Che cos'è l'assicurazione DeFi? Identificazione di opportunità di business e casi d'uso

Pubblicato: 2022-07-13

Le applicazioni DeFi sono in cima alla lista mentre procediamo verso l' implementazione sofisticata della trasformazione digitale nel settore Fintech. Il modo in cui le persone scambiano denaro sta cambiando in modo permanente a causa di questo sviluppo.

Il settore DeFi si sta espandendo rapidamente man mano che nuove attività, protocolli e applicazioni spuntano ogni giorno. Pertanto, questo settore è una forza da non sottovalutare, con un valore totale di 255 miliardi di dollari rinchiusi nei suoi protocolli e numerosi unicorni DeFi in circolazione.

Lo sviluppo e la promessa della DeFi sono sorprendenti e ciò che non possiamo credere è che il mercato della DeFi sia uno sviluppo recente. Agosto 2018 ha visto il primo utilizzo della parola "DeFi". Tuttavia, ci sono ostacoli sulla via di ogni successo. Hack e violazioni del protocollo hanno causato colli di bottiglia nella crescita della DeFi. Si potrebbe sostenere che la minaccia della perdita di capitale sia uno degli ostacoli chiave che impediscono l'adozione commerciale diffusa della DeFi, insieme alla regolamentazione e all'istruzione.

Se solo ci fosse un mezzo con cui potevi proteggerti da questo? Presentazione dell'assicurazione DeFi: un settore emergente all'interno di un settore emergente, ma che ha un enorme potenziale.

Per aiutarti a comprendere completamente il concetto, esaminiamo cos'è l'assicurazione DeFi, come funziona e quali opportunità di business e casi d'uso offre.

Cos'è la DeFi?

Cos'è la DeFi

La finanza decentralizzata, o DeFi, è il passaggio trasformativo dai principali sistemi finanziari centralizzati al finanziamento peer-to-peer reso possibile dalla tecnologia decentralizzata basata sulla blockchain di Ethereum. Le app DeFi funzionano in modo diverso perché nessuna entità centralizzata è responsabile della supervisione dell'intero sistema.

Chiunque disponga di una connessione Internet può accedere ai servizi finanziari utilizzando i prodotti DeFi, che sono per lo più gestiti e gestiti dai propri clienti. L'ecosistema DeFi ha creato una vasta rete di protocolli assicurativi DeFi interconnessi e prodotti finanziari, che vanno dalle piattaforme di prestito e prestito alle stablecoin e ai BTC tokenizzati. Con una varietà di casi d'uso per persone, sviluppatori e istituzioni, la finanza decentralizzata è emersa come l'industria più attiva nell'ambiente blockchain.

La svolta di DeFi sembra essere che le risorse crittografiche ora possono essere utilizzate in modi che le risorse fiat o del "mondo reale" non possono. Le applicazioni che possono esistere solo su blockchain includono asset sintetici, scambi decentralizzati e prestiti flash.

Ci sono diversi vantaggi in questo cambio di paradigma nell'infrastruttura finanziaria in termini di opportunità, rischio e fiducia. La DeFi sta cambiando rapidamente il settore bancario, quindi è giunto il momento di esaminare nuove possibilità. Miliardi di dollari di criptovaluta sono già passati attraverso le applicazioni DeFi e tale importo aumenta ogni giorno.

Pro e contro della DeFi

Pro e contro della DeFi

Che cos'è l'assicurazione DeFi?

La definizione di assicurazione DeFi è identica a quella di assicurazione tradizionale. In DeFi, l'assicurazione si riferisce essenzialmente alla protezione da perdite finanziarie causate da eventi all'interno dell'ecosistema DeFi. Proprio come la blockchain funge da rete di sicurezza per il settore assicurativo tradizionale tradizionale, i protocolli assicurativi DeFi possono fornire misure preventive e fungere da rete di sicurezza per l'industria delle criptovalute.

Supponiamo di avere dei soldi investiti in una piattaforma o protocollo DeFi. Sei consapevole che qualsiasi difetto nell'infrastruttura DeFi potrebbe costarti denaro. Quindi, puoi acquistare un'assicurazione DeFi come precauzione contro la possibilità di perdere i tuoi soldi sulla piattaforma DeFi.

