Trasformazione digitale: accelerare il cambiamento nel fintech

La trasformazione digitale è diventata un perturbatore in quasi tutti i settori e il fintech non fa eccezione. L'introduzione delle tecnologie digitali ha reso il settore più incentrato sul cliente e tecnologicamente rilevante.

Offrendo servizi in formato digitale, le organizzazioni finanziarie possono offrire in modo efficace le esperienze che i loro stakeholder e gli utenti finali si aspettano. Possono anche aspettarsi di vedere una crescita della soddisfazione dei dipendenti, del coinvolgimento dei clienti e dell'innovazione aziendale. Le fintech possono anche lavorare in modo più rapido ed efficiente per competere meglio sul mercato.

In questo articolo, discuteremo di come la trasformazione digitale stia accelerando i cambiamenti nel settore fintech e ridefinendo l'esperienza del cliente con i suoi eccezionali vantaggi. Quindi iniziamo!

La rapida crescita del settore fintech grazie alla trasformazione digitale

Sebbene sappiamo che il settore dei servizi finanziari ha una prospettiva tradizionale e richiede tempo per adattarsi all'innovazione, la pandemia ha creato un quadro diverso. Ha accelerato il cambiamento tangibile adottando una rapida trasformazione fisica e digitale, che richiede all'industria fintech di affrontare la sfida di dotare le aziende di potenti sistemi informatici.

I cambiamenti possono anche essere attribuiti principalmente al rapido cambiamento nel comportamento dei consumatori e ai nuovi modelli emergenti stabiliti dalla chiara volontà di attività senza contanti e senza contatto.

Alcune statistiche di seguito descrivono la rapida adozione della trasformazione digitale della finanza .

• Secondo Statista , la quota della popolazione che utilizza il digital banking negli Stati Uniti è destinata a salire al 65,3% entro la fine del 2022 dal 61% del 2018.
  
• Secondo Forbes , solo il 14% delle banche a metà o più dei loro sforzi di trasformazione digitale ha implementato fino ad oggi strumenti di machine learning.
  
• Il mercato della trasformazione digitale dovrebbe raggiungere i 3,3 trilioni di dollari entro il 2025 , con un CAGR del 23%.

In che modo la trasformazione digitale fintech rende le PMI efficienti?

Se vuoi mantenere la tua società finanziaria competitiva nel settore e soddisfare le richieste dei consumatori, devi implementare iniziative di finanza digitale per adattarsi al passo dell'innovazione di oggi. Tenendo presente questo, ecco i principali vantaggi della trasformazione digitale nei servizi finanziari:

Maggiore flessibilità di prestito

Nel sistema attuale, i modelli di prestito tradizionali si rendono inefficaci perché non sono costruiti su scala progettata per misurare e , quindi, sembrano imporre una barriera alle PMI per guadagnare denaro. I sistemi legacy sono più costosi e manca la flessibilità perché la maggior parte delle loro operazioni non sono automatizzate o senza carta.

È qui che un approccio di prestito basato su cloud può fare la differenza. Creazione di un'interfaccia di programmazione delle applicazioni (API) che si integrerà perfettamente con i sistemi di asset e fornirà un modello digitale eccezionale e sostenibile in grado di guidare una soluzione di prestito ben progettata .

Canalizzare le offerte di fintech digitale

Con il ritmo crescente dell'acquisizione di piattaforme digitali durante la pandemia, le piattaforme di pagamento digitali , i portafogli digitali e le carte di credito hanno registrato un aumento della domanda. Inoltre, le PMI e le startup di tutto il mondo hanno iniziato a sfruttare i profitti e i prestiti digitali disponibili attraverso soluzioni fintech semplici, veloci e sicure supportate da solidi processi infrastrutturali . Con la crescente consapevolezza dei consumatori e le PMI che si stanno avvicinando all'idea di utilizzare soluzioni di finanza digitale per guidare le loro operazioni finanziarie, il settore Fintech è pronto a trarre il massimo dalla trasformazione digitale.

