Come creare un software di pianificazione finanziaria personalizzato per la tua azienda?

Digitalizzazione è un altro termine per modernizzazione e questo vale per tutte le aziende. Tuttavia, la finanza è una delle funzioni principali di ogni azienda. Pianificare le finanze in modo efficace può creare o distruggere il business. Un altro componente fondamentale di qualsiasi azienda è la tecnologia. Combinando le due componenti, "Fintech" è la parola che ha fatto miracoli per le organizzazioni, non solo nella gestione delle finanze, ma anche nella previsione e nella strategia dei piani futuri del business.

È ormai un fatto ampiamente accettato che la gestione e la pianificazione delle finanze con l'aiuto del software siano più semplici, rapide e accurate. La trasformazione digitale sta aiutando ad accelerare il processo di pianificazione migliore e più efficace per le finanze di un individuo.

Pertanto, il mercato dello sviluppo di software di pianificazione finanziaria è destinato a crescere. Secondo il rapporto pubblicato da Allied Market Research, il mercato globale del software di pianificazione finanziaria è stato valutato a $ 3,7 miliardi nel 2021 e dovrebbe raggiungere $ 16,9 miliardi entro il 2031 con un CAGR del 16,6%.

Si prevede che fornire soluzioni migliori sarà una priorità rispetto al settore dei servizi nel mercato del software di pianificazione finanziaria. Il motivo è semplice: è stato attraverso le piattaforme di social media che le società di consulenza finanziaria si sono collegate ai loro clienti durante la pandemia. Questo, in sostanza, ha dato origine alla necessità di sviluppare soluzioni che tengano costantemente aggiornati sia gli investitori che le società di consulenza sugli aggiornamenti e gli sviluppi del mercato.

Le soluzioni di pianificazione finanziaria aiuteranno a valutare l'adeguatezza dell'investimento allineandola al profilo di rischio e agli obiettivi finanziari del cliente. I fattori che hanno influenzato la crescita del mercato dei software di pianificazione finanziaria sono-

• Aumento della conoscenza del software di pianificazione del software
• La tendenza al rialzo del Fintech
• Un numero crescente di individui con un patrimonio netto elevato (HNI)

Ciò rappresenta chiaramente un'opportunità per la tua attività di soluzioni software di pianificazione finanziaria poiché le tendenze continueranno a vedere una crescita al rialzo.

Che cos'è un software di pianificazione finanziaria?

Come suggerisce il nome, si riferisce a un software che aiuta a migliorare la pianificazione delle finanze integrando i dati finanziari dell'individuo o dell'organizzazione che possono essere recuperati per ottenere l'output analitico desiderato. I dati inseriti nel software possono provenire da varie fonti come transazioni finanziarie, monitoraggio degli investimenti, documenti bancari, gestione del portafoglio e molte altre fonti.

Con l'aumento della base di clientela HNI, l'organizzazione di pianificazione finanziaria ha sentito la necessità di un software in grado di tracciare e gestire il reddito dei clienti. Anche i clienti cercano soluzioni per tenere traccia dei loro investimenti e del loro valore a portata di mano sotto forma di applicazioni mobili.

Per avere successo, ora è diventato obbligatorio per le aziende disporre di un software di pianificazione finanziaria affidabile in grado di gestire efficacemente il proprio ERP, fornendo un servizio clienti efficace. Oltre a questo, la gestione dei metadati è consentita anche con un robusto software di pianificazione finanziaria.

Caratteristiche indispensabili di un software di pianificazione finanziaria

Le società di consulenza per la pianificazione finanziaria si sforzano di offrire servizi basati sul valore ai clienti fornendo loro analisi trasparenti e aggiornamenti sulle loro strategie di pianificazione finanziaria. Per stare al passo con le crescenti aspettative del cliente e del mercato, è necessario disporre di un solido software di pianificazione finanziaria. Le caratteristiche più importanti che il software avanzato di pianificazione finanziaria deve avere sono:

Collegamento ai dati sulla performance degli investimenti

Una pianificazione finanziaria di successo è direttamente correlata alla performance del mercato degli investimenti. Un buon software di pianificazione finanziaria deve avere una funzionalità in grado di collegare gli investimenti dei clienti con l'andamento del mercato. Ottenere chiarezza sulla traiettoria di crescita dell'investimento con la più ampia performance di mercato fornirà un quadro reale di come raggiungere gli obiettivi di investimento finali.

Flussi di lavoro efficienti

Il compito di una società di pianificazione finanziaria non è solo quello di fornire soluzioni di investimento per i clienti o di gestire i loro portafogli, ma anche di gestire le proprie operazioni quotidiane senza intoppi. Semplificando i processi interni, le società di pianificazione finanziaria possono fornire servizi migliori ai propri clienti. Pertanto, è indispensabile che il software di pianificazione finanziaria offra un'esperienza intuitiva e facile da usare. La facilità di raccogliere dati, formulare raccomandazioni, gestire un'ampia gamma di portafogli e altro ancora dovrebbe essere perfettamente integrata.