Nel caso in cui perdi denaro sulla piattaforma e desideri una copertura, puoi rivolgerti a un assicuratore di risorse DeFi e farti pagare un determinato importo. I premi assicurativi finanziari decentralizzati sono determinati da molte variabili, tra cui il tipo di copertura, il fornitore e la durata della polizza. I consumatori devono, tuttavia, anche acquisire una conoscenza approfondita dei vari tipi di incidenti per i quali possono acquistare la copertura.

Proprio come con la copertura assicurativa tradizionale, dovresti essere consapevole di cosa ti stai proteggendo nel mondo DeFi.

Il mercato assicurativo DeFi è ancora giovane. Tuttavia, si prevede che questo si espanda rapidamente nel prossimo futuro a causa del volume crescente di transazioni nella finanza decentralizzata.

Protocolli, sistemi e processi si svilupperanno e matureranno man mano che il settore si espande, verranno utilizzati nuovi protocolli, ci saranno più possibilità di copertura e sarà coperto più valore DeFi.

Di seguito è riportato un elenco di alcune aziende che offrono l'assicurazione DeFi in questo momento. Ma con l'espansione del settore, si prevede che molte più aziende si uniranno.

  1. Unione
  2. Assicurazione
  3. Conforto
  4. itrust.Finanza
  5. Assicura la DeFi
  6. Nesso reciproco

Questo elenco non è completo. Puoi effettuare ricerche e scegliere i fornitori di servizi che meglio soddisfano le tue esigenze.

Come funziona l'assicurazione DeFi?

Se non si svolgesse in modo decentralizzato, l'assicurazione DeFi non sarebbe all'altezza del suo nome. Si acquista la copertura da una rete distribuita di fornitori di copertura anziché da un individuo o un'azienda.

Un fornitore di copertura può essere chiunque. Puoi ottenere ciò mettendo il capitale in un cosiddetto "pool di capitale". In questo modo ti trasformi essenzialmente in un fornitore di liquidità. In qualità di fornitore di copertura, puoi scegliere quali occorrenze o protocolli vuoi coprire.

Ad esempio, potresti avere un alto grado di fiducia che il commercio X non sarà compromesso. Di conseguenza, non hai problemi ad aggiungere liquidità al pool di capitale designato per coprire quel particolare incidente. Il denaro nel pool di capitale verrebbe quindi utilizzato per pagare i reclami dei clienti che hanno acquistato la copertura contro un hack, quindi la piattaforma X dovrebbe essere ancora compromessa?

Naturalmente, corri il rischio di fornire una copertura. Per questo motivo, come fornitore di copertura, ricevi interessi sui fondi che blocchi. Tali interessi sono spesso (parzialmente) coperti dai premi pagati dai clienti assicurativi.

Opportunità di business della DeFi

Le applicazioni basate su blockchain stanno esplodendo in molti settori e questa tecnologia cambierà il modo in cui operano le aziende. Il modo in cui i clienti interagiscono con le aziende ed effettuano transazioni sta cambiando.

Le aziende possono trarre grandi vantaggi dall'utilizzo della tecnologia DeFi per espandersi a livello globale e acquisire clienti aggiuntivi. Scopri come l'implementazione della DeFi può aiutare la tua azienda ad aumentare la redditività, la soddisfazione dei clienti e la scalabilità.

Commercio di risorse digitali

Senza un'autorità centrale, gli scambi di criptovaluta come gli scambi decentralizzati (DEX), i market maker automatizzati e gli aggregatori di scambio di token consentono il trading peer-to-peer preservando la sovranità degli utenti sui loro fondi. Se hai accesso a Internet e un portafoglio come MetaMask, puoi accedere a risorse crittografiche da qualsiasi parte del mondo utilizzando DEX come Uniswap, 0x, Sushiswap, ParaSwap e molti altri. Inoltre, sono sempre più in competizione con gli scambi centralizzati.

Transazioni rapide

DeFi garantisce che tutte le tue transazioni saranno fluide, rapide ed estremamente sicure. A causa della tecnologia del registro distribuito, le transazioni non sono sotto il controllo di un'unica entità. I clienti e i partner connessi possono avere un'esperienza finanziaria molto più agevole con la tua azienda se utilizzi l'applicazione DeFi.

Questa tecnologia è utile per le aziende i cui dipendenti devono eseguire diverse transazioni su base regolare poiché riduce i costi associati all'utilizzo di servizi di pagamento di terze parti.

