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Come evitare le truffe sui buoni regalo

Pubblicato: 2023-08-09

È un dato di fatto: se sono coinvolti soldi, sono coinvolti truffatori. E i truffatori adorano le carte regalo. Questo perché le carte regalo sono difficili da rintracciare e non sono soggette alle stesse normative delle carte di credito e di debito.

Tuttavia, le carte regalo sono un ottimo modo per premiare qualcuno e dare all'amico, al familiare o al dipendente i mezzi per acquistare un regalo veramente desiderato utilizzando i soldi precaricati sulla carta.

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Ecco come evitare i truffatori quando acquisti buoni regalo.

Che cos'è una truffa della carta regalo?

Fondamentalmente, una truffa della carta regalo si verifica quando qualcuno carica la carta con denaro e un truffatore trova un modo per accedere a quel denaro. Se tu o qualcuno che conosci è vittima di una truffa di carte regalo, la Federal Trade Commission vuole saperlo. La FTC riferisce che i truffatori di carte regalo rappresentano il 26% delle denunce di frode su cui l'agenzia indaga.

La FTC ha osservato che le segnalazioni di truffe di carte regalo in cui le persone hanno perso denaro sono triplicate dal 2017. Molte volte la truffa avviene durante le festività natalizie.

• LEGGI DI PIÙ: Ora è il momento per le piccole imprese locali di prendere in considerazione l'offerta di buoni regalo

Come funzionano le truffe sui buoni regalo?

Esistono due modi principali in cui i truffatori commettono frodi utilizzando buoni regalo.

1. Qualcuno ti chiede di mettere soldi su una carta regalo come un modo per pagare tasse, servizi o bollette, come denaro dovuto a una società di servizi o a un'agenzia governativa.
2. Qualcuno trova un modo per apprendere i numeri sulla tua carta regalo e usa le informazioni della carta regalo per pagare gli acquisti.

Quali buoni regalo vengono utilizzati nelle truffe?

Qualsiasi carta regalo può essere violata dai truffatori. Nessuna azienda è esente, anche se i "pezzi grossi" come Amazon, eBay e Google sono i più frequentemente presi di mira. Ecco la nostra lista:

Buoni regalo mirati più comuni

1. Buono regalo eBay: i truffatori spesso vendono buoni regalo su siti di aste online. Pagherai meno per quelle carte, ma come dice il proverbio "Ottieni quello per cui paghi".

2. Buono regalo Amazon

3. Carta regalo Apple

4. Carta regalo Google Play: la carta Google Play è un obiettivo frequente.

5. Carta regalo Walmart

6. Buono regalo alla vaniglia

7. Carte regalo mirate

8. Carta regalo iTunes: la carta regalo iTunes è spesso presa di mira da truffatori particolarmente abili nel rubare i saldi delle carte regalo.

Perché i truffatori sono attratti dalle carte regalo?

Le carte regalo sono diventate uno strumento preferito dai truffatori per diversi motivi. Mentre offrono un modo conveniente per premiare gli altri e fare acquisti, i truffatori sfruttano le loro caratteristiche per attività fraudolente. I principali fattori che rendono le carte regalo attraenti per i truffatori includono:

• Difficoltà da rintracciare: le transazioni dei buoni regalo sono difficili da tracciare, rendendo difficile tracciare il flusso di fondi e identificare gli autori.
• Mancanza di regolamenti: a differenza delle carte di credito e di debito, i buoni regalo non sono soggetti alle stesse normative, offrendo ai truffatori più margine di manovra per sfruttarli senza affrontare conseguenze legali immediate.
• Anonimato: i truffatori possono utilizzare le carte regalo in modo anonimo, poiché non richiedono l'identificazione personale come le carte di credito. Questo anonimato rende più difficile identificare e arrestare le persone dietro le truffe.
• Facilità d'uso: le carte regalo sono facilmente accessibili e possono essere acquistate da vari rivenditori, rendendole uno strumento utile per i truffatori per manipolare le vittime.
• Gateway per il furto di identità: i truffatori possono utilizzare le truffe sulle carte regalo non solo per rubare denaro, ma anche per raccogliere informazioni personali, portando a potenziali furti di identità.
• Opzioni di recupero limitate: a differenza delle controversie con carte di credito o di debito, il recupero dei fondi persi a causa di truffe con carte regalo è complesso e spesso non ha successo, il che le rende un'opzione interessante per i truffatori.

A causa di questi fattori, è fondamentale che le persone rimangano informate e vigili per proteggersi dal cadere vittime di truffe con buoni regalo.

