8 truffe di criptovaluta da evitare

Le criptovalute sono un argomento caldo ora e l'argomento sta creando molto entusiasmo. E con una buona ragione: il valore di una valuta virtuale come Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether ecc. è in aumento da un po' di tempo. Come per tutto ciò che è popolare, specialmente quando si tratta di transazioni finanziarie, ci sono molte truffe che le circondano. In questo articolo, discuteremo di 8 schemi fraudolenti di criptovaluta che le aziende devono evitare. Parleremo anche di cosa sono, come individuarli e cosa fare se ne cadi vittima.

Che cos'è una truffa di criptovaluta?

Elon Musk ha fatto notizia per aver pompato Dogecoin su Twitter, che ha causato un aumento del prezzo. E chi potrebbe dimenticarlo mentre scherzava sul fatto che la criptovaluta fosse un "trambusto" durante una scenetta su "Saturday Night Live?" La battuta ha causato risate e Dogecoin è caduto nel mercato in quel momento. Nel frattempo, i trambusti delle criptovalute non fanno ridere.

Per coloro che non sono a conoscenza, una truffa di criptovaluta è quando qualcuno usa la popolarità delle criptovalute per indurre le persone a fornire loro transazioni di criptovaluta, che spesso assumono la forma di denaro o informazioni personali.

Potrebbero farlo promettendo di raddoppiare il tuo investimento, offrendo monete gratuite per la registrazione o anche semplicemente chiedendo donazioni. Alcuni truffatori installeranno anche siti Web falsi o account di social media che sembrano associati a una criptovaluta legittima!

Se non conosci la criptovaluta e le sue transazioni e vuoi saperne di più, potresti trovare utile il seguente articolo:

Leggi di più: Cos'è la criptovaluta?

Truffe comuni di criptovaluta a cui prestare attenzione

Milioni di dollari vengono persi ogni giorno in truffe di criptovaluta. La frode costituisce la maggior parte di loro con circa il 30 per cento . Fortunatamente, essere in grado di individuarli può impedirti di essere truffato con i tuoi sudati soldi.

Per aiutarti a impedirti di essere una vittima di questa squallida sezione del settore delle criptovalute, ecco 8 truffe comuni di cui essere a conoscenza.

1. App di criptovaluta false scaricate

Questo tipo di frode di criptovaluta si presenta sotto forma di app false che pubblicizzano un'associazione con un determinato tipo di criptovaluta. In realtà, sono truffatori che cercano di rubare i tuoi soldi o informazioni personali. Potrebbero farlo offrendo monete gratuite per la registrazione o promettendo di raddoppiare il tuo investimento.

Come evitare: puoi evitare queste truffe scaricando app di criptovaluta solo da fonti attendibili, come App Store o Google Play. A parte ciò, assicurati di cercare l'app prima di scaricarla per assicurarti che sia legittima.

2. Truffe di phishing

Le truffe di phishing sono un altro tipo comune di schema di criptovaluta. Con questo, qualcuno cerca di indurti con l'inganno a fornire loro le tue informazioni personali, come le tue credenziali di accesso o il numero di carta di credito. Questi truffatori spesso lo fanno inviando e-mail che sembrano provenire da un sito Web legittimo o creando un sito Web falso che sembra reale.

Come evitare: puoi evitare queste truffe facendo molta attenzione alle e-mail che apri e ai siti Web che visiti. Se non sei sicuro che un sito web sia legittimo, puoi fare una rapida ricerca su Google per vedere se altre persone lo hanno segnalato come truffa. Inoltre, non dovresti mai fare clic sui collegamenti nelle e-mail o nei messaggi di testo di persone che non conosci.

3. Giochi digitali e oggetti da collezione

Le truffe giveaway sono una forma di attacco di ingegneria sociale che viene utilizzata per convincerti a inviare denaro ai truffatori. I giochi digitali e gli oggetti da collezione sono un tipo specifico di truffa omaggio e di solito vengono perpetrati su siti di social media popolari come Youtube e Instagram.

