8 truffe di criptovaluta da evitare

Pubblicato: 2023-08-14

Le criptovalute sono un argomento caldo ora e l'argomento sta creando molto scalpore. E con buone ragioni: il valore di una valuta virtuale come Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether ecc. è in aumento da un po' di tempo. Come con tutto ciò che è popolare, specialmente quando si tratta di transazioni finanziarie, ci sono molte truffe che le circondano. In questo articolo, discuteremo di 8 schemi fraudolenti di criptovaluta che le aziende devono evitare. Parleremo anche di cosa sono, come individuarli e cosa fare se ne cadi vittima.

Che cos'è una truffa di criptovaluta?

Elon Musk ha fatto notizia per aver pompato Dogecoin su Twitter, che ha causato un aumento del prezzo. E chi potrebbe dimenticarlo mentre scherzava sul fatto che la criptovaluta fosse un "trambusto" durante una scenetta su "Saturday Night Live?" Lo scherzo ha causato risate e Dogecoin è caduto sul mercato in quel momento. Nel frattempo, i trambusto delle criptovalute non sono una cosa da ridere.

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Per coloro che non sono a conoscenza, una truffa di criptovaluta è quando qualcuno usa la popolarità delle criptovalute per indurre le persone a fornire loro transazioni di criptovaluta, che spesso assumono la forma di denaro o informazioni personali.

Potrebbero farlo promettendo di raddoppiare il tuo investimento, offrendo monete gratuite per l'iscrizione o anche semplicemente chiedendo donazioni. Alcuni truffatori creeranno anche siti Web falsi o account di social media che sembrano associati a una criptovaluta legittima!

Se sei nuovo alla criptovaluta e alle sue transazioni e vuoi saperne di più, potresti trovare utile il seguente articolo:

Leggi di più: Cos'è la criptovaluta?

Truffe di criptovaluta comuni a cui prestare attenzione

Milioni di dollari vengono persi ogni giorno in truffe di criptovalute. La frode costituisce la maggior parte di loro a circa il 30 per cento . Fortunatamente, essere in grado di individuarli può impedirti di essere truffato dai tuoi soldi guadagnati duramente.

Per aiutarti a evitare di essere vittima di questa squallida sezione del settore delle criptovalute, ecco 8 truffe comuni di cui essere a conoscenza.

Truffe di criptovaluta

1. App di criptovaluta false scaricate

Questo tipo di frode di criptovaluta si presenta sotto forma di app false che pubblicizzano un'associazione con un certo tipo di criptovaluta. In realtà, sono truffatori che cercano di rubare i tuoi soldi o informazioni personali. Potrebbero farlo offrendo monete gratuite per l'iscrizione o promettendo di raddoppiare il tuo investimento.

Come evitare: puoi evitare queste truffe scaricando solo app di criptovaluta da fonti attendibili, come App Store o Google Play. A parte ciò, assicurati di cercare l'app prima di scaricarla per assicurarti che sia legittima.

2. Truffe di phishing

Le truffe di phishing sono un altro tipo comune di schema di criptovaluta. Con questo, qualcuno cerca di indurti a fornire loro le tue informazioni personali, come le tue credenziali di accesso o il numero della carta di credito. Questi truffatori spesso lo fanno inviando e-mail che sembrano provenire da un sito Web legittimo o creando un sito Web falso che sembra vero.

Come evitare: puoi evitare queste truffe facendo molta attenzione alle e-mail che apri e ai siti web che visiti. Se non sei sicuro che un sito web sia legittimo, puoi fare una rapida ricerca su Google per vedere se altre persone lo hanno segnalato come una truffa. Inoltre, non dovresti mai fare clic sui collegamenti nelle e-mail o nei messaggi di persone che non conosci.

Truffe di criptovaluta

3. Giochi digitali e oggetti da collezione

Le truffe di giveaway sono una forma di attacco di ingegneria sociale che viene utilizzata per convincerti a inviare denaro ai truffatori. I giochi digitali e gli oggetti da collezione sono un tipo specifico di truffa sugli omaggi e di solito vengono perpetrati su popolari siti di social media come Youtube e Instagram.