Esperienza personalizzabile

La personalizzazione è la nuova normalità nell'industria del software. Presentare report personalizzabili, consigli automatizzati basati sull'intelligenza artificiale e altro ancora sono le aspettative di base del software di pianificazione finanziaria. La definizione di un buon software di pianificazione finanziaria può essere derivata dalla capacità del software di creare report personalizzati che dimostrano il percorso finanziario unico di ogni cliente.

Evoluzione e vantaggi di un software di pianificazione finanziaria personalizzato

Tradizionalmente, il software di pianificazione finanziaria non era altro che un calcolatore che aiutava i consulenti ad analizzare la situazione finanziaria del cliente attuale e valutare i risultati futuri in base alla traiettoria del mercato. L'evoluzione del software di pianificazione finanziaria ha aperto la strada sia ai consulenti che ai clienti per valutare i dati in tempo reale e prendere decisioni di investimento istantanee, migliorando la collaborazione tra le due parti.

Con un altro passo di evoluzione, il software è sempre più utilizzato dai clienti stessi. Il software Personal Financial Management (PFM), sebbene non sia nuovo, sta guadagnando popolarità dopo la pandemia e viene ampiamente adottato come soluzione "Advisor Fintech". Pur fornendo facilità ai clienti nella gestione delle proprie finanze personali, si prevede che diventi anche l'hub centrale per tutti i dati rilevanti per i clienti e le società di consulenza.

Il futuro dello sviluppo del software di pianificazione finanziaria del software dovrà concentrarsi separatamente su ciascuna sezione per cliente, azienda e mercato dal punto di vista dell'esecuzione del compito del calcolatore di base per i consulenti, dello strumento collaborativo per l'analisi in tempo reale e il processo decisionale e PFM. E da non dimenticare i metadati collettivi raccolti per approfondimenti aziendali e finanziari su scala più ampia.

Tuttavia, i vantaggi di base del software di pianificazione finanziaria ti aiuteranno nei seguenti modi:

Rafforza il tuo giudizio e i tuoi piani d'azione

L'uso del software di pianificazione finanziaria consente di ripensare e riprogettare le operazioni finanziarie. Ti consente di prendere decisioni più proattive che reattive. Tale software consente di prevedere con sicurezza la migliore linea d'azione per massimizzare profitti e costi.

Analisi strategica e pianificazione migliorate

Il software di pianificazione finanziaria aiuta le società di consulenza e i clienti con lo strumento collaborativo e la PFM, a sviluppare e valutare scenari "what if", a trovare nuove opportunità di guadagno e a determinare la probabilità di tendenze di mercato significative e fattori interni. Queste capacità costituiscono la base per strategie di business redditizie.

Meno errori

La probabilità di errore umano è sostanzialmente maggiore quando si eseguono analisi statistiche o si lavora con i numeri rispetto a quando si utilizza una soluzione software intelligente. Implementando soluzioni intelligenti, le aziende possono pianificare e lavorare in modo efficiente riducendo in larga misura il rischio di errori.

Apertura finanziaria per gli azionisti

Avere e fornire accesso allo stesso software a consulenti e clienti creerà un ambiente trasparente, creando fiducia. L'accesso in tempo reale ai dati aiuterà anche a prendere decisioni immediate e rapide, cosa molto necessaria per pianificare con successo le finanze.

Come sviluppare un software di pianificazione finanziaria per la tua azienda?

Per i consulenti, le società di consulenza per la pianificazione finanziaria o la gestione finanziaria personale, la visione e i requisiti del software di pianificazione del software potrebbero variare. Detto questo, un pacchetto software completo offrirà una raccolta di algoritmi per aiutare e soddisfare diversi clienti offrendo soluzioni personalizzate per pianificare i loro investimenti.

Naturalmente, il processo di sviluppo include concettualizzazione, progettazione, sviluppo e distribuzione del software. Tuttavia, durante la creazione di software finanziario, i parametri inclusi fanno la differenza e aiutano il software a differenziarlo dalla concorrenza.

Scegli il tipo di software: basato sugli obiettivi e sul flusso di cassa

Ogni cliente è diverso e anche le loro esigenze sono diverse. In base al tipo di clientela, il primo passo è scegliere il tipo di software in base ai consigli che la tua azienda offre ai clienti. Può essere classificato in basato sugli obiettivi e basato sul flusso di cassa.

Il software di pianificazione finanziaria basato sugli obiettivi proietta gli obiettivi in ​​base all'investimento effettuato. Si può valutare la quantità di investimento richiesta per raggiungere l'obiettivo richiesto. Questo potrebbe non considerare i guadagni complessivi per misurare l'investimento richiesto. D'altra parte, il software di pianificazione basato sul flusso di cassa cattura ogni centesimo guadagnato e fornisce consigli sull'investimento prevedendo i probabili obiettivi.

Modulo di consegna: strumenti interattivi e report stampati

Con la digitalizzazione, ci stiamo muovendo rapidamente verso ambienti senza carta. Il software deve avere una funzionalità interattiva e intuitiva in grado di proiettare i risultati direttamente sui dispositivi del cliente, come smartphone e tablet. Il software dovrebbe consentire la collaborazione offrendo modifiche presunte e risultati previsti a portata di mano.