Con questa truffa giveaway, qualcuno cerca di indurti con l'inganno a dargli i tuoi soldi o informazioni private promettendoti di darti un gioco digitale o da collezione, come una skin per il tuo gioco preferito o una rara carta Pokemon.

Un esempio specifico di ciò che è accaduto è stata la truffa del gioco del calamaro. È anche noto come rug pull case, una manovra dannosa in cui gli sviluppatori di criptovalute abbandonano i progetti e fuggono con i fondi degli investitori. I tiri del tappeto si vedono molto con i nuovi schemi crittografici.

Durante il periodo in cui è successo, la società di scambio di criptovalute Binance ha lanciato un'indagine sul token Squid e ha bloccato gli indirizzi del portafoglio di tutti gli sviluppatori di token. Si stima che i cervelli dietro lo schema abbiano guadagnato $ 3,3 milioni prima che tutto fosse finito.

Questo significa che tutto ciò che riguarda una cosa del genere è fatto? Non da un colpo lungo. Sfortunatamente, i programmatori sofisticati ora possono progettare mondi e giochi immaginari sulla blockchain e lanciare il prossimo attacco di ingegneria sociale non appena il prossimo spettacolo Netflix caldo gira.

Come evitare: il modo migliore per evitare questo tipo di inganno è, ancora, attraverso una ricerca dettagliata. Sapere con chi hai a che fare e in cosa ti stai cacciando. Se qualcuno ti promette un oggetto raro o di valore gratuitamente, stai molto, molto attento. Probabilmente è una truffa.

4. Truffe romantiche

Le app di appuntamenti sono invase da truffe di criptovaluta e circa il 20% del denaro perso in truffe romantiche da ottobre 2020 a marzo 2021 è stato inviato da criptovaluta a conti falsi, secondo la Federal Trade Commission (FTC). In genere saprai di essere coinvolto in questo tipo di schema se hai una relazione digitale con qualcuno e loro chiedono denaro o regali all'inizio della relazione.

Come evitare: il modo migliore per evitare questa truffa è essere scettici nei confronti di chiunque incontri online. Non inviare loro criptovaluta finché non li hai incontrati di persona e non li hai conosciuti molto bene. Inoltre, esegui una ricerca inversa delle immagini delle loro immagini del profilo per vedere se hanno rubato a qualcun altro. Dovresti anche fidarti del tuo istinto, sai, quella sensazione fastidiosa che ti dice che qualcuno sta cercando di prendere il tuo portafoglio crittografico.

Opportunità di business e truffe di criptovaluta di investimento

Da ottobre 2020 al 31 marzo 2021, 7.000 persone hanno perso oltre $ 80 milioni a causa di truffe sugli investimenti in criptovalute, secondo la FTC. L'agenzia ha anche affermato nell'FTC Sentinel che "queste cifre riflettono un aumento di 12 volte del numero di segnalazioni rispetto allo stesso periodo di un anno fa e un aumento di quasi il 1.000% delle perdite segnalate".

Se non conosci le truffe che coinvolgono opportunità commerciali e di investimento, sono quando qualcuno cerca di indurti con l'inganno a dargli i tuoi fondi promettendo di darti una quota dei profitti della loro attività o investimento. Potrebbero prometterti di darti pagamenti in contanti o in criptovaluta per i tuoi problemi, ma è probabile che non vedrai mai un centesimo rosso (o una moneta digitale) quando tutto è detto e fatto.

Alcuni dei più comuni sono elencati di seguito.

5. Schemi Ponzi

Il numero 5 in questa lista è una delle truffe di opportunità di business più note, grazie a Bernie Madoff, un ex presidente del NASDAQ che è scappato con miliardi di dollari del denaro del suo investitore prima di essere imprigionato. Anche Kevin Bacon e sua moglie Kyra Sedgewick si sono innamorati di questo!

