo per far avanzare la tua attività nella catena del valore, concentrandoti sulla fornitura di un'esperienza migliore ai tuoi clienti e sull'innovazione dei prodotti. Tuttavia, per questo, devi sapere come sfruttare un RPA ben pianificato per l'assicurazione da implementare nelle tue operazioni aziendali quotidiane.

Questo articolo ti fa familiarizzare con vari luoghi dell'automazione come:

• Che cos'è l'automazione dei processi robotici nelle assicurazioni?
• Come funziona l'automazione per le imprese assicurative?
• Casi d'uso e vantaggi dell'automazione nel settore assicurativo
• E in che modo Appinventiv può aiutarti con le soluzioni RPA?

Quindi, senza ulteriori indugi, iniziamo il nostro viaggio nell'automazione.

Che cos'è l'automazione dei processi robotici nelle assicurazioni?

L'automazione assicurativa è un processo per ottimizzare tutti i processi assicurativi come vendite, marketing, rinnovi ecc. per una gestione efficiente del lavoro. Uno degli strumenti di automazione più popolari utilizzati per automatizzare le assicurazioni è l'RPA.

RPA è un'automazione software tradizionale utilizzata per attività come l'estrazione di dati cruciali, la navigazione nei sistemi, l'invio di proposte predefinite, la gestione dei processi di sottoscrizione, il filtraggio delle e-mail e l'aggiornamento automatico dei documenti del cliente.

Secondo il recente sondaggio di Gartner, il settore bancario, finanziario e assicurativo è uno dei maggiori utilizzatori di RPA, investendo attivamente un totale di 2,4 miliardi di dollari in soluzioni software RPA nel 2022.

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Perché l'automazione assicurativa è importante per le aziende?

Nel corso degli anni, le compagnie assicurative hanno compreso l'importanza di stringere relazioni solide con i clienti per rimanere competenti e redditizi. Quindi, il passaggio all'automazione nelle assicurazioni è l'unica chiave per introdurre la connessione digitale con i clienti.

In effetti, saresti sorpreso di sapere che l'automazione nel settore assicurativo può migliorare la percezione dei clienti in merito alla reattività e può liberare fino al 30% di capacità a livello aziendale.

Sebbene l'RPA sia solo il primo passo nell'automazione assicurativa, le aziende necessitano anche di capacità cognitive con intelligenza artificiale e analisi per funzionare in modo efficiente. Strumenti software cognitivi come NLP (Natural Language Processing) possono trasformare la tua attività assicurativa in un sistema di autoelaborazione intelligente.

Oltre a questo, alcuni dei vantaggi che derivano dalla robotica nelle assicurazioni sono:

1. Scalabilità aziendale

I servizi assicurativi RPA consentono alle industrie di scalare la crescita senza che il flusso di lavoro venga ostacolato. Implementando l'automazione assicurativa nelle tue operazioni, puoi aspettarti:

• Precisione aumentata del 70-80%
• Consegna della risposta alla velocità migliorata dell'80%
• Efficienza e redditività aziendale

Gli esperti di tecnologia finanziaria ritengono inoltre che le aziende che investono nell'assicurazione RPA probabilmente otterranno il 100% di ritorno sugli investimenti sin dalle fasi iniziali.

2. Costo ridotto

È noto che le compagnie assicurative gestiscono una grande quantità di dati manualmente o tramite l'integrazione dei dati. In ogni caso, l'assicurazione RPA è la soluzione unica per la trasformazione digitale del business. Con una migliore conformità e maggiori profitti, l'automazione nel settore assicurativo può far risparmiare tonnellate alle aziende che investono in varie soluzioni di piattaforma e software.

3. Errore umano ridotto

Gli errori nel settore assicurativo costano un sacco di soldi. Le compagnie assicurative che continuano a lasciare che l'errore umano influisca sulla strategia operativa hanno maggiori probabilità di perdere clienti e lottare con la reputazione del marchio.

Il software di automazione RPA può aiutarti a gestire le crescenti richieste di assicurati e clienti con un sistema trasparente e automatizzato. Ciò ti consente di servire i tuoi clienti con meno o nessun errore.