Elaborazione dei dati per l'efficienza operativa

Con le piattaforme di prestito digitale dotate di funzionalità innovative, come l'identità personale basata su video o sulla sicurezza sociale , i consulenti finanziari possono accedere facilmente ai dati dei clienti e ottenere la loro approvazione, garantendo una migliore efficienza. I servizi di analisi dei dati in outsourcing possono aiutare a migliorare la comprensione dei portafogli dei clienti per consentire una migliore elaborazione del credito. Un'altra area utile in cui i dati possono essere utilizzati è il rilevamento di rilevamenti fraudolenti, in cui il comportamento dei clienti viene registrato e utilizzato per analizzare potenziali frodi.

Complessità semplificate

In questo panorama finanziario competitivo, è fondamentale rendere i processi online altamente sicuri, semplici ed efficaci. Ed è qui che entra in gioco la trasformazione digitale nei servizi finanziari. Le soluzioni digitali avanzate non solo semplificano le complessità del settore finanziario, ma rendono anche i processi più adatti al cliente per gli utenti. Ad esempio, un'applicazione fintech ricca di funzionalità può servire a molti scopi, portando l'automazione nei processi e migliorando l'esperienza del cliente. Pertanto, la trasformazione digitale nel settore finanziario è un must.

[Leggi anche: Una guida per l'imprenditore sull'outsourcing della trasformazione digitale]

Tendenze della trasformazione digitale nei servizi finanziari

Tra tutti i settori colpiti dalla pandemia e cambiati dall'ondata di trasformazione digitale, il settore finanziario ha subito uno dei cambiamenti più drastici nella sua trasformazione. Poiché il fintech è uno dei settori che dipendono dal lavoro manuale e dal contatto da persona a persona, la strada verso la trasformazione digitale del fintech è stata un nuovo viaggio per questo settore. L'evoluzione della trasformazione digitale nel settore fintech è diventata un imperativo aziendale per migliorare l'esperienza del cliente attraverso lo sviluppo di nuovi prodotti e servizi.

A tal proposito, di seguito sono riportati alcuni trend fintech che stanno rivoluzionando il futuro di questo settore:

Crescente agilità aziendale

Dopo numerose esperienze acquisite dalla precedente crisi finanziaria, la capacità di un'organizzazione di espandere la propria agilità è diventata una tendenza vitale nel settore. Tuttavia, per supportare il tipo di avanzamento e miglioramento costante che forma le fondamenta dell'agilità, le organizzazioni finanziarie necessitano di un accesso rapido e affidabile a quantità crescenti di informazioni senza rendere noiosi processi di lavoro manuale.

Mobile banking in aumento

La pandemia mondiale ha visto i clienti precipitarsi verso i servizi mobili per le loro esigenze finanziarie e accelerare la trasformazione finanziaria digitale nel settore bancario. Sebbene il mobile banking non sia un concetto nuovo, secondo Fidelity National Information Services (FIS) c'è stato un aumento del 200% delle nuove registrazioni di mobile banking nell'aprile 2020 quando è stato imposto il primo blocco. Il traffico mobile banking è aumentato dell'85% , aumentando così la necessità di trasformazione digitale nel settore bancario .

L'utilizzo universale degli smartphone nella nostra vita quotidiana ha spostato sempre più la nostra scelta verso il digital banking per i servizi bancari quotidiani come i pagamenti elettronici delle bollette , i pagamenti condivisi e i trasferimenti istantanei. Deloitte afferma che il 72% delle persone accede già alla propria banca principale tramite i propri telefoni cellulari.

Big data per guidare l'innovazione

Il settore finanziario ha già realizzato il potenziale dell'analisi dei big data . Le istituzioni finanziarie e le banche stanno ora escogitando nuovi modi per commercializzare i propri servizi e utilizzare i big data per offrire servizi più personalizzati ai propri clienti. Uno dei modi più cruciali in cui il settore fintech sarà in grado di sfruttare le orde di dati dei consumatori è utilizzarli per addestrare algoritmi ML per automatizzare i loro processi, risparmiando così le ore di lavoro del personale.

Utilità di pagamento mobili

Un decennio fa , c'è stato un tempo in cui i portafogli mobili erano un concetto totalmente nuovo per le persone. Con il tempo, cambiano anche i metodi per mettere da parte le ricchezze e per effettuare i pagamenti . I portafogli mobili sono diventati la regola dei pagamenti . Che si tratti di commercianti, centri commerciali e altri venditori, a loro piace utilizzare i pagamenti mobili rispetto ai tradizionali contanti e assegni. Tutto grazie al comfort, alla sicurezza e alla facilità di disponibilità offerti dai portafogli mobili che nel corso degli anni forniscono una via allo sviluppo digitale nel settore finanziario.

Utilizzo di RPA per semplificare le operazioni

Le istituzioni finanziarie sono sottoposte a un'enorme pressione per ottimizzare i propri costi, generare un ROI più elevato e aumentare la produttività. L'RPA è diventata la loro grazia salvifica già guidando una maggiore efficienza e aumentando la produttività a livello aziendale.

RPA aiuta a semplificare le attività automatizzando le attività d'ufficio ripetitive e manuali solitamente svolte dal personale della banca. Aiuta anche a ridurre gli errori e le inefficienze comuni. Secondo Gartner , circa l'80% dei leader finanziari ha implementato o ha in programma di implementare l'RPA. Pertanto, RPA sta giocando un ruolo importante per portare la digitalizzazione nel settore finanziario.

Sfide affrontate nella trasformazione digitale Fintech

La prima sfida che il settore fintech deve affrontare è come presentare agli investitori e agli altri stakeholder una visione chiara della loro proposta, soprattutto se la loro offerta non è in un certo modo nei mercati esistenti e non è consentita da un certo numero di clienti . Queste difficoltà presentano sfide nella raccolta di fondi per gli investitori commerciali. Questi partecipanti vorranno vedere prove evidenti che la trasformazione digitale fintech è innovativa, in grado di misurare e mitigare i propri rischi il più possibile.

Le fintech devono affrontare un grosso ostacolo nella costruzione di relazioni e fiducia all'interno dei clienti che lavorano con i tradizionali fornitori di servizi finanziari. Devono combattere il mito che la loro nuova invenzione richieda sicurezza e gestione dei dati.

Le fintech hanno bisogno di un quadro di controllo di grande supporto che allinei i confini , per poter scalare a livello globale con collisioni minime.

Un'altra grande sfida della trasformazione digitale si presenta sotto forma di azione internazionale; Il 95% delle aziende Fintech ha fallito nel tentativo di aumentare. La ragione di ciò è che le Fintech non riescono a operare oltre i limiti normativi regionali e nazionali e a raggiungere i clienti nei momenti critici. '

In che modo Appinventiv ha aiutato la banca asiatica a trasformare digitalmente la propria attività?

L'app Asian Bank richiedeva una soluzione per offrire transazioni bonifiche avanzate di base con acquisto e vendita di criptovalute. L'app necessitava anche di supporto per la ricarica del portafoglio e i pagamenti tramite criptovalute come Bitcoin ed Ethereum.

L'obiettivo principale di Appinventiv era ampliare l'orizzonte delle app della banca asiatica per l'utilizzo delle criptovalute . Abbiamo iniziato progettando un registro centrale per mantenere le transazioni e abbiamo ulteriormente incorporato un sistema che supportava sia l'identità del fondo degli utenti FIAT che quella delle criptovalute.

Superando la sfida più grande della sincronizzazione di tutte le soluzioni di terze parti in un'app esistente, Appinventiv ha offerto a Asian Bank una soluzione bancaria di base. I risultati? L'app ha attualmente più di 250.000 download e oltre 50.000 transazioni di criptovaluta.

Conclusione

Ci auguriamo che questo articolo sia stato utile per comprendere i vari aspetti delle iniziative di trasformazione digitale nel settore fintech. Ogni organizzazione alla fine deve fare della digitalizzazione una pietra miliare strategica se vuole rimanere competitiva e servire meglio i propri elettori.

Inoltre, se praticità, scalabilità e sicurezza sono le tue priorità principali, l'implementazione di iniziative di trasformazione digitale è una mossa intelligente.

Se vuoi iniziare il tuo percorso di trasformazione digitale o hai bisogno di aiuto a metà strada, contatta i nostri esperti . Offriranno servizi di trasformazione digitale di prim'ordine e ti guideranno attraverso l'intero processo nel tuo viaggio di trasformazione digitale.

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