Con questa truffa omaggio, qualcuno cerca di indurti a dare loro i tuoi soldi o informazioni private promettendoti di regalarti un gioco digitale o un oggetto da collezione, come una skin per il tuo gioco preferito o una rara carta Pokemon.

Un esempio specifico di questo avvenimento è stata la truffa del gioco dei calamari. È anche noto come rug pull case, una manovra dannosa in cui gli sviluppatori di criptovalute abbandonano i progetti e fuggono con i fondi degli investitori. I tiri sul tappeto sono visti molto con i nuovi schemi crittografici.

Durante il periodo in cui è successo, la società di scambio di criptovalute Binance ha lanciato un'indagine sul token Squid e ha bloccato gli indirizzi dei portafogli di tutti gli sviluppatori di token. Si stima che i cervelli dietro lo schema abbiano guadagnato $ 3,3 milioni prima che tutto fosse finito.

Significa che tutto ciò che riguarda una cosa del genere è stato fatto? Non da un colpo lungo. Sfortunatamente, i programmatori sofisticati ora possono progettare mondi e giochi immaginari sulla blockchain e lanciare il prossimo attacco di ingegneria sociale non appena il prossimo spettacolo di Netflix va in onda.

Come evitare: il modo migliore per evitare questo tipo di inganno è, ancora una volta, attraverso una ricerca dettagliata. Sapere con chi hai a che fare e in cosa ti stai cacciando. Se qualcuno ti promette gratuitamente un oggetto raro o di valore, sii molto, molto cauto. È probabile che sia una truffa.

4. Truffe romantiche

Le app di appuntamenti sono invase da truffe di criptovaluta e circa il 20% del denaro perso in truffe romantiche da ottobre 2020 a marzo 2021 è stato inviato da criptovaluta a conti falsi, secondo la Federal Trade Commission (FTC). In genere saprai di essere coinvolto in questo tipo di schema se sei in una relazione digitale con qualcuno e chiedono denaro o regali all'inizio della relazione.

Come evitare: il modo migliore per evitare questa truffa è essere scettici nei confronti di chiunque incontri online. Non inviare loro criptovaluta fino a quando non li hai incontrati di persona e li hai conosciuti molto bene. Inoltre, fai una ricerca inversa delle loro immagini del profilo per vedere se hanno rubato a qualcun altro. Dovresti anche fidarti del tuo istinto, sai, quella sensazione fastidiosa che ti dice che qualcuno sta cercando di scegliere il tuo portafoglio crittografico.

Truffe di criptovaluta

Opportunità di business e truffe di criptovaluta di investimento

Secondo la FTC, da ottobre 2020 al 31 marzo 2021, 7.000 persone hanno perso oltre 80 milioni di dollari a causa di truffe sugli investimenti in criptovalute. L'agenzia ha anche affermato nella FTC Sentinel che "queste cifre riflettono un aumento di 12 volte del numero di segnalazioni rispetto allo stesso periodo di un anno fa e un aumento di quasi il 1.000% delle perdite segnalate".

Se non sei a conoscenza di truffe che coinvolgono opportunità commerciali e di investimento, sono quando qualcuno cerca di indurti con l'inganno a dare loro i tuoi fondi promettendo di darti una quota dei profitti della loro attività o investimento. Potrebbero prometterti di darti pagamenti in contanti o criptovaluta per i tuoi problemi, ma è probabile che non vedrai mai un centesimo rosso (o moneta digitale) quando tutto sarà detto e fatto.

Alcuni dei più comuni sono elencati di seguito.

5. Schemi Ponzi

Il numero 5 in questa lista è una delle truffe di opportunità di business più note, grazie a Bernie Madoff, un ex presidente del NASDAQ che ha guadagnato miliardi di dollari di contanti del suo investitore prima di essere imprigionato. Anche Kevin Bacon e sua moglie Kyra Sedgewick si sono innamorati di questo!