Come evitare le truffe sui buoni regalo e le frodi sui buoni regalo

Come abbiamo detto, le carte regalo sono un modo fantastico per fare un regalo. Ecco come continuare a usarli, tenendo conto dei nostri consigli cautelativi:

1. Sappi che non c'è mai un momento in cui l'IRS, l'amministrazione della previdenza sociale o qualsiasi agenzia governativa ti contatti per telefono, SMS o e-mail e richieda l'invio di buoni regalo al posto del pagamento, per pagare un importo dovuto. Se devi dei soldi a un'agenzia governativa o devi pagare le tasse, contatta direttamente l'agenzia.

2. Allo stesso modo, diffidare di telefonate, messaggi o e-mail da tali agenzie o società di servizi pubblici, come la tua compagnia elettrica. Se ricevi una telefonata, un'e-mail o un messaggio di testo sulle bollette, chiama direttamente l'azienda.

Tali chiamate sono un chiaro avviso di truffa poiché nessuna azienda vuole essere pagata per i servizi con una carta regalo nel mondo degli affari reali.

3. Sii cauto quando acquisti buoni regalo da un muro di loro in un negozio, cosa comune nel settore della vendita al dettaglio. È possibile che i truffatori abbiano utilizzato un lettore di bande magnetiche per scansionare il numero ID della carta. Un truffatore prenderà una manciata di carte dal display e utilizzerà il lettore di bande magnetiche per scaricare i numeri.

Una volta che hanno il numero della carta regalo, tutto ciò di cui hanno bisogno è il pin dei numeri della carta: assicurati che il pin sulla carta che acquisti non sia già stato cancellato. Dopo aver letto il numero della carta, il truffatore può anche grattare il pin e prenderne nota. Il pin è come il codice di sicurezza su una carta di credito.

4. Osserva il cassiere quando metti i soldi su una carta. Questa è una truffa che può accadere nei negozi quando acquisti buoni regalo. Il cassiere prende la carta "carica" ​​per attivarla per te, ma la scambia con un'altra carta "vuota" su cui non sono stati pagati soldi.

5. Non fornire mai i numeri delle carte regalo a qualcuno che non conosci. Ricorda che le carte regalo devono essere riscattate al momento dell'acquisto, sia nei negozi che online. L'acquirente fornisce il numero della carta al momento dell'acquisto.

6. Segnala eventuali casi di frode alla FTC e fai anche una denuncia alla polizia. Fai un reclamo anche contro l'azienda.

7. Se sei un destinatario della carta regalo, usa la carta prontamente, entro i primi nove mesi.

8. Non acquistare mai carte regalo singolarmente o in blocco su eBay, sul marketplace di Facebook o su qualsiasi sito di aste online. Quelle sono truffe comuni sulle carte regalo.

9. Quando ricevi un'e-mail, un SMS o una telefonata che afferma di aver vinto un premio o denaro, non crederci. Questa è una truffa comune, specialmente con le e-mail di massa inviate da truffatori professionisti, secondo un nuovo rapporto della FTC.

Infatti, facendo clic su Apri quell'e-mail o testo, potresti aprire la porta non solo al malware ma anche al furto di identità.

Domande frequenti (FAQ)

Che cos'è una truffa sui buoni regalo e perché i truffatori sono attratti dai buoni regalo?

Una truffa di carte regalo si verifica quando qualcuno carica una carta regalo con denaro e i truffatori trovano un modo per accedere a quei soldi. I truffatori sono attratti dalle carte regalo a causa della loro difficoltà di tracciamento, mancanza di regolamenti, anonimato, facilità d'uso e potenziale furto di identità. Sfruttano queste caratteristiche per svolgere attività fraudolente con un rischio minimo di rilevamento.

Come funzionano le truffe sui buoni regalo?

I truffatori commettono frodi utilizzando buoni regalo in due modi principali. In primo luogo, manipolano le vittime facendole caricare denaro su una carta come pagamento di commissioni o bollette che spesso sono inesistenti. In secondo luogo, i truffatori ottengono i numeri delle carte regalo con vari mezzi e li utilizzano per effettuare acquisti non autorizzati prima che la vittima si renda conto che la carta è stata compromessa.

Quali buoni regalo sono comunemente presi di mira dai truffatori?

Sebbene qualsiasi carta regalo possa essere violata, i truffatori spesso prendono di mira marchi famosi come eBay, Amazon, Apple, Google Play, Walmart, Vanilla, Target e iTunes. L'uso diffuso e la familiarità di questi marchi li rendono strumenti convenienti da sfruttare per i truffatori.