Madoff ha perpetuato quello che è noto come uno schema Ponzi, un'operazione di investimento fraudolenta in cui l'operatore genera rendimenti per gli investitori più anziani attraverso le entrate pagate da nuovi investitori.

È anche noto come schema piramidale; la piccola punta in cima alla piramide rappresenta i promotori che fanno soldi con l'ampia base di investitori in fondo.

Qual è un segnale di avvertimento per uno? Schemi di criptovaluta di questa natura spesso promettono rendimenti elevati o garantiti per gli investitori di criptovaluta.

Come evitare: il modo migliore per evitare questa truffa è fare le tue ricerche ed essere molto scettici nei confronti dei promotori che fanno promesse gonfiate sul tuo potenziale di guadagno. Dovresti anche verificare la presenza di altre bandiere rosse, come l'azienda che ha una storia di frode o promotori che enfatizzano il reclutamento di nuovi distributori per la tua rete di vendita come unica strada per fare soldi.

• Leggi di più: Come acquistare criptovaluta

6. Schemi di marketing multilivello

Esistono legittimi multilevel marketing (MLM) ma altri sono semplicemente vecchi schemi piramidali. Un MLM legittimo opera vendendo un prodotto o un servizio, mentre uno schema piramidale recluta semplicemente persone per l'adesione e quindi ottiene denaro dalle tasse di reclutamento e dalle commissioni. Gli schemi MLM di criptovaluta spesso promettono rendimenti elevati ma non hanno prodotti o servizi da vendere.

Come evitare: il modo migliore per evitare questo inganno è ricercare l'azienda in cui stai pensando di investire. Diffida di chiunque stia cercando di farti investire in qualcosa senza spiegare completamente di cosa si tratta e come funziona. Assicurati che abbiano un prodotto o servizio e che sia qualcosa che ti interessa.

7. Pompa e scarico

Un'altra truffa crittografica comune è chiamata "pump and dump". Questo è quando qualcuno acquista molta di una certa criptovaluta per gonfiare artificialmente il prezzo. Successivamente, lo vendono tutto una volta che il prezzo sale. Questo accade spesso su monete piccole e meno conosciute che non hanno molto volume di scambio. Il truffatore utilizzerà spesso i social media per pompare la moneta e poi venderla una volta che il prezzo sarà aumentato.

Come evitare: soprattutto, fai le tue ricerche e sii informato su come funziona la criptovaluta. Inoltre, puoi evitare di pompare e scaricare schemi di criptovaluta non entrando nel clamore di una moneta che non ha molto volume di scambio. Dovresti anche diffidare dei post sui social media su determinate monete, poiché potrebbero far parte di uno schema di pump and dump.

8. Truffe che coinvolgono investimenti in criptovalute

Molte persone vengono coinvolte in truffe sugli investimenti in criptovalute. È qui che qualcuno promette di investire i tuoi soldi in criptovalute e poi scompare con esso.

Questo schema accade spesso con le offerte iniziali di monete (ICO). Gli ICO sono quando un'azienda offre agli investitori token in cambio di denaro. Il problema è che molte di queste società non sono legittime e prenderanno semplicemente i tuoi fondi senza darti nulla in cambio.

Come evitare: diffidare di siti Web o altri servizi che promettono rendimenti vertiginosi o opportunità di investimento che non sembrano realistiche. Come per tutto il resto in questo elenco, se un'offerta iniziale di monete sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è. Invia criptovaluta solo a una terza parte fidata.

Come evitare le truffe crittografiche

Come puoi vedere, ci sono molti cattivi giocatori coinvolti nella criptovaluta. Fortunatamente, ci sono cose che puoi fare per proteggerti. Qui, abbiamo raccolto alcuni avvisi di watchdog che ti aiutano a evitare le truffe di criptovaluta comuni alle frodi con carte di credito e al cablaggio di denaro.