Le aziende più piccole nelle aree in via di sviluppo le cui richieste non sono coperte dal sistema bancario convenzionale hanno adottato in una certa misura la DeFi. Ad esempio, alcune aziende utilizzano servizi di pagamento come Tranglo nell'ASEAN, BitPesa in Africa, nonché i principali scambi DeFi per inviare denaro direttamente o convertire pagamenti in stablecoin garantite dal dollaro USA per le rimesse internazionali.

Reti di carte di credito

Architettura DeFi

Protocolli di prestito

Le piattaforme per il prestito peer-to-peer decentralizzato e non detentivo includono Compound e Aave. Entrambe le piattaforme offrono agli utenti la possibilità di:

– Prendere in prestito denaro utilizzando le loro risorse di criptovaluta come sicurezza e

– Prestare la propria criptovaluta a tassi di interesse notevolmente superiori a quelli disponibili nella finanza convenzionale.

Aave è accreditato di aver reso popolari i prestiti flash. I prestiti flash sono prestiti rapidi che i clienti possono ottenere senza fornire alcuna garanzia purché il prestito venga completamente rimborsato prima che il blocco sia terminato.

Tokenizzazione migliorata

Le quantità di dati e informazioni critiche di un'azienda crescono nel tempo e, dopo un certo punto, ottimizzarle diventa difficile. La tokenizzazione è un concetto che può aiutare le aziende con un'archiviazione dei dati decentralizzata e sicura.

Distribuendo i nodi di informazioni crittografate su una rete decentralizzata, la tokenizzazione fa avanzare il processo di crittografia. Di conseguenza, diventa impossibile per gli hacker alterare o falsificare i dati.

Produzione agricola

L'agricoltura del rendimento, che è un'esclusiva della DeFi, consente agli utenti di mettere in gioco le proprie risorse di criptovaluta in diversi protocolli DeFi non detentivi per guadagnare tassi di interesse fissi o variabili elevati. Alcuni dei migliori protocolli di coltivazione della resa includono Idle Finance, Yearn, Vesper ed Enzyme.

Gli utenti devono cercare manualmente i protocolli che hanno i rendimenti più elevati in assenza di servizi di yield farming e quindi trasferire le loro partecipazioni in criptovaluta su quella piattaforma per aumentare i loro guadagni. Considerala una rotazione delle colture, in cui i campi sono i protocolli che produrranno i massimi profitti e i semi sono le risorse crittografiche inattive. Per i coltivatori di rendimento e i fornitori di liquidità, Yearn Finance semplifica questo processo identificando automaticamente e passando ai potenziali clienti più redditizi.

Sapere dai nostri esperti

Casi d'uso dell'assicurazione DeFi

Numerosi hack di contratti intelligenti , attacchi informatici alle piattaforme di scambio e altri incidenti negli ultimi anni hanno provocato perdite significative di denaro degli investitori. Anche il generoso DAO non è stato in grado di fermare un attacco di virus alla sua infrastruttura che è costato miliardi di dollari. Esistono molti casi d'uso dell'assicurazione DeFi che possono aiutare a evitare questi risultati.

Casi d'uso dell'assicurazione DeFi

Assicurazione sulle criptovalute

Gli investitori cercano sempre più misure per impedire che i loro investimenti vengano rubati poiché il mercato delle criptovalute continua a essere un settore molto esposto, vulnerabile a qualsiasi cosa, dagli attacchi informatici ai rug pulls. Sebbene ci siano diversi modi per ottenere ciò, uno che garantisca la sicurezza che gli investitori desiderano sarebbe attraverso l'assicurazione crittografica, che garantisce di restituire i tuoi soldi anche se si verifica un evento terribile.

Quando si tiene conto della volatilità dell'ambiente bitcoin, l'assicurazione sulle criptovalute diventa cruciale. Si sono verificati massicci furti da portafogli e scambi online a causa del valore crescente di criptovalute come bitcoin.

A titolo di esempio, nel gennaio 2018, una criptovaluta del valore di $ 500 milioni è stata saccheggiata dal mercato delle criptovalute giapponese, Coincheck. Come risultato di questi hack è stato creato un fragile ecosistema, che l'ecosistema bancario convenzionale respinge o evita di prendere sul serio.

Protezione delle garanzie per prestiti garantiti da criptovaluta

Collateral Protection Insurance offre a mutuatari e prestatori una sensazione di sicurezza dalle reti di prestito di criptovalute nel turbolento mercato di oggi, che è un passo cruciale per promuovere l'adozione della blockchain. In uno scenario comune che coinvolge i prestiti crittografici, il prestito viene generalmente rimborsato dal contratto assicurativo se la garanzia specificata dal mutuatario viene persa o rubata.