Miglioramenti incentrati sul cliente

Comprendere e soddisfare diversi clienti e trovarne di nuovi è la caratteristica di base richiesta in qualsiasi software di pianificazione finanziaria. Il software deve consentire al consulente di soddisfare i clienti di tutti i quadri: HNI o principianti. Il software deve avere la capacità di personalizzare la soluzione di investimento fornita dalle società di consulenza con le aspettative e l'esperienza del cliente.

Facilità di input

Le aspettative del software di pianificazione finanziaria sono che l'inserimento di alcuni numeri di base come guadagni, risparmi e altri investimenti dovrebbe fornire un risultato ragionevole e realistico in termini di investimento. Per garantire lo stesso, l'iter progettuale deve essere attentamente predisposto per la fluidità del funzionamento. Il progetto deve includere anche strumenti di pianificazione finanziaria modulari, come varie assicurazioni, stock option, pianificazione fiscale e altro ancora.

Piattaforme e plugin razionali

Considerando che tutti gli utenti non saranno ugualmente esperti di tecnologia, sarà necessario fornire una funzionalità per l'integrazione di soluzioni di pianificazione finanziaria personale. Il software dovrebbe essere reattivo su tutti i dispositivi, dai desktop ai dispositivi mobili e altro ancora.

Scegli lo stack tecnologico

La tecnologia gioca un ruolo importante nella creazione di un software robusto. Lo stack tecnologico di base richiesto per realizzare il software di pianificazione finanziaria è:

Frontend: HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Backend: Python, C++, C#, Ruby

Database: SQL, NoSQL

Includere le funzionalità di sicurezza

Per vari buoni motivi, il software di pianificazione finanziaria sta sfruttando la tecnologia basata su cloud. Poiché i dati raccolti ed elaborati sono enormi e provenienti da varie fonti, è imperativo mantenere forti i parametri di sicurezza. Il processo di sviluppo dovrebbe essere svolto tenendo presente lo stesso dall'inizio alla fine.

[Leggi anche: Come scegliere la giusta società di sviluppo di software finanziario?]

Crea un software di pianificazione finanziaria personalizzato con Appinventiv

Con la pandemia che accelera le soluzioni online, l'industria del software di pianificazione finanziaria sta mostrando una forte tendenza al rialzo di crescita nel settore dello sviluppo del software di pianificazione finanziaria. Vari studi indicano che si prevede che il Nord America rappresenterà la più grande quota di entrate nel settore. Ora è il momento di sfruttare le opportunità.

Che si tratti dell'aggiornamento dell'applicazione corrente che stai utilizzando o che desideri costruirne una da zero, una società di sviluppo software finanziario esperta come Appinventiv può aiutarti a creare una piattaforma che può fungere da solido strumento di collaborazione per presentare la tua pianificazione finanziaria consulenza ai clienti.

Inoltre, in Appinventiv, miglioriamo i nostri servizi di sviluppo software personalizzato con set di funzionalità all'avanguardia progettati per aiutare la tua azienda a raggiungere i suoi obiettivi di pianificazione finanziaria e sviluppo.

Ad esempio, Asian Bank ha preso l'aiuto di Appinventiv per costruire una piattaforma bancaria di base che offre funzionalità come transazioni bancarie con criptovaluta, acquisto e vendita di criptovalute e ricarica del portafoglio.

Una delle principali aziende fintech, Bajaj Finserv, era alla ricerca di un software in grado di rendere gli acquisti di prodotti finanziari più facili e veloci, mantenendo intatte la sicurezza e la privacy dei clienti. Appinventiv ha creato una soluzione personalizzata che ha portato a 3 transazioni lac+ ogni giorno.

Quindi, che tu stia cercando una soluzione basata sugli obiettivi o sul flusso di cassa, i nostri esperti forniranno una soluzione su misura per le tue esigenze e aspettative. Condividi le tue esigenze con il nostro team e avvia il tuo progetto al più presto.

Domande frequenti

D. Quali sono i diversi strumenti utilizzati dai consulenti finanziari come soluzione software?

R. La gamma di soluzioni software utilizzate dai consulenti finanziari è

• Gestione delle relazioni con i clienti (CRM)
• Gestione del portafoglio
• Soluzioni commerciali
• Investimenti e analisi

D. Quali caratteristiche di base si dovrebbero considerare quando si sceglie un software di pianificazione finanziaria?

R. Il software di pianificazione finanziaria consente di inserire facilmente i dati e ottenere report analitici dettagliati, che possono aiutare a fornire soluzioni di pianificazione finanziaria ai clienti. Quindi, deve avere caratteristiche come-

• Pianificazione fiscale incentrata sulle tasse
• Pianificazione della spesa e del flusso di cassa
• Pianificazione della distribuzione della pensione
• Reportistica collaborativa
• Progettazione continua con opportunità e suggerimenti