Come posso evitare di cadere vittima di truffe e frodi sui buoni regalo?

Per proteggerti:

• • Non utilizzare mai le carte regalo come pagamento per agenzie o aziende governative.
  • Verifica le richieste di pagamento attraverso i canali ufficiali prima di intraprendere qualsiasi azione.
  • Prestare attenzione quando si acquistano buoni regalo, in particolare dagli espositori dei negozi che potrebbero essere stati compromessi.
  • Proteggi il PIN della carta assicurandoti che rimanga nascosto e senza graffi.
  • Segnala i casi di frode alla Federal Trade Commission (FTC) e presenta una denuncia alla polizia.
  • Usa le carte regalo subito dopo averle ricevute per ridurre la finestra di opportunità per i truffatori.
  • Evita di acquistare carte regalo da siti di aste online, dove le truffe sono comuni.
  • Sii scettico nei confronti di e-mail o chiamate indesiderate che affermano di aver vinto premi, in quanto potrebbero essere tentativi di truffa.

Le truffe sui buoni regalo possono essere rintracciate?

Sfortunatamente, le truffe sui buoni regalo sono difficili da rintracciare a causa delle loro caratteristiche intrinseche, come l'anonimato e la visibilità limitata delle transazioni. Questo li rende uno strumento interessante per i truffatori che cercano di sfruttare le vulnerabilità nel sistema di pagamento.

Posso recuperare i soldi persi a causa di truffe sui buoni regalo?

Recuperare i soldi persi a causa delle truffe sui buoni regalo è impegnativo, poiché manca lo stesso livello di protezione e risoluzione delle controversie delle transazioni con carte di credito o di debito. Sebbene alcune vittime siano riuscite a recuperare fondi da piattaforme come Amazon, il successo non è garantito. È fondamentale segnalare il furto all'FTC, alle forze dell'ordine locali e al negozio o alla società di emissione.

Come posso proteggermi dalle truffe sui buoni regalo?

Proteggiti rimanendo vigile e informato sulle comuni tattiche di truffa. Prestare attenzione quando si condividono informazioni personali o finanziarie e attenersi ai suggerimenti forniti per ridurre al minimo il rischio di cadere vittima di truffe di carte regalo. Educare te stesso e gli altri su queste truffe è la chiave per la prevenzione.

Conclusione: salvaguardare le tue finanze e la tua identità dalle truffe con buoni regalo

In un mondo in cui i truffatori colgono ogni opportunità per sfruttare vittime ignare, è fondamentale rimanere informati e vigili. Le carte regalo, pur essendo un modo conveniente e premuroso per dare e ricevere, sono purtroppo diventate uno strumento preferito dai truffatori. Il fascino dell'anonimato, la facilità d'uso e il potenziale guadagno finanziario non rintracciabile li rendono un'opzione interessante per coloro che cercano di ingannare.

Poiché le truffe sui buoni regalo continuano a evolversi, la responsabilità spetta a ciascun individuo di proteggere se stesso e i propri cari dal cadere vittima di tali attività fraudolente. Comprendendo le tattiche comuni impiegate dai truffatori, riconoscendo i segnali di pericolo e adottando misure proattive, puoi ridurre significativamente il rischio di diventare una vittima.

Informati sulle bandiere rosse di potenziali truffe, come richieste non richieste di pagamenti con buoni regalo o premi, e verifica sempre la legittimità di tali affermazioni attraverso i canali ufficiali. Prestare attenzione quando si acquistano buoni regalo, in particolare da display aperti, e mantenere il PIN della carta nascosto e senza graffi per contrastare potenziali furti.

Nei casi in cui sospetti o subisci una truffa con buoni regalo, è essenziale un'azione rapida. Segnala eventuali casi di frode alla Federal Trade Commission (FTC) e presenta un rapporto alla polizia per aiutare le autorità a rintracciare e arrestare i truffatori. Anche se il recupero dei fondi persi dalle truffe con i buoni regalo può essere impegnativo, la tua diligenza nel segnalare l'incidente può contribuire agli sforzi in corso per combattere tali attività illecite.

Ricorda, mentre le carte regalo possono portare gioia e convenienza, possono anche essere sfruttate da truffatori che cercano guadagni finanziari e informazioni personali. Rimanendo informato, cauto e proattivo, puoi salvaguardare le tue finanze e la tua identità dai pericoli delle truffe con le carte regalo, assicurandoti che l'atto di donare rimanga un'esperienza positiva per tutte le parti coinvolte.

Immagine: Envato