Tasse dei blogger: rendicontazione del reddito e delle detrazioni aziendali per il 2022

Sebbene il blog abbia la reputazione di essere il lavoro online ideale, farlo in modo professionale è gestito in modo molto simile a qualsiasi altro tipo di attività. Ciò significa che il 15 aprile, ora delle tasse, dovrai presentare le tasse.

Oggi parleremo di tutto ciò che devi sapere per presentare per la prima volta le tasse dei blogger. Tratterò cose come se i tuoi sforzi di blogging sono considerati un hobby o un business, il tipo di tasse che puoi aspettarti di pagare, i moduli di cui avrai bisogno, le detrazioni fiscali che puoi prendere indipendentemente dalla tua nicchia e altro ancora.

Tieni presente che se hai bisogno di una consulenza specifica dovresti sempre consultare un preparatore fiscale professionista o indirizzare le tue domande all'IRS. Questo articolo è fornito solo a scopo informativo.

Hobby o affari?

Prima di fare qualsiasi altra cosa, devi determinare se il tuo nuovo blog sarebbe considerato un hobby o un business agli occhi dell'IRS. Sia che tu blogghi di tanto in tanto, sia un blogger disinvolto o guadagni dai blog, c'è una serie abbastanza semplice di nove fattori che puoi rivedere per prendere questa decisione:

1. I tuoi sforzi di blogging sono condotti in modo professionale?
2. Hai intenzione di realizzare un profitto?
3. Il tuo reddito da blog è almeno parte di come ti guadagni da vivere? Sei un blogger a tempo pieno?
4. Se hai perdite, rispecchiano ciò che ci si aspetta da un imprenditore in fase di avvio?
5. Cambi cosa stai facendo per aumentare il profitto?
6. Sei abbastanza informato per gestire la tua attività?
7. Hai già realizzato un profitto scrivendo un post sul blog o qualcosa di simile?
8. Il tuo blog è diventato redditizio nel corso degli anni?
9. Ti aspetti di realizzare un profitto in futuro?

Se hai risposto sì a queste domande, allora il tuo blog è un business e dovrai presentare le tasse.

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Tipi di tasse per i blogger che puoi aspettarti di pagare

Come blogger, sarai responsabile del pagamento delle tasse in due modi: l'imposta sul reddito e l'imposta sul lavoro autonomo.

Imposta sul reddito e imposte stimate

Quando lavori come blogger, di solito non ricevi un W-2 da un datore di lavoro ogni anno, il che significa che nessuna tassa viene trattenuta dalla tua busta paga durante tutto l'anno. Per questo motivo, dovrai pagare le tasse stimate sul tuo reddito previsto.

Le tasse stimate sono in genere suddivise in quattro rate da pagare il 15 aprile, il 15 giugno, il 15 settembre e il 15 gennaio che si pagano prima di presentare le tasse per l'anno. Invierai questi pagamenti trimestrali insieme al modulo 1040-ES.

In genere, se non prevedi di dover pagare più di $ 1.000 di imposte entro la fine di un anno fiscale, potresti non dover presentare le tasse stimate. Tuttavia, se finisci per dover più di questo, potresti essere in linea per le sanzioni.

Imposta sul lavoro autonomo

Ora, mentre risparmi denaro dal tuo reddito di blogger, dovrai anche mettere da parte denaro per pagare la tassa sul lavoro autonomo. L'imposta sul lavoro autonomo è la combinazione delle tasse di previdenza sociale e Medicare che verrebbero generalmente pagate dal datore di lavoro. Dal momento che sei un lavoratore autonomo come blogger, sei responsabile per le porzioni di dipendenti e datori di lavoro di questa tassa.

Che cos'è un modulo 1099-MISC (o 1099-NEC)?

Un modulo 1099-MISC è in genere il modo in cui i blogger ricevono informazioni dai loro clienti sulla quantità di denaro che hanno guadagnato quell'anno. Almeno, era così fino all'introduzione del 1099-NEC. Molti blogger che scrivono per altri blog oltre al proprio riceveranno un modulo 1099-MISC (ora 1099-NEC) alla fine di un anno fiscale che include l'importo totale guadagnato.

Se guadagni tramite link di affiliazione tramite programmi di affiliazione sul tuo blog, probabilmente riceverai comunque almeno un modulo 1099-MISC alla fine dell'anno fiscale (di solito a gennaio).

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In alcuni casi, sarà richiesto il relativamente nuovo 1099-K anziché il 1099-MISC. Se vengono soddisfatti requisiti specifici, ti verrà inviato un 1099-K. Questo è il modulo che istituzioni come PayPal e Venmo stanno inviando.

Utilizzerai questi moduli al posto di un tradizionale W-2 per segnalare all'IRS quanti soldi hai guadagnato.

Come archiviare le tasse di Blogger come blogger part-time, Gig Worker o unico proprietario

La maggior parte delle persone che hanno bisogno di presentare una dichiarazione dei redditi lo faranno come ditte individuali. Hai bisogno di due moduli principali per la presentazione durante la stagione fiscale: un programma C e un 1040.

Programma C

L'allegato C fa parte del modulo 1040 ed è il punto in cui si registra il profitto o la perdita della propria attività come ditta individuale e si segnala il reddito aziendale.

Modulo-1040

Sì, dovrai comunque presentare le tue imposte sul reddito delle persone fisiche come parte della tua dichiarazione dei redditi annuale.