Madoff ha perpetuato quello che è noto come schema Ponzi, un'operazione di investimento fraudolenta in cui l'operatore genera rendimenti per gli investitori più anziani attraverso le entrate pagate dai nuovi investitori.

È anche noto come schema piramidale; la minuscola punta in cima alla piramide rappresenta i promotori che fanno soldi con l'ampia base di investitori in fondo.

Qual è un segnale di avvertimento per uno? Schemi di criptovaluta di questa natura spesso promettono rendimenti elevati o garantiti per gli investitori in criptovaluta.

Come evitare: il modo migliore per evitare questa truffa è fare le tue ricerche ed essere molto scettico nei confronti dei promotori che fanno promesse gonfiate sul tuo potenziale di guadagno. Dovresti anche verificare la presenza di altre bandiere rosse, come l'azienda con una storia di frode o promotori che enfatizzano il reclutamento di nuovi distributori per la tua rete di vendita come unica strada per fare soldi.

Leggi di più: Come acquistare criptovaluta

6. Schemi di marketing multilivello

Ci sono legittimi marketing multilivello (MLM) ma altri sono semplicemente vecchi schemi piramidali. Un MLM legittimo opera vendendo un prodotto o un servizio, mentre uno schema piramidale si limita a reclutare persone che si uniscano e quindi ottiene denaro dalle commissioni e dalle commissioni di reclutamento. Gli schemi MLM di criptovaluta spesso promettono rendimenti elevati ma non hanno prodotti o servizi da vendere.

Come evitare: il modo migliore per evitare questo inganno è ricercare l'azienda in cui stai pensando di investire. Diffidare di chiunque stia cercando di convincerti a investire in qualcosa senza spiegare completamente cos'è e come funziona. Assicurati che abbiano un prodotto o un servizio e che sia qualcosa che ti interessa.

Truffe di criptovaluta

7. Pompa e scarica

Un'altra comune truffa crittografica è chiamata "pump and dump". Questo è quando qualcuno acquista un sacco di una certa criptovaluta per gonfiare artificialmente il prezzo. Successivamente, vendono tutto quando il prezzo sale. Questo accade spesso su monete piccole e meno conosciute che non hanno molto volume di scambi. Il truffatore utilizzerà spesso i social media per pompare la moneta e poi venderla una volta che il prezzo è aumentato.

Come evitare: soprattutto, fai le tue ricerche e sii informato su come funziona la criptovaluta. Inoltre, puoi evitare schemi di criptovaluta pump and dump non acquistando l'hype di una moneta che non ha molto volume di scambi. Dovresti anche diffidare dei post sui social media su determinate monete, in quanto potrebbero far parte di uno schema di pump and dump.

8. Truffe che coinvolgono investimenti in criptovalute

Molte persone vengono coinvolte in truffe sugli investimenti in criptovaluta. Qui è dove qualcuno promette di investire i tuoi soldi in criptovalute e poi scompare con esso.

Questo schema si verifica spesso con le offerte iniziali di monete (ICO). Gli ICO si verificano quando una società offre token agli investitori in cambio di denaro. Il problema è che molte di queste società non sono legittime e prenderanno semplicemente i tuoi fondi senza darti nulla in cambio.

Come evitare: diffidare dei siti Web o di altri servizi che promettono rendimenti altissimi o opportunità di investimento che non sembrano realistiche. Come per tutto il resto in questo elenco, se un'offerta iniziale di monete sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è. Invia criptovaluta solo a una terza parte fidata.

Come evitare le truffe sulle criptovalute

Come puoi vedere, ci sono molti cattivi giocatori coinvolti nella criptovaluta. Fortunatamente, ci sono cose che puoi fare per proteggerti. Qui, abbiamo raccolto alcuni avvisi di watchdog che ti aiutano a evitare le truffe di criptovaluta che sono comuni alle frodi con carta di credito e al trasferimento di denaro.

