BI per servizi finanziari: come costruire una strategia BI di successo per la tua attività FinTech?

Considerando il volume dei settori dei servizi finanziari di dati distribuiti tra le applicazioni, ottenere una visione a 360 gradi dei clienti e dell'azienda nel suo insieme può essere difficile. È qui che entra in gioco la business intelligence per il settore dei servizi finanziari.

Una solida soluzione BI per un'azienda di servizi finanziari aiuta a convertire una grande quantità di dati in informazioni fruibili. Queste informazioni vengono ulteriormente utilizzate dalle organizzazioni per prendere decisioni aziendali strategiche e tattiche migliori.

Tuttavia, per sfruttare la BI per ottenere i massimi benefici, è importante che le società finanziarie dispongano di una strategia di business intelligence ben definita. Una strategia di BI è fondamentalmente un progetto per decidere come un'organizzazione utilizzerà i dati nella propria attività.

Una strategia di business intelligence consente alle società finanziarie di organizzare, analizzare e contestualizzare i dati aziendali di tutta l'azienda. Affronta tutti i problemi relativi ai dati e aiuta a sviluppare un sistema unificato.

Oggi, in questo articolo, ci addentreremo in profondità per comprendere i vantaggi di una strategia di BI e come costruire una strategia di BI di successo per la tua attività bancaria e finanziaria.

Perché hai bisogno di una strategia di BI per la tua attività finanziaria?

Una strategia di business intelligence è essenzialmente una tabella di marcia che consente alle aziende di servizi finanziari di misurare le proprie prestazioni, identificare vantaggi competitivi e prendere decisioni informate basate sui dati utilizzando il data mining e le statistiche. Aiuta anche l'azienda a raccogliere i frutti di avere informazioni utili.

A tale proposito, ecco alcuni vantaggi di avere una strategia di BI in atto per la tua attività finanziaria. Allora, tuffiamoci!

Risparmio di tempo: una buona strategia di business intelligence ti aiuta a scegliere, acquistare e implementare una soluzione software nel modo più semplice e rapido possibile. Avendo un piano stabilito, un budget e uno schema di formazione, risparmierai tempo che altrimenti verrebbe speso per determinare tutti questi fattori.

Aumenta la fidelizzazione dei clienti: la business intelligence negli istituti bancari e finanziari può mantenere i team di marketing e vendita armati delle informazioni più aggiornate sui clienti. Può aiutare a identificare i clienti più fedeli e redditizi di un'organizzazione per commercializzare prodotti e servizi rilevanti e migliorare l'esperienza del cliente .

Offre un vantaggio competitivo: la strategia di BI è utile per confrontare le offerte di prodotti o servizi con i concorrenti per scoprire come rafforzare la tua posizione competitiva sul mercato. Ti aiuta anche a selezionare i fornitori che offrono la migliore soluzione BI per la tua attività finanziaria integrata con funzionalità di prim'ordine. Puoi anche testare la soluzione BI e assicurarti che soddisfi i requisiti.

Risparmio di denaro: una buona strategia di business intelligence aiuta a risparmiare denaro in diversi modi. In primo luogo, determinare le caratteristiche esatte che utilizzerai è uno dei modi principali per risparmiare denaro. La strategia di BI aiuta anche a prepararsi per le offerte di formazione e i costi associati. Questo ti aiuterà a pianificare di conseguenza e ridurre le spese impreviste.

Ora che abbiamo discusso qual è la strategia di business intelligence nei servizi bancari e finanziari e come la BI è utile per le organizzazioni , è il momento di esaminare i passaggi per costruire una strategia di BI di successo per la tua organizzazione.

Come costruire una strategia BI di successo per il business dei servizi finanziari?

È fondamentale che la tua strategia di BI sia in linea con i tuoi obiettivi e la tua visione aziendale. Questa iniziativa metterà dati affidabili e rilevanti nelle mani dell'azienda e dei dipendenti in modo che possano prendere decisioni informate ogni giorno.

Quindi, ecco alcuni passaggi da seguire quando si costruisce un piano di implementazione di business intelligence di successo. Iniziamo!

Valuta il tuo attuale ecosistema BI

Per sapere dove sei diretto, devi impostare una linea di base. Supponiamo, ad esempio, che tu sappia che diversi dipartimenti hanno utilizzato l'analisi, ma i dati sono stati per lo più isolati: l'assistenza clienti tiene traccia del feedback degli utenti per i propri scopi interni, il team di marketing non ha accesso alle informazioni sulle vendite o forse lì non è affatto un'analisi: in pratica, tutto sembra funzionare, ma non è chiaro quanto efficacemente.

Quindi, il primo passo è parlare con tutti gli attori chiave coinvolti negli attuali processi di BI. Di conseguenza, dovresti essere in grado di rispondere alle seguenti domande:

• Qual è la tua visione di BI? In che modo questa visione è allineata alla tua strategia finanziaria e aziendale?
• Come gestite la gestione dei dati e la governance dei dati?
• Come supportate gli utenti BI?
• Quali soluzioni stai utilizzando e come? Quale di loro porta valore?

Sapere dove ti trovi ti consente di compiere ulteriori primi passi verso una strategia di BI formale senza interrompere il buon lavoro che è già stato svolto nella tua attività finanziaria.

Traccia una tabella di marcia della BI

Non andrai lontano con la business intelligence nell'iniziativa dei servizi finanziari se non hai una visione unificata e un chiaro accordo tra le parti interessate. Quindi, è fondamentale costruire una roadmap di BI.

Questo è il tuo documento di strategia generale che mette in evidenza i tuoi obiettivi, la tua visione e il percorso che seguirai per raggiungerli. Spiega la portata della tua visione e la gerarchia generale delle responsabilità. Questo, a sua volta, aiuta i dipendenti a rimanere sulla stessa pagina, essere consapevoli di ciò che è stato fatto e ciò che sta per accadere e consentire loro di adattarsi ai cambiamenti.

La tabella di marcia della BI per la finanza dovrebbe concentrarsi su quanto segue:

a) Strategia aziendale

L'obiettivo principale della business intelligence per i servizi finanziari è fornire una panoramica delle operazioni aziendali finanziarie. Ma per implementare una strategia di BI di successo, devi prima sapere in quale direzione sta andando la tua attività.

Altrimenti, potresti finire per tenere traccia di analisi che non hanno alcun impatto reale sugli obiettivi a lungo termine della tua azienda.

Ad esempio, potresti creare un dashboard dettagliato di informazioni di mercato. Ma l'azienda potrebbe voler concentrarsi sul modello di vendita diretta e partnership, rendendo inutile la tua dashboard di marketing. Pertanto, è importante allineare l'iniziativa BI alla strategia aziendale.

b) KPI e metriche

Puoi avere ottimi dati finanziari e un sostanziale buy-in da parte delle parti interessate. Ma la tua iniziativa BI for finance sarà comunque un fallimento se stai misurando le metriche sbagliate. Ciò è particolarmente impegnativo se la tua attività finanziaria ha innumerevoli metriche apparentemente simili.

Quindi, guarda le tue origini dati e dividile nelle seguenti categorie:

Metriche monitorate: includono i dati che monitorerai regolarmente, ma non utilizzerai per misurare le prestazioni.

Metriche non tracciate: include dati che non verranno tracciati. Ma questi dati dovrebbero essere disponibili per analisi future.

KPI (Key Performance Indicators) – Questo è un sottoinsieme delle tue metriche monitorate e verrà utilizzato per misurare le prestazioni della tua azienda.

Oltre ai tuoi dati, puoi anche tenere traccia delle metriche a livello di settore per confrontare le tue prestazioni.

c) Documento di visione

Infine, includi tutto ciò che hai scoperto finora in un documento di visione. Questo è un breve documento che delinea gli obiettivi generali della strategia di BI, quali metriche devi monitorare e come misurerai le prestazioni.

È possibile utilizzare questo documento per valutare il successo o il fallimento della business intelligence per i servizi finanziari.

[Leggi anche: Una guida completa su Data Science & Analytics per le aziende ]

Presentare la BI agli stakeholder

Prima di implementare un piano di business intelligence nella tua società finanziaria, stabilisci i termini e condividi l'obiettivo della BI con tutti i tuoi stakeholder.

Poiché diversi dipendenti e altre parti interessate sono coinvolti nell'elaborazione dei dati, assicurati che tutti siano sulla stessa pagina e abbiano una percezione reciproca di quale sia la strategia di sviluppo della business intelligence.

Scegli uno sponsor

Sebbene una strategia di BI dovrebbe includere più stakeholder, è fondamentale avere uno sponsor che guidi l'implementazione della strategia di BI. I Chief Financial Officer o i Chief Marketing Officer sono generalmente nominati per dirigere le iniziative della strategia BI.

Possono governare l'implementazione con un business case documentato ed essere responsabili dei cambiamenti nell'ambito. CMO e CFO comprendono anche la strategia e gli obiettivi dell'organizzazione e sanno come scalare la piattaforma BI.

Costruisci il tuo team BI

Un team BI è responsabile dell'attuazione della strategia BI. Poiché la BI estrae dati da diversi dipartimenti di un'organizzazione, è importante che il team BI includa tutte le parti interessate necessarie da tutti i dipartimenti pertinenti come finanza, vendite e risorse umane.

Per darti un'idea, ecco alcune persone che sono in genere necessarie in un team di business intelligence:

• Analista di affari
• Responsabile BI
• BI Infrastrutture architetto
• Amministratore dei dati
• Esperto di data mining
• Analista della qualità dei dati
• Amministratore della Banca dati
• Amministratore di metadati
• Responsabile del progetto
• Esperto in materia
• Sviluppatori
• Sponsor esecutivo
• Comitato direttivo
• Scienziato dei dati

Una volta che hai la tua squadra, il passo successivo è mettere insieme i tuoi dati.

Raccogliere e organizzare i dati

I dati sono l'ancora di salvezza per qualsiasi strategia di business intelligence. Devi trovare un modo per acquisire dati e trasformarli in informazioni dettagliate. Un valido piano dati dovrebbe far parte della tua strategia di BI. Dovrebbe includere quanto segue:

Identificare le origini dati: come azienda di servizi finanziari, avrai dati da innumerevoli fonti: clienti, progetti, vendite, marketing, finanza, ecc. Quindi, il primo passo è identificare tutte queste origini dati e la loro importanza. Anche se non esiste un processo fisso per organizzare i dati, puoi separarli per reparto (finanza, vendite, ecc.), funzione o impatto aziendale.

Ciò ti aiuterà a identificare le metriche più cruciali per la tua attività bancaria e a capire come tracciarle.

Crea una strategia di visualizzazione: i dati devono essere sempre presentati nel formato corretto, altrimenti non è utile. Pertanto, il tuo piano dati dovrebbe includere una strategia di visualizzazione dei dati. La strategia si concentrerà su due cose importanti: a quali metriche darete la priorità nella dashboard della BI e come le visualizzerete?

Le risposte alle domande di cui sopra dipenderanno principalmente dalle preferenze degli stakeholder e dalla visione della tua azienda. Puoi persino creare più dashboard per diversi stakeholder, a seconda delle loro scelte. Ad esempio, uno stakeholder potrebbe preferire i grafici a dispersione, mentre un altro potrebbe preferire i dati testuali.

Tuttavia, è consigliabile collaborare con un designer per garantire che la strategia di visualizzazione sia facile da seguire. Inoltre, assicurati che il tuo strumento BI supporti le tue scelte di visualizzazione.

Creare un budget per l'implementazione della BI nei servizi finanziari

Lo sviluppo di un budget accurato è la chiave per un'implementazione della BI di successo. Puoi chiedere un preventivo direttamente ai fornitori che stai selezionando per ottenere una stima accurata delle piattaforme BI. Non scegliere la versione costosa con funzionalità che probabilmente non utilizzerai. Inoltre, è probabile che l'underbuying si traduca in un sistema sottosviluppato che non fornisce ciò di cui hai bisogno. Rimani realistico e moderato quando pianifichi un budget.

Scegli il giusto partner di software BI

La scelta del partner BI giusto è importante se si desidera creare una strategia BI di successo. È possibile confrontare diversi partner di sviluppo software di business intelligence per valutare la loro valutazione per le diverse funzionalità. La combinazione di questo rapporto di confronto con recensioni ed eventuali demo ti aiuterà a scegliere il partner giusto per la tua attività finanziaria.

Pianifica la formazione degli utenti

Una volta scelto il partner di sviluppo software giusto, è il momento di pianificare il tuo programma di formazione. Di solito, i fornitori offrono formazione video, lezioni dal vivo e seminari di persona per metterti a tuo agio con il software. Queste offerte variano in base al fornitore e hanno costi diversi in base alla piattaforma, ma sono piuttosto standard.

La formazione aiuterà anche i dipendenti a conoscere le migliori funzionalità e a rimanere al passo con le informazioni dettagliate sui dati. Aiuterà inoltre a superare qualsiasi sfida di business intelligence nel settore bancario .

Perfeziona i tuoi dati

Un'altra parte del tuo processo dovrebbe essere la pulizia dei tuoi dati su base regolare. Ogni anno i dati di bassa qualità costano oltre 9,7 milioni di dollari alle aziende americane poiché si traducono in una bassa produttività e, in definitiva, riducono il ROI complessivo.

Pertanto, è diventato fondamentale mantenere i dati più puliti possibile per migliori attività operative e processi decisionali. Il ROI e la qualità delle informazioni che ottieni dipenderanno anche dalla qualità dei dati che fornisci per alimentare la BI.

Come Appinventiv può aiutare nella creazione di una strategia di BI

Una solida strategia di business intelligence semplifica notevolmente la raccolta dei dati e li rende accessibili ai decisori della tua azienda. Puoi seguire i passaggi precedenti per tracciare la tua strategia di BI e portare chiarezza alle tue operazioni.

Puoi anche rendere il processo molto più semplice assumendo il nostro team di esperti. In Appinventiv, il nostro team di professionisti altamente qualificati aiuterà a progettare una strategia di BI efficace che aiuterà ad accelerare le operazioni aziendali, monitorare le metriche chiave e concentrarsi sui dati specifici dei clienti.

Offriamo anche servizi di business intelligence di prim'ordine che sfruttano le opportunità dei big data per aumentare i ricavi, ridurre i rischi e ottimizzare i costi in tutta l'azienda. Inoltre, le nostre capacità di business intelligence possono offrire analisi integrate strettamente integrate nei sistemi esistenti. Questo, a sua volta, può aiutare a introdurre nuove informazioni mirate a sostegno di una maggiore consapevolezza e processo decisionale.

Se vuoi saperne di più sulla strategia e le soluzioni di BI, contattaci gentilmente . Saremo felici di aiutarti!

[Leggi anche: Business Intelligence vs Business Analytics: quale piattaforma è giusta per la tua organizzazione ]

Domande frequenti

D. Che cos'è una strategia di BI?

R. Una strategia di BI è una tabella di marcia che consente alle aziende di affrontare tutti i problemi e le esigenze relative ai dati, sviluppare un sistema coeso e mantenerlo.

D. Quali sono le applicazioni della business intelligence nel settore bancario ?

A. Alcune delle applicazioni della BI nel settore bancario sono le seguenti:

• Marketing migliorato
• Sviluppo di nuove strategie di investimento
• Marketing migliorato
• Maggiore fidelizzazione dei clienti
• Rischi ridotti

D. In che modo il settore bancario utilizzerebbe la strategia di business intelligence?

R. La business intelligence per i servizi finanziari trasforma i dati in informazioni fruibili. I settori bancario e finanziario utilizzano queste informazioni per comprendere il comportamento dei clienti, analizzare e migliorare le prestazioni operative e ottenere un vantaggio competitivo.