Alcuni segnali di pericolo comuni da cercare sono:

• Comunicazione non sofisticata: questo è quando i truffatori pubblicano messaggi su luoghi come Facebook, Twitter e Instagram. Quando lo fanno, il testo è spesso carico di errori di battitura ed evidenti errori di ortografia (sebbene non sia sempre così). Lo stesso con le e-mail: la riga dell'oggetto ha in genere un aspetto non professionale e il contenuto dell'e-mail spesso sembra scritto da studenti di quinta elementare.
• Obblighi contrattuali fasulli: è qui che qualcuno ti chiede di entrare in possesso di criptovalute senza che tu possa vendere.
• Pretendenti: potresti averlo già incontrato su Instagram. È qui che le persone fingono di essere celebrità o influencer dei social media. Sei quasi abbastanza lusingato da scambiare informazioni personali, ma con tutti i mezzi, non lasciarti conquistare dalle star e lasciati trasportare.
• Minacce: questo è quando i truffatori provano metodi psicologici come ricatti, estorsioni o persino minacce di reclusione per ottenere l'accesso alle tue chiavi private o per indurti a inviare loro criptovaluta.
• Vaghezza: non ti vengono mai forniti dettagli chiari su dove stanno andando i tuoi fondi.
• Richieste di autenticazione: i truffatori potrebbero chiederti di condividere credenziali di autenticazione sensibili. Possono falsificare le linee telefoniche e apparire anche legittime. Tuttavia, sii intelligente. Non fornire loro informazioni sensibili, come la tua autenticazione a 2 fattori, password o codici di sicurezza se lo richiedono.
• Richieste di informazioni private: i truffatori spesso utilizzano le informazioni estratte da violazioni dei dati su altri siti Web per indurti a pensare che siano legittimi e che dispongano di più dati su di te di quanti ne abbiano in realtà.
• Promesse, promesse: le potenziali vittime vengono alimentate con promesse di denaro gratuito e promesse di moltiplicare i loro soldi per un importo che non sembra ragionevole. Ancora una volta, ricorda il vecchio adagio: se è troppo bello per essere vero...

Proteggi le tue criptovalute con un portafoglio digitale

Esistono molti tipi di portafogli digitali. Ci sono anche una serie di schemi associati progettati per consentire ai malintenzionati di rubare loro criptovaluta.

Un portafoglio digitale proteggerà il tuo denaro digitale nello stesso modo in cui un portafoglio fisico protegge il tuo denaro fisico. Un portafoglio crittografico memorizza la tua chiave privata in modo che le persone possano accedere e spendere i loro fondi digitali.

I migliori portafogli di criptovaluta offrono funzionalità come sicurezza robusta, funzionalità di backup e facilità d'uso. Inoltre, assicurati che quello che scegli possa gestire più valute.

Se sei un investitore su piccola scala che ha solo poche centinaia di dollari in criptovalute, probabilmente una piattaforma di scambio tradizionale come Coinbase sarà sufficiente. Tuttavia, se disponi di una grande quantità di criptovalute, dovresti conservarne la maggior parte in un portafoglio digitale per tenerlo al sicuro.

I portafogli Crypto sono disponibili anche in opzioni calde e fredde. Entrambi comportano dei rischi, ma con un portafoglio freddo è facile perdere l'accesso ai tuoi soldi per sempre. Cosa potrebbe succedere per farti dire addio ai tuoi soldi per sempre? Perdere il dispositivo (è un dispositivo fisico) o dimenticare la password farà il trucco.

Pertanto, assicurati di fare ricerche di mercato e condurre la due diligence. Inoltre, implementa misure di sicurezza e disponi di un luogo sicuro in cui archiviare i tuoi fondi digitali prima di impegnarti.

Come si recuperano i soldi dalle truffe crittografiche?

I conti bancari per valute regolamentate a livello federale hanno protezione dalle frodi e assicurazione FDIC. A differenza delle banche, tuttavia, quando vieni truffato con i fondi sulla blockchain, l'unico modo per ottenere la restituzione dei fondi è che il destinatario ti rimborsi direttamente. Sarà improbabile su uno scambio decentralizzato.