Alcuni segnali di avvertimento comuni da cercare sono:

Comunicazione non sofisticata: questo è quando i truffatori pubblicano messaggi su luoghi come Facebook, Twitter e Instagram. Quando lo fanno, il testo viene spesso caricato con errori di battitura e evidenti errori di ortografia (anche se non è sempre così). Lo stesso con le e-mail: la riga dell'oggetto ha in genere un aspetto poco professionale e il contenuto all'interno dell'e-mail spesso sembra scritto da alunni di quinta elementare.
Obblighi contrattuali fasulli: è qui che qualcuno ti chiede di entrare in possesso di criptovalute senza che tu possa vendere.
Pretendenti: potresti aver già incontrato questo su Instagram. È dove le persone fingono di essere celebrità o influencer dei social media. Sei quasi abbastanza lusingato da scambiare informazioni personali, ma con tutti i mezzi, non lasciarti trasportare dalle stelle.
Minacce: questo è quando i truffatori provano metodi psicologici come ricatti, estorsioni o persino minacce di reclusione per ottenere l'accesso alle tue chiavi private o per indurti a inviare loro criptovaluta.
Vaghezza: non ti vengono mai forniti dettagli chiari su dove stanno andando i tuoi fondi.
Richieste di autenticazione: i truffatori potrebbero chiederti di condividere credenziali di autenticazione sensibili. Possono falsificare le linee telefoniche e apparire anche legittimi. Tuttavia, sii intelligente. Non fornire loro informazioni sensibili, come la tua autenticazione a 2 fattori, password o codici di sicurezza se lo richiedono.
Richieste di informazioni private: i truffatori spesso utilizzano informazioni estratte da violazioni dei dati su altri siti Web per ingannarti facendoti credere che siano legittimi e che abbiano più dati su di te di quanti ne abbiano realmente.
Promesse, promesse: le potenziali vittime ricevono promesse di denaro gratuite e promesse di moltiplicare i loro soldi per un importo che non sembra ragionevole. Ancora una volta, ricorda il vecchio adagio: se è troppo bello per essere vero.

Segnali di avvertimento	Descrizione
Comunicazione non sofisticata	I truffatori usano messaggi con errori di battitura, errori di ortografia su piattaforme come i social media. Le e-mail possono avere righe dell'oggetto non professionali e contenuti che sembrano scritti male.
Obblighi contrattuali fittizi	I truffatori ti chiedono di conservare le criptovalute senza la possibilità di vendere. Questa tattica limita il tuo controllo e può essere una bandiera rossa per una potenziale truffa.
Pretendenti	Gli imitatori fingono di essere celebrità o influencer su piattaforme come Instagram. Sii cauto ed evita di condividere informazioni personali con chiunque affermi di essere una figura famosa.
Minacce	I truffatori ricorrono a tattiche psicologiche come il ricatto o l'estorsione. Potrebbero persino minacciare la reclusione per costringerti a dare via chiavi private o inviare criptovaluta.
Vaghezza	I truffatori non forniscono dettagli chiari su dove stanno andando i tuoi fondi. La mancanza di trasparenza può segnalare una potenziale truffa.
Richieste di autenticazione	I truffatori potrebbero richiedere dettagli di autenticazione sensibili, come l'autenticazione a 2 fattori, password o codici di sicurezza. Sii cauto ed evita di condividerli con parti sconosciute.
Richieste di informazioni private	I truffatori utilizzano le informazioni derivanti dalle violazioni dei dati per apparire legittimi e ottenere la tua fiducia. Non condividere dati privati a meno che tu non sia certo dell'autenticità della richiesta.
Promesse, promesse	I truffatori promettono denaro gratuito o una moltiplicazione irrealistica dei fondi. Ricorda, se un'offerta sembra troppo bella per essere vera, è probabile che si tratti di una truffa.

Proteggi le tue criptovalute con un portafoglio digitale

Esistono molti tipi di portafogli digitali. Esistono anche una serie di schemi associati progettati per consentire a malintenzionati di rubare loro la criptovaluta.

Un portafoglio digitale proteggerà il tuo denaro digitale nello stesso modo in cui un portafoglio fisico protegge il tuo denaro fisico. Un portafoglio crittografico memorizza la tua chiave privata in modo che le persone possano accedere e spendere i loro fondi digitali.