4. Crescita delle vendite

Se stai cercando di andare avanti con le vendite, l'RPA per l'assicurazione è il modo migliore per andare. Migliora le capacità di elaborazione dei dati e fornisce approfondimenti che aiutano gli addetti alle vendite a raggiungere le persone giuste e, infine, ad aumentare le vendite nel tempo.

L'automazione intelligente nel settore assicurativo aiuta anche le aziende con la prequalifica, la gestione delle polizze, la conformità normativa, l'elaborazione dei sinistri ecc. senza perdere alcun dettaglio.

Come funziona RPA per il settore assicurativo?

Le compagnie assicurative si affidano a un mix di applicazioni e sistemi legacy. RPA aiuta le aziende a collegare questi sistemi disparati con una codifica minima per condurre operazioni più rapide e ridurre i costi di manodopera.

È noto che l'RPA nel settore assicurativo colma il divario tra i sistemi assicurativi legacy integrando anche i sistemi a un livello inferiore con le API (Application Programming Interface).

Per una forza lavoro distribuita perfetta, i sistemi e i servizi assicurativi RPA possono fare quanto segue:

• Apri e-mail, raccogli dati e passa ai sistemi principali
• Integra con l'automazione del flusso di lavoro, i motori di governo per processi completamente automatizzati.
• Utilizza l'IA per migliorare le capacità dei bot
• Usa i dati per creare report sulla redditività
• E copia e incolla i dati tra vari sistemi e applicazioni

Secondo vari rapporti, il settore assicurativo è in grado di automatizzare il 25% del suo processo entro il 2025. Questo ci porta alle applicazioni dell'RPA nel settore assicurativo.

Casi d'uso RPA nelle assicurazioni

RPA sta già aiutando le imprese assicurative con l'automazione delle attività di elaborazione dati ad alto volume. Ciò che rende l'RPA una soluzione naturale nel settore assicurativo è che è in grado di automatizzare il ciclo di vita dei processi end-to-end integrando nuove tecnologie front-end con ambienti back-end.

Insieme a questo, i casi d'uso RPA nel settore assicurativo sono innumerevoli. Ecco alcune delle principali aree assicurative in cui viene implementata la RPA:

1. Automatizzare l'elaborazione dei reclami assicurativi

L'elaborazione dei reclami è un processo sensibile al documento, orientato ai dettagli e che richiede tempo. Inoltre, la raccolta di dati in più formati da vari canali e l'elaborazione tempestiva dei reclami richiede un intervento manuale eccessivo.

Con l'automazione RPA nei sinistri assicurativi, il processo può essere condotto più velocemente del 75% rispetto all'elaborazione umana.

I sistemi di automazione della gestione dei reclami utilizzano NLP e OCR per estrarre dati e input, verificare reclami fraudolenti ed errori di reclamo. Automatizzando l'elaborazione dei reclami assicurativi, si riducono più punti di contatto manuali e quindi le aziende possono accelerare i pagamenti tempestivi con un approccio incentrato sul cliente.

2. Processi di sottoscrizione

Gli assicuratori devono valutare e analizzare il rischio connesso all'assicurazione di persone e beni. Utilizzando l'RPA nella sottoscrizione assicurativa, i sottoscrittori possono facilmente:

• Compila il campo dati richiesto nel sistema interno
• Analizza la storia del cliente e il background delle risorse
• Accedere ai dati da fonti interne ed esterne
• Sistema di trigger a rischio e casi di frode
• Valutare le perdite, ecc.

3. Vendita e distribuzione

L'automazione dei processi aziendali assicurativi può semplificare le attività intimidatorie di vendita e distribuzione come la creazione di rapporti di vendita, controlli legali e di credito, conduzione della conformità ecc.

Le vendite e la distribuzione nel settore assicurativo sono un'attività altamente iterativa in cui i rapporti sulla canalizzazione e i record di vendita sono fondamentali da gestire e aggiornare.

Questo processo implica anche ottenere un preventivo da più agenti in cui l'automazione nel settore assicurativo può aiutarti a definire un flusso di lavoro che garantisca la soddisfazione dei clienti con richieste RPA tempestive.