Sebbene gli scambi di criptovaluta tradizionali godano di misure di sicurezza antifrode più solide rispetto ad alcuni dei giocatori più piccoli, non c'è ancora alcuna garanzia per gli investitori di criptovaluta di riavere indietro le loro criptovalute rubate.

Cosa fare se sei una vittima : se hai già investito in uno schema di investimento in criptovaluta, prova a metterti in contatto con la persona che ti ha promesso l'investimento. Se non riesci a metterti in contatto con loro (potrebbe essere difficile in altri paesi), prova a scoprire se c'è qualcun altro che è stato truffato da loro.

• Leggi di più: Come vendere criptovaluta

Il più grande furto di criptovalute di sempre

Questa distinzione va agli hacker che hanno portato a termine una rapina di criptovaluta per un importo di $ 613 milioni in monete digitali. Si è impegnato contro Poly Network, una piattaforma finanziaria decentralizzata che supervisiona e facilita le transazioni peer-to-peer che consentono alle persone di scambiare o trasferire valuta digitale su diversi blockchain.

Come controllare una transazione di criptovaluta

Se vuoi monitorare le tue transazioni, il primo passo è controllare in Block Explorer la tua criptovaluta specifica. Un block explorer è un motore di ricerca che permette di visualizzare tutte le transazioni avvenute sulla blockchain.

Se non riesci a trovare la tua transazione sulla blockchain, è probabile che non sia stata elaborata. Ciò potrebbe essere dovuto a una serie di motivi, come un indirizzo errato o fondi insufficienti.

Inoltre, se sei certo che la tua transazione dovrebbe essere andata a buon fine, puoi contattare il cliente o il team di supporto tecnico dello scambio o del portafoglio che hai utilizzato. Potrebbero essere in grado di aiutarti a individuare i tuoi fondi.

Allo stesso modo, è possibile accedere alla blockchain di Bitcoin sulla home page di Blockchain.com. Una volta che sei lì, puoi utilizzare la loro tecnologia blockchain e inserire il tuo portafoglio o Bitcoin TxID per tracciare qualsiasi transazione. Vedrai una serie di riepiloghi delle transazioni, incluso il numero di conferme che elenca.

Le conferme sono il modo in cui la rete Bitcoin raggiunge un consenso su quali transazioni sono valide. Ogni transazione si basa sulla precedente, creando una catena di blocchi confermati. Una volta che una transazione ha sei blocchi, è considerata confermata e permanente.

Puoi anche utilizzare questo servizio per controllare le transazioni di Ethereum utilizzando il loro TxHash. Se non riesci ancora a trovare i tuoi fondi, è possibile che siano stati persi o rubati. Purtroppo, come accennato in precedenza, non c'è modo di recuperarli a meno che il destinatario non ti ripaghi. Questo è uno dei rischi dell'investimento in criptovaluta.

Usa il nostro elenco di truffe di criptovaluta per evitare di essere truffato

Se ti imbatti in uno schema crittografico o credi fermamente di vedere attività sospette che coinvolgono criptovaluta, puoi contattare e segnalare le tue informazioni all'agenzia governativa giusta. Sono:

• La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) su CFTC.gov/complaint
• La US Securities and Exchange Commission (SEC) in sec.gov/tcr
• La Federal Trade Commission (FTC) su ReportFraud.ftc.gov
• La linea di assistenza di AARP Fraud Watch Network al numero 877-908-3360

Se la frode comporta un tentativo di estorsione o un ricatto criminale, puoi anche segnalarlo all'FBI.

Pensieri finali

Ci auguriamo che questo articolo ti sia piaciuto e che ti aiuti a evitare di essere truffato nel mondo delle criptovalute. Dopotutto, vogliamo tutti sapere invece di perderlo, giusto?

• Leggi di più: Come guadagnare con la criptovaluta

Facci sapere nei commenti qui sotto se hai altri suggerimenti per evitare schemi di criptovaluta e stare al sicuro là fuori!

Immagine: Depositphotos