Come incredibile uso dell'assicurazione decentralizzata, un consorzio è stato fondato da Etherisc e diverse altre attività, tra cui Nexo, Sweetbridge, Libra Credit, Celsius e alcune altre, per proteggere e salvaguardare i prestiti garantiti da criptovalute garantiti.

Copertura smart contract

Ironia della sorte, la capacità di fidarsi degli smart contract è uno dei maggiori problemi di Ethereum. La blockchain ci assicura che i contratti intelligenti funzioneranno come previsto, ma come possono le persone comuni avere la stessa sicurezza?

Ci sono stati tre "hack" ben pubblicizzati degli smart contract di Ethereum dalla metà del 2016. Tutti questi hack hanno comportato perdite significative di denaro in modi ovviamente contrari al design del codice.

La community di Ethereum ha beneficiato in modo significativo di una rete di sicurezza chiamata Smart Contract Cover. Il prodotto ha lo scopo di risarcire i reclami in caso di "uso non intenzionale del codice che comporta una significativa perdita finanziaria". Funziona come una garanzia che aumenta la fiducia degli utenti che i loro soldi non andranno persi a causa di problemi e aumenta la fiducia degli sviluppatori nella distribuzione dei contratti.

Protezione del portafoglio crittografico

Soluzioni per il rischio di furto del portafoglio di criptovaluta in caso di attacchi sono state create da aziende come Etherisc. Molti consumatori nel sondaggio condotto da Etherisc per identificare la domanda di assicurazioni decentralizzate hanno convenuto che i portafogli dovevano essere assicurati ma che sul mercato c'erano poche soluzioni per lo stesso. Etherisc offre un'assicurazione del portafoglio crittografico che copre un importo significativo dopo aver realizzato che tali soluzioni erano effettivamente necessarie. È una grande applicazione della finanza decentralizzata.

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La DeFi è il futuro del finanziamento per tutti i settori dell'economia ed è qui per restare. I clienti si stanno spostando verso strutture decentralizzate per la produzione, sia nel settore aziendale che in quello dei prodotti di consumo. È giunto il momento che le aziende adottino la tecnologia blockchain e inizino un'audace trasformazione digitale.

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Conclusione

Grazie alla sicurezza e alla trasparenza che offre agli investitori, l'assicurazione decentralizzata è un settore in rapida crescita. Al momento ci sono solo pochi prodotti sul mercato, ma c'è sicuramente spazio per la crescita e l'espansione. Per molti anni a venire, la DeFi e le sue applicazioni domineranno il settore.

Domande frequenti

D. Che cos'è la DeFi?

R. La finanza decentralizzata è abbreviata in DeFi. Serve come termine generico per il segmento della comunità delle criptovalute che si concentra sulla creazione di un nuovo sistema finanziario basato su Internet utilizzando blockchain al posto di sistemi di fiducia e intermediari consolidati.

D. La DeFi è un investimento saggio?

R. Il settore della finanza decentralizzata (DeFi) si sta espandendo rapidamente, con la prima valutazione dell'ecosistema di oltre $ 100 miliardi in arrivo a metà del 2021. Potrebbe essere un'idea intelligente investire in progetti DeFi oggi poiché sono ancora in fase di sviluppo rispetto ai tradizionali finanziamento di iniziative (TradFi) e probabilmente subirà una correzione nel 2022.

D. Che cos'è l'assicurazione DeFi?

R. Il concetto di assicurazione in DeFi si concentra fondamentalmente sull'assicurarsi contro le perdite dovute a eventi nell'ecosistema DeFi.

D. Quali sono alcune delle principali applicazioni dell'assicurazione DeFi?

R. Esistono molti casi d'uso dell'assicurazione DeFi che possono salvaguardare gli utenti da hack e attacchi informatici che si verificano nell'ecosistema DeFi:

  • Assicurazione sulle criptovalute
  • Protezione delle garanzie per prestiti garantiti da criptovaluta
  • Copertura smart contract
  • Protezione del portafoglio crittografico

D. Quanto è sicura la DeFi?

R. La DeFi non è perfetta. I progetti DeFi non forniscono necessariamente lo stesso livello di sicurezza di quelli tradizionali, nonostante eliminino gli intermediari dai servizi finanziari tradizionali.