I migliori portafogli di criptovaluta offrono funzionalità come sicurezza robusta, capacità di backup e facilità d'uso. Inoltre, assicurati che quello che scegli possa gestire più valute.

Se sei un investitore su piccola scala che ha solo poche centinaia di dollari in criptovalute, probabilmente sarà sufficiente una piattaforma di scambio mainstream come Coinbase. Tuttavia, se disponi di una grande quantità di criptovalute, dovresti conservarne la maggior parte in un portafoglio digitale per tenerlo al sicuro.

I portafogli crittografici sono disponibili anche in opzioni calde e fredde. Entrambi comportano dei rischi, ma con un portafoglio freddo è facile perdere definitivamente l'accesso ai propri contanti. Cosa potrebbe accadere per farti dire addio ai tuoi soldi per sempre? Perdere il dispositivo (è un dispositivo fisico) o dimenticare la password farà il trucco.

Pertanto, assicurati di fare ricerche di mercato e condurre la tua due diligence. Inoltre, implementa misure di sicurezza e disponi di un luogo sicuro in cui archiviare i tuoi fondi digitali prima di impegnarti.

Come si recuperano i soldi dalle truffe sulle criptovalute?

I conti bancari per le valute regolamentate a livello federale hanno protezione dalle frodi e assicurazione FDIC. A differenza delle banche, tuttavia, quando vieni truffato senza fondi sulla blockchain, l'unico modo per ottenere la restituzione dei tuoi fondi è che il destinatario ti rimborsi direttamente. Ciò sarà improbabile su uno scambio decentralizzato.

Mentre gli scambi di criptovalute tradizionali godono di misure di sicurezza contro le frodi più solide rispetto ad alcuni dei giocatori più piccoli, non c'è ancora alcuna garanzia per gli investitori di criptovalute di recuperare le loro criptovalute rubate.

Cosa fare se sei una vittima : Se hai già investito in uno schema di investimento in criptovaluta, prova a metterti in contatto con la persona che ti ha promesso l'investimento. Se non riesci a metterti in contatto con loro (potrebbe essere difficile in altri paesi), prova a scoprire se c'è qualcun altro che è stato truffato da loro.

Leggi di più: Come vendere criptovaluta

Il più grande furto di criptovalute di sempre

Questa distinzione va agli hacker che hanno portato a termine un furto di criptovaluta per un importo di 613 milioni di dollari in monete digitali. È stato commesso contro Poly Network, una piattaforma finanziaria decentralizzata che supervisiona e facilita le transazioni peer-to-peer che consentono alle persone di scambiare o trasferire valuta digitale su diverse blockchain.

Come controllare una transazione di criptovaluta

Se vuoi monitorare le tue transazioni, il primo passo è controllare il block explorer per la tua criptovaluta specifica. Un block explorer è un motore di ricerca che permette di visualizzare tutte le transazioni che sono avvenute sulla blockchain.

Se non riesci a trovare la tua transazione sulla blockchain, è probabile che non sia stata elaborata. Ciò potrebbe essere dovuto a una serie di motivi, come un indirizzo errato o fondi insufficienti.

Inoltre, se sei sicuro che la tua transazione sarebbe dovuta andare a buon fine, puoi contattare il cliente o il team di supporto tecnico dell'exchange o del portafoglio che hai utilizzato. Potrebbero essere in grado di aiutarti a localizzare i tuoi fondi.

Allo stesso modo, è possibile accedere alla blockchain di Bitcoin sulla home page di Blockchain.com. Una volta che sei lì, puoi utilizzare la loro tecnologia blockchain e inserire il tuo portafoglio o Bitcoin TxID per tracciare qualsiasi transazione. Vedrai una serie di riepiloghi delle transazioni, incluso il numero di conferme che elenca.

Le conferme sono il modo in cui la rete Bitcoin raggiunge un consenso su quali transazioni sono valide. Ogni transazione si basa su quella precedente, creando una catena di blocchi confermati. Una volta che una transazione ha sei blocchi, è considerata confermata e permanente.