Per farlo, hai semplicemente bisogno di un Form-1040 standard. Lo archivierai insieme al tuo Schedule C entro il 15 aprile di ogni anno, insieme alle tasse trimestrali stimate come descritto in precedenza.

Dovrai anche presentare le tasse statali e assicurarti di essere aggiornato su tutte le licenze statali richieste. Assicurati di rivedere i requisiti del tuo stato prima della scadenza del deposito.

Come presentare una dichiarazione dei redditi per una società a responsabilità limitata (LLC)

Alcuni blogger scelgono di formare una LLC a causa della protezione che fornisce alla tua proprietà personale. Fondamentalmente, sotto questa organizzazione, la tua casa non sarà considerata una garanzia per i tuoi prestiti aziendali.

[Grafico di proprietà esclusiva vs LLC qui]

Per quanto riguarda i moduli che dovrai presentare, come LLC unipersonale, sarà quasi identico al processo utilizzato dalle ditte individuali. Dovrai presentare un 1040 con un Schedule C. Devi anche presentare le tasse per il lavoro autonomo e le tasse stimate sul tuo reddito imponibile.

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Se hai una LLC basata su una partnership, dovrai presentare un modulo-1065. Dovrai anche riportare la tua quota di reddito dell'azienda su un programma K-1.

Detrazioni fiscali e spese aziendali comuni per i blogger

[Grafico spese comuni qui]

Mentre prepari le imposte sul reddito del tuo blog ogni anno, è essenziale tenere traccia delle spese del tuo blog. Dovresti fare ogni sforzo per detrarre tutte le spese aziendali rilevanti per la gestione della tua attività. Alcune categorie comuni per le detrazioni fiscali includono:

• Computer: qualsiasi hardware acquistato durante l'anno può essere detratto.
• Commissioni fiscali e contabili: contano il software fiscale, il software di contabilità e le commissioni del preparatore fiscale.
• Quote associative: le quote associative (come la Freelancer's Union) si qualificano qui.
• Abbonamenti e servizi online: tariffe pagate per gli abbonamenti a strumenti e servizi online a cui devi accedere per completare il tuo lavoro. Ad esempio, abbonamenti a plug-in, temi, strumenti SEO e di analisi, strumenti per i social media, commissioni pagate per il lavoro di progettazione del blog o il framework del blog e così via.
• Costi relativi all'incarico: se hai bisogno di spendere soldi per completare un'attività lavorativa, puoi detrarli.
• Web hosting: qui conta la quota di hosting per il tuo blog.
• Cellulare: se disponi di un numero di cellulare dedicato per le chiamate di lavoro, puoi detrarre tale servizio. Oppure puoi detrarre la percentuale pertinente della tariffa per il tempo in cui la utilizzi.
• Internet e utenze: lo stesso vale per le spese sostenute per Internet e le utenze. Puoi detrarre la relativa percentuale sulle tue tasse.
• Ufficio a casa: se lavori da casa, puoi detrarre lo spazio e i mobili per ufficio utilizzati per completare il tuo lavoro. Dovrai estrarre il metro, ma ne vale la pena!
• Forniture per ufficio: come blogger, l'IRS potrebbe aspettarsi che tu detragga cose come carta, spese di spedizione, inchiostro per stampanti, penne e matite e altre forniture per ufficio correlate.
• Viaggi e benzina: se la tua attività di blog richiede viaggi, puoi detrarre una parte delle spese aziendali sostenute sul chilometraggio.
• Marketing: le commissioni sostenute per gli annunci web, il posizionamento del blog degli ospiti, le promozioni sui social media e il potenziamento sociale si qualificano qui.

Blog Suggerimenti fiscali

Prima di separarci, ti lascio con alcuni suggerimenti fiscali che qualsiasi blogger indipendente deve seguire per garantire che la dichiarazione delle tasse avvenga nel modo più agevole possibile.

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• Paga le tasse trimestrali stimate. In caso contrario, non solo potrebbe comportare una litania di sanzioni e multe, ma significa anche che sarai bloccato a rimescolare per pagare il conto delle tasse una volta scaduto. Risparmia denaro durante tutto l'anno per soddisfare questo obbligo fiscale. Risparmiati il ​​mal di testa.
• Tieni un registro completo di tutte le spese. Per alcuni, questo significa conservare ogni ricevuta per ogni transazione che fai relativa alla tua attività. Ad altre persone piace utilizzare servizi automatizzati per tenere traccia delle proprie spese sincronizzate con i propri conti bancari. Preferirei questo metodo in quanto è più pratico ed è meno probabile che si verifichino errori. Puoi utilizzare uno strumento come QuickBooks Self-Employed per registrare e tenere traccia delle tue svalutazioni fiscali automaticamente e quindi importarle nei tuoi moduli fiscali quando arriva il momento.
• Pesa le tue opzioni di preparazione fiscale. Non appena hai la sensazione di poter realizzare un profitto come blogger, è importante valutare le tue opzioni di preparazione delle tasse. L'utilizzo di un servizio di dichiarazione dei redditi come TurboTax può essere molto utile. Ma se prevedi di avere tasse più complesse, un tale servizio potrebbe lasciarti aperto a errori. In questi casi potrebbe essere necessario un commercialista o un professionista fiscale.

Domande frequenti

Prepara le tasse con fiducia

Com'è andata la prima volta che hai dichiarato le tasse come blogger? Mi piacerebbe sentire tutto al riguardo qui sotto.

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