4. Conformità normativa

Per standardizzare la documentazione e gli audit trail, il settore assicurativo deve essere regolamentato da rigidi protocolli. Con i controlli manuali, la tua attività assicurativa può essere ad alto rischio di violazioni normative. Inoltre, la conformità può essere complicata con elevati volumi di record e manutenzione.

L'automazione dei processi robotici assicurativi può aiutare ad accedere ai file di registro e può facilmente monitorare la conformità utilizzando processi di revisione interni. L'automazione assicurativa può anche aiutare con:

• Convalida dei dati del cliente e ricerca del cliente
• Operazioni di sicurezza dei dati
• Aggiornamento e gestione della chiusura dell'account
• Generazione di report di conformità

5. Amministrazione delle politiche

Uno dei maggiori vantaggi dell'automazione nel settore assicurativo è il monitoraggio automatico dell'attività transazionale. L'amministrazione delle polizze nel settore assicurativo implica l'offerta, la quotazione, la valutazione, l'emissione, l'approvazione e il rinnovo. Con processi così multipli, le compagnie assicurative spesso lottano con una base clienti sempre più ampia.

L'automazione dei processi di robotica assicurativa può automatizzare attività come liquidazioni contabili, liquidazioni e regolamenti fiscali, controllo del credito ecc. durante la navigazione in varie applicazioni. Ciò consente di risparmiare molto tempo nell'intero processo di amministrazione delle politiche.

6. Analisi di business e di processo

Come azienda assicurativa, vuoi sicuramente fornire i migliori vantaggi ai tuoi clienti. Tuttavia, più processi operativi e ad alta intensità di carta possono rallentare la misurazione dell'efficienza operativa e identificare le aree di miglioramento.

Con i servizi assicurativi RPA, i robot AI possono facilmente controllare le tracce e aiutare con l'analisi dei processi che migliora ulteriormente l'intero processo aziendale. Questo è anche il modo in cui RPA migliora i tempi di risposta dei clienti e semplifica le operazioni.

7. Risoluzione delle query

A differenza di altri settori, il settore assicurativo riceve volumi infiniti di richieste dei clienti in attesa di essere risolte. Fornire soluzioni tempestive è importante per i clienti ed è qui che l'automazione nel settore assicurativo viene in soccorso.

L'automazione dei processi robotici utilizza un insieme predefinito di regole e una tecnologia di elaborazione del linguaggio naturale per interpretare facilmente le chiamate in arrivo, le e-mail e risolvere le query di base senza alcun intervento manuale.

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8. Utilizzo di applicazioni legacy

Molte compagnie assicurative si affidano a software e applicazioni legacy per eseguire i propri processi aziendali. Con tali sistemi, arriva l'obbligo di comunicazione con altri sistemi. Quando vengono incluse nuove soluzioni software, potrebbe essere difficile integrarsi con i sistemi software legacy esistenti.

L'automazione dei processi robotici assicurativi funziona come un ponte che collega le applicazioni legacy altrimenti incompatibili. Puoi anche collegare i tuoi sistemi ERP e il software BPM utilizzando l'automazione in assicurazione.

Inoltre, l'automazione assicurativa aiuta anche le aziende con la cancellazione della polizza passando senza problemi tra tutte le interazioni cliente-assicuratore e fornendo risoluzioni più rapide.

L'automazione assicurativa supporta la crescita sostenibile del business e l'allineamento con i tuoi obiettivi e obiettivi aziendali. Un numero crescente di compagnie assicurative ha trovato l'RPA come un approccio conveniente ed efficace per ottimizzare le operazioni quotidiane e generare crescita. È giunto il momento di accettare i suoi vantaggi e sfruttare i servizi assicurativi RPA per un'attività assicurativa redditizia a lungo.

In che modo Appinventiv può aiutarti con le soluzioni di automazione?

Appinventiv è specializzata in servizi di sviluppo software finanziari noti per accelerare l'innovazione digitale nelle aziende. I nostri esperti finanziari sono noti per reinventare il modo in cui le persone pagano, acquistano e investono nell'era moderna di oggi. Le nostre soluzioni di sviluppo FinTech full stack includono:

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