Puoi anche utilizzare questo servizio per controllare le transazioni Ethereum utilizzando il loro TxHash. Se non riesci ancora a trovare i tuoi fondi, è possibile che siano stati persi o rubati. Purtroppo, come accennato in precedenza, non c'è modo di recuperarli a meno che il destinatario non ti rimborsi. Questo è uno dei rischi di investire in criptovaluta.

Usa il nostro elenco di truffe di criptovaluta per evitare di essere truffato

Se ti imbatti in uno schema crittografico o credi fermamente di vedere attività sospette che coinvolgono criptovaluta, puoi contattare e segnalare le tue informazioni all'agenzia governativa giusta. Sono:

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) su CFTC.gov/complaint
La Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense su sec.gov/tcr
La Federal Trade Commission (FTC) su ReportFraud.ftc.gov
La linea di assistenza della rete AARP Fraud Watch al numero 877-908-3360

Se la frode comporta un tentativo di estorsione criminale o un ricatto, puoi anche segnalarlo all'FBI.

Pensieri finali

Il mondo delle criptovalute è diventato un panorama accattivante ma infido, dove il fascino di potenziali profitti convive con il pericolo di cadere vittima di schemi fraudolenti. Mentre la popolarità di valute virtuali come Bitcoin, Ethereum e altre continua a crescere, aumenta anche la prevalenza di truffe che prendono di mira individui e aziende ignari. È fondamentale rimanere vigili e ben informati per navigare in sicurezza in questo regno digitale.

Le truffe di criptovaluta si presentano in varie forme, sfruttando tattiche come false promesse, e-mail di phishing e manipolazioni dei social media per indurre le persone a separarsi dai loro sudati fondi o informazioni personali. Le truffe discusse in questo articolo sottolineano l'importanza del discernimento e di un'attenta considerazione in tutte le transazioni relative alle criptovalute.

Per proteggersi dal cadere preda di queste attività nefaste, è fondamentale adottare alcuni principi chiave:

Educa te stesso : comprendere il funzionamento delle criptovalute, riconoscere opportunità legittime e individuare segnali di pericolo sono strumenti essenziali per scongiurare le truffe.
Verifica legittimità : ricerca e verifica sempre l'autenticità di piattaforme, app e investimenti prima di essere coinvolto. Attenersi a fonti e piattaforme affidabili per le transazioni.
Proteggi le informazioni personali : non condividere mai informazioni sensibili, come password o chiavi private, con nessuno. Fai attenzione alle comunicazioni indesiderate che richiedono dettagli personali o finanziari.
Esercizio dello scetticismo : diffida delle promesse che sembrano troppo belle per essere vere. Rendimenti elevati, omaggi gratuiti e profitti garantiti sono spesso segnali d'allarme.
Scegli portafogli sicuri : seleziona portafogli di criptovaluta sicuri e affidabili per archiviare le tue risorse digitali. Prendi in considerazione la diversificazione delle tue partecipazioni e l'utilizzo di portafogli freddi per una maggiore sicurezza.
Rimani informato : aggiornati regolarmente sulle ultime tendenze in materia di criptovalute, truffe e sviluppi normativi. Questa conoscenza ti consente di prendere decisioni informate.
Segnala attività sospette : se ti imbatti in attività sospette o sospetti una truffa, segnalalo alle autorità o alle agenzie competenti incaricate di indagare sulle frodi di criptovaluta.

In questo panorama dinamico, in cui l'innovazione si intreccia con il rischio, il tuo approccio proattivo alla sicurezza informatica è fondamentale. Integrando queste informazioni nel tuo viaggio verso la criptovaluta, puoi dotarti degli strumenti necessari per mitigare i rischi, prendere decisioni informate e sfruttare i potenziali benefici di questa entusiasmante frontiera digitale. Mentre ti avventuri nel mondo delle criptovalute, fallo con cautela, diligenza e impegno per la tua sicurezza finanziaria.

Leggi di più: Come guadagnare con le criptovalute

Facci sapere nei commenti qui sotto se hai altri suggerimenti per evitare schemi di criptovaluta e stai al sicuro là fuori!

Immagine: Depositphotos