In che modo le aziende possono navigare nel panorama della conformità normativa con Blockchain?

Tra le crescenti preoccupazioni sulla privacy, il cambiamento delle normative in base al contesto di mercato, un massiccio aumento dei volumi di dati e l'apertura del mondo degli affari al commercio e alle transazioni internazionali, l'ambiente di conformità normativa è diventato più complesso che mai. Affinché un'azienda eccelle in questo panorama, è fondamentale che tutti i suoi dati siano consolidati, verificati, archiviati e segnalati in qualsiasi formato richiesto dalle autorità di regolamentazione.

Temendo gli sforzi e i costi che comporta la disponibilità alla conformità, le aziende tendono a evitare del tutto il processo, portando a una situazione in cui sono in gioco sia i costi aziendali che la reputazione. In mezzo a queste complessità, portare e mantenere i dati sulla blockchain offre chiari vantaggi in quanto soddisfano i requisiti di conformità in modo immutabile e sicuro.

In questo articolo, approfondiremo il ruolo della blockchain nella conformità e in che modo la tecnologia può aiutare non solo le aziende ma anche le autorità di regolamentazione a migliorare il processo di conformità.

Le possibilità di Blockchain per la conformità normativa

Blockchain si è affermata come un libro mastro immutabile che funge da registro dettagliato di accessi, modifiche e valori. Dopo che i dati sono stati inseriti nella blockchain, non possono essere corretti, modificati o cancellati. Quando queste funzionalità vengono unite ai processi aziendali quotidiani, le aziende sono in grado di prepararsi per le proprie esigenze normative sin dalla prima fase dello sviluppo del prodotto o dell'origine del servizio.

D'altra parte, la conformità con la tecnologia blockchain semplifica anche la vita dei regolatori. L'architettura e la sicurezza condivise di Blockchain eliminano la necessità di una supervisione manuale, semplificando al contempo i processi normativi per le parti coinvolte. In base alla progettazione, l'architettura blockchain solleva i regolatori dagli estesi processi di raccolta, archiviazione, riconciliazione e aggregazione dei dati stessi.

Un esempio funzionante della fusione di blockchain e conformità può essere visto nel reporting normativo delle transazioni che consiste in più parti come in caso di riassicurazione, il report copre assicurato, assicuratore, broker e regolatore. Le transazioni gestite tra tutte queste parti interessate possono essere di natura complessa, un problema che la blockchain può risolvere con il suo libro mastro immutabile che può essere visualizzato da tutte le parti, consentendo loro di soddisfare gli obblighi di segnalazione più rapidamente.

Rafforzando la presa della blockchain per la conformità normativa, in particolare per quanto riguarda la rendicontazione, la Commissione europea nel 2017 ha iniziato a ricercare l'applicazione della blockchain per creare un registro distribuito dei rapporti finanziari in tutta l'UE, che può quindi essere condiviso con le autorità di regolamentazione e altre parti interessate . Mentre il progetto sta ancora aspettando un momento in cui le leggi GDPR saranno sostituite con un completo decentramento, ha aperto strade per un'ampia costruzione di ipotesi.

I dettagli della conformità alla blockchain spesso rimangono incompleti senza esaminare le soluzioni blockchain per la conformità normativa a livello molecolare. Attraverso le sue diverse sfaccettature che tratteremo in seguito, la blockchain sta sconvolgendo il processo un tempo tradizionale verso una nuova frontiera digitale e decentralizzata.

Le diverse dimensioni della tecnologia Blockchain e la conformità normativa

Le autorità di regolamentazione e le aziende sono alla ricerca di modi più efficienti per facilitare il complesso processo di preparazione alla conformità. E si stanno rivolgendo alla blockchain per questo. Ecco alcuni modi in cui la blockchain per le imprese viene ora incorporata sul fronte della conformità normativa.

1. Conosci i tuoi clienti (KYC) e antiriciclaggio (AML)

Le aziende dovrebbero raccogliere informazioni sui clienti prima che inizino il loro viaggio insieme come parte dei processi KYC e AML.

I moderni sistemi KYC tendono a dipendere fortemente da strumenti di verifica di terze parti per stabilire l'identità dell'utente, il che comporta un'enorme quantità di rischi per la sicurezza. In un mondo decentralizzato, con KYC basato su blockchain, i dati raccolti possono essere confrontati con i dati correnti e i contratti intelligenti possono essere eseguiti automaticamente e verificati in tempo reale.

2. Monitoraggio e screening delle transazioni

La capacità di scansionare e monitorare gli utenti in tempo reale aiuta a rilevare i crimini finanziari come e quando si verificano. Il fatto che la blockchain e la gestione del rischio normativo consentano l'esecuzione in tempo reale di queste attività di tracciamento delle transazioni, aiuta il team di conformità a trovare segnali d'allarme o attività sospette.

Notando la crescente adozione di valute virtuali nelle imprese, la blockchain viene utilizzata anche per aumentare la sicurezza e la velocità del monitoraggio automatizzato delle transazioni, offrendo al contempo una migliore tracciabilità e un'analisi più rapida.

3. Archiviazione dei record

L'adozione dell'analisi dei big data nelle aziende è in aumento. Tuttavia, il problema con la tecnologia è che crea molti dati non strutturati e sottoutilizzati la cui memorizzazione e recupero possono diventare difficili per usi operativi e di audit.

La combinazione di blockchain e gestione del rischio normativo consente alle aziende di accedere a informazioni aggiornate, indipendentemente dal formato e persino di proteggere le informazioni in tempo reale. Di conseguenza, è possibile fornire un rapido accesso ai dati necessari per completare i processi di regolamentazione e conformità.

4. Prevenzione frodi

Sebbene la regolamentazione sia spesso associata all'archiviazione dei dati e alle identità degli utenti, svolge anche un ruolo fondamentale nella prevenzione delle frodi.

A tal fine, la blockchain per le imprese viene utilizzata per creare blocchi di dati crittografati per impedire agli hacker di visualizzare e accedere a dati aziendali sensibili. La conformità alle normative blockchain richiede corrispondenze esatte di dati da un blocco all'altro, il che significa che gli hacker dovranno svolgere l'impossibile compito di configurare i propri sistemi in modo da ricevere avvisi quando gli artefatti sintetici vengono utilizzati per le transazioni e la creazione di account.

I quattro casi d'uso della navigazione in conformità con la tecnologia blockchain sono solo un'esplorazione a livello superficiale di quanto lontano può spingersi la tecnologia nello spazio normativo. La comprensione della profondità dell'applicazione è ancora in corso e Appinventiv fa parte di quel viaggio. Stiamo aiutando le aziende, in tutti i domini, a eliminare le implicazioni della non conformità integrando blockchain con tecnologie come AI e IoT nel percorso di preparazione alla regolamentazione.

Di recente abbiamo lavorato a un progetto pilota in cui un'app mHealth veniva preparata per la conformità alle normative. Come parte del processo di creazione della prova del concetto, abbiamo lavorato su diverse sfide e sulle loro soluzioni basate su esperimenti.

Ecco un riassunto delle sfide normative per le aziende per le quali abbiamo trovato una soluzione alternativa.

Scalabilità: Blockchain deve affrontare l'incapacità di elaborare più transazioni a un ritmo ragionevole. Ora, mentre questa è una buona cosa in quanto riduce le possibilità di condotta dannosa, il tempo necessario per eseguire le transazioni aumenta. Per risolvere questo problema, i nostri consulenti blockchain aziendali applicano una serie di tecniche come l'illuminazione della rete, lo sharding e l'applicazione dell'algoritmo di consenso proof-of-stake.

Archiviazione: i processi di conformità alle normative blockchain come la valutazione delle app, la segnalazione degli incidenti e la pre-certificazione creano molti dati sotto forma di immagini o file. Tutto ciò porta a una situazione in cui la rete blockchain esaurisce lo spazio di archiviazione. Per affrontare questo problema, abbiamo esaminato i sistemi di archiviazione decentralizzati come Filecoin e IPFS che generano gli hash permanenti dei dati archiviati.

Privacy – Garantire l'anonimato dei dati dei pazienti è fondamentale per regolamentare le app mediche. Con la blockchain, tutte le parti partecipanti sono in grado di vedere le transazioni su una blockchain pubblica e l'indirizzo pubblico delle parti può essere utilizzato per identificarle. Ora, mentre tutti i dati vengono crittografati quando si seguono le conformità alle normative blockchain, gli hacker con alcune informazioni sulle storie mediche dei pazienti possono creare un collegamento tra l'identità reale degli utenti e il loro indirizzo pubblico. Abbiamo trovato una soluzione investendo in un ambiente più controllato, che piattaforme come Besu o Hyperledger Fabric offrono come parte dei nostri servizi di sviluppo blockchain.

Quindi ecco alcuni modi in cui stiamo risolvendo le sfide normative per le imprese e la blockchain lavorando con aziende che sono pronte a fare il salto verso la digitalizzazione investendo nelle tecnologie di nuova generazione. Se anche tu stai cercando modi per incorporare la blockchain per le imprese, contattaci oggi stesso.

Domande frequenti

D. In che modo la tecnologia blockchain può aiutare le aziende a garantire la conformità?

R. Blockchain aiuta le aziende a diventare pronte per la conformità portando tutti i dati su un libro mastro immutabile, da dove le autorità di regolamentazione possono visualizzare la cronologia delle transazioni e tracciare se le leggi sono state seguite. Il fatto che i dati che entrano nella rete blockchain siano impossibili da modificare, i regolatori possono essere certi che non dovranno eseguire le attività di ispezione manuale.

D. Quali sono i vantaggi di sfruttare la blockchain nei processi di conformità?

R. Blockchain offre una serie di vantaggi alle aziende quando scelgono la tecnologia per il loro processo di conformità: KYC/AML semplice, prevenzione delle frodi, archiviazione dei dati immutabile e monitoraggio delle transazioni